排隊(duì)送錢、甘心被騙 警惕這20個(gè)項(xiàng)目“亮刀子”了！涉嫌傳銷詐騙

當(dāng)"投入3萬3個(gè)月變千萬"、"消費(fèi)2000元每天躺賺8%"的廣告彈窗頻繁出現(xiàn)在朋友圈，當(dāng)"國(guó)家扶持項(xiàng)目"通過熟人在網(wǎng)絡(luò)上瘋狂傳播。

我們其實(shí)正在見證一場(chǎng)精心設(shè)計(jì)的財(cái)富夢(mèng)，當(dāng)心！人性的貪婪和焦慮正在被不法分子利用！

從虛擬貨幣的非法金融活動(dòng)到消費(fèi)返利的龐氏騙局，新型金融犯罪正以驚人的速度迭代升級(jí)，格式無論劇本如何翻新，底層邏輯依舊沒有改變，剝開這些華麗的外衣，背后無一例外藏著拉人頭、層級(jí)返利、資金池運(yùn)作的陷阱，今天的這些項(xiàng)目，有著共同的套路，速來避雷！

資金盤、虛假投資理財(cái)詐騙

1、紅某串商

該項(xiàng)目宣稱“消費(fèi)創(chuàng)富”，用戶充值99元激活會(huì)員，最低充值2223元后，每日進(jìn)行“預(yù)約消費(fèi)活動(dòng)”打卡，獲取購(gòu)物補(bǔ)貼（如充值2000元，每日獲8‰的積分補(bǔ)貼）。設(shè)置“小家庭”、“大家庭”等層級(jí)復(fù)投方案（4萬、6萬、35萬不等）、按照A-B、A-B1-B2布局，宣稱一年滾動(dòng)復(fù)投可獲高額回報(bào)（如4萬變8萬+產(chǎn)品），誘導(dǎo)用戶持續(xù)投入資金。其行為通過拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬涉嫌傳銷；以保本高回報(bào)承諾及資金池運(yùn)作涉嫌非法集資，是披著消費(fèi)外衣的違法金融活動(dòng)。

2、啟某醫(yī)療

推出多款醫(yī)療類型虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，U進(jìn)U出，日收益率可達(dá)0.82%。劃分10個(gè)會(huì)員等級(jí)，完成一定直推人數(shù)、團(tuán)隊(duì)會(huì)員人數(shù)、個(gè)人助力流水以及個(gè)人賬戶資金任務(wù)后晉升等級(jí)，享額外加成、直推獎(jiǎng)勵(lì)、團(tuán)隊(duì)管理獎(jiǎng)、個(gè)人晉升獎(jiǎng)等多項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。

達(dá)到一定直推人數(shù)和三級(jí)助力人數(shù)晉升團(tuán)隊(duì)星級(jí)，完成助力金額后發(fā)放相應(yīng)團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)。符合非法集資、傳銷特征。

3、融某鏈HFB幣

該項(xiàng)目以“Web3 RWA賽道”為包裝，主推虛擬貨幣“HFB幣”，宣稱持有10萬個(gè)HFB幣第一年回報(bào)率約20倍，未來或達(dá)1000倍。運(yùn)作核心為“招商拉人”，設(shè)置多層級(jí)目標(biāo)：要求參與者直推10人、團(tuán)隊(duì)總?cè)藬?shù)達(dá)100人、持幣質(zhì)押10萬枚人數(shù)達(dá)50人等，以“15萬U”為基礎(chǔ)業(yè)績(jī)單位，通過發(fā)展團(tuán)隊(duì)規(guī)模獲利。此外，還設(shè)計(jì)分潤(rùn)機(jī)制，根據(jù)業(yè)績(jī)數(shù)量匹配不同收益比例，鼓勵(lì)成員拓展下線、擴(kuò)大團(tuán)隊(duì)規(guī)模。該模式違反虛擬貨幣管理規(guī)定，涉嫌非法集資、傳銷。

4、威某樂（Vmile）

通過USDT完成交易，最低充值10美元，獲得三倍獎(jiǎng)勵(lì)積分，按照每日0.1%-0.5%逐步釋放，積分可消費(fèi)、兌換股票變現(xiàn)或者復(fù)購(gòu)會(huì)員卡。

根據(jù)小區(qū)會(huì)員卡業(yè)績(jī)和股票持有情況劃分V1 - V12共12個(gè)級(jí)別。采用級(jí)差方式，V1 - V12對(duì)應(yīng)10% - 60%的績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)，另享10%同級(jí)獎(jiǎng)，10%級(jí)差獎(jiǎng)。V7 - V12可參與全球分紅，按級(jí)別加權(quán)分配 。

布局14000美金可升至V2，回本周期4個(gè)月16天，相比無級(jí)別加速20%釋放。復(fù)購(gòu)后收益提升，可獲一年200萬美金額度的萬事達(dá)卡、香港證券賬戶開戶幫助、星展銀行賬戶及聯(lián)盟商家名額 。布局39000美金為V3，回本周期4個(gè)月6天，復(fù)購(gòu)收益更高。126500美金升至V4級(jí)別，僅4個(gè)月即可回本。該項(xiàng)目利用虛擬貨幣充值會(huì)員卡，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)，涉嫌非法集資，建立層級(jí)團(tuán)隊(duì)計(jì)酬帶有傳銷特征。

