排隊送錢、甘心被騙 警惕這20個項目“亮刀子”了！涉嫌傳銷詐騙

當(dāng)"投入3萬3個月變千萬"、"消費2000元每天躺賺8%"的廣告彈窗頻繁出現(xiàn)在朋友圈，當(dāng)"國家扶持項目"通過熟人在網(wǎng)絡(luò)上瘋狂傳播。

我們其實正在見證一場精心設(shè)計的財富夢，當(dāng)心！人性的貪婪和焦慮正在被不法分子利用！

從虛擬貨幣的非法金融活動到消費返利的龐氏騙局，新型金融犯罪正以驚人的速度迭代升級，格式無論劇本如何翻新，底層邏輯依舊沒有改變，剝開這些華麗的外衣，背后無一例外藏著拉人頭、層級返利、資金池運作的陷阱，今天的這些項目，有著共同的套路，速來避雷！

資金盤、虛假投資理財詐騙

1、紅某串商

該項目宣稱“消費創(chuàng)富”，用戶充值99元激活會員，最低充值2223元后，每日進行“預(yù)約消費活動”打卡，獲取購物補貼（如充值2000元，每日獲8‰的積分補貼）。設(shè)置“小家庭”、“大家庭”等層級復(fù)投方案（4萬、6萬、35萬不等）、按照A-B、A-B1-B2布局，宣稱一年滾動復(fù)投可獲高額回報（如4萬變8萬+產(chǎn)品），誘導(dǎo)用戶持續(xù)投入資金。其行為通過拉人頭、團隊計酬涉嫌傳銷；以保本高回報承諾及資金池運作涉嫌非法集資，是披著消費外衣的違法金融活動。

2、啟某醫(yī)療

推出多款醫(yī)療類型虛假投資理財項目，U進U出，日收益率可達0.82%。劃分10個會員等級，完成一定直推人數(shù)、團隊會員人數(shù)、個人助力流水以及個人賬戶資金任務(wù)后晉升等級，享額外加成、直推獎勵、團隊管理獎、個人晉升獎等多項獎勵。

達到一定直推人數(shù)和三級助力人數(shù)晉升團隊星級，完成助力金額后發(fā)放相應(yīng)團隊獎勵。符合非法集資、傳銷特征。

3、融某鏈HFB幣

該項目以“Web3 RWA賽道”為包裝，主推虛擬貨幣“HFB幣”，宣稱持有10萬個HFB幣第一年回報率約20倍，未來或達1000倍。運作核心為“招商拉人”，設(shè)置多層級目標(biāo)：要求參與者直推10人、團隊總?cè)藬?shù)達100人、持幣質(zhì)押10萬枚人數(shù)達50人等，以“15萬U”為基礎(chǔ)業(yè)績單位，通過發(fā)展團隊規(guī)模獲利。此外，還設(shè)計分潤機制，根據(jù)業(yè)績數(shù)量匹配不同收益比例，鼓勵成員拓展下線、擴大團隊規(guī)模。該模式違反虛擬貨幣管理規(guī)定，涉嫌非法集資、傳銷。

4、威某樂（Vmile）

通過USDT完成交易，最低充值10美元，獲得三倍獎勵積分，按照每日0.1%-0.5%逐步釋放，積分可消費、兌換股票變現(xiàn)或者復(fù)購會員卡。

根據(jù)小區(qū)會員卡業(yè)績和股票持有情況劃分V1 - V12共12個級別。采用級差方式，V1 - V12對應(yīng)10% - 60%的績效獎勵，另享10%同級獎，10%級差獎。V7 - V12可參與全球分紅，按級別加權(quán)分配 。

布局14000美金可升至V2，回本周期4個月16天，相比無級別加速20%釋放。復(fù)購后收益提升，可獲一年200萬美金額度的萬事達卡、香港證券賬戶開戶幫助、星展銀行賬戶及聯(lián)盟商家名額 。布局39000美金為V3，回本周期4個月6天，復(fù)購收益更高。126500美金升至V4級別，僅4個月即可回本。該項目利用虛擬貨幣充值會員卡，存在洗錢風(fēng)險，涉嫌非法集資，建立層級團隊計酬帶有傳銷特征。

