暗藏鐮刀！開始收割了！警惕這15個(gè)項(xiàng)目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！速速卸載！

古羅馬哲人塞涅卡說：“真正的危險(xiǎn)，是從不知道危險(xiǎn)存在。”

當(dāng)我們復(fù)盤一樁樁騙局的時(shí)候，會(huì)發(fā)現(xiàn)所有悲劇都始于對(duì)“異常高收益”的僥幸，終于對(duì)“沉沒成本”的執(zhí)念，那些看似“穩(wěn)賺不賠”的項(xiàng)目，本質(zhì)上都是用新投資者的本金填補(bǔ)舊坑的龐氏游戲;那些宣稱“躺賺暴富”的層級(jí)體系，不過是利用人性弱點(diǎn)搭建的財(cái)富金字塔，在金融詐騙的戰(zhàn)場(chǎng)上，事后的懊悔從無意義，唯有事前的清醒認(rèn)知才是鎧甲。

任何違背市場(chǎng)規(guī)律的“奇跡”，背后必定藏著精心設(shè)計(jì)的陷阱;而那些讓你趨之若附的“機(jī)會(huì)”，往往是收割的鐮刀正在磨刃，遠(yuǎn)離貪婪的幻象，便是對(duì)騙局最有力的防御。

一起來看看今天這15個(gè)項(xiàng)目，“你”又躲過了么?

民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1、虛構(gòu)的“中國國債”APP

前段時(shí)間項(xiàng)目方就開始強(qiáng)制要求用戶繳納50%保證金，近日又開始凍結(jié)用戶賬號(hào)，疑似進(jìn)入收割階段。

該項(xiàng)目冒充“中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司”的名義，虛構(gòu)推廣“國債2024”、“國債2024、“AI量化交易”等高額返利項(xiàng)目。

早在24年1月，信息通信行業(yè)反詐中心就以明確表示該項(xiàng)目系詐騙。

相關(guān)閱讀：《想購買國債?別被“中國國債”“中國債券”這些APP騙啦!》

2、虛構(gòu)的“啟夢(mèng)者”APP

冒充國家機(jī)關(guān)，以“領(lǐng)取扶貧款”吸引人們實(shí)名注冊(cè)下載并誘導(dǎo)其提供詳細(xì)身份證、銀行卡等個(gè)人信息。該APP下載提示未備案、存在高風(fēng)險(xiǎn)。

3、虛構(gòu)的“越秀集團(tuán)”APP

冒充“越秀集團(tuán)”名義，聲稱實(shí)名注冊(cè)贈(zèng)送6千股票+5萬元現(xiàn)金余額，即可申請(qǐng)房屋、車輛以及一張100萬現(xiàn)金額度+50萬信用額度的創(chuàng)興銀行卡，每月還可領(lǐng)取8萬元工資和年終獎(jiǎng)。邀請(qǐng)新人根據(jù)響應(yīng)人數(shù)還有額外收益。該項(xiàng)目系詐騙，切莫相信!

資金盤、虛假投資理財(cái)

1、華太原始股

承諾高收益向不特定對(duì)象兜售原始股。用戶需將投資款打到公司指定賬戶兌換等價(jià)“金貝”，利用“金貝”在商城購買5千元—10萬元不等的禮包獲得等價(jià)原始股。網(wǎng)友反饋，該項(xiàng)目一直宣稱即將在納斯達(dá)克上市，但目前APP已無法打開，對(duì)方對(duì)此表示今年7月才可恢復(fù)正常，疑似崩盤。

2、八某好物

用戶需在會(huì)員區(qū)下單300或400元產(chǎn)品成為創(chuàng)業(yè)會(huì)員獲贈(zèng)禮品引流，每送一份禮品賺6%獎(jiǎng)勵(lì)，招募會(huì)員享30%提成、招募渠道得5%，根據(jù)業(yè)績(jī)享10%—30%獎(jiǎng)勵(lì)。累計(jì)30個(gè)創(chuàng)業(yè)會(huì)員可晉升團(tuán)長(zhǎng)，團(tuán)長(zhǎng)除創(chuàng)業(yè)會(huì)員權(quán)益外，團(tuán)隊(duì)每送一份禮品獲得15元核單獎(jiǎng)勵(lì)。更高層級(jí)如店主、品牌、運(yùn)營中心，分別有20 - 30元不等的核單獎(jiǎng)勵(lì)、15% - 25%招渠道獎(jiǎng)勵(lì)及消費(fèi)區(qū)30%—40%利潤(rùn)分成等。

