攔不住！太坑人！警惕這16個項目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！遠離“血本無歸三件套”

　　龐氏騙局又稱“ 拆東墻補西墻 ”或“ 空手套白狼 ”，簡言之就是利用新投資的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象，進而騙取更多的投資，很多非法的項目騙局就是用這一招聚斂錢財?shù)摹?/p>

　　那么，作為沒有什么反傳防詐專業(yè)知識的普通人，到底要怎么辨別龐氏騙局呢?

　　其實，龐氏騙局總結起來大多有這三個特征：

　　第一特征：都有一個離奇到離譜的背景故事

　　不是顛覆BAT的“黑科技”，就是“國家秘密項目”，再配上偽造的背書，吹得神乎其神，忽忽悠悠就上當了。

　　第二特征：都有一個誘人的分紅機制

　　“今天投、明天賺，兩天到手幾十萬”……正經(jīng)的項目都是財富的積累，但是龐氏騙局大多分紅快速，周期極短，隨時可以提現(xiàn)。快餐式的投資必然也短命。

　　第三特征：資金見不得光，只在民間小額募集

　　只收現(xiàn)金，鼓勵USDT，或者打給個人賬戶。不受政府監(jiān)管，不要資本融資，也不去銀行貸款，就看上老百姓的這仨瓜倆棗。其實說白了，就是為了方便隨時卷款跑路，讓受騙者的資金有去無回。

　　專業(yè)知識補充完畢，考試時間到，快用今天這16個項目一一驗證，看看誰能識破騙局?

　　虛假投資理財

　　01、綠果APP

　　冒充“民禾農業(yè)”公司名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣“現(xiàn)代糧油物流基礎設施項目(一期)”“年產10億支水果套袋生產線建設項目”等高額返利理財項目。

　　網(wǎng)友在某短視頻平臺經(jīng)廣告推送下載該軟件。被其承諾的高額收益吸引，在未經(jīng)核實的情況下，輕信平臺包裝的虛假背景，先后充值九萬余元認購理財產品。

　　今年4月，李旭反傳防騙團隊就已經(jīng)針對此項目進行多次曝光。遺憾的是，該APP于近日關網(wǎng)跑路，網(wǎng)友所有投資款全部損失。

　　02、阿曼投資(OIA)

　　推出股權、能源、基金、地產等多個板塊的虛假投資理財產品，參與者需將投資款轉給上線，通過USDT充值完成認購。為了讓參與者安心投資，平臺甚至惡意丑化公安等反詐部門形象，指導用戶在接到反詐提醒時如何應對，使參與者主動回避反詐信息，從而騙取更多財物。7月27日，該平臺關網(wǎng)跑路。而曾經(jīng)那一通通來自反詐中心的電話，在騙子的“陰謀論”下，最終也沒有攔住參與者給騙子轉賬的手。

　　03、IMC AI 合約量化基金

　　冒充正規(guī)金融機構，宣稱依托人工智能技術，在加密貨幣與期貨市場開展量化交易套利。推出虛假投資理財產品，通過USDT鏈上交易，每日收益，到期返本。

　　根據(jù)我國法律規(guī)定，加密貨幣并非法定貨幣。該項目面向中國境內用戶提供服務，違反《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》等規(guī)定，屬于非法金融活動。

　　未經(jīng)批準以“基金”名義向公眾募集資金，承諾“穩(wěn)定收益”“被動收入”，涉嫌非法集資。

　　04、XGAI(芯光云)APP

　　出大量虛假投資理財項目，U進U出，承諾超高收益到期返本返息。根據(jù)個人交易金額晉升等級獲得個人等級收益、個人等級返傭;達到一定推薦人數(shù)根據(jù)個人級別獲得三代分銷獎勵;當團隊滿足相應人數(shù)和持倉金額，晉升團隊等級，獲得級差獎、平級獎、團隊提升獎、節(jié)點分紅等多種獎勵。該項目系不法分子冒充某公司的名義制作散布的涉詐APP，存在非法集資、傳銷、洗錢等多項風險。

　　05、虛構的“氫能聯(lián)盟(中國氫能源)”APP

　　冒充“能源投資集團”旗號發(fā)布涉詐APP。以“實名注冊認證可獲得3千元”吸引人們參與。推廣“聯(lián)盟產業(yè)孵化園”等虛假投資理財產品。其應用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，存在高風險。收款賬戶為第三方個人或公司，系詐騙。

　　06、領某商會(圣福斯)