5、中影劇賺APP

不法分子冒充“中國電影集團”的名義，虛構(gòu)“資助電影活動”、“建設(shè)鄉(xiāng)村影院”等理財項目實施詐騙。宣稱實名注冊認證送20萬股，每天簽到、點贊送2.2元以及800數(shù)字股權(quán)。

多名網(wǎng)友反饋，平推已推出五期產(chǎn)品，除第一期收益如約到賬外，剩下均以各種名義未兌現(xiàn)。

6、某魚生活

用戶消費按照1:1返還貢獻金，用于兌換數(shù)字資產(chǎn)，待數(shù)字資產(chǎn)增值后交易提現(xiàn)。應(yīng)用手續(xù)費5%，提現(xiàn)手續(xù)費7%。該模式利用“消費返利”吸引用戶，兌換數(shù)字資產(chǎn)進行交易，涉嫌非法集資。

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7、平某優(yōu)選

消費者通過平臺消費獲得養(yǎng)老金和綠色積分，線上讓利15%、線下5%進入個人養(yǎng)老金；線下消費時消費者和商家按商家讓利比例（5%-20%）獲等值綠色積分，積分可用于獲取消費券。平臺業(yè)績同比上期增長15%時會根據(jù)周期分配消費券。分享用戶可獲其積分5%的消費券獎勵，分享店家可獲店家讓利積分6%的消費券獎勵；業(yè)務(wù)推廣人員按業(yè)績晉升職級，享不同金額補貼。

此消費返利模式以高額消費返利和復(fù)雜積分、消費券分配規(guī)則獲得收益，很可能因無人參與導(dǎo)致業(yè)績難以增長出現(xiàn)資金鏈斷裂，類似龐氏騙局。同時，以消費券鼓勵分享用戶和店家，存在拉人頭、團隊計酬嫌疑，涉嫌傳銷、非法集資。

8、Origin 奧拉丁

炒作虛擬貨幣進行非法金融活動。

民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1、推廣央行數(shù)字人民幣

打著“推廣數(shù)字人民幣”旗號，以“首批推廣員”吸引人們加入。用戶存入資金利息4%，直推用戶存入資金獎勵1%，間推0.5%；商家鋪設(shè)收款設(shè)備每臺獎勵400元，分潤流水0.1%；團隊向無限代流水分潤，通過“司令”、“軍長”、“旅長”層級模式發(fā)展下線。涉嫌非法集資，符合傳銷特征。

2、虛構(gòu)的“國眾經(jīng)濟”

打著“國眾經(jīng)濟”旗號，以“中國夢”吸引參與者，要求用戶提供多身份證、多張銀行卡等詳細個人信息進行審核，號稱審核通過后可領(lǐng)取補助。該項目系詐騙，當(dāng)心陷入“洗錢”陷阱。

3、寶成團隊

網(wǎng)友因參與該項目造成個人信息泄露，騙子打著“寶成總部工作人員”旗號，號稱發(fā)放扶貧款，先后使用各種手段，分13筆款項轉(zhuǎn)走網(wǎng)友2萬余元。

4、虛構(gòu)的“一帶一路”APP

以恢復(fù)各類“民族資產(chǎn)解凍”項目資產(chǎn)吸引人們實名注冊，推薦2人可免費提現(xiàn)198萬元近期又推出“一帶一路幣”忽悠參與者認購交易，號稱“下福雨”，實則下的是“鐮刀”。該APP下載提示高風(fēng)險且攜帶病毒。

5、虛構(gòu)的“慈善聯(lián)盟”APP

網(wǎng)友去年經(jīng)朋友介紹接觸該項目，因聽信對方“賺大錢”、“國家項目”等虛假話術(shù)，被騙2506元。

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網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

