設(shè)好陷阱精準(zhǔn)收割！警惕這22個(gè)致命套路，涉嫌傳銷、詐騙、資金盤

親愛(ài)的朋友，當(dāng)你每天點(diǎn)開(kāi)我們的文章，你一定會(huì)覺(jué)得，“我足夠清醒，肯定不會(huì)上當(dāng)?shù)摹薄?/p>

自信是好的，但是也別忘了，騙局早已悄悄完成進(jìn)化，當(dāng)虛假的APP做得比正規(guī)軟件還精致，當(dāng)“成功案例”全是托兒扮演，甚至用起了“國(guó)家政策”、“名人背書”做偽裝，致使很多受害者不知不覺(jué)變成了騙局的“傳播者”。

這些糖衣炮彈瞄準(zhǔn)了那些想給孩子賺奶粉錢的寶媽、期待晚年安穩(wěn)的中老年人、渴望創(chuàng)業(yè)翻身的年輕人、初入社會(huì)準(zhǔn)備大干一場(chǎng)的大學(xué)生……

騙子們吃透了大家對(duì)于“更好生活”的期待，把人性的弱點(diǎn)變成了割韭菜的鐮刀，作為每天和這些套路打交道的人。

我們見(jiàn)過(guò)太多家庭因?yàn)椤耙灰贡└粔?mèng)”支離破碎，有人掏出養(yǎng)老錢買“虛擬國(guó)債”，最后連本金都拿不回來(lái);有人被“創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師”洗腦，借遍網(wǎng)貸發(fā)展下線，最終負(fù)債累累;還有人以為在“跨境電商”開(kāi)店賺美金，結(jié)果竟然只是一個(gè)圈套……

這些在您看來(lái)的故事，確實(shí)每天都在發(fā)生的現(xiàn)實(shí)，今天這22個(gè)項(xiàng)目正悄悄將“黑手”伸進(jìn)“你”的口袋，速速轉(zhuǎn)發(fā)提醒身邊人，遠(yuǎn)離騙局，讓套路無(wú)處遁形。

資金盤、虛假理財(cái)詐騙

1、ETF DAO(趣味某玩)

用戶充值100U獲得1萬(wàn)算力，靜態(tài)通過(guò)玩寶箱、熊出沒(méi)、賽馬小游戲，成功賺取ETF，失敗按1.6倍每周結(jié)算。動(dòng)態(tài)直推30U，間推20U，并根據(jù)直推人數(shù)最高可拿20代游戲流水。團(tuán)隊(duì)達(dá)5人且業(yè)績(jī)高于5千U以上可申請(qǐng)KOL，獲得更多收益。該項(xiàng)目打著游戲旗號(hào)進(jìn)行虛擬貨幣交易，屬非法金融活動(dòng)，承諾高收益涉嫌非法集資，動(dòng)態(tài)建立團(tuán)隊(duì)多層級(jí)計(jì)酬涉嫌傳銷。

2、套牌的“玉山金控”APP

平臺(tái)推出虛假“國(guó)債”類投資理財(cái)項(xiàng)目，每天簽到得1元，實(shí)名注冊(cè)贈(zèng)送2萬(wàn)元“國(guó)債”，購(gòu)買“國(guó)債”獲得高額利息。

網(wǎng)友經(jīng)朋友介紹投資1千元認(rèn)購(gòu)了一份周期4個(gè)月、贈(zèng)送兩萬(wàn)元“國(guó)債”、每日收益6元的理財(cái)產(chǎn)品以及一份每日收益10元的活期理財(cái)產(chǎn)品。但第三個(gè)月開(kāi)始便不再發(fā)放“國(guó)債”收益，此時(shí)，對(duì)方又開(kāi)始誘導(dǎo)網(wǎng)友認(rèn)購(gòu)其他收益更高的產(chǎn)品，且要求每日參與會(huì)議才能提現(xiàn)。據(jù)網(wǎng)友介紹，參與者大多為中老年人，其中有人甚至投資十?dāng)?shù)萬(wàn)元參與其中。

玉山銀行已對(duì)此發(fā)布公告，望警惕!

