編造項目非法集資吸收公眾存款3.2億余元，一融投公司4人均被判刑

一公司未經(jīng)有關部門批準，編造虛假的投資理財項目，以固定保本高收益率為誘餌，非法集資吸收公眾存款3.2億余元。近日，?？谥性阂苑讣Y詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，分別判處朱某輝等4名被告人有期徒刑13年6個月至有期徒刑3年緩刑4年不等的刑期，并處數(shù)額不等的罰金。

2009年9月30日，朱某輝成立海南博盈公司，主要從事貸款擔保等業(yè)務，韓某冬于2014年8月任博盈公司總經(jīng)理。2015年12月，朱某輝、韓某冬經(jīng)營管理公司期間，因擔保業(yè)務客戶需要過橋資金，便尋找海享貸P2P和深圳的融信網(wǎng)P2P尋求合作。后因博盈公司所做的擔保農(nóng)業(yè)項目不屬于投資平臺的投資范疇以及合作手續(xù)繁雜，韓某冬向朱某輝提出成立一個對外融資的公司，以解決博盈公司業(yè)務過橋資金的問題。

韓某冬與朱某輝商議成立融投公司，并決定由邱某珍任法定代表人，由趙某任總經(jīng)理。2015年12月22日融投公司成立至2017年7月期間，由韓某冬組建融投公司，趙某負責經(jīng)營管理，并向韓某冬、朱某輝報告融投公司經(jīng)營情況。韓某冬掌控融投公司資金審核U盾并安排妻子張某按照其指令操控審批，通過海南博盈公司東方分公司負責人曾某秀(另案處理)及邱某珍個人的銀行賬戶進行走賬。

融投公司在未經(jīng)有關部門批準的情況下，對外向社會公眾通過傳單、短信、微信等途徑，公開宣傳推薦融投公司的投資理財產(chǎn)品。

2017年8月24日，海南博盈公司融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證被海南省財政廳撤銷，朱某輝、邱某珍為獲取集資參與人信任，仍以博盈公司為集資參與人進行擔保。

經(jīng)鑒定，融投公司自成立以來向社會901名人員非法集資金額共計3.2億余元，其中，自公司成立至2017年6月30日期間，累計非法集資金額共計2425萬元，截至2022年3月3日，融投公司尚有330位投資人的6267萬余元本金未能歸還。

?？谥性航?jīng)審理認為，被告人朱某輝、邱某珍以非法占有為目的，編造虛假的投資理財項目，使用詐騙的方法非法集資6267萬余元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，應予以懲處;被告人韓某冬、趙某違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)國家有關部門批準，通過韓某冬控制的海南融投公司非法吸收公眾存款2425萬元，數(shù)額巨大，其行為已嚴重擾亂金融秩序，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應予以懲處。

法院判決，朱某輝犯集資詐騙罪，判處有期徒刑13年6個月，并處罰金50萬元;邱某珍犯集資詐騙罪，判處有期徒刑10年6個月，并處罰金50萬元;韓某冬犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑7年，并處罰金40萬元;趙某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金10萬元。

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