根據(jù)《禁止傳銷條例》，該模式通過購買產(chǎn)品獲得入門資格，并以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量、業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)酬，存在多層級(jí)返利，符合傳銷特征。

3、金某(Gold Nest Web 3.0)

以USDT和平臺(tái)代幣ACE為交易媒介，設(shè)置0.1U—4000U不等的入場(chǎng)門檻，用戶需購買ACE代幣參與。

靜態(tài)收益宣稱通過“買家排隊(duì)進(jìn)場(chǎng)助推股價(jià)”實(shí)現(xiàn)原始資金4倍增值后強(qiáng)制出局;動(dòng)態(tài)收益則依賴“人員倍增”，即通過發(fā)展下線擴(kuò)大團(tuán)隊(duì)規(guī)模，獲取“高撥比”市場(chǎng)補(bǔ)貼，形成層級(jí)化的團(tuán)隊(duì)計(jì)酬體系。

核心機(jī)制“除權(quán)分化”宣稱突破傳統(tǒng)金融規(guī)律，通過“N進(jìn)N除”實(shí)現(xiàn)“只漲不跌”，實(shí)質(zhì)是利用“復(fù)利+倍增”的話術(shù)包裝龐氏騙局。靜態(tài)收益依賴后續(xù)資金不斷入場(chǎng)推高所謂“股價(jià)”，動(dòng)態(tài)收益則通過拉人頭構(gòu)建金字塔式層級(jí)，底層參與者的資金用于填補(bǔ)上層收益，缺乏真實(shí)業(yè)務(wù)支撐。

4、MICRO微易

會(huì)員需購買100—400000美元不等的8種梯度配套，通過“AI交易系統(tǒng)”每日獲取固定靜態(tài)收益，年化率高達(dá)24.1%-139.5%，宣稱“一年365天穩(wěn)定盈利”。

動(dòng)態(tài)設(shè)置“董事、經(jīng)理、合伙人”等多級(jí)代理體系，直推可獲得其配套金額的一定比例分成;高層級(jí)會(huì)員可從團(tuán)隊(duì)整體業(yè)績(jī)中抽取比例收益，形成“以發(fā)展人員數(shù)量和投資金額為依據(jù)”的層級(jí)計(jì)酬模式。

平臺(tái)幣MEC，宣稱可用于抵扣手續(xù)費(fèi)、質(zhì)押收益、鏈游支付等，并通過“挖礦+銷毀”機(jī)制制造稀缺性，承諾升值。

其模式涉嫌非法集資、傳銷，炒作虛擬幣屬非法金融活動(dòng)，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

5、HKEK煜某金融

“威云”崩盤后轉(zhuǎn)移的新平臺(tái)，套用正規(guī)公司背景，利用高額回報(bào)吸引投資者，其回報(bào)率已經(jīng)遠(yuǎn)超市場(chǎng)正常水平，存在巨大風(fēng)險(xiǎn)。

新人投資1千—1萬美元，邀請(qǐng)人、新人、上級(jí)均可獲得相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。根據(jù)團(tuán)隊(duì)人數(shù)和直屬下級(jí)人數(shù)劃分5個(gè)等級(jí)，發(fā)放晉升獎(jiǎng)勵(lì)和分紅。該項(xiàng)目涉嫌非法集資、傳銷，利用虛擬幣交易屬非法金融活動(dòng)，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

假冒正規(guī)企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

1、假冒的“騰訊支付”

冒充“騰訊”名義，以“原始股”“私人財(cái)富卡”和“全球通用支付金”吸引人們參與，大肆發(fā)展下線。該項(xiàng)目系詐騙，與騰訊毫無關(guān)系，切莫相信。

2、假冒的“抖音掃碼支付”

