起底“金鉆俱樂(lè)部”48900傳銷組織：層層陷阱下的財(cái)富騙局

編者按：

2019 年，“全國(guó)傳銷重點(diǎn)整治城市”全部實(shí)現(xiàn)“摘帽”，異地聚集式傳銷由此得到有效遏制。然而，據(jù)李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)掌握的信息，隨著疫情管控政策調(diào)整，近年南北派傳銷勢(shì)力在部分地區(qū)有反彈趨勢(shì)，甚至出現(xiàn)規(guī)模化聚集現(xiàn)象。

有鑒于此，我們特別策劃受害人案例分享及臥底傳銷系列報(bào)道。在這里，我們將親自潛入傳銷窩點(diǎn)拍攝洗腦過(guò)程、擷取傳統(tǒng)異地聚集式傳銷的典型受騙經(jīng)歷，深度還原這類傳銷令人防不勝防的洗腦套路。

我們堅(jiān)決反對(duì)沉默——每一筆被榨取的血汗錢，都意味著一個(gè)家庭幸福的缺口;每一次選擇隱忍，實(shí)則都是對(duì)傳銷犯罪的縱容。

即日起，受害者可通過(guò)爆料通道(微信ID: lixufcx)提供線索，讓我們攜手戳破傳銷謊言，守護(hù)好財(cái)產(chǎn)安全。

在浙江、江蘇、安徽等地的高檔酒店中，一場(chǎng)精心策劃的財(cái)富騙局正在悄然上演，它就是“金鉆俱樂(lè)部”。這個(gè)傳銷組織以其嚴(yán)密的組織紀(jì)律、極具誘惑性的話術(shù)和龐大的規(guī)模，吸引了眾多受害者，給無(wú)數(shù)家庭帶來(lái)了沉重的災(zāi)難。

多位爆料人和求助者向外界揭開(kāi)了“金鉆俱樂(lè)部”的神秘面紗。

反饋一：

王先生透露，他被朋友忽悠至杭州千島湖的某酒店參加活動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)約有300多人，其中不乏有頭有臉的人物?；顒?dòng)現(xiàn)場(chǎng)嚴(yán)禁拍照、錄音和錄像，有人專門監(jiān)督，整個(gè)活動(dòng)從講國(guó)語(yǔ)課開(kāi)始，沒(méi)有實(shí)際產(chǎn)品和正規(guī)公司，卻大肆宣揚(yáng)48900元公排跳排的模式，還聲稱“錢花出去才是錢，1000塊錢轉(zhuǎn)一圈債務(wù)全清了”，王先生因拍攝了一張易經(jīng)課的照片就遭到制止，且一直被帶他來(lái)的人監(jiān)督。

反饋二：

李先生指出，該組織每次會(huì)議地點(diǎn)都不固定，總是在度假村或山里的酒店，如浙江千島湖、安徽宣城、江蘇宜興等地，且會(huì)在同一個(gè)地方的同一酒店多次舉辦活動(dòng)，十分明目張膽。

反饋三：

張女士則是為母親深陷其中而焦急萬(wàn)分，她嘗試了各種方法勸說(shuō)母親離開(kāi)，軟硬兼施卻毫無(wú)效果。母親每一周或兩周就會(huì)去不同酒店參加會(huì)議，繳納48900元入會(huì)費(fèi)加入“金鉆俱樂(lè)部”，并按照“一帶三，三帶九”的方式組成18個(gè)人的盤，幻想完成任務(wù)后就能賺錢出局。

反饋四：

受害者曹女士剛于幾天前在尋求工作機(jī)會(huì)時(shí)遭遇了這場(chǎng)騙局。一位自稱某保險(xiǎn)公司員工的人，以帶領(lǐng)其參加企業(yè)家俱樂(lè)部活動(dòng)為名，實(shí)則實(shí)施誘騙欺詐，在現(xiàn)場(chǎng)狂熱的氛圍和一對(duì)一的促單下，致使曹女士被騙48900元加入金鉆俱樂(lè)部傳銷組織。

該組織到底是“何方神圣”?