　　推出多款虛假投資理財項目，日收益率超過1.23%，以高額返利鼓勵用戶通過虛擬幣充值進行交易，但對方收款賬號為不同第三方個人或公司。

　　將用戶劃分為9個VIP等級，依靠團隊人數(shù)和投資金額晉升級別，并根據(jù)級別發(fā)放傭金和升級獎。滿足相應團隊投資額還可獲得最高188888元現(xiàn)金獎勵。5月28日該項目崩盤跑路，僅網(wǎng)友個人被騙金額已高達57萬元，而維權群中，與之有相似經(jīng)歷的受騙者還有很多，其中大多數(shù)人因此背負高額債務。

　　據(jù)參與者反饋，該項目操盤手通過套用他人身份證、照片、視頻，將目標瞄準女性，在多個社交軟件內利用虛構的人設，通過“殺豬盤”的方式誘導投資，從而實施詐騙。

　　今年6月，平安社旗、蘭州公安安寧分局對此發(fā)布電詐預警，提示“圣福斯”APP為典型境外詐騙項目。

　　07、套牌的“粵港澳大灣區(qū)(共建大灣區(qū))”

　　不法分子冒充“粵港澳大灣區(qū)門戶網(wǎng)”名義推出的涉詐APP。李旭反傳防騙團隊多次預警曝光。正規(guī)的“粵港澳大灣區(qū)門戶網(wǎng)”與工信部信息通信行業(yè)反詐中心也曾發(fā)文明確指出“粵港澳大灣區(qū)”APP系詐騙。隨后，該平臺更名“共建大灣區(qū)”繼續(xù)行騙。

　　近日，眾多參與者反饋，平臺發(fā)布新規(guī)暫停老用戶提現(xiàn)，并將8月1日前的老用戶提現(xiàn)周期調整為一個月，只有新用戶保持每7天一次的提現(xiàn)周期。同時推出十分誘人的獎勵機制鼓勵新用戶參與。

　　此舉大有收割之意，沒了利用價值的老韭菜在此時已經(jīng)成為“棄子”?？磥恚坏冗@波新韭菜長得差不多，就是收割之日了。

　　民族資產解凍類詐騙

　　01、虛構的“華夏社區(qū)”APP

　　“華夏社區(qū)”這段時間瘋狂推出各類優(yōu)惠激勵政策，一會兒拋出低價股權誘導參與者認購，一會兒拿豪宅豪車激勵用戶拉人抽獎，同時承諾8月5日兌現(xiàn)獎品，8月10日回購股權。一番操作下來，參與者逐日增加，投資金額不斷加大。

　　但是，了解此類項目的人一定清楚，突然大力度的市場激勵政策之后便是收割之時。此番操作很有可能是操盤手最后撒的一把“魚餌”，只為能有更多的“大魚”游進網(wǎng)中以便收網(wǎng)。

　　該APP下載提示未備案，而一個所謂的“國家項目”IP地址竟然顯示在境外。明日便是兌現(xiàn)之期，且看騙子如何自圓其說。

　　02、虛構的“中央扶貧辦”項目

　　偽造證件冒充國家公職人員，宣稱為參與過“大業(yè)”的負債人秘密發(fā)放168萬扶貧金。實名注冊下載并提供詳細個人身份信息即可辦理，同時還可領取100元紅包。很多參與者都是因為確實獲得此紅包便信以為真，將個人信息泄露，打著“包裝流水”旗號領取扶貧金，卻不慎參與“洗錢”。

　　還望廣大群眾切莫因小失大，因此造成嚴重經(jīng)濟損失甚至面臨“幫信罪”等法律風險。

　　資金盤

　　01、中某匯金APP(中某搶購)

　　參與者反饋，該平臺起初以“卷軸”模式運行，用戶在平臺花費9.9元購買商品后才可解鎖“礦機”模塊。

　　近日平臺上線“搶購”模塊，用戶通過“商城購物獲消費券”或“消耗ZHB預購”參與搶購，宣稱“每期額度遞增20%” 。

　　靜態(tài)承諾“每日5%穩(wěn)定收益”，年化超1800%，遠超正常投資回報;動態(tài)收益包含3%直推加成，業(yè)績榜前十加權分紅等等，設立V1 - V6六個團隊層級，發(fā)放1% - 6%獎勵，以此鼓勵用戶拉人頭發(fā)展下線;包裝“搶購失敗返還70%消費券+30%算力”“末10名中獎者加權分配”等規(guī)則，營造“穩(wěn)賺不賠”假象。

　　其模式以“拉人頭”為核心，利用虛假宣傳，公開向不特定人群承諾高息回報，涉嫌非法集資;所謂的“收益”并非來自真實經(jīng)營或商品交易，而是用后入用戶的資金兌付前入用戶的“返利”，一旦新資金不足，立即崩盤，參與者將血本無歸。

　　02、寄售商城&玉石投資

　　以“玉石”為寄售流通商品。用戶打著“購買玉石”名義投入資金，平臺承諾每日固定收益，通過“搶單-支付上架費-打款給個人-寄售”的流程偽裝玉石交易，實際無真實商品流通，為典型擊鼓傳花的龐氏騙局。