相關(guān)閱讀《<風(fēng)險(xiǎn)提示>我行未開(kāi)辦線上貸款業(yè)務(wù)，請(qǐng)各位民眾萬(wàn)勿受騙》

3、CDARI康某瑞(惠某平臺(tái))

網(wǎng)友舉報(bào)，Digibuy迪亞仕更名“康某瑞”，包裝“惠某”平臺(tái)，打著“消費(fèi)增值引流+卷軸復(fù)利+區(qū)塊鏈數(shù)字資產(chǎn)”旗號(hào)準(zhǔn)備二次收割。原本承諾永不增發(fā)信用分，但聯(lián)合省級(jí)代理商私下增發(fā)，瘋狂發(fā)售“黑金卡”。不僅如此，扣除會(huì)員本金30%的信用分變相成了永久會(huì)員卡，靜態(tài)會(huì)員回本周期延長(zhǎng)至7個(gè)月，甚至實(shí)行網(wǎng)格化單割靜態(tài)會(huì)員。

4、百某谷鏈游

以“種植收益”為噱頭，用戶入U(xiǎn)開(kāi)墾土地、種植作物，按周期獲取靜態(tài)收益，7天收益10%;同時(shí)設(shè)置動(dòng)態(tài)收益，包括直推獎(jiǎng)勵(lì)、九星獎(jiǎng)勵(lì)等，通過(guò)發(fā)展下線形成層級(jí)關(guān)系，按團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)獲得分成。

該模式通過(guò)層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)引誘用戶發(fā)展下線，符合傳銷特征;利用虛擬貨幣交易屬非法金融活動(dòng);宣稱月化收益超30%等高收益誘導(dǎo)投資，通過(guò)虛構(gòu)“種植投資”承諾保本高回報(bào)，涉嫌非法集資。

5、虛構(gòu)的“新某眾”股票跟投項(xiàng)目

打著股票跟投的旗號(hào)，以高額的返利引誘參與者投資。根據(jù)首投金額發(fā)放合伙人以及新人獎(jiǎng)勵(lì)。根據(jù)團(tuán)隊(duì)人數(shù)設(shè)立10個(gè)層級(jí)，發(fā)放周薪和晉級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)。涉嫌非法集資、傳銷。

6、套牌的“香港創(chuàng)輝”APP

不法分子冒充“香港創(chuàng)輝”公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)“AG復(fù)合加工中心”、“185立式加工中心”、“VC加工中心”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目，采用傳銷模式發(fā)展下線，通過(guò)虛擬貨幣，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢。

7、景德鎮(zhèn)某版權(quán)交易中心

打著“景德鎮(zhèn)某版權(quán)交易中心”旗號(hào)推出瓷器版權(quán)交易項(xiàng)目，根據(jù)不同消費(fèi)金額設(shè)置不同利率，目前7天周期利率為15‰;每天僅點(diǎn)一點(diǎn)收藏即可獲得B積分，分享收益30%;根據(jù)分享人數(shù)和總業(yè)績(jī)?cè)O(shè)立7個(gè)VIP等級(jí)，享最高40%收益，另設(shè)分紅加權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)。該模式靜態(tài)增值返利涉嫌非法集資，動(dòng)態(tài)拉人頭多層級(jí)計(jì)酬涉嫌傳銷。

8、大眾"聯(lián)合旅業(yè)"APP

以“RWA數(shù)字文旅基金”為核心，用戶通過(guò)投資不同周期的文旅基金(如8天、30天、90天)獲取“基礎(chǔ)日收益(0.3%-0.5%)+附加月分紅(10%跟投金額)+季度股權(quán)分紅(15%對(duì)應(yīng)股權(quán))”，并可通過(guò)推薦會(huì)員投資獲得額外分成(如推薦40萬(wàn)投資可享7200元/月推薦收益);同時(shí)設(shè)立縣代、市代、省代等多級(jí)代理層級(jí)，分公司合伙人按業(yè)績(jī)(200萬(wàn)-1500萬(wàn)USD)持有0.1%-1%股權(quán)，形成“靜態(tài)收益+動(dòng)態(tài)推薦+股權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)”的盈利模式。