該傳銷組織舉辦的活動(dòng)名為“財(cái)富與文化論壇”，于5月22日 - 24日在浙江寧波鎮(zhèn)海區(qū)某某大酒店開(kāi)展金鉆企業(yè)家俱樂(lè)部活動(dòng)?；顒?dòng)形式為老成員帶領(lǐng)新成員參加，會(huì)場(chǎng)約有400 - 500人。從5月22日下午開(kāi)始進(jìn)行洗腦課程，每節(jié)課約1小時(shí)，除第一節(jié)課外，后續(xù)由各地所謂的“企業(yè)家”(傳銷分子)上臺(tái)講述個(gè)人故事，鼓吹投資48900元加入該理財(cái)項(xiàng)目，成為金鉆級(jí)別后可賺到322萬(wàn)并出局，不斷介紹傳銷模式和“成功案例”。上臺(tái)的“企業(yè)家”以女性居多，有老師，有傳統(tǒng)行業(yè)老板，有外企央企的退休人員，來(lái)自上海，杭州，江蘇，金華各地，都宣稱用了1~3年時(shí)間，通過(guò)這個(gè)行業(yè)已經(jīng)到達(dá)金鉆出局，有的已經(jīng)拿到322萬(wàn)，有的拿到了322萬(wàn)+322萬(wàn)=644萬(wàn)。為了顯示自己的“大愛(ài)”，目前他們還在平臺(tái)為大家服務(wù)，目的就是為了新進(jìn)來(lái)的人拿到結(jié)果，走向成功。

傳銷組織把企業(yè)俱樂(lè)部包裝的很高大上，年齡要求要求35-58歲，非江浙滬戶口不要，身體不好的不要，朝九晚五上班族不要，要人脈廣會(huì)分享的人，能拿出5萬(wàn)的贊助金的人。到時(shí)候在行業(yè)內(nèi)賺到錢了，就可以進(jìn)入他們的車隊(duì)，經(jīng)常會(huì)組織去旅行。鼓吹他們行業(yè)的文化就是國(guó)學(xué)文化：至上而下的服務(wù)，至上而下的感恩。

該傳銷組織鼓吹行業(yè)具有諸多“優(yōu)勢(shì)”，如終身一單且僅一次考核、資金百分百分配、公排跳排等運(yùn)作模式，還聲稱行業(yè)已專業(yè)運(yùn)作15年，合規(guī)合法，不斷強(qiáng)調(diào)他們行業(yè)與其他行業(yè)區(qū)別：沒(méi)有空點(diǎn)虛點(diǎn)、沒(méi)有重投復(fù)投、沒(méi)有資金池、沒(méi)有法律風(fēng)險(xiǎn)。并且發(fā)展下線有高額回報(bào)，例如推薦1人可得107萬(wàn)等，若不推薦人，輪轉(zhuǎn)崗位后可拿回本金退出。曹女士所在這條線的負(fù)責(zé)人，她鼓吹進(jìn)入金鉆俱樂(lè)部?jī)赡陼r(shí)間已經(jīng)賺了2000多萬(wàn)，平均月賺100萬(wàn)。會(huì)場(chǎng)嚴(yán)禁拍照錄音，且下周將轉(zhuǎn)至江蘇宜興的酒店繼續(xù)開(kāi)展。

真相：

但實(shí)際上，這是一場(chǎng)精心策劃的傳銷騙局，曹女士不幸成為受害者。課程結(jié)束后，傳銷人員到曹女士房間繼續(xù)對(duì)她和另外一位新人洗腦，在23號(hào)凌晨，曹女士在誘騙下簽字交錢，隨后被拉入工作群，所交款項(xiàng)也被瓜分。

從寧波回家后曹女士馬上意識(shí)到被騙，要求退錢，傳銷組織以錢已分完為由，讓曹女士等著被彈出，玩起了拖延戰(zhàn)術(shù)，慎重推卸責(zé)任：簽字和付錢是你自愿的，我們又沒(méi)有逼迫你。

