一、金融類的APP，在手機(jī)應(yīng)用商城上的上架審核十分嚴(yán)格，需要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、證書、協(xié)議等相關(guān)的資質(zhì)文件。由于詐騙APP，無法在應(yīng)用市場(chǎng)上上架，詐騙分子只能通過創(chuàng)建網(wǎng)址鏈接，或者掃描二維碼的方式，讓用戶點(diǎn)擊下載虛假投資的APP。

二、虛假投資平臺(tái)，大多數(shù)會(huì)要求受害人，將資金轉(zhuǎn)賬到指定的個(gè)人賬戶，或者非當(dāng)前投資平臺(tái)的對(duì)公賬戶。而正規(guī)的交易平臺(tái)，只能轉(zhuǎn)賬到開設(shè)的專業(yè)對(duì)公賬戶。

三、購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須簽訂投資協(xié)議，資金將設(shè)置自動(dòng)劃扣。如果對(duì)方聲稱銀(保)監(jiān)局嚴(yán)令禁止賬戶轉(zhuǎn)賬，而要求轉(zhuǎn)賬到個(gè)人賬戶，或者對(duì)公賬戶與平臺(tái)名稱不符的，都是黑平臺(tái)。

一：虛假投資理財(cái)傳銷、詐騙

1、套牌的“衛(wèi)守付”App

網(wǎng)友咨詢“信用卡代還”是不是傳銷，該項(xiàng)目?jī)?nèi)部宣稱：“衛(wèi)守付是星展銀行旗下子公司的金融服務(wù)平臺(tái)，該項(xiàng)目分三級(jí)，一級(jí)分潤(rùn)百分之一，二級(jí)分潤(rùn)百分之1.3的分潤(rùn)，三級(jí)分潤(rùn)更多?！?/p>

“參與該項(xiàng)目，需要拉人頭，建立自己的團(tuán)隊(duì)，不發(fā)展下線踢出團(tuán)隊(duì)，讓你拿著本金+利息離開。收取款賬戶均由客服提供，沒有固定的收取款賬戶，隨時(shí)都在變動(dòng)，”

據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，該項(xiàng)目涉嫌傳銷、詐騙、收取款賬戶均為第三方個(gè)人，還有可能涉嫌洗錢行為。

此前，就有網(wǎng)友反饋，今年3月份開始參與新加坡華僑銀行的“質(zhì)信付”信用卡代還項(xiàng)目，4月28日該項(xiàng)目崩盤跑路，中間陸陸續(xù)續(xù)投入10多萬元，報(bào)警后，警方以“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪”立案調(diào)查。

據(jù)這位網(wǎng)友反饋，在“衛(wèi)守付”里見到了“質(zhì)信付”的后臺(tái)老大，姓名沒有換，還叫李某鑫，是高級(jí)代理。

2、套牌的“常融”App

網(wǎng)友反饋，在瀏覽某電臺(tái)文章的時(shí)候，看到一個(gè)投資理財(cái)項(xiàng)目，抱著試一試的想法，參與“常融”APP理財(cái)項(xiàng)目，下載該應(yīng)用的時(shí)候提示帶病毒，投資時(shí)都是給個(gè)人打賬號(hào)包括我到期取出來也是個(gè)人賬號(hào)給我打的，而且還收到了反詐中心的預(yù)警信息，疑似這是詐騙項(xiàng)目。

根據(jù)網(wǎng)友的資料，這是一個(gè)套牌騙局，不法分子冒充“常州融禾建設(shè)有限公司”的名義，制造散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“安康西綜合客運(yùn)樞紐項(xiàng)目”“上饒市廣豐區(qū)全鏈條充電樁建設(shè)項(xiàng)目”等日收益率0.63%-3%超高額返利理財(cái)項(xiàng)目，收取款賬戶為第三方個(gè)人，該項(xiàng)目采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

3、套牌的“國(guó)能”App

網(wǎng)友咨詢，讓幫忙查看“國(guó)能”項(xiàng)目是否合規(guī)，該項(xiàng)目宣稱：“中國(guó)能源部集團(tuán)公司，互聯(lián)網(wǎng)投資擁有股權(quán)平臺(tái)，參與該項(xiàng)目投資送股權(quán)，到期有高額返利?！?/p>

根據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，該應(yīng)用無法在手機(jī)應(yīng)用商城查詢到，只能通過二維碼，第三方鏈接下載，下載時(shí)提示未備案，同時(shí)提示帶病毒。

經(jīng)查，該項(xiàng)目是不法分子冒充“國(guó)家能源集團(tuán)”的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“國(guó)能共享號(hào)”“瀑布溝水電站”“烏蘭木倫礦”等日收益率達(dá)1.53%高額理財(cái)項(xiàng)目，收取款賬戶為第三方，涉嫌詐騙。

早在今年1月份，國(guó)家能源集團(tuán)就發(fā)布《關(guān)于不法分子假冒國(guó)家能源集團(tuán)APP有關(guān)情況的公告》，文中配圖明確提示該APP是假冒的。

二：民資產(chǎn)解凍詐騙

1、套牌的“科技強(qiáng)國(guó)”App

網(wǎng)友咨詢反饋“朋友讓我買金磚分紅利息高，說是國(guó)家辦的科技強(qiáng)國(guó)項(xiàng)目，它是發(fā)展會(huì)員，下線，投資給你分紅，比例嚇人，但不容易提現(xiàn)，好多人在里面!”