其運(yùn)營(yíng)模式以“推薦收益”、“團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)分級(jí)”為核心符合傳銷特征;非法從事虛擬貨幣交易，通過(guò)“UTD數(shù)字銀行卡”綁定USDT錢包，屬非法金融活動(dòng);承諾“月化收益最高15%”、“本金保障”等高額回報(bào)吸引投資，涉嫌非法集資。

網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

1、薪某優(yōu)選(視頻號(hào)爆單計(jì)劃)

用戶關(guān)注11個(gè)指定視頻號(hào)，在每人櫥窗消費(fèi)39.9-69元，總計(jì)最高600元視為加入。隨后推薦3名新人，完成同樣上述任務(wù)，“三三復(fù)制”裂變團(tuán)隊(duì)，推薦新人自動(dòng)滑落，每單傭金20元，層層向下發(fā)展。累計(jì)200單收益4千元完成11單復(fù)購(gòu)進(jìn)入精英矩陣，獲得更大收益。此模式屬典型傳銷，切莫參與。

2、星某GO

以“AI+數(shù)字化轉(zhuǎn)型”為核心，宣稱通過(guò)技術(shù)工具幫助實(shí)體實(shí)現(xiàn)線上流量獲取與線下消費(fèi)轉(zhuǎn)化。用戶注冊(cè)后完成轉(zhuǎn)發(fā)、點(diǎn)贊任務(wù)可獲得傭金，按照50%現(xiàn)金+50%積分發(fā)放。推薦商家獲得10%銷售傭金。999元購(gòu)買課程后，根據(jù)推薦人數(shù)和銷售課程業(yè)績(jī)建立多個(gè)星級(jí)，發(fā)放崗位津貼、流水分紅等多項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)，晉升依靠團(tuán)隊(duì)人數(shù)。另設(shè)城市合伙人、平臺(tái)合伙人享更多收益提成。該模式通過(guò)拉人頭組建層級(jí)，依靠團(tuán)隊(duì)計(jì)酬符合傳銷特征。

3、大某珠寶(大某云倉(cāng))

以“金包銀工藝珠寶產(chǎn)品”為核心，打造“直營(yíng)店+大某云倉(cāng)”雙線運(yùn)營(yíng)體系。線下依托直營(yíng)店推廣“千元價(jià)格體驗(yàn)萬(wàn)元價(jià)值”的金包銀飾品，線上通過(guò)“大某云倉(cāng)”構(gòu)建代理分銷網(wǎng)絡(luò)，設(shè)置縣代、市代、省代等多級(jí)代理層級(jí)，代理需滿足“已開(kāi)店”、“積分”、“業(yè)績(jī)指標(biāo)”等要求(如縣代500W、市代1000W、省代2000W)，并按35%-45%比例抽取團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)分成，形成“線下實(shí)體引流、線上分銷裂變”的商業(yè)模式。

但其代理分銷體系存在多級(jí)層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)與團(tuán)隊(duì)計(jì)酬機(jī)制，以發(fā)展下級(jí)代理的業(yè)績(jī)規(guī)模作為收益核心，符合傳銷特征。

4、云某城 TIKTOK Shop跨境電商

號(hào)稱由公司運(yùn)作為用戶開(kāi)設(shè)海外跨境電商，店主需繳納1299元購(gòu)買一部手機(jī)(可認(rèn)購(gòu)多部)，隨后通過(guò)翻墻軟件下載假冒的“TIKTOK”軟件，并在該平臺(tái)幫國(guó)外用戶以美元墊資購(gòu)買商品，以獲得10%-20%傭金，結(jié)算周期7天。店鋪按照營(yíng)業(yè)和引流店鋪數(shù)量劃分為3個(gè)等級(jí)，設(shè)10%平級(jí)獎(jiǎng)。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項(xiàng)目的大多為寶媽或退休人士，對(duì)真正的跨境電商并不了解，缺乏辨別能力，很容易陷入圈套。在以往接到的咨詢中，因此背負(fù)高額債務(wù)的數(shù)不勝數(shù)，還望大家務(wù)必警惕。