打著“抖音”旗號(hào)，宣稱消費(fèi)者通過抖音支付二維碼付款可享紅包立減、抖音分期等消費(fèi)補(bǔ)貼;商家每筆線下掃碼支付可獲抖音官方20條精準(zhǔn)推送霸屏廣告。推廣體系包含推廣員、主任、經(jīng)理、總監(jiān)、區(qū)域總監(jiān)等多層級(jí)，推廣員需完成推碼數(shù)量及流水累計(jì)等任務(wù)獲取推碼收益、5年內(nèi)商家0.56‰流水分潤(rùn)及500元/人的推薦獎(jiǎng)勵(lì)。晉升主任需招募4個(gè)及以上推廣員，更高層級(jí)晉升均以招募一定數(shù)量下級(jí)團(tuán)隊(duì)為條件，并享受基于下級(jí)團(tuán)隊(duì)的管理收益。

該模式通過設(shè)置多層級(jí)，依靠團(tuán)隊(duì)計(jì)酬，涉嫌傳銷。

網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

1、屹某惠民

以“惠民保障服務(wù)”為核心業(yè)務(wù)，設(shè)置推廣員、經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理、總監(jiān)等層級(jí)，要求參與者通過發(fā)展下線來提升層級(jí)，并依據(jù)層級(jí)按級(jí)差發(fā)放服務(wù)費(fèi)，還設(shè)置直接育成團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)，平級(jí)或超越均享受1%。該模式以發(fā)展人員數(shù)量和層級(jí)關(guān)系作為計(jì)酬依據(jù)，符合傳銷特征。同時(shí)，該項(xiàng)目屬商業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)，并非國家醫(yī)保局直接出臺(tái)的政策性保險(xiǎn)，試點(diǎn)推廣說法存疑，理賠門檻、續(xù)保存在隱患還望消費(fèi)者理性甄別。

異地聚集式傳銷

1、山東煙臺(tái)4390學(xué)習(xí)卡

該傳銷組織打著銷售“學(xué)習(xí)卡”旗號(hào)，以公司名義發(fā)展下線，鼓吹投資4390元購買一張學(xué)習(xí)卡加入該組織，出局賺208萬元。

網(wǎng)友朋友陷入該傳銷一年時(shí)間，目前已升至主管級(jí)別，面對(duì)勸說無動(dòng)于衷，網(wǎng)友無奈尋求專業(yè)老師幫助。

2、秦皇島中綠

該傳銷組織打著“國家項(xiàng)目”、“平債”、“消除不良信息”等名義，要求新人繳納2900元-43500元加入該組織，謊稱到達(dá)高級(jí)別可以平掉貸款，出局可以獲得1.5億元的回報(bào)。

網(wǎng)友因家人生病欠債被騙至該傳銷組織投入4單。

3、山東濟(jì)南萊蕪48000

該傳銷組織打著“旅游”旗號(hào)，以旅游、理財(cái)?shù)让x，誘騙新人至酒店聽課洗腦。宣稱小盤4.8萬元，大盤14.3萬元，大小盤19.1萬元，采用公排跳排的模式發(fā)展下線，出局可賺32萬—600多萬。

網(wǎng)友被朋友帶至萊蕪區(qū)，對(duì)方打著“億源系統(tǒng)旅游”旗號(hào)在某會(huì)議召開集會(huì)，現(xiàn)場(chǎng)禁止使用電子設(shè)備，防備嚴(yán)密。

4、青島黃島50300

打著“資本運(yùn)作”“資本孵化”“資金游戲”“富人俱樂部”“民間互助小額理財(cái)”“民間小額貸款”“分享經(jīng)濟(jì)”等旗號(hào)，采用“五星制”，每人發(fā)展三名下線，呈幾何級(jí)數(shù)發(fā)展，9崗分錢。2-3年獲得800萬元的回報(bào)。

網(wǎng)友被朋友帶至黃島地區(qū)參與該項(xiàng)目5個(gè)月的時(shí)間，對(duì)方利用各種視頻和書籍歪曲解讀，為新人洗腦。參與者以東北人居多，謊稱總部在北京，分部在上海，而在黃島出局的人可獲得證書以及分部通行證。

【此文來源：李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)整理，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請(qǐng)及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!】