擦亮眼睛！遠(yuǎn)離暴富騙局！警惕這17個項目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！當(dāng)心以“國家名義”的割韭菜！

在這個信息爆炸的時代，我們每天都在與無數(shù)“新概念”擦肩而過——區(qū)塊鏈、元宇宙、DeFi、鄉(xiāng)村振興、跨境電商……

這些原本代表技術(shù)進步或社會發(fā)展的詞匯，卻被騙子熟練拆解、重新拼接，成為包裝騙局的“萬能濾鏡”。

縱觀人類歷史上的騙局，萬變不離其宗的核心永遠(yuǎn)是“空手套白狼”：

用未來的“餅”套走當(dāng)下的錢，用“權(quán)威背書”消解你的懷疑，用“人際信任”誆你入局。

今天這些項目都在印證一個樸素的道理：所有違背市場規(guī)律的“穩(wěn)賺不賠”，本質(zhì)上都是擊鼓傳花的龐氏游戲;所有強調(diào)“層級晉升”“團隊獎勵”的“創(chuàng)業(yè)機會”，最終都會變成少數(shù)人收割多數(shù)人的工具。

清醒的第一步，是承認(rèn)自己并非天選之子，也不會永遠(yuǎn)幸運。

民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1

虛構(gòu)的“華夏社區(qū)”

打著國家旗號宣稱通過“小康助推金”為參與者發(fā)放扶貧款。實名注冊簽到即送500助推金，每日回答問題贈送1000助推金。該項目剛剛上線，還在推廣階段，涉嫌詐騙，切莫參與!

2

虛構(gòu)的“綠途”APP

打著“碳中和、碳達峰”的旗號，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“煤礦智能化建設(shè)工程”“工業(yè)節(jié)水降碳工程”等高額返利理財項目。5月7日發(fā)布公告，以“等級資格”為名，忽悠參與者大肆推廣新人。

該項目下載提示未備案且?guī)Р《?，收款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌傳銷、詐騙。

3

虛構(gòu)的“數(shù)字農(nóng)業(yè)2025”APP

冒充國家部門名義，號稱直推3人可申請追夢基金。同時打著“數(shù)字農(nóng)業(yè)”“鄉(xiāng)村振興”旗號，虛構(gòu)推廣“數(shù)字農(nóng)業(yè)投資基金388(糧食種植補貼)”“數(shù)字農(nóng)業(yè)投資基金688(特殊農(nóng)產(chǎn)品補貼)”“追夢養(yǎng)老基金”等高額返利理財項目。該項目下載提示未備案且攜帶病毒，收款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌詐騙。

4

虛構(gòu)的“國家數(shù)據(jù)局”APP

謊稱“國家數(shù)據(jù)局”邀請用戶實名注冊領(lǐng)取5萬民生保障援助金，邀請好友獎勵20元現(xiàn)金以及500元民生保障金。當(dāng)周邀請人數(shù)達到500人參與“職位招聘”競選。繳納相應(yīng)金額的申訴金可提現(xiàn)“云數(shù)貿(mào)系列卡”項目資金。

同時，平臺發(fā)行“數(shù)字通證”，用戶可按照每日價格進行交易買賣，設(shè)立“初級—資深交易員”5個級別，根據(jù)交易數(shù)量和團隊人數(shù)完成晉升，發(fā)放邀請獎勵、團隊返傭、直推月工資等多項獎勵。持有更多“通證”并推薦相應(yīng)人數(shù)解鎖更多民生援助金。

該項目系詐騙，涉嫌非法集資、傳銷，利用“通證”類虛擬貨幣完成交易，存在“洗錢”風(fēng)險。

網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

1

碼某數(shù)聯(lián)

