領(lǐng)“扶貧款”要先刷流水？ 市民銀行卡幫“套現(xiàn)”涉嫌違法

免費(fèi)領(lǐng)150萬元“扶貧款”，不繳任何費(fèi)用，只需提供銀行卡進(jìn)行審核。這樣“天上掉餡餅”的事難免讓人心動(dòng)，其實(shí)這是犯罪分子精心設(shè)下的“洗錢”騙局。近日，合江一女子遭遇了一種新騙局，因輕信他人所言，女子涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被依法采取監(jiān)視居住。

昨日，記者從合江縣公安局獲悉，6月28日，市民楊女士急匆匆來到合江縣公安局反詐中心，稱自己的銀行卡被“凍住”了，取不了錢，卡里有38800元是找別人借的，請(qǐng)求民警幫助“解凍”。

“借錢為什么不是整數(shù)？”民警察覺到事情有些不對(duì)勁，通過詢問后得知，今年6月，楊女士通過掃描二維碼進(jìn)入一個(gè)群聊，群內(nèi)一“政府工作人員”告知楊女士，有150萬元“扶貧款”將發(fā)放給她，但需要“包裝流水”提高銀行卡額度才能提現(xiàn)。楊女士信以為真，隨后，對(duì)方要求楊女士線下見面“指導(dǎo)操作”，在對(duì)方一番承諾后，楊女士將自己的手機(jī)、身份證及數(shù)張銀行卡交由對(duì)方操作，并在旁提供身份驗(yàn)證。

經(jīng)民警調(diào)查證實(shí)，犯罪嫌疑人已利用楊女士銀行卡“套現(xiàn)”11萬余元。至此，楊女士才知道“刷流水”獲得扶貧款，是涉“兩卡”犯罪的新手段，自己也成了犯罪分子幫兇。目前，楊女士因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪已被依法采取監(jiān)視居住，該案正在進(jìn)一步辦理中。

民警提醒，打著“扶貧款”幌子，以“包裝流水”為由，誘騙群眾參與“洗錢”是一種新型騙局。詐騙分子以“發(fā)放扶貧款”“發(fā)放慈善款”等為幌子，通過電話、短信、社交軟件等方式發(fā)布“可以免費(fèi)獲得扶貧款、慈善款”虛假廣告，引誘受害人下載虛假基金會(huì)APP或登錄虛假網(wǎng)站。并以流水不夠?yàn)橛桑笫芎θ颂峁┿y行卡、身份證“包裝流水”。

誘騙受害人接收涉案資金，取現(xiàn)后交給嫌疑人，直至事主的銀行卡被凍結(jié)，以此種方式完成“洗錢”。通過這一系列操作，詐騙所得的錢就被“轉(zhuǎn)移”了，增加了公安機(jī)關(guān)追查資金的難度。提供銀行卡的事主成了犯罪鏈條中的一環(huán)，他們非但不能獲得所謂貸款、扶貧款等，反倒淪為“幫信”“工具人”，承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。市民需要注意的是，不要接收來歷不明的大額轉(zhuǎn)賬，更不要幫助陌生人提現(xiàn)，謹(jǐn)防成為詐騙分子的幫兇。

[此文來源：川江都市報(bào) 記者 楊理 圖片來源：合江縣公安局，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請(qǐng)及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝！]