5、中影劇賺APP

不法分子冒充“中國(guó)電影集團(tuán)”的名義，虛構(gòu)“資助電影活動(dòng)”、“建設(shè)鄉(xiāng)村影院”等理財(cái)項(xiàng)目實(shí)施詐騙。宣稱實(shí)名注冊(cè)認(rèn)證送20萬股，每天簽到、點(diǎn)贊送2.2元以及800數(shù)字股權(quán)。

多名網(wǎng)友反饋，平推已推出五期產(chǎn)品，除第一期收益如約到賬外，剩下均以各種名義未兌現(xiàn)。

6、某魚生活

用戶消費(fèi)按照1:1返還貢獻(xiàn)金，用于兌換數(shù)字資產(chǎn)，待數(shù)字資產(chǎn)增值后交易提現(xiàn)。應(yīng)用手續(xù)費(fèi)5%，提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)7%。該模式利用“消費(fèi)返利”吸引用戶，兌換數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行交易，涉嫌非法集資。

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7、平某優(yōu)選

消費(fèi)者通過平臺(tái)消費(fèi)獲得養(yǎng)老金和綠色積分，線上讓利15%、線下5%進(jìn)入個(gè)人養(yǎng)老金；線下消費(fèi)時(shí)消費(fèi)者和商家按商家讓利比例（5%-20%）獲等值綠色積分，積分可用于獲取消費(fèi)券。平臺(tái)業(yè)績(jī)同比上期增長(zhǎng)15%時(shí)會(huì)根據(jù)周期分配消費(fèi)券。分享用戶可獲其積分5%的消費(fèi)券獎(jiǎng)勵(lì)，分享店家可獲店家讓利積分6%的消費(fèi)券獎(jiǎng)勵(lì)；業(yè)務(wù)推廣人員按業(yè)績(jī)晉升職級(jí)，享不同金額補(bǔ)貼。

此消費(fèi)返利模式以高額消費(fèi)返利和復(fù)雜積分、消費(fèi)券分配規(guī)則獲得收益，很可能因無人參與導(dǎo)致業(yè)績(jī)難以增長(zhǎng)出現(xiàn)資金鏈斷裂，類似龐氏騙局。同時(shí)，以消費(fèi)券鼓勵(lì)分享用戶和店家，存在拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬嫌疑，涉嫌傳銷、非法集資。

8、Origin 奧拉丁

炒作虛擬貨幣進(jìn)行非法金融活動(dòng)。

民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1、推廣央行數(shù)字人民幣

打著“推廣數(shù)字人民幣”旗號(hào)，以“首批推廣員”吸引人們加入。用戶存入資金利息4%，直推用戶存入資金獎(jiǎng)勵(lì)1%，間推0.5%；商家鋪設(shè)收款設(shè)備每臺(tái)獎(jiǎng)勵(lì)400元，分潤(rùn)流水0.1%；團(tuán)隊(duì)向無限代流水分潤(rùn)，通過“司令”、“軍長(zhǎng)”、“旅長(zhǎng)”層級(jí)模式發(fā)展下線。涉嫌非法集資，符合傳銷特征。

2、虛構(gòu)的“國(guó)眾經(jīng)濟(jì)”

打著“國(guó)眾經(jīng)濟(jì)”旗號(hào)，以“中國(guó)夢(mèng)”吸引參與者，要求用戶提供多身份證、多張銀行卡等詳細(xì)個(gè)人信息進(jìn)行審核，號(hào)稱審核通過后可領(lǐng)取補(bǔ)助。該項(xiàng)目系詐騙，當(dāng)心陷入“洗錢”陷阱。

3、寶成團(tuán)隊(duì)

網(wǎng)友因參與該項(xiàng)目造成個(gè)人信息泄露，騙子打著“寶成總部工作人員”旗號(hào)，號(hào)稱發(fā)放扶貧款，先后使用各種手段，分13筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)走網(wǎng)友2萬余元。

4、虛構(gòu)的“一帶一路”APP

以恢復(fù)各類“民族資產(chǎn)解凍”項(xiàng)目資產(chǎn)吸引人們實(shí)名注冊(cè)，推薦2人可免費(fèi)提現(xiàn)198萬元近期又推出“一帶一路幣”忽悠參與者認(rèn)購(gòu)交易，號(hào)稱“下福雨”，實(shí)則下的是“鐮刀”。該APP下載提示高風(fēng)險(xiǎn)且攜帶病毒。

5、虛構(gòu)的“慈善聯(lián)盟”APP

網(wǎng)友去年經(jīng)朋友介紹接觸該項(xiàng)目，因聽信對(duì)方“賺大錢”、“國(guó)家項(xiàng)目”等虛假話術(shù)，被騙2506元。