　　推薦新人可獲得推薦獎勵，設置“股東”層級，完成15萬業(yè)績可獲得10%分紅。退出則秉承“一輪后有增員要求”的標準，強制要求參與者發(fā)展新成員。每個盤子金額達到200萬就要分裂出一個新公司獨立運營，以此保護“主盤”，規(guī)避法律監(jiān)管。資金全部在參與者私人之間流轉，不受法律保護，崩盤后幾乎維權無門。

　　虛擬幣非法金融活動

　　01、ARK&DEFAI

　　號稱是由AI與DAO治理的去中心化金融項目，發(fā)行代幣“ARK”。用戶通過質押ARK與USDT組成流動性池并鎖倉，以此獲得高額收益，年化甚至超3700%。宣稱通過智能模塊調控代幣供應和價格，還以“數(shù)字社會”“多領域AI應用”為噱頭吸引用戶。

　　但該項目在中國屬于非法金融活動，其發(fā)行的“ARK”是未經(jīng)批準的虛擬貨幣，以高收益誘導用戶投入資金屬于非法代幣發(fā)行融資;超高收益依賴新用戶資金注入，具有龐氏騙局“拆東補西”的特征;層級式獎勵機制涉嫌傳銷。參與不僅存在血本無歸風險，還可能因此觸犯法律。

　　02、Polygon 6D

　　虛擬幣質押平臺，通過USDT鏈上交易，根據(jù)質押天數(shù)獲得0.88%-25.6%的質押獎勵。根據(jù)推薦新人數(shù)量和投資金額劃分15個VIP等級獲得相應比例的共享收益。

　　參與者表示，在1D版本兌現(xiàn)的最后一天，該平臺突然關網(wǎng)。7月31日，2D版本重新上線，但原用戶賬號內容全部清空，所有投資款全部損失。平臺以此方式逐步收割，致使網(wǎng)友和目前聯(lián)系到的其他參與者共計損失數(shù)百萬元。而2D版本還在正常運營中，網(wǎng)友希望其他投資者以此為戒，不要參與其中，以免步其后塵。

　　03、AMR協(xié)議

　　推出“流動性質押”和“萬幣侯質押”，要求用戶質押平臺代幣AMR，承諾按質押周期給予每小時0.2%-1%的動態(tài)收益以及空投獎勵等回報。

　　個人發(fā)展1-19代下線，按層級抽取被邀請者收益的1~6%作為分潤;團隊按照“V1-合伙人”等多個層級，根據(jù)“個人質押量+小區(qū)幣量”，給予10~100%的獎勵比例及手續(xù)費分紅。

　　項目未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準，發(fā)行AMR、Zyra等虛擬代幣，開展“質押理財”業(yè)務，違反《證券法》《防范和處置非法集資條例》，涉嫌非法發(fā)售代幣票券和非法集資。其 “收取入門費、拉人頭、團隊計酬” 的模式符合傳銷特征。

　　網(wǎng)絡傳銷詐騙

　　01、廣州某護膚品新零售

　　消費3990元產品即可以“經(jīng)營者”的身份入門，設計直推獎、見單獎、平級獎、周/月/季度分紅、區(qū)代收益等8大“被動收入”，依靠“拉人頭賺層級費”。直推2人晉升“合伙人”，后續(xù)每拉一人拿1500元，還能無限層抽取下線的“見單獎”“平級獎”;通過發(fā)展下級數(shù)量逐步完成晉級獲得團隊分紅。完全符合“入門費、拉人頭、團隊計酬”的傳銷特征。

　　同時，項目利用通證經(jīng)濟炒作概念，宣稱消費獲得的積分和獎勵可實現(xiàn)財富增值。

　　小編提示，護膚產品效果本就因人而異，如覺得使用效果很好自用無妨，但若試圖依靠此模式，建立多層級返利發(fā)展下線獲利，便已經(jīng)觸犯法律，還望消費者謹慎。

　　異地聚集式傳銷

　　01、秦皇島中綠

　　對方打著“中綠公司”“平債”“國家項目”等旗號，聲稱參與其中可以平掉債務、消除違法記錄，使用各種“障眼法”偽造相關記錄，利用人們信息不對等、專業(yè)知識匱乏的特點博取信任，引誘參與者投資2900元-43500元，鼓吹出局可以獲得1.5億元的回報。

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　　特此聲明

　　本文所述項目，均指向境外詐騙性平臺及國內虛假注冊的空殼公司。其名稱很可能與國內合法注冊、持有正規(guī)商標的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關聯(lián)。此內容不構成對任何正規(guī)企業(yè)商譽的侵害。請相關公關機構在承接此類業(yè)務時務必審慎評估風險，避免卷入潛在法律糾紛。

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