別跟風(fēng)！“躺賺商機(jī)”暗藏鐮刀！警惕這19個(gè)項(xiàng)目涉嫌非法集資、傳銷(xiāo)詐騙！“先機(jī)只留給聰明人”？別信！

在過(guò)往的留言中，小編經(jīng)常發(fā)現(xiàn)，有創(chuàng)業(yè)者湊錢(qián)加入“跨境電商”，結(jié)果連真正的平臺(tái)界面都沒(méi)搞懂，就被“墊資買(mǎi)貨賺美金”的話術(shù)繞暈了;也有退休叔伯跟著“老師”學(xué)“區(qū)塊鏈生態(tài)”，每天研究“權(quán)益值兌換”“數(shù)據(jù)模擬機(jī)”，直到積蓄打了水漂才驚覺(jué)，那些復(fù)雜的名詞背后，不過(guò)是老套的分錢(qián)游戲。

你看，騙子最會(huì)拿捏的，就是咱們“似懂非懂”的心理：對(duì)著不懂技術(shù)的人講“去中心化”，對(duì)著沒(méi)碰過(guò)金融的人說(shuō)“資產(chǎn)證券化”，再用“只有少數(shù)人才能看懂”的話術(shù)激你心慌，三言兩語(yǔ)就把人架到“錯(cuò)過(guò)機(jī)會(huì)就是笨蛋”的焦慮里，致使好多人其實(shí)連模式的核心邏輯都沒(méi)理清，就想著“別人看不懂，我先上車(chē)撿便宜”，可過(guò)日子哪有那么多“顛覆認(rèn)知”的暴富?真正的靠譜事，從來(lái)都是明明白白，賣(mài)貨就講產(chǎn)品，投資就說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)，哪需要繞著“節(jié)點(diǎn)分紅”“動(dòng)態(tài)收益”打轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)?

今天這些項(xiàng)目，都看似披上了“高大上”的概念，但是，隔行如隔山，這些讓你覺(jué)得“必須馬上行動(dòng)”的“商機(jī)”，往往藏著最狠的鐮刀。

網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)詐騙

1、云某城 TIKTOK Shop跨境電商

號(hào)稱(chēng)由公司運(yùn)作為用戶開(kāi)設(shè)海外跨境電商，店主需繳納1299元購(gòu)買(mǎi)一部手機(jī)(可認(rèn)購(gòu)多部)，隨后通過(guò)翻墻軟件下載假冒的“TIKTOK”軟件，并在該平臺(tái)幫國(guó)外用戶以美元墊資購(gòu)買(mǎi)商品，以獲得10%-20%傭金，結(jié)算周期7天。店鋪按照營(yíng)業(yè)和引流店鋪數(shù)量劃分為3個(gè)等級(jí)，設(shè)10%平級(jí)獎(jiǎng)。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項(xiàng)目的大多為寶媽或退休人士，對(duì)真正的跨境電商并不了解，缺乏辨別能力，很容易陷入圈套。在以往接到的咨詢中，因此背負(fù)高額債務(wù)的數(shù)不勝數(shù)，還望大家務(wù)必警惕。

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2、璽某達(dá)人

參與者需花費(fèi)365元或730元購(gòu)買(mǎi)指定金額的 AI 工具使用課程成為初級(jí)或高級(jí)合伙人，隨后通過(guò)直播、為主播助力等獲取50%/單的分享傭金及5%下級(jí)分傭。根據(jù)拉新人數(shù)設(shè)置市場(chǎng)推廣獎(jiǎng)勵(lì)。該項(xiàng)目繳納入門(mén)費(fèi)，通過(guò)拉人頭發(fā)展下線以此獲利，符合傳銷(xiāo)特征，存在刷單詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

3、某美國(guó)批發(fā)跨境電商

宣稱(chēng)跨境電商平臺(tái)，與店主按照2:8的比例進(jìn)行分成。但網(wǎng)友想要提現(xiàn)時(shí)，卻被告知信譽(yù)分過(guò)低已被關(guān)閉提現(xiàn)通道，需恢復(fù)信譽(yù)分以完成提現(xiàn)。網(wǎng)友因此損失2萬(wàn)余元。

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4、一某媒婆

以婚戀服務(wù)為包裝，參與者需繳納850元-15800元費(fèi)用成為不同等級(jí)的“紅娘合伙人”，或繳納1320元-15820元成為“會(huì)員”，獲取對(duì)應(yīng)權(quán)益。