1、木某醫(yī)生

根據(jù)不同進貨量和金額設(shè)立消費者、經(jīng)銷商、股東等多個層級 。以金字塔模式發(fā)展下線建立“高級主任—創(chuàng)辦人高級經(jīng)理”多個層級，發(fā)放差額獎、2%紅寶石獎、1%明珠獎、6%領(lǐng)導(dǎo)獎以及股東分紅等多項獎勵。

晉升層級還可獲得雙年獎、海外進修機會等激勵獎。該模式符合傳銷特征。

異地聚集式傳銷

1、寧夏銀川33500

打著“移民經(jīng)濟”、“西部大開發(fā)”等旗號，鼓吹投資33500元，出局可以獲得1200元的回報。網(wǎng)友被朋友帶至該地區(qū)聽課后，便跟隨傳銷人員前往“萬馬廣場”看“現(xiàn)象”。據(jù)網(wǎng)友反饋，組織成員每人都會租一個房子方便接待新人，上級會在內(nèi)部群中發(fā)布詳細安排，指導(dǎo)接待人員如何為新人洗腦。所有交易全程使用現(xiàn)金，并要求參與者嚴格保密。目前網(wǎng)友朋友還對此深信不疑正待解救。

2、海陽49800

打著“民間互助理財”、“養(yǎng)老”等旗號，宣稱“純資本運作”，參與者繳納49800元后，采用公排跳排的模式發(fā)展下線，要求新人繳納49800元加入，鼓吹出局賺120萬元-360萬元。

網(wǎng)友反饋，自去年海陽大力打擊后，傳銷人員四散而逃，流竄至合肥、登封等多個地區(qū)。

3、秦皇島中綠

每3個咨詢異地傳銷的求助者中就有1個秦皇島中綠，這足以證明其影響力有多大。不是項目方有多厲害，而是所謂的“平債”正中當(dāng)下人們負債后渴望盡快上岸的心理。該項目以“平債”、“消除不良記錄”、“中國夢”的名義誘騙不明真相人群，要求新人繳納2900元—43500元加入該組織，采用五級三階制的模式發(fā)展下線，鼓吹出局最多賺1億多元。

4、四川綿陽新時代

打著“資本運作”、“安排就業(yè)”、“縮小當(dāng)?shù)刎毟徊罹唷钡绕焯枺U納38000元成為股員，發(fā)展三名下線繳納10份(33500-38000元不等)升至主任，主任到達經(jīng)理級別需發(fā)展7名下線，直至達到55人上平臺出局，賺取100-500萬高額回報。

5、青島50300

打著“資本運作”“資本孵化”“資金游戲”“富人俱樂部”“民間互助小額理財”“民間小額貸款”“分享經(jīng)濟”等旗號，采用“五星制”，每人發(fā)展三名下線，呈幾何級數(shù)發(fā)展，9崗分錢。上五星后每月收入6位數(shù)，拿完第四代五星的崗位系數(shù)19出局獲800萬回報。

網(wǎng)友被傳銷組織“畫的大餅”誘惑，其賭博心理使之心存僥幸不愿離開。

6、北海1040

剛剛大學(xué)畢業(yè)的網(wǎng)友去年10月被朋友以介紹工作的名義帶著海南地區(qū)，隨后被轉(zhuǎn)移至北海，陷入傳銷組織。今年年初因帶戀人被發(fā)現(xiàn)是傳銷才得以醒悟脫身，但其朋友還執(zhí)迷不悟不愿離開。網(wǎng)友介紹，傳銷人員以“發(fā)展北海灣”為話術(shù)誆騙參與者，謊稱參與者繳納69800申購款便可投資加入并獲得高額合法利潤，通過“一發(fā)三、三發(fā)九、九發(fā)二十七”(即每人最多發(fā)展三個直接下線)的方式拉人頭不斷發(fā)展下線騙取新人加入，形成上下線網(wǎng)絡(luò)層級關(guān)系。組織內(nèi)大多為同齡大學(xué)生，一旦有人稍作懷疑便會被組織強化“洗腦”。

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