打著“微信小店”旗號，設(shè)立59-599元五個檔位，用戶花費59元購買五單產(chǎn)品獲得所謂的“公域推流”，總計獲得7067元傭金。隨后晉升檔位以獲得更多傭金，完成599元檔位后升級為縣級服務(wù)商，視為出局，重新進入循環(huán)。該項目通過消費變相設(shè)立入門費，三三復(fù)制裂變團隊獲得傭金返利，涉嫌傳銷。

2

數(shù)某一號

將參與者分為AI用戶、AI服務(wù)網(wǎng)點、AI運營中心、城市運營商四級，層級晉升與獎勵機制緊密掛鉤。其中，AI用戶無明確直推和累積要求，購買1套及以上產(chǎn)品即可獲得25%直推獎;AI服務(wù)網(wǎng)點需完成直推20套以上、累積100套以上任務(wù)，可獲25%直推獎和10%晉升獎;AI運營中心要求直推10個以上網(wǎng)點，獲得10%直推獎;城市運營商需直推5個以上中心，獲5%直推獎。該模式還涉及組織建設(shè)，AI服務(wù)網(wǎng)點可找2 - 8個合伙人，AI運營中心和城市運營商有特定股權(quán)規(guī)劃及退出機制，如銷售達標(biāo)可晉升并退出原股份。

此模式通過設(shè)定多層級代理體系，以“直推+累積”雙指標(biāo)作為晉升和獲利核心條件，本質(zhì)上是以發(fā)展人員數(shù)量和團隊銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算獎勵，而非基于真實的商品銷售或服務(wù)提供，具有典型的傳銷特征。

3

良某團購

設(shè)置團長、小批發(fā)、中批發(fā)、大批發(fā)等層級，各級通過進貨差價獲利，直推個人及團隊均有額外獎勵，獲取代理資格需建立 200 人以上的群。該模式以發(fā)展人員為基礎(chǔ)，通過多層級差價及推廣獎勵進行計酬，符合《禁止傳銷條例》中“入門費”“拉人頭”“層級計酬”的特征，涉嫌傳銷。

刷單詐騙

1

才某電子刷單詐騙

此類詐騙多以“兼職”等名義要求參與者墊資刷單認(rèn)購賺取傭金，給予幾單小額利潤博取信任后，便會不斷加大投資款，最終以修復(fù)數(shù)據(jù)、繳納解凍金等達到詐騙目的。

2

欣某達刷單詐騙

網(wǎng)友在某招聘軟件上被邀請從事手工活工作。隨后，對方發(fā)來二維碼要求網(wǎng)友下載并按時完成關(guān)注、購物等任務(wù)獲得傭金，甚至要求網(wǎng)友將下載時接到的反詐中心短信截圖發(fā)送給客服領(lǐng)取8元紅包。沒想到第二單時，客服便宣稱獲得聯(lián)單，要求網(wǎng)友繼續(xù)追加投資以獲得返現(xiàn)。而這時網(wǎng)友警覺提出質(zhì)疑，隨后便被拉黑刪除。

套牌詐騙

1

套牌的“天啟-華為”APP

冒充“華為集團”發(fā)布涉詐APP，宣稱實名注冊并繳納300元完成認(rèn)證獲贈一張100萬提現(xiàn)額度的白金會員卡。每日簽到獲得原始股，并推出“原始股”“鴻蒙智駕”等理財項目。繳納相應(yīng)費用激活不同等級的“花瓣賬戶”兌付提現(xiàn)額度。

該APP與“華為”毫無關(guān)系，下載提示未備案且攜帶病毒。

2

冒充的“中國中車”APP

冒充“中國中車”集團名義，虛構(gòu)推廣“中華區(qū)股權(quán)”“國際區(qū)股權(quán)”等高額返利理財項目。

該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案。收取款賬戶為第三方個人，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

3

套牌的“國窖傳奇”

打著“貴州茅臺”旗號，推出虛假投資理財項目。認(rèn)購產(chǎn)品需聯(lián)系客服，通過客服提供的不同銀行卡號充值。下載該app提示包含病毒，且IP地址顯示在日本東京，為虛假的冒牌項目。