推薦他人購(gòu)買(mǎi)合伙人資格或會(huì)員，可按18%-35%比例獲利。設(shè)置“初級(jí)-中級(jí)-高級(jí)團(tuán)長(zhǎng)”晉升機(jī)制，需直推5-30名合伙人及潛在客戶，按團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)享受市級(jí)總利潤(rùn)5%-10%的分層分紅，團(tuán)隊(duì)規(guī)模越大、層級(jí)越高，分紅比例越高。所有合伙人及會(huì)員可參與總利潤(rùn)10%的分紅，按“城市合伙人+會(huì)員+實(shí)體聯(lián)營(yíng)店×2”的總數(shù)均分，形成“金字塔”式利益分配。

該模式以“合伙人費(fèi)”“會(huì)員費(fèi)”名義收取費(fèi)用作為加入資格，通過(guò)團(tuán)長(zhǎng)晉升和區(qū)域分紅，構(gòu)建“下級(jí)業(yè)績(jī)決定上級(jí)收益”的層級(jí)體系，收益主要依賴(lài)推薦他人，而非真實(shí)婚戀服務(wù)的市場(chǎng)價(jià)值，符合傳銷(xiāo)特征。

資金盤(pán)、虛擬貨幣交易

1、悠某靜(芭某派)

“平臺(tái)參拍”模式，宣稱(chēng)參與者投入100—50萬(wàn)元資金參拍，每日可獲1%-1.27%固定比例收益，其中50元為提貨券、50元為現(xiàn)金。同時(shí)設(shè)置自由職業(yè)、個(gè)體戶、小微企業(yè)等多種身份層級(jí)，以買(mǎi)賣(mài)價(jià)差、服務(wù)津貼、20%推廣獎(jiǎng)勵(lì)等收益吸引繳費(fèi)加入。

此模式利用高收益誘惑人們投入資金，涉嫌非法集資。

2、IDG人工智能

項(xiàng)目方通過(guò)免費(fèi)薦股指點(diǎn)行情等噱頭吸引人們?nèi)肴?，隨后稱(chēng)接到某資本測(cè)試招募邀請(qǐng)，以“幫忙測(cè)試獲得福利”等噱頭誘導(dǎo)大家注冊(cè)，甚至免費(fèi)為其充值200元，并在其指導(dǎo)下進(jìn)行10選5數(shù)字投注。在獲得幾筆小額回報(bào)后，用戶開(kāi)始主動(dòng)加大投資，群內(nèi)的“托”不斷發(fā)布收益截圖刺激用戶投資。但最終所有收益變?yōu)橐唤M數(shù)字再也無(wú)法提現(xiàn)。

網(wǎng)友表示，參與者均被要求使用格式化后的新手機(jī)進(jìn)行操作，入金方式包含轉(zhuǎn)賬給個(gè)人、皮包公司、郵寄黃金、上門(mén)取款等多個(gè)形式，群內(nèi)時(shí)常出現(xiàn)冒充的“警務(wù)”人員指導(dǎo)用戶如何應(yīng)對(duì)反詐提醒，項(xiàng)目鏈接網(wǎng)址經(jīng)常更換無(wú)法打開(kāi)，導(dǎo)師還會(huì)要求用戶必須嚴(yán)格保密，種種行徑系統(tǒng)且嚴(yán)密，令人防不勝防。

3、P客(P.CN)

網(wǎng)友舉報(bào)，該項(xiàng)目自被撫順公安抓獲四人后，更名P客計(jì)劃，逐漸出現(xiàn)運(yùn)行困難現(xiàn)象，開(kāi)始限制“BV”交易提現(xiàn)。隨后推薦人要求參與者轉(zhuǎn)投“FEC”，宣稱(chēng)可獲10倍紅利，但近日，該平臺(tái)已無(wú)法打開(kāi)。網(wǎng)友及其眾多參與者損失慘重，其中有人甚至抵押房產(chǎn)參與其中。目前，部分參與者正在想辦法聯(lián)合舉報(bào)，盡可能減少損失。

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4、全某數(shù)商

用戶注冊(cè)后，通過(guò)數(shù)字商城購(gòu)物獲取燃料值，個(gè)人商城購(gòu)物獲得消費(fèi)金并轉(zhuǎn)換為綠色積分，再用綠色積分與燃料值兌換1 - 9號(hào)數(shù)據(jù)包，通過(guò)完成每日任務(wù)釋放數(shù)據(jù)包內(nèi)的積分。收益方面設(shè)置10%直接分享收益及團(tuán)隊(duì)管理加速獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)按星級(jí)劃分，依據(jù)團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)、直推人數(shù)不同，最高可達(dá)30%。

該項(xiàng)目要求用戶購(gòu)物獲取燃料值、消費(fèi)金等參與后續(xù)環(huán)節(jié)，實(shí)質(zhì)是以消費(fèi)形式設(shè)置入門(mén)門(mén)檻，鼓勵(lì)用戶發(fā)展下線，通過(guò)直接分享收益和團(tuán)隊(duì)管理加速獎(jiǎng)勵(lì)，依據(jù)發(fā)展人員數(shù)量、團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)進(jìn)行分級(jí)返利，涉嫌傳銷(xiāo)。

