磐石公安揭秘民族資產(chǎn)解凍騙局：謊稱花29.9元就能博百萬

花29.9元就能博取百萬投資回報，這一明顯的詐騙算盤讓5萬余人上當(dāng)。

去年9月，吉林磐石公安接到一條線索稱，該轄區(qū)居民可能參與一起民族資產(chǎn)解凍類詐騙。這一騙局經(jīng)磐石警方偵查后漸顯原形：詐騙團伙依托國家政策，虛構(gòu)“十四五數(shù)字經(jīng)濟+養(yǎng)老”項目，瞄準老年人實施投資詐騙，共銷售合作書近10萬份，涉案金額267萬余元。

近日，澎湃新聞前往吉林磐石，了解此起涉及十四五數(shù)字經(jīng)濟的民族資產(chǎn)詐騙的偵辦情況、案件細節(jié)。

據(jù)統(tǒng)計，2023年以來，全國公安機關(guān)共破獲民族資產(chǎn)解凍類詐騙違法犯罪案件260余起，打掉犯罪團伙180余個，涉案金額15億元。

公安機關(guān)提醒，我國沒有任何民族資產(chǎn)解凍類項目和組織，凡是打著民族資產(chǎn)解凍旗號讓你投資的都是詐騙;凡是聲稱繳納數(shù)十元、上百元會費就能獲取巨額回報的都是詐騙。

詐騙團伙拼湊的股權(quán)“合同書”，會員下單后會通過快遞收到紙質(zhì)版文件。

29.9元“合同書”博取百萬回報，受騙人遍布全國30個省

民族資產(chǎn)解凍類詐騙違法犯罪始于20世紀80年代初，詐騙團伙通常打著國家、民族旗號，通過偽造國家機關(guān)公文、證件、印章，編造國家相關(guān)政策等手段，虛構(gòu)“民族資產(chǎn)解凍”“養(yǎng)老幫扶”“精準扶貧”等投資項目，誘騙受騙人繳納“項目啟動資金”“會員報名費”投資入股，以此非法募集并騙取錢財。

隨著公安機關(guān)打擊力度不斷加大，此類違法犯罪出現(xiàn)一些新情況新特點。比如，有的犯罪團伙謊稱只需幾十元就能獲得高額回報，誘騙受騙人在網(wǎng)上簽訂協(xié)議、購買商品參與投資。

澎湃新聞注意到，近期，吉林省磐石市公安局破獲了一起民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件，共抓獲犯罪嫌疑人15人，扣押非法所得52萬余元，非法所得購買車輛2臺。據(jù)稱，該團伙在全國有一個完整的民族資產(chǎn)解凍詐騙組織鏈條，招攬會員5萬余人，受騙人遍布全國30個省。

案情顯示，磐石市董某雨等人伙同他人組成詐騙團伙，虛假設(shè)立數(shù)字經(jīng)濟養(yǎng)老項目，借助微信、QQ、釘釘?shù)染W(wǎng)絡(luò)即時通信群組、招攬會員，誘騙參與者購買股權(quán)合同書并承諾給予會員每人110萬元回報。

警方介紹，此案偵辦源自一條線索：有磐石市居民參與民族資產(chǎn)解凍類詐騙。經(jīng)公安機關(guān)初查，該嫌疑人的身份卻是普通農(nóng)民。

隨著調(diào)查的深入，警方查實，2022年11月至2023年8月之間，嫌疑人趙某在互聯(lián)網(wǎng)平臺設(shè)立店鋪銷售“文件、合同書”，獲得了大量錢財收入。

民警在繼續(xù)調(diào)查中，線索又指向了一名來自湖北的大貨車司機金某，而金某的母親叫劉某香，她曾有多次同類案件前科的經(jīng)歷。至此，案件出現(xiàn)轉(zhuǎn)機。

