看似成功人士實則詐騙高手 女子短短三年騙了14人2000余萬元

穿名牌、開豪車、背名包，不僅自己的“生意”做得風(fēng)生水起，還帶著親友搞投資，殊不知——

看似成功人士，實則詐騙高手

開豪車、戴名表、背名包，儼然是“名媛”模樣，質(zhì)押黃金、投資項目、開設(shè)公司，“生意”做得風(fēng)生水起，看似是成功女性，實際上是詐騙高手?？恐臉淞⒌娜嗽O(shè)和步步為營的布局，短短三年間她騙了14人，涉案金額達(dá)2000余萬元。

6月14日，經(jīng)江蘇省常熟市檢察院提起公訴，法院以集資詐騙罪、洗錢罪、詐騙罪判處張麗(化名)有期徒刑十三年六個月，并處罰金66萬元。

高額利息誘人“入局”

2019年9月，小趙在同學(xué)聚會上遇到昔日同窗張麗。“我現(xiàn)在在做黃金質(zhì)押，一年能賺幾十萬元，想賺錢可以找我?！睆堺惙Q自己近年來生意做得很大，遇到不少商機(jī)，更是不吝于與老同學(xué)“分一杯羹”?？粗矍按┟?、開豪車的張麗，想到自己拮據(jù)的生活，小趙對張麗口中的生意產(chǎn)生了濃厚興趣，從黃金質(zhì)押到投資理財，兩人相談甚歡，還約定好第二天一起去見客戶。

第二天一早，張麗就邀請小趙一起去“熟悉業(yè)務(wù)”，了解如何通過黃金質(zhì)押賺錢?？粗鴱堺愂炀毜貦z驗黃金，與客戶談收益、簽合同，小趙更加確信張麗是個有天賦的“生意人”。

“張麗考慮到我沒有那么多流動資金，建議我向銀行分期貸款來投資，投資20萬元一年就可以回本，第二年就可以收利息，投資越多回本越快，還承諾除了可以幫我付銀行月供外，每月還額外給我5000元到1萬元的利息。”小趙說，張麗還透露自己有多種渠道將客戶的黃金高價賣出并賺取高額差價，穩(wěn)賺不賠。在巨大的利益誘惑下，小趙迷失了自我，立即向多家銀行貸款79.7萬元，決定與張麗達(dá)成長期合作。

口口相傳做大“生意”

“生意”順利做起來了，小趙每個月都有利息入賬，源源不斷的收益讓小趙喜笑顏開，便又接連花了35萬元投資了張麗的民間借貸工作室、承兌匯票貼現(xiàn)、養(yǎng)老項目等。

然而，2020年3月，突如其來的疫情讓“生意”陷入了困境，“我的資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)了問題，你能不能介紹人進(jìn)行投資，不管投資多少每個月都有返利，每人我還可以給你1000元至2000元的人頭費，并且三個月就能獲得收益款。”基于兩人之前的愉快“合作”，小趙開始介紹同學(xué)、親友投資張麗的項目，并向大家炫耀自己獲得的高額利息，口口相傳之下，唐某與身邊親朋好友陸續(xù)向張麗進(jìn)行了投資。

收到資金后，張麗的“生意”果然出現(xiàn)了好轉(zhuǎn)，約定好的利息都定期打到了各個投資人的賬戶，嘗到甜頭的投資人紛紛拉自己的身邊人入伙從而獲取“人頭費”。張麗的“生意”在大家的投資下越做越大，其出手也變得更加闊綽?！皬堺惤o我一種大老板的感覺，身上穿的都是名牌，還經(jīng)常開著保時捷帶著朋友出入高檔的會所。”小趙表示，張麗正是靠著精心打造的人設(shè)和口中穩(wěn)賺不賠的投資項目取得了大家的信任。

原以為投入越多收益越多，小趙和親友滿心期待著收益到賬，可等來的卻是張麗一再推托，直到2022年1月張麗出現(xiàn)半失聯(lián)的狀態(tài)，小趙才意識到自己陷入了騙局，立即向公安機(jī)關(guān)報警。

“拆東墻補西墻”難補窟窿

2022年2月，公安機(jī)關(guān)對該案立案偵查。檢察機(jī)關(guān)應(yīng)邀適時介入，并引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)圍繞張麗的微信聊天記錄、銀行資金流水、涉案人員的關(guān)系鏈等方面進(jìn)行偵查。

同年4月，張麗經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知主動投案?！拔乙婚_始找到小趙時就處于入不敷出的狀態(tài)，出現(xiàn)資金缺口后我沒有及時止損，而是不斷擴(kuò)大投資量，拆東墻補西墻，實際上都是在騙人，我根本沒有那些投資項目?！钡桨负?，張麗交代說，到后期即便是不斷拉人加入投資也難以彌補之前的巨額窟窿。2023年4月，公安機(jī)關(guān)將該案移送至檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

檢察官審查后認(rèn)為，張麗在沒有還款能力的情況下，假借投資黃金、承兌匯票貼現(xiàn)等項目的名義，以口口相傳的方式對外公開宣傳并許以高額回報，先后向14名不特定對象非法募集資金共計2000余萬元，后將集資款用于購買保時捷轎車、房產(chǎn)，并在接受公安機(jī)關(guān)調(diào)查后將房產(chǎn)和車輛變現(xiàn)用于歸還個人債務(wù)，涉嫌非法集資罪和洗錢罪。此外，張麗得知被害人朱某欲銷售紅酒，遂向朱某虛構(gòu)其可以將紅酒出售給某大酒店，但需交納100萬元保證金的事實，騙取朱某支付“保證金”共計100萬元，涉嫌詐騙罪。2023年7月，常熟市檢察院以涉嫌集資詐騙罪、洗錢罪、詐騙罪對張麗提起公訴。

近日，法院經(jīng)審理采納檢察機(jī)關(guān)提出的量刑建議，對張麗作出上述判決。案件判決后，張麗未提出上訴，該判決已生效。

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