5、KSP

基于“KLK-Sync Protocol”構(gòu)建DeFi生態(tài)，用戶需購(gòu)買(mǎi)并質(zhì)押通證KSP參與，質(zhì)押起點(diǎn)1000 KSP，每12小時(shí)可獲得0.25%-1%復(fù)利滾存質(zhì)押收益。直推用戶10%推薦獎(jiǎng);并基于“AI小鎮(zhèn)發(fā)展指數(shù)”貢獻(xiàn)值(推廣拉新)分配社區(qū)獎(jiǎng)勵(lì)。通過(guò)長(zhǎng)期協(xié)作積累“時(shí)間權(quán)力積分”獲取治理代幣vcKSP，用于鏈上治理投票及協(xié)議盈余分紅。

該項(xiàng)目利用虛擬幣交易屬非法金融活動(dòng)，以發(fā)展人員帶來(lái)的質(zhì)押和社區(qū)貢獻(xiàn)作為收益計(jì)算核心，存在拉人頭和層級(jí)返利特征，涉嫌傳銷(xiāo)。

6、迪儲(chǔ) DINO(龍幣、迷因幣)

以“幣本住進(jìn)、金本位出、2 倍出局”為誘餌，設(shè)置“靜態(tài)收益”(捐贈(zèng)池 3%分紅，50 天出局)與“推廣收益”(獲取一代收益的 50%加速)，并劃分“龍 1 - 龍 9”級(jí)別，按小區(qū)業(yè)績(jī)享受捐贈(zèng)池 2%分紅。參與者需通過(guò)捐贈(zèng) DINO 參與分紅，推廣他人可加速自身收益，形成明顯的層級(jí)結(jié)構(gòu)。

該項(xiàng)目以推廣拉人頭獲取收益，并依據(jù)團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)劃分級(jí)別進(jìn)行層級(jí)返利，符合傳銷(xiāo)特征。涉及虛擬貨幣交易，違反我國(guó)禁止虛擬貨幣發(fā)行、交易炒作的規(guī)定。

7、CPC公鏈

用戶在商城消費(fèi)可獲“權(quán)益值”，兌換實(shí)物或作為“燃料”投入“數(shù)據(jù)模擬機(jī)”參與虛擬游戲，消耗注冊(cè)贈(zèng)送的“ZC積分”后可獲取CPC代幣。通過(guò)質(zhì)押CPC參與“挖礦”以產(chǎn)出更多CPC，每日按余額萬(wàn)分之一釋放;同時(shí)，1.5%營(yíng)業(yè)額進(jìn)入去中心化基金池，錨定BTC、ETH等資產(chǎn)支撐CPC流通價(jià)值，營(yíng)造“代幣增值預(yù)期”。

新用戶注冊(cè)即贈(zèng)10個(gè)ZC積分，直接分享1位會(huì)員獲10個(gè)凍結(jié)ZC積分，分180天平均釋放。設(shè)置“團(tuán)隊(duì)小市場(chǎng)獎(jiǎng)勵(lì)”，按團(tuán)隊(duì)內(nèi)小市場(chǎng)每日產(chǎn)出CPC數(shù)量的10%給予獎(jiǎng)勵(lì)，且需同比例消耗權(quán)益值。通過(guò)“大禮包專(zhuān)區(qū)”建立消費(fèi)門(mén)檻分級(jí)，不同層級(jí)在權(quán)益值兌換、獎(jiǎng)勵(lì)比例上享受差異化待遇。同時(shí)，以“分享裂變計(jì)劃”鼓勵(lì)用戶發(fā)展下線，直接分享獎(jiǎng)勵(lì)與團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)掛鉤。

該項(xiàng)目借“區(qū)塊鏈、消費(fèi)生態(tài)”概念包裝，實(shí)質(zhì)以“消費(fèi)返利、層級(jí)分銷(xiāo)、代幣炒作”為核心，切莫參與。

8、易某易貨

以“消費(fèi)返利”“創(chuàng)業(yè)創(chuàng)富”為誘餌，宣稱(chēng)消費(fèi)者可享2折消費(fèi)，商家多賺2-6倍，通過(guò)“余額”“積分”“節(jié)點(diǎn)”等概念，設(shè)置兌換、消費(fèi)立返80%節(jié)點(diǎn)、再次兌換放大等規(guī)則，還以推廣加速釋放節(jié)點(diǎn)資產(chǎn)為手段，資產(chǎn)數(shù)量設(shè)計(jì)了VIP、鉆石、正式用戶等層級(jí)，不同層級(jí)在兌換加速、流通加速上享有不同比例，形成“拉人頭”層級(jí)計(jì)酬模式，符合傳銷(xiāo)特征。同時(shí)，其通過(guò)承諾“連續(xù)6個(gè)月獲大量余額，達(dá)到10-12萬(wàn)收入”“紅利期5-8年，賬戶達(dá)70多萬(wàn)”等高額回報(bào)，吸引公眾參與，存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