據(jù)介紹，民警找到她時，劉某香剛被法院以民族資產(chǎn)解凍類詐騙判處有期徒刑兩年，緩刑三年，當(dāng)時已年滿70歲。案情顯示，2022年6月，詐騙團伙負責(zé)人劉某香與董某雨、吳某龍三人商議使用“十四五經(jīng)濟+養(yǎng)老”民族資產(chǎn)解凍項目實施詐騙，吳某龍向劉某香提供組織成員架構(gòu)表，劉某香負責(zé)招人并任命團隊干部，各干部負責(zé)再發(fā)展下線，吳某龍和董某雨負責(zé)制作《數(shù)字經(jīng)濟養(yǎng)老企業(yè)管理合伙企業(yè)(有限合伙)戰(zhàn)略合作書》，并在楊某惠、趙某麗及趙某麗父母注冊的某平臺店鋪上銷售，吳某龍和董某雨將該平臺銷售的29.9元股權(quán)書鏈接發(fā)給劉某香，劉某香再將鏈接發(fā)到下級微信群內(nèi)，逐層銷售。該詐騙團伙歷時14個月，共銷售合作書近10萬份，涉案金額267萬余元。

“這些幕后組織者約定平分利潤，團伙中的中高層管理人員有的負責(zé)日常宣講、發(fā)展下線等工作，有的參與灰黑產(chǎn)業(yè)鏈，都屬于領(lǐng)工資、獎金的員工，這些人之間有著復(fù)雜的人際關(guān)系，包括父母子女、妻子丈夫、情人、表兄弟等。”盧紹彬說。

被查封的網(wǎng)上店鋪，此前相關(guān)售品顯示為“文件、股權(quán)書”，定價29.9元。

嫌犯自稱是國家的人，有人從被騙人轉(zhuǎn)化為嫌疑人

劉某香的角色是“部長”。盧紹彬介紹，該團伙假借國家“十四五”數(shù)字經(jīng)濟政策宣講養(yǎng)老項目，讓受騙人購買29.9元的股權(quán)協(xié)議書，所承諾的110萬回報包括25%的現(xiàn)金、75%的股權(quán)，當(dāng)會員滿百萬時就會兌現(xiàn)。

在詐騙團伙內(nèi)部，他們設(shè)置了多種層級，最高一級是部長，接著是參謀長、大隊長、中隊長、小隊長、組長等，還有一些具體的崗位，比如宣傳部長、秘書等。

劉某香還自稱是國家的人，時不時會在群里發(fā)出一些講話視頻，或通過PS技術(shù)制作其和領(lǐng)導(dǎo)的合影，在宣講課件里插入，講課非常有洗腦功夫?！斑@一騙局對于老年人的殺傷力比較大，尤其是那些沒有養(yǎng)老保障的人?！北R紹彬說。

在溝通方式上，他們主要是通過微信、QQ、釘釘、騰訊會議等軟件，經(jīng)常在群里組織宣講“十四五”惠民政策，“包括大隊中隊小隊長，他們最開始都是因為深信不疑才會開始拉人入會，慢慢從被害人轉(zhuǎn)化為嫌疑人”。

按照規(guī)定，股權(quán)協(xié)議書一人只能購買一份，但可以推薦他人購買，沒有上限，最多的有人買十份。

2022年，一名磐石的中年婦女無意間被拉入微信群，在別人推薦和幫助下花了29.9拍下了“股權(quán)養(yǎng)老項目合同書”?！拔乙膊徽J識這個人，他們每周都在群里講課，但我也不聽，當(dāng)時只是覺得能有這么高的回報挺好的，就有點湊熱鬧的心理，幾天后就收到了合同。”她說。

“我小學(xué)都沒畢業(yè)，不認識幾個字兒?！彼f，從收到的合同書來看，制作精美又有簽名，挺像模像樣的，最開始對方承諾2022年9月份就開始返現(xiàn)，到時間了又說要等到2024年3月，我就覺得是上當(dāng)了，但又不好意思跟別人說。

等警察找來時，她覺得很丟人?！巴顿Y30塊錢怎么可能有那么大的回報，太不現(xiàn)實?！彼毖裕蠖鄶?shù)人的心理是，這點錢騙也就騙了，算吃虧、長見識。

“仔細想想，這個詐騙團伙挺可恨的，他們應(yīng)該有很多群，得有多少人上當(dāng)啊?”她補充說。據(jù)警方統(tǒng)計，這一騙局在全國范圍內(nèi)騙了5萬余人。

隨意拼湊的股權(quán)合同書，受騙人明知被騙卻不好意思說

涉案股權(quán)合同書是從山東煙臺一家快遞站發(fā)出，專案組循著線索派人專門前往調(diào)查。經(jīng)查實，寄件人顯示為趙某，具體執(zhí)行的人系吳某龍。