舉報(bào)人鄭先生更是痛心疾首，他詳細(xì)描述了“金鉆俱樂(lè)部”的危害。這個(gè)跨省詐騙團(tuán)伙組織紀(jì)律嚴(yán)密，涉案人數(shù)至少2000多人，采用大型會(huì)議、分級(jí)傳銷的方式，讓參與者拉人繳納48900元成為會(huì)員，介紹新會(huì)員即可逐級(jí)分錢。他們每月會(huì)在大酒店舉行三到四次大型活動(dòng)拉人，有4個(gè)比較固定的酒店，分別位于浙江千島湖、安徽、江蘇常州等地。在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，會(huì)有不同身份的人上臺(tái)分享，如律師的媽媽、國(guó)企員工、退休領(lǐng)導(dǎo)、“一年已拿到200多萬(wàn)收益的鉆石領(lǐng)導(dǎo)”等，編造謊言陷阱誘騙新人。晚上則是“三對(duì)一”成交環(huán)節(jié)，鉆石級(jí)領(lǐng)導(dǎo)幫助促成交易，隨著組織的發(fā)展，越來(lái)越多的受害人變成幫兇，造成眾多家庭妻離子散。

一、金鉆俱樂(lè)部傳銷模式分析

(一)表面“優(yōu)勢(shì)”

1、分配規(guī)則表面公平：聲稱贊助金每人48900 元，分配崗位有 A 崗(10000)、B 崗(5000)、銀鉆(8000)、黃鉆(9000)、金鉆(13000)、分享獎(jiǎng)(3900)，總分配金額嚴(yán)格等于 48900 元，無(wú)資金沉淀，給人一種資金合理分配的假象。

2、“零風(fēng)險(xiǎn)”承諾：提出“公排跳排保本彈出”的概念，聲稱發(fā)展不動(dòng)可保本彈出，還設(shè)有“快行動(dòng)、搶時(shí)間、占點(diǎn)位”等策略，吸引急于獲利的人加入。

3、晉升路徑看似清晰：架構(gòu)設(shè)計(jì)為金鉆→3黃鉆→9 銀鉆→18發(fā)現(xiàn)層(倍增裂變)，發(fā)展層→A 崗→B 崗→銀鉆→黃鉆→金鉆→成功出局(約 1.5 - 2 年)，并詳細(xì)規(guī)劃了小利潤(rùn)路徑(AB 兩桿模式投入 48900 元，通過(guò)發(fā)展 2 人拿回 5 萬(wàn)元)和大利潤(rùn)架構(gòu)(不同架構(gòu)成功出局累計(jì)收益分別為 107 萬(wàn)元、215 萬(wàn)元、322 萬(wàn)元)，讓參與者認(rèn)為有明確的晉升和獲利方向。

(二)實(shí)際漏洞

1、違反經(jīng)濟(jì)規(guī)律：所謂倍增學(xué)原理在傳銷中只是拉人頭的借口，真正的財(cái)富并非通過(guò)正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)創(chuàng)造，而是依賴不斷拉新人入伙繳納會(huì)費(fèi)來(lái)維持早期參與者的收益。一旦沒(méi)有新成員加入，整個(gè)資金鏈就會(huì)斷裂，早期參與者也會(huì)遭受損失。

2、保本彈出虛假：在實(shí)際情況中，受騙者很難按照所謂的規(guī)則“保本彈出”。因?yàn)楹芏嗳私诲X加入后，因?yàn)榧胰朔磳?duì)或者其它原因，而不再發(fā)展下線，導(dǎo)致死盤的情況，按規(guī)則彈出不了。許多參與者即使發(fā)展不動(dòng)，也會(huì)遭遇各種理由拒絕退款，傳銷組織會(huì)以各種借口拖延或直接賴賬，所謂的保本只是吸引人員的誘餌。