相關(guān)閱讀《央視曝光：“紅頭文件”上的“慈善項(xiàng)目”能投資返利？當(dāng)心！“慈聯(lián)”、“共赴小康”這是詐騙！》

網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

1、木某醫(yī)生

根據(jù)不同進(jìn)貨量和金額設(shè)立消費(fèi)者、經(jīng)銷商、股東等多個(gè)層級(jí) 。以金字塔模式發(fā)展下線建立“高級(jí)主任—?jiǎng)?chuàng)辦人高級(jí)經(jīng)理”多個(gè)層級(jí)，發(fā)放差額獎(jiǎng)、2%紅寶石獎(jiǎng)、1%明珠獎(jiǎng)、6%領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)以及股東分紅等多項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。

晉升層級(jí)還可獲得雙年獎(jiǎng)、海外進(jìn)修機(jī)會(huì)等激勵(lì)獎(jiǎng)。該模式符合傳銷特征。

異地聚集式傳銷

1、寧夏銀川33500

打著“移民經(jīng)濟(jì)”、“西部大開發(fā)”等旗號(hào)，鼓吹投資33500元，出局可以獲得1200元的回報(bào)。網(wǎng)友被朋友帶至該地區(qū)聽課后，便跟隨傳銷人員前往“萬馬廣場(chǎng)”看“現(xiàn)象”。據(jù)網(wǎng)友反饋，組織成員每人都會(huì)租一個(gè)房子方便接待新人，上級(jí)會(huì)在內(nèi)部群中發(fā)布詳細(xì)安排，指導(dǎo)接待人員如何為新人洗腦。所有交易全程使用現(xiàn)金，并要求參與者嚴(yán)格保密。目前網(wǎng)友朋友還對(duì)此深信不疑正待解救。

2、海陽(yáng)49800

打著“民間互助理財(cái)”、“養(yǎng)老”等旗號(hào)，宣稱“純資本運(yùn)作”，參與者繳納49800元后，采用公排跳排的模式發(fā)展下線，要求新人繳納49800元加入，鼓吹出局賺120萬元-360萬元。

網(wǎng)友反饋，自去年海陽(yáng)大力打擊后，傳銷人員四散而逃，流竄至合肥、登封等多個(gè)地區(qū)。

3、秦皇島中綠

每3個(gè)咨詢異地傳銷的求助者中就有1個(gè)秦皇島中綠，這足以證明其影響力有多大。不是項(xiàng)目方有多厲害，而是所謂的“平債”正中當(dāng)下人們負(fù)債后渴望盡快上岸的心理。該項(xiàng)目以“平債”、“消除不良記錄”、“中國(guó)夢(mèng)”的名義誘騙不明真相人群，要求新人繳納2900元—43500元加入該組織，采用五級(jí)三階制的模式發(fā)展下線，鼓吹出局最多賺1億多元。

4、四川綿陽(yáng)新時(shí)代

打著“資本運(yùn)作”、“安排就業(yè)”、“縮小當(dāng)?shù)刎毟徊罹唷钡绕焯?hào)，繳納38000元成為股員，發(fā)展三名下線繳納10份(33500-38000元不等)升至主任，主任到達(dá)經(jīng)理級(jí)別需發(fā)展7名下線，直至達(dá)到55人上平臺(tái)出局，賺取100-500萬高額回報(bào)。

5、青島50300

打著“資本運(yùn)作”“資本孵化”“資金游戲”“富人俱樂部”“民間互助小額理財(cái)”“民間小額貸款”“分享經(jīng)濟(jì)”等旗號(hào)，采用“五星制”，每人發(fā)展三名下線，呈幾何級(jí)數(shù)發(fā)展，9崗分錢。上五星后每月收入6位數(shù)，拿完第四代五星的崗位系數(shù)19出局獲800萬回報(bào)。

網(wǎng)友被傳銷組織“畫的大餅”誘惑，其賭博心理使之心存僥幸不愿離開。

6、北海1040

剛剛大學(xué)畢業(yè)的網(wǎng)友去年10月被朋友以介紹工作的名義帶著海南地區(qū)，隨后被轉(zhuǎn)移至北海，陷入傳銷組織。今年年初因帶戀人被發(fā)現(xiàn)是傳銷才得以醒悟脫身，但其朋友還執(zhí)迷不悟不愿離開。網(wǎng)友介紹，傳銷人員以“發(fā)展北海灣”為話術(shù)誆騙參與者，謊稱參與者繳納69800申購(gòu)款便可投資加入并獲得高額合法利潤(rùn)，通過“一發(fā)三、三發(fā)九、九發(fā)二十七”(即每人最多發(fā)展三個(gè)直接下線)的方式拉人頭不斷發(fā)展下線騙取新人加入，形成上下線網(wǎng)絡(luò)層級(jí)關(guān)系。組織內(nèi)大多為同齡大學(xué)生，一旦有人稍作懷疑便會(huì)被組織強(qiáng)化“洗腦”。

【此文來源：李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)整理，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請(qǐng)及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝！】