案情顯示，2022年，吳某龍和劉某香等人一起參與籌劃了此起數(shù)字經(jīng)濟養(yǎng)老項目，所售的股權(quán)合同書系其從網(wǎng)上搜索資料進行匯總、拼湊的框架范本?！霸侔殃P(guān)鍵詞替換掉形成具體內(nèi)容，目的就是希望讓更多人相信這是真的國家政策。”吳某龍說。

當(dāng)時，他們商量著尋找一種更合適的詐騙方式，吳某龍答應(yīng)幫忙想辦法，“最后想到的是，通過網(wǎng)店以文件的形式進行販賣股權(quán)合同書，當(dāng)時只是想解決生計問題，也不確定會有多少人買，只是走一步看一步。”吳某龍說，這份合同書關(guān)鍵詞是數(shù)字養(yǎng)老，從一開始就鎖定了詐騙對象是老年人，“之所以定價為29.9元，是因為太高了沒人買，太低了扣除郵寄、印刷等成本，就沒錢可賺了”。

被抓之前，吳某龍已經(jīng)收手半年有余。他說，前期都是他自己親自負責(zé)發(fā)快遞，項目后期，隨著購買人數(shù)上逐步遞減，有點賣不動了，就收手了。

民警發(fā)現(xiàn)，這些受騙群體，基本上都是老年人，他們對數(shù)字經(jīng)濟、股權(quán)等沒有任何概念和認知，買完之后再退也很麻煩，犯罪分子就是鉆了這個空子。

“老人們都不太懂網(wǎng)絡(luò)，其實就圖個僥幸心理，萬一有可能，即使賠了錢也不多?！睂０附M民警發(fā)現(xiàn)，很多被騙的老人都是偷偷買，家里人也不知道，經(jīng)常在群里被叮囑說：“這是國家秘密項目，千萬不能跟外人說，知道的人越多越不好?！?/p>

民警坦言，有很多受騙人在警方調(diào)查時極度不配合，還有一些人明知道被騙，但卻不敢說，怕丟人，或是擔(dān)心家人埋怨，有的還抱有幻想，情緒比較復(fù)雜。

據(jù)稱，詐騙團伙原先曾長期潛伏在各種惠民便民微信群里，所謂的紅包群、福利群、便民群、保健品等等，群名也經(jīng)常在變化，可能今天賣保健品，明天就開始參與十四五數(shù)字經(jīng)濟?！八麄冊谌豪锊⒉恢苯淤u貨、收錢，只是進行宣傳，再引導(dǎo)購買、入會。”

辦案民警坦言，老年人可能會有愛占小便宜心理，平時在群里搶個紅包兒，領(lǐng)雞蛋、掛面之類，等到時機成熟之后，微信群就會忽然轉(zhuǎn)型，推出一個項目，開始進行宣講，“被害人群體大部分都是老年人，有很多人并不會網(wǎng)購，群里就會出現(xiàn)類似的網(wǎng)購流程，告訴你怎么去操作，或是找人代為操作”。

為何老年人容易相信此類騙局?磐石公安局刑事偵查大隊三中隊偵查員張昊楠分析說，第一，騙局依托的是國家“十四五”數(shù)字經(jīng)濟政策，是當(dāng)前國家最主力推行的政策，看似有政治背景也有惠民內(nèi)容。第二，騙局宣傳做得到位，通過洗腦式宣講，切合當(dāng)下的養(yǎng)老話題進行渲染，歲數(shù)大的人就容易被蒙蔽、受騙。

“現(xiàn)在的涉群體性詐騙方式有了轉(zhuǎn)變，他們會時時跟著國家政策，不斷變化詐騙項目和重點，不再去詐騙大額的資金，只是騙小額的，不疼不癢的，主打薄利多銷?！睆堦婚f。

公安機關(guān)為此提醒，我國沒有任何民族資產(chǎn)解凍類項目和組織，凡是打著民族資產(chǎn)解凍旗號讓你投資的都是詐騙;凡是以黨中央、國務(wù)院名義“委托”“授權(quán)”投資的都是詐騙;凡是聲稱繳納數(shù)十元、上百元會費就能獲取巨額回報的都是詐騙。

[此文來源：澎湃新聞 記者 林平，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標注有誤，請及時和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!]