相關(guān)閱讀《“那個(gè)讓我傾家蕩產(chǎn)的TikTok代運(yùn)營(yíng)騙局，現(xiàn)在終于有人揭開(kāi)了……”》

民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1、虛構(gòu)的“華信達(dá)”APP

原本只是以結(jié)算“追夢(mèng)人”款項(xiàng)吸引曾經(jīng)參與各類民族資產(chǎn)解凍項(xiàng)目的受騙者加入并實(shí)名注冊(cè)申請(qǐng)“華某達(dá)卡”。近期開(kāi)始推出“薪火相傳基金”誘導(dǎo)用戶投資以獲得高額收益。收割之路正式開(kāi)始。

2、虛構(gòu)的“大獅集團(tuán)”APP

所謂的“大獅岳某”還在“小黑屋踩縫紉機(jī)”，騙子就開(kāi)始編故事宣稱“岳某”已取得“國(guó)家”認(rèn)可，以此忽悠參與者回歸，各種邀請(qǐng)獎(jiǎng)勵(lì)政策著實(shí)令人心動(dòng)。但下載后便提示需要400元激活費(fèi)用。果然，還是相同的套路，熟悉的味道，當(dāng)上一次就夠了，不要再給騙子送錢了。

3、虛構(gòu)的“郵政銀行恢復(fù)系統(tǒng)”

冒充“郵政銀行”，以“發(fā)放630萬(wàn)扶貧專項(xiàng)款”為由，要求用戶填寫個(gè)人信息，繳納300元后領(lǐng)取。該項(xiàng)目系詐騙，不要參與!

4、虛構(gòu)的“人民國(guó)庫(kù)”APP

又開(kāi)始以3月28日-4月1日可提現(xiàn)忽悠參與者大量認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品，還暫停了理財(cái)提現(xiàn)通道。騙得明目張膽卻依然有人癡迷。

異地聚集式傳銷

1、青島黃島50300

打著“資本運(yùn)作”、“資本孵化”、“資金游戲”、“富人俱樂(lè)部”、“民間互助小額理財(cái)”、“民間小額貸款”、“分享經(jīng)濟(jì)”等旗號(hào)，采用“五星制”，每人發(fā)展三名下線，呈幾何級(jí)數(shù)發(fā)展，9崗分錢。2-3年獲得800萬(wàn)元的回報(bào)。

網(wǎng)友被朋友帶去該地聽(tīng)課，經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)為傳銷組織。希望尋求專業(yè)老師前往解救。

2、綿陽(yáng)新時(shí)代

打著“特許經(jīng)營(yíng)”、“資本運(yùn)作”、“安排就業(yè)”、“縮小當(dāng)?shù)刎毟徊罹唷钡绕焯?hào)，繳納38000元成為股員，發(fā)展三名下線繳納10份(33500-38000元不等)升至主任，主任到達(dá)經(jīng)理級(jí)別需發(fā)展7名下線，直至達(dá)到55人上平臺(tái)出局，賺取100-500萬(wàn)高額回報(bào)。

網(wǎng)友被家人帶往該地聽(tīng)課試圖發(fā)展其為下線。網(wǎng)友表示，對(duì)于資金困難的新人，組織人員會(huì)激勵(lì)誘導(dǎo)其貸款加入，并號(hào)稱可“不用還款”。

3、山東乳山房產(chǎn)27000

網(wǎng)友舉報(bào)，自“贏賢房產(chǎn)27000”被打擊后，乳山地區(qū)以相同模式運(yùn)行的傳銷組織仍在橫行。網(wǎng)友朋友被因線上交友被帶至該地后，對(duì)方宣稱投資27000元，通過(guò)拉人發(fā)展下線可排隊(duì)領(lǐng)房。

