防范非法集資丨“炒匯理財(cái)”是靠譜的投資渠道嗎？

防范非法集資小課堂：“炒匯理財(cái)”是靠譜的投資渠道嗎？

目前存在大量面向境內(nèi)用戶、以“外匯交易”為旗號進(jìn)行融資分紅的平臺，都不靠譜！近年來，已有多起外匯理財(cái)平臺崩盤跑路、突然關(guān)閉或被定性為傳銷詐騙等風(fēng)險的事件發(fā)生，它們的風(fēng)險主要有四類：

第一類是業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假。

部分外匯理財(cái)平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權(quán)威機(jī)構(gòu)監(jiān)管，或宣稱擁有授權(quán)。近期，就有公司聲稱“獲得英國FCA認(rèn)可并受其全面監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)”，并附上了FCA代碼，但經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，代碼對應(yīng)的網(wǎng)站與該公司并不一致。

第二類是交易過程不透明。

部分外匯理財(cái)平臺對外宣稱“資金安全，只賺不賠”。這些平臺資金并未依法購匯并匯至境外投資，而是在交易過程中被“暗箱”操作、不斷蠶食。例如，部分平臺就是其客戶的交易對手方。新手往往能夠獲得較高的收益，但投資者加大投入后會慢慢出現(xiàn)虧損的情形，在平臺的建議下操作或者采用自動跟單的模式也會出現(xiàn)這樣的情形。

第三類是利用“傳銷模式”發(fā)展客戶。

部分外匯平臺以“互助理財(cái)”的名義，發(fā)展下線，按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷。例如，外匯平臺沃爾克（http：//walkert.cc）聲稱“自己是一家百年歷史的英國金融公司，受FCA監(jiān)管，保證客戶本金安全，投資者每個月可獲得最低比例收益和三次分紅，同時投資者可以通過發(fā)展線下獲得提成，一般可以獲得10層下線一定比例的分紅。”該平臺通過這種業(yè)務(wù)模式迅速吸引了大批投資者。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，沃爾克并不在FCA的監(jiān)管范圍，且該平臺已無法正常提現(xiàn)。

第四類是打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”。

部分平臺以“外匯交易”為旗號融資，進(jìn)行“持續(xù)高額分紅”。這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎(chǔ)上，而盈利有不確定性，這類平臺宣稱的持續(xù)盈利絕不可能，極可能就是“龐氏騙局”。

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