編者按

近年來，全省法院堅決貫徹落實習(xí)近平總書記重要指示批示精神和黨中央部署要求，充分發(fā)揮審判職能作用，依法懲治非法集資犯罪，有效防范和化解重大金融風(fēng)險，有力維護了金融安全和社會穩(wěn)定。為強化以案釋法、以案示警作用，用好人民法院典型案例“活教材”，增強全民“識非防非”能力，省法院精選4起典型案例予以發(fā)布，本報將陸續(xù)刊發(fā)。

河南法制報記者 岳明 王玥

皮某某集資詐騙案

“解債公司”不能解債

基本案情

2017年12月6日，被告人皮某某在深圳市注冊成立深圳某實業(yè)發(fā)展公司，后陸續(xù)在全國12省38市63縣區(qū)設(shè)立75家分公司。皮某某作為深圳某實業(yè)發(fā)展公司法定代表人和實際控制人，通過新聞媒體、微信、網(wǎng)站、員工微信朋友圈、抖音和發(fā)放宣傳單等形式進行虛假宣傳，稱深圳某實業(yè)發(fā)展公司是中國AAA級信用企業(yè)、在前海股權(quán)交易中心掛牌，將公司包裝為具有經(jīng)濟實力的集酒店餐飲、文化藝術(shù)、家居家電等于一體的集團化運營管理公司。

在未經(jīng)國家金融主管部門批準的情況下，該公司以“債權(quán)置換”“流量變現(xiàn)”名義，虛構(gòu)能夠有效化解、盤活不良債權(quán)并從中盈利等事實，要求集資參與人先交付與債權(quán)金額相同的置換金以及置換金額20%的手續(xù)費，承諾經(jīng)過一定期限返還集資參與人兩倍置換金。

集資后，皮某某隱瞞資金用途，以“借新還舊”方式兌付集資款，用于生產(chǎn)經(jīng)營活動的資金與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，且生產(chǎn)經(jīng)營活動的盈利能力不具有支付被害人全部本息的現(xiàn)實可能性。皮某某等人吸收公眾存款金額共計34.88億元，涉及集資參與人12658人，案發(fā)時未兌付9068人、8.93億元。

裁判結(jié)果

許昌市中級法院經(jīng)審理認為，被告人皮某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，依法以集資詐騙罪判處皮某某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn);查封、扣押在案的涉案財產(chǎn)與凍結(jié)的銀行資產(chǎn)，依法處理后按比例分別退賠各被害人經(jīng)濟損失;繼續(xù)追繳被告人皮某某的違法所得，并按集資比例發(fā)還各被害人。一審宣判后，皮某某提起上訴。省法院裁定駁回上訴，維持原判。

典型意義

本案屬于“解債類”非法集資犯罪。近年來，全國多地出現(xiàn)所謂“解債機構(gòu)”，以化解債務(wù)糾紛為名，收取高額的置換金或咨詢服務(wù)費、擔(dān)保費等，并承諾每月返還收益。而實質(zhì)上，該類機構(gòu)不具備從事吸收公眾存款等金融業(yè)務(wù)的資質(zhì)，也沒有開展真正的解債行為，無任何可盈利的經(jīng)營業(yè)務(wù)，無法產(chǎn)生利潤，高額回報的資金來源于拆東墻補西墻，其根本目的在于吸收公眾資金。當前，工商注冊范圍沒有解債項目，解債公司是嚴禁注冊的，債權(quán)債務(wù)糾紛應(yīng)當通過合法途徑解決。

周某、童某等人集資詐騙案

“虛擬貨幣”本為虛構(gòu)

基本案情

2018年3月，被告人童某、吳某委托成都某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司設(shè)計“GBC”平臺軟件電腦客戶端和手機App，后伙同被告人周某、劉某等人預(yù)謀后，制作一些虛假宣傳資料。

周某、童某、吳某等人謊稱由“GBC”平臺系統(tǒng)生成的“GBC”幣、財富幣是區(qū)塊鏈虛擬貨幣，具有巨大升值空間，以“不同投資額對應(yīng)不同收益率”為誘餌，通過微信群、朋友圈采取傳銷組織形式層層發(fā)展下線。

他們還在某大酒店召開“GBC”全國推廣會，公開虛假宣傳“GBC”公司總部在英國，是某市政府招商引資項目，欺騙會員購買“GBC”幣。其實，他們以后來者的投資支付先前投資者的提現(xiàn)，并無實際經(jīng)營。

2018年7月23日，周某、童某要求成都某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司將軟件下線并刪除數(shù)據(jù)。周某、童某、吳某、劉某等人通過收集大量他人銀行卡，以POS機套現(xiàn)、銀行卡提現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移和非法占有“GBC”會員資金。截至案發(fā)，“GBC”平臺已發(fā)展會員47層，涉及會員賬號59548個，進出資金34.08億元，其中虧損會員賬號40480個，虧損6.29億元。

裁判結(jié)果

鄭州市中級法院經(jīng)審理認為，被告人周某、童某、吳某、劉某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。4名被告人在共同犯罪中均起主要作用，吳某、劉某作用相對較小，周某、童某主動投案，如實供述，系自首。根據(jù)犯罪事實、性質(zhì)、情節(jié)和對社會的危害程度，依法判處4名被告人15年至13年不等的有期徒刑。一審宣判后，4名被告人提起上訴。省法院裁定駁回上訴，維持原判。

典型意義

近年來，不法分子以新興領(lǐng)域私募基金、區(qū)塊鏈、虛擬幣、新能源、影視投資等為噱頭，同時采取傳銷方式非法吸收資金。本案中，周某等人以非法占有為目的，以“GBC”平臺為依托，公開向不特定人進行虛假宣傳，以“不同投資額對應(yīng)不同收益率為誘餌”，按照傳銷組織的架構(gòu)發(fā)展人員，周某等人的行為屬于通過傳銷手段向社會公眾非法集資，同時構(gòu)成集資詐騙罪和組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。按照司法解釋的規(guī)定，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰，故對周某、童某、吳某、劉某應(yīng)以集資詐騙罪定罪處罰。

[此文來源：河南法制報 記者 岳明 王玥 圖片來源網(wǎng)絡(luò)，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標注有誤，請及時和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝！]