相關(guān)閱讀《臥底山東威海某房產(chǎn)傳銷組織，揭露“預(yù)存2.7萬(wàn)免費(fèi)領(lǐng)房領(lǐng)車”的真相》

《“贏賢房產(chǎn)”傳銷組織終于迎來(lái)他該有的下場(chǎng)....》

4、開(kāi)封2900“御某某化妝品”

網(wǎng)友去年被網(wǎng)戀男友以介紹工作的方式帶至開(kāi)封，在聽(tīng)了四天課程后，組織找來(lái)一位內(nèi)部人員假扮新人認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品，這才讓原本猶豫的網(wǎng)友下定決心繳納2900元入門費(fèi)參與其中。雖然網(wǎng)友對(duì)此一直存疑，但團(tuán)隊(duì)老鄉(xiāng)不斷補(bǔ)單的行為打消了網(wǎng)友的疑慮，先后貸款6萬(wàn)余元追加投資。

隨后，網(wǎng)友開(kāi)始以同樣的方式通過(guò)網(wǎng)絡(luò)邀約試圖發(fā)展下線，但期間因家人過(guò)世回家被勸醒，最終退出該組織。但因參與項(xiàng)目欠下的高額貸款至今無(wú)力償還。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該組織打著與某公司合作旗號(hào)銷售化妝品，宣稱2900元一單出局可賺290萬(wàn)。吃住條件極差，每天以土豆白菜為主，偶爾加餐才有肉吃。每間寢室兩名領(lǐng)導(dǎo)，出門看守嚴(yán)密，需經(jīng)過(guò)同意才能離開(kāi)。

5、安徽滁州市1040

打著“連鎖經(jīng)營(yíng)、自愿連鎖經(jīng)營(yíng)、資本運(yùn)作、虛擬經(jīng)濟(jì)、亮點(diǎn)經(jīng)濟(jì)”等名義，鼓吹投資69800元，31分102800元、41份135800元，出局回報(bào)千萬(wàn)元。

網(wǎng)友舉報(bào)，在安徽滁州烏衣鎮(zhèn)一帶有一伙以南昌人居多的傳銷組織正在大肆拉人，他們主要以“中國(guó)夢(mèng)一書、羊皮卷、經(jīng)管二十三條”等書籍為新人洗腦。

殺豬盤

1、浮某某燕窩產(chǎn)品

網(wǎng)友去年10月在某社交軟件認(rèn)識(shí)王某(化名)，隨后對(duì)方便開(kāi)始利用“企業(yè)家、做公益、分享書法”等建立高富帥人設(shè)。見(jiàn)時(shí)機(jī)成熟將網(wǎng)友拉入群聊聽(tīng)其講述創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷，隨后便在群內(nèi)人員的鼓動(dòng)下介紹創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，號(hào)稱提供代理名額游說(shuō)網(wǎng)友參與。網(wǎng)友在其誘導(dǎo)下繳納3萬(wàn)元成為代理。

隨后，王某又以“利益最大化、幫其墊資”等話術(shù)不斷誘導(dǎo)網(wǎng)友追加投資，但網(wǎng)友均沒(méi)有同意。幾天后，王某以身體不適解散群聊，期間沒(méi)有要求發(fā)貨的網(wǎng)友卻陸續(xù)收到產(chǎn)品，王某也不再像以往那般親切問(wèn)候。

網(wǎng)友多次詢問(wèn)產(chǎn)品如何銷售，王某卻一再推脫，此舉令網(wǎng)友生疑。經(jīng)查詢，產(chǎn)品公司法人與王某毫無(wú)關(guān)系，實(shí)繳為零，屬空殼公司。遂網(wǎng)友聯(lián)系王某要求退貨，對(duì)方卻再無(wú)音信。

該燕窩生產(chǎn)廠家與21年被曝光的燕窩殺豬盤屬同一家公司，其騙術(shù)完全相同。

【此文來(lái)源：李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)整理，版權(quán)說(shuō)明：以上文字及圖片來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來(lái)源標(biāo)注有誤，請(qǐng)及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!】