涉案近千萬(wàn)！某律以2.5折“解債”為幌子實(shí)施非法集資犯罪活動(dòng)

近日，銀川市公安局金鳳區(qū)分局，破獲以化解債務(wù)人拖欠銀行，等金融機(jī)構(gòu)債務(wù)為幌子，向債務(wù)人收取“解債”服務(wù)費(fèi)，從而實(shí)施的非法集資犯罪案件，一舉抓捕犯罪嫌疑人16人，查扣凍涉案資產(chǎn)價(jià)值超千萬(wàn)元。

2024年6月，金鳳區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)接到轄區(qū)多家銀行提供線索，稱有中介機(jī)構(gòu)肆意曲解國(guó)家銀保監(jiān)局有關(guān)不良資產(chǎn)處置文件精神，專門針對(duì)信用卡、貸款逾期客戶，以2.5折“解債”為幌子，大肆收取債務(wù)人“解債”資金。

金鳳區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)迅速組織精干警力，成立專案組全力偵辦。經(jīng)過(guò)專案組辦案民警縝密偵查，打著“為國(guó)分憂、為民減負(fù)”幌子，肆意歪曲國(guó)家有關(guān)不良資產(chǎn)處置政策的寧夏某鳴公司、深圳某律公司進(jìn)入專案組的視野。

經(jīng)過(guò)進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，寧夏某鳴公司、深圳某律公司在未經(jīng)國(guó)家金融主管部門批準(zhǔn)的情況下，以“解債”為幌子，每單按照“解債”總額的25%收取服務(wù)費(fèi)，并承諾債務(wù)人在6至18個(gè)月內(nèi)化解債務(wù)，面向社會(huì)不特定群體變相非法吸收資金，用于發(fā)放代理商傭金和日常經(jīng)營(yíng)開支，涉嫌非法集資。

“犯罪嫌疑人胡某芬、何某榮、呂某遠(yuǎn)等人在深圳市龍華區(qū)創(chuàng)建深圳某律公司，在全國(guó)6個(gè)地區(qū)等地設(shè)立控股子公司和分支機(jī)構(gòu)，通過(guò)招商會(huì)、發(fā)展代理商等方式，在全國(guó)范圍經(jīng)營(yíng)2.5折‘解債’業(yè)務(wù)，并大肆收取解債服務(wù)費(fèi)?！苯瘌P區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)李越介紹，深圳某律公司制定代理商傭金制度，搭建專門業(yè)務(wù)平臺(tái)記錄、發(fā)放業(yè)務(wù)傭金，累計(jì)在全國(guó)發(fā)展超2萬(wàn)名代理商，收取2000余萬(wàn)元代理費(fèi)，向5000余名解債人收取超過(guò)2億元“解債”服務(wù)費(fèi)。其中，寧夏某鳴公司薛某、李某等人作為寧夏地區(qū)代理商，幫助深圳某律公司在銀川及周邊地區(qū)吸收200余人超700萬(wàn)元資金。

在上級(jí)部門和寧夏金融監(jiān)管局及平安系金融機(jī)構(gòu)、寧夏銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行等單位的大力支持下，專案組很快就掌握了該團(tuán)伙的犯罪證據(jù)鏈。2024年7月24日，專案組聯(lián)動(dòng)深圳警方，在深圳、銀川等地同步開展收網(wǎng)抓捕工作。犯罪嫌疑人胡某芬、何某榮、呂某遠(yuǎn)等悉數(shù)落網(wǎng)。

據(jù)犯罪嫌疑人胡某芬交代，深圳某律公司、寧夏某鳴公司大肆鼓吹的“解債”的手段，正是利用了很多債務(wù)人急于還款，又對(duì)相關(guān)政策法規(guī)似懂非懂的心理，通過(guò)向銀行惡意投訴或提供虛假證明材料等方式，進(jìn)一步取得債務(wù)人的信任，騙取客戶的資金。

“犯罪嫌疑人肆意曲解國(guó)家銀保監(jiān)局有關(guān)不良資產(chǎn)處置文件精神，謊稱深圳某律公司收取客戶債務(wù)總金額2.5折服務(wù)費(fèi)后，可在銀行向不良資產(chǎn)公司(AMC公司)打包處置含有債務(wù)人債務(wù)的不良資產(chǎn)包過(guò)程中，通過(guò)與銀行、AMC公司進(jìn)行對(duì)接、運(yùn)作，以1-2折的價(jià)格將債權(quán)買回，從而幫助客戶化解全額債務(wù)”專案組辦案民警馬平說(shuō)。

馬平介紹，在此騙局中，受害對(duì)象均為信用不良或逾期的負(fù)債群體，多者負(fù)債近百萬(wàn)元，少者負(fù)債近二十萬(wàn)元。絕大多數(shù)人抱著僥幸心理，以繼續(xù)借貸、刷信用卡等方式籌集資金向廣律深圳公司支付“解債”服務(wù)費(fèi),使他們舊債未清、又添新債,不僅耽誤了債務(wù)人的正常還款期限，而且對(duì)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)進(jìn)行了又一次侵害。解決債權(quán)債務(wù)糾紛應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等合法方式，不向所謂的“解債”機(jī)構(gòu)繳納服務(wù)費(fèi)或保證金。

目前，該案件還在進(jìn)一步偵辦中，相關(guān)追贓挽損工作正在全力推進(jìn)中。

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