根據(jù)網(wǎng)友提供的資料，該項(xiàng)目無法通過正規(guī)平臺(tái)下載，只能通過第三方鏈接、二維碼下載，注冊(cè)必須要上線推薦碼，下載時(shí)提示該應(yīng)用未備案，同時(shí)提示帶病毒，進(jìn)入APP提示該項(xiàng)目由香港“中崋科技控股集團(tuán)”運(yùn)營(yíng)。

經(jīng)查，這個(gè)項(xiàng)目是不法分子冒充香港“中崋科技控股集團(tuán)”公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)高額返利理財(cái)項(xiàng)目，收取款賬戶是第三方個(gè)人、公司，涉嫌詐騙、洗錢。

2、套牌的“鴻蒙支付”App

多位網(wǎng)友資料反饋，他的家人朋友在接觸參與一個(gè)名為“鴻蒙支付”項(xiàng)目，該項(xiàng)目宣稱：“為取得上市競(jìng)標(biāo)，斥資1500萬億元?jiǎng)澐纸o每一位參與者，參與可獲得圓夢(mèng)個(gè)人資產(chǎn)，實(shí)名注冊(cè)可獲得30萬資產(chǎn)，還贈(zèng)送88888元數(shù)字人民，簽到可以獲得1888元。邀約新人注冊(cè)還有獎(jiǎng)勵(lì)，同時(shí)有三層返利?！?/p>

根據(jù)網(wǎng)友提供的資料，該項(xiàng)目無法通過正規(guī)平臺(tái)下載，只能通過第三方鏈接，二維碼下載，下載的IP地址顯示在境外，下載時(shí)提示該應(yīng)用未備案，同時(shí)提示該應(yīng)用帶病毒。

經(jīng)查，該項(xiàng)目是不法分子冒充“華為”公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)“鴻蒙理財(cái)通”高額返利理財(cái)項(xiàng)目，收取款賬戶為第三方，涉嫌詐騙。

3、“仁禮集團(tuán)掃描走通道”

網(wǎng)友咨詢反饋，近期有人給他推薦一個(gè)名為“仁禮集團(tuán)”的項(xiàng)目，咨詢?cè)擁?xiàng)目是不是詐騙。該項(xiàng)目宣傳：“仁禮公司放款27萬另外配17股權(quán)是不是詐騙項(xiàng)目?說12月18日準(zhǔn)時(shí)放款，要求新人提供個(gè)人身份信息，每天簽到掃描走通道?！彼麄冏屛彝茝V25個(gè)會(huì)員另外獎(jiǎng)勵(lì)100萬。

該項(xiàng)目與早起的“二五德生”“寶成團(tuán)隊(duì)”同一個(gè)套路，每天讓參與者提供個(gè)人身份信息，掃描走通道，忽悠參與者“福雨”降至，一定要堅(jiān)持，很多老年參與者，即便老死都沒有看到“福雨”。

4、虛構(gòu)的“人民資產(chǎn)”App

5、虛構(gòu)的“智天數(shù)字銀行”App

6、虛構(gòu)的“沙中特區(qū)”App

網(wǎng)友咨詢反饋，他的朋友給他推薦一個(gè)名為“沙中特區(qū)”的項(xiàng)目，該項(xiàng)目宣稱：“沙特王室拿出10億美金來回饋支持這個(gè)項(xiàng)目的人才，注冊(cè)即送66000元投資金，每日簽到贈(zèng)送1000元投資金，邀請(qǐng)新用戶就送28000元投資金”。

根據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，該項(xiàng)目無法通過正規(guī)平臺(tái)下載，只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載時(shí)提示未備案，帶病毒。

三：虛擬幣騙局

1、“JUMP”幣

網(wǎng)友咨詢反饋，現(xiàn)在有個(gè)項(xiàng)目叫躍動(dòng)金融，折分和區(qū)塊鏈相結(jié)合的，你聽過嗎?是資金盤嗎?

在我國(guó)，早期的拆分盤“MBI”“SMI”“中國(guó)一川”等等都已經(jīng)崩盤，高層以組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪判刑。

其次，在我們禁止虛擬貨幣交易，8月19日，最高人民法院、最高人民檢察院19日聯(lián)合發(fā)布關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋，其中將通過“虛擬資產(chǎn)”交易明確列為洗錢方式之一。

四：異地傳銷

1、中綠平債

網(wǎng)友反饋，他的一個(gè)朋友被騙到秦皇島參與中綠平債騙局，目前對(duì)該項(xiàng)目深信不疑!

2、成都“連鎖經(jīng)營(yíng)”

網(wǎng)友咨詢，他的家人被騙到成都，參與1040傳銷組織，詢問如何勸說，他家屬現(xiàn)在已經(jīng)被洗腦，完全聽不進(jìn)去家人的勸說。

3、武漢“1040陽光工程”

網(wǎng)友咨詢，他的女性朋友被騙武漢參與“1040傳銷”工程，不知道該怎么解救。他朋友在今年4月份，剛換工作，問她具體在做什么工作也是含糊其辭，估計(jì)就是那時(shí)候被騙入傳銷。他去武漢旅游，去看她的工作，被帶著聽了一天的課，發(fā)現(xiàn)她已經(jīng)被傳銷洗腦。

4、南寧“1040工程”傳銷

網(wǎng)友咨詢反饋，國(guó)慶期間，被網(wǎng)友騙到廣西南寧，接觸參與“1040陽光工程”傳銷組織，被騙10多萬元，回去辭職中，越想越不對(duì)勁，網(wǎng)上查資料，才覺察到自己被騙，咨詢?cè)趺赐旎負(fù)p失。

該傳銷組織打著“國(guó)家項(xiàng)目”“陽光工程”等名義，要求參與者繳納102800元購買31份加入該組織，鼓吹出局賺1000多萬元。

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