資金盤、虛假投資理財

1

貝某金融

設(shè)置靜態(tài)收益，根據(jù)質(zhì)押天數(shù)(9天、90天、180天、360天等)給予0.3%-4%的量化收益，且有出局機制和全網(wǎng)分紅;動態(tài)收益包含直推、團隊收益、平級收益、超越收益等，團隊推廣按有效賬戶、聯(lián)合小部門考核劃分等級(D1到B7)，不同等級有對應(yīng)的團隊補貼，補貼比例隨級別升高而增加，與質(zhì)押天數(shù)掛鉤，同時存在推薦獎勵、見點收益等多層級獎勵機制，甚至宣稱靜態(tài)質(zhì)押360天一年可獲27倍收益等高額回報。

該項目未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行代幣，構(gòu)成非法發(fā)售代幣票券行為。通過承諾日化1%-4%、一年最高27倍等“靜態(tài)+動態(tài)”高額收益，吸引投資者質(zhì)押USDT等資產(chǎn)，涉嫌非法集資。通過發(fā)展人員加入獲取層級獎勵為核心，團隊收益按照推薦人數(shù)、團隊業(yè)績劃分等級并計算報酬，形成“入門費-發(fā)展下線-層級返利”的模式，符合傳銷特征。

2

九某國際鮮果供應(yīng)

打著果蔬拼團旗號，用戶充值認(rèn)購農(nóng)產(chǎn)品，根據(jù)投資金額和周期，收益率在0%-8%之間。根據(jù)業(yè)績晉升級別，享受級差獎勵。月化可達33%左右。該項目沒有實際產(chǎn)品流通，實為虛假投資理財，玩的就是擊鼓傳花借新還舊的龐氏騙局。

3

智某融租APP

推出多款機械類虛假投資理財項目，日利率在0.55%-1%左右。

動態(tài)根據(jù)直推人數(shù)和個人累計投資額劃分7個VIP等級，獲得投資利率加成;達到相應(yīng)直推人數(shù)并完成團隊累計投資額最高可得25%直推收益;建立5級團隊長，根據(jù)傘下三級會員人數(shù)和總投資額發(fā)放獎金;從客服指定渠道累計充值達到相應(yīng)額度成為代理，還可享受3%轉(zhuǎn)賬獎勵。該項目承諾保本高收益，涉嫌非法集資;通過認(rèn)購產(chǎn)品獲得加入資格，拉人頭建立團隊并依靠團隊計酬涉嫌傳銷;投資收款賬戶為不同的第三方個人或公司，存在洗錢風(fēng)險。

異地聚集式傳銷

1

成都溫江1040

網(wǎng)友朋友被人以考察項目的名義帶至該地，從最初認(rèn)為是傳銷到陷入其中僅用了短短四天時間。該組織打著“連鎖經(jīng)營、自愿連鎖經(jīng)營、資本運作、虛擬經(jīng)濟、亮點經(jīng)濟”等名義，采用“五級三進制”發(fā)展下線，鼓吹投資69800元，31份102800元、41份135800元，出局回報千萬元。

2

湖北黃岡1040

打著“自愿連鎖經(jīng)營”“國家項目”等旗號，采用五級三晉制發(fā)展下線，承諾新人繳納41份135800元出局可賺1720萬。

網(wǎng)友被網(wǎng)戀對象以考察項目為名騙至該地，在5天時間內(nèi)被15名以上傳銷人員以“異地操作”“國家管控”等話術(shù)輪番洗腦。據(jù)網(wǎng)友表示，該組織內(nèi)部參與者上至50歲中年人，下至剛畢業(yè)大學(xué)生，對社會危害極大。自己目前雖已離開，但戀人堅稱所有負(fù)面消息為“宏觀調(diào)控”，執(zhí)意參與。

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