別再信了！警惕這11個(gè)項(xiàng)目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！都是“害人精”！

　　近期收到的舉報(bào)中，打著“穩(wěn)定幣”旗號的騙局呈現(xiàn)爆發(fā)式增長。這種誕生于區(qū)塊鏈技術(shù)的特殊加密貨幣，本應(yīng)為數(shù)字資產(chǎn)市場提供價(jià)值錨點(diǎn)，卻在資本狂熱與監(jiān)管真空中，為新型金融騙局提供了便利。

　　穩(wěn)定幣是一種與法定貨幣或其他穩(wěn)定資產(chǎn)(如黃金)掛鉤的數(shù)字貨幣，其價(jià)值通常保持相對穩(wěn)定。它們通常由發(fā)行方保證，每發(fā)行一枚穩(wěn)定幣，就會(huì)在銀行賬戶中存入等值的法定貨幣或其他資產(chǎn)作為抵押。

　　但是，不法分子利用社會(huì)公眾對穩(wěn)定幣認(rèn)知不足的特點(diǎn)，在監(jiān)管缺失的情況下，利用新興、復(fù)雜的概念進(jìn)行包裝和炒作，承諾“穩(wěn)賺不賠”“高額固定收益”“保本付息”等，利用公眾追求高收益的心理實(shí)施詐騙。

　　青海省銀行業(yè)協(xié)會(huì)、北京互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)相繼發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒大眾警惕以穩(wěn)定幣等名義實(shí)施非法集資的項(xiàng)目。京東發(fā)言人、螞蟻集團(tuán)、中國稀土集團(tuán)等多部門也陸續(xù)發(fā)布打假聲明。

　　千萬不要被騙子忽悠，都是“害人精”!

　　民族資產(chǎn)解凍類

　　1、虛構(gòu)的“中國穩(wěn)定幣”APP

　　打著國家名義推出“穩(wěn)定幣”，實(shí)名注冊即可獲得。推出四類礦機(jī)，支付相應(yīng)數(shù)字人民幣和算力可獲得更多產(chǎn)出。繳納對應(yīng)金額成為“宣傳大使”、“榮譽(yù)大使”、“名望大使”、“卓越大使”或者“榮耀大使”，解鎖多重福利。但購買充值的收款賬戶均來歷不明，“洗錢”風(fēng)險(xiǎn)頗高。

　　其APP也只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，且攜帶病毒。小編利用虛假電話信息輕而易舉注冊成功，可見項(xiàng)目不實(shí)。

　　2、虛構(gòu)的“中央穩(wěn)定幣”APP

　　又一個(gè)冒充國家推出的有關(guān)“穩(wěn)定幣”的詐騙APP，模式與上一個(gè)“中國穩(wěn)定幣”詐騙項(xiàng)目大體相同。

　　這段時(shí)間隨著“穩(wěn)定幣”熱點(diǎn)提升，與之相關(guān)的騙局如雨后春筍。除了打著國家旗號推出的，還出現(xiàn)了很多冒充“京東”“小米”“螞蟻”等多個(gè)企業(yè)出現(xiàn)的項(xiàng)目。但京東發(fā)言人、螞蟻集團(tuán)、中國稀土集團(tuán)等多部門相繼發(fā)布打假聲明，證實(shí)其均為詐騙!還望廣大投資者不要上當(dāng)受騙。

　　相關(guān)閱讀《螞蟻集團(tuán)、中國稀土集團(tuán)相繼辟謠“共建全球首個(gè)稀土人民幣穩(wěn)定幣”》

　　3、虛構(gòu)的“深圳扶貧”APP

　　謊稱“國家項(xiàng)目”，冒用國家公職人員照片信息忽悠參與者。號稱實(shí)名注冊即可領(lǐng)取188萬扶貧款，甚至5萬股權(quán)。每邀請一人贈(zèng)送1萬數(shù)字貨幣，達(dá)到相應(yīng)邀請人數(shù)還可領(lǐng)取不同級別房產(chǎn)。但如此誘人的“大餅”，小編隨便編造了一個(gè)虛假信息就注冊成功，試問哪個(gè)真實(shí)的國家項(xiàng)目如此隨便?

　　該APP同樣只能通過第三方二維碼、鏈接下載，下載后提示未備案，且攜帶病毒。

　　4、虛構(gòu)的“書睿團(tuán)隊(duì)”

　　非常典型的民族資產(chǎn)解凍類詐騙。假冒國家名義，編造一個(gè)“滑稽”的小故事，就開始要求參與者通過掃碼繳納125元費(fèi)用后填寫詳細(xì)個(gè)人身份信息，并根據(jù)拉新人數(shù)賦予參與者各種“高大上”的“職位”，統(tǒng)一認(rèn)購衣服、服裝，并以“發(fā)放百萬勛章獎(jiǎng)”、前往大會(huì)堂領(lǐng)獎(jiǎng)”、“觀禮”等多個(gè)噱頭吸引用戶報(bào)名繳費(fèi)參加。

　　看似每人一百多塊錢并不多，一萬人參與就是上百萬入賬。而被偽裝成“財(cái)政轉(zhuǎn)款”的二維碼經(jīng)常失效，收款賬戶為不同的第三方個(gè)人或個(gè)體商戶，可見假的多么離譜。

　　虛擬貨幣非法金融活動(dòng)

　　1、國裕鏈科RWA

　　發(fā)行并預(yù)售GCT通證，以“USDT兌換”“未來增值”為誘餌吸納資金;將“高速公路產(chǎn)權(quán)”“地方政府債務(wù)”等資產(chǎn)拆分并以“RWA通證”形式發(fā)售，承諾固定收益。本質(zhì)上是借助“RWA”“區(qū)塊鏈”等新概念包裝的非法金融活動(dòng)。

　　推出“合伙人計(jì)劃”，以“200萬USDT銷售額可成為合伙人”“手續(xù)費(fèi)分潤、股權(quán)紅利”為激勵(lì)，鼓勵(lì)發(fā)展下線，模式符合傳銷特征。

　　2、AIDAv2

　　用戶通過幣安智能鏈上質(zhì)押最少100 USDT到LCR池獲得動(dòng)靜態(tài)收益。靜