3、晉升機(jī)制不可持續(xù)：雖然架構(gòu)看似合理，但隨著層級(jí)增多，人數(shù)需求呈指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)，現(xiàn)實(shí)中很難達(dá)到滿點(diǎn)晉升等條件。而且，當(dāng)人數(shù)達(dá)到一定規(guī)模后，市場(chǎng)飽和，無(wú)法繼續(xù)發(fā)展足夠下線，導(dǎo)致整個(gè)體系崩潰。

4、風(fēng)險(xiǎn)管理漏洞：雖然聲稱有銀鉆負(fù)責(zé)資金管理，48小時(shí)內(nèi)發(fā)放完畢，上級(jí)還會(huì)有資金補(bǔ)足機(jī)制，但這只是內(nèi)部的一種約定，沒(méi)有有效的監(jiān)管和保障。當(dāng)傳銷組織出現(xiàn)資金問(wèn)題或頭目攜款潛逃時(shí)，所謂的資金管理機(jī)制根本無(wú)法保障參與者的資金安全。

二、傳銷組織前世今生

(一)起源：1040陽(yáng)光工程

1、起源于廣西的“1040陽(yáng)光工程”，自詡是“西部大開(kāi)發(fā)”的國(guó)家項(xiàng)目，偽裝成連鎖經(jīng)營(yíng)、商務(wù)商會(huì)運(yùn)作、資本運(yùn)作等形式，編造國(guó)家“正面打擊，側(cè)面扶持”的謊言，以解決就業(yè)、撬動(dòng)民間資本等為幌子，吸引投資者。其典型模式是投資 21 份 69800 元，當(dāng)團(tuán)隊(duì)人數(shù)達(dá)到 29 人 600 份時(shí)晉升老總平臺(tái)，號(hào)稱每月有高額收入，最終 1040 萬(wàn)元“出局”。

2、2011年 8 月被央視曝光后，廣西開(kāi)展打擊傳銷風(fēng)暴，很多傳銷體系土崩瓦解。

(二)演變：二代、三代模式

1、二代模式：“1040”部分殘?jiān)嗄踹w移到合肥，更名為民間合伙理財(cái)項(xiàng)目，投資一份3800 改為 2330，21 份 48930，滿點(diǎn)出局賺 800 萬(wàn)或者 640 萬(wàn)，被稱為第二代模式，持續(xù)到 2013 年。2013 年合肥警方開(kāi)展打擊行動(dòng)，搗毀近 8000 個(gè)傳銷窩點(diǎn)。

2、三代模式：留在各地的部分傳銷體系進(jìn)一步分裂外遷到山東乳山、日照;北京密云;河北廊坊、燕郊、秦皇島等地。搬至山東乳山和河北燕郊等地的體系在“48930”崩盤后改頭換面成“49800”模式。

3、關(guān)鍵人物推動(dòng)：王西平在“49800”模式中起到關(guān)鍵作用，他在燕郊民間互助理財(cái)傳銷發(fā)展中說(shuō)謊吸引眾多人員加盟。2016年，該傳銷組織被曝光搗毀，頭目王西平被判處有期徒刑五年零六個(gè)月，后減刑 6 個(gè)月于 2021 年放出，2023 年又在山西重操舊業(yè)，搞出“百姓共富直通車”傳銷項(xiàng)目，但最終也面臨參與者的質(zhì)疑和法律的制裁。

三、結(jié)論

金鉆俱樂(lè)部傳銷組織本質(zhì)是一個(gè)借新還舊的龐氏騙局，其所謂的模式和規(guī)則只是為了吸引更多人參與，騙取他們繳納的會(huì)費(fèi)。從歷史演變來(lái)看，它脫胎于“1040陽(yáng)光工程”，經(jīng)過(guò)多次改頭換面，依然逃脫不了傳銷的本質(zhì)。該組織不僅造成參與者經(jīng)濟(jì)上的損失，還嚴(yán)重破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，影響家庭和諧穩(wěn)定。面對(duì)此類傳銷，需要加強(qiáng)法律打擊力度，同時(shí)公眾要提高警惕，增強(qiáng)識(shí)別傳銷的能力，避免陷入傳銷陷阱。

(文中人名皆為化名)

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