民族資產(chǎn)解凍類(lèi)

1、虛構(gòu)的“幸福萬(wàn)家”APP

打著國(guó)家旗號(hào)發(fā)布涉詐APP，聲稱(chēng)可領(lǐng)取幫扶資產(chǎn)、房產(chǎn)等，并要求用戶根據(jù)總資產(chǎn)繳納手續(xù)費(fèi)。邀請(qǐng)新人實(shí)名獎(jiǎng)勵(lì)25元，享一級(jí)17%、二級(jí)8%、三級(jí)5%推薦收益。該項(xiàng)目下載提示未備案，涉嫌詐騙。

虛假投資理財(cái)

1、富某管家

以“認(rèn)購(gòu)茶葉”為幌子發(fā)布虛假投資理財(cái)產(chǎn)品，承諾0.2% - 1.2%的日收益率。首次投資按照一代5%、二代3%發(fā)放獎(jiǎng)勵(lì)，通過(guò)累計(jì)充值與發(fā)展下線提升等級(jí)個(gè)人等級(jí)獲得一級(jí)、二級(jí)與靜態(tài)收益加成，并根據(jù)等級(jí)兜售所謂的原始股。繳納8888元開(kāi)通高階權(quán)益管家享首投加成、管道獎(jiǎng)加成、靜態(tài)獎(jiǎng)加成、股權(quán)加成等多項(xiàng)優(yōu)惠政策;根據(jù)直推人數(shù)和團(tuán)隊(duì)充值金額劃分代理商等級(jí)獲得團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)。

該項(xiàng)目參與者收益高度依賴(lài)發(fā)展下線，而非真實(shí)商品價(jià)值，符合傳銷(xiāo)特征。通過(guò)高息承諾吸引資金投入，涉嫌非法集資。

2、虛構(gòu)的“航天育種”

冒充“中國(guó)航天集團(tuán)”名義發(fā)布虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，根據(jù)下級(jí)投資金額和層級(jí)制定比例為上級(jí)返利。“賊喊抓賊”，以“不法攻擊”為由要求用戶實(shí)名注冊(cè)認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品獲得提現(xiàn)資質(zhì)。

網(wǎng)友表示，該項(xiàng)目自另一個(gè)涉詐APP——“扶貧辦APP”延伸而來(lái)，鏈接網(wǎng)址經(jīng)常無(wú)法打開(kāi)，時(shí)常更新。

3、云某APP

冒充“國(guó)企”發(fā)布涉詐APP，推出虛假投資理財(cái)產(chǎn)品，收益率在2.5%-3.8%之間，最高可高達(dá)6%。根據(jù)復(fù)投金額額外獎(jiǎng)勵(lì)2%-3%。邀請(qǐng)新人享3級(jí)返傭，根據(jù)投資金額劃分9個(gè)會(huì)員等級(jí)獲得成長(zhǎng)收益。該項(xiàng)目下載提示未備案，涉嫌非法集資、傳銷(xiāo)。

異地聚集式傳銷(xiāo)

1、銀川33500

網(wǎng)友被朋友以“游玩”為名騙至該地。該傳銷(xiāo)組織打著“移民經(jīng)濟(jì)”“西部大開(kāi)發(fā)”等旗號(hào)，鼓吹投資33500元，出局可以獲得1200萬(wàn)的回報(bào)。

2、湖北大冶69800

該組織打著“連鎖經(jīng)營(yíng)、自愿連鎖經(jīng)營(yíng)、資本運(yùn)作、虛擬經(jīng)濟(jì)、亮點(diǎn)經(jīng)濟(jì)”等名義，采用“五級(jí)三晉制”發(fā)展下線，鼓吹投資69800元，31份102800元、41份135800元，出局回報(bào)千萬(wàn)元。

3、石家莊48000

打著“旅游”旗號(hào)，以旅游、理財(cái)?shù)让x，誘騙新人至酒店聽(tīng)課洗腦。宣稱(chēng)小盤(pán)4.8萬(wàn)元，大盤(pán)14.3萬(wàn)元，大小盤(pán)19.1萬(wàn)元，采用公排跳排的模式發(fā)展下線，出局可賺32萬(wàn)—600多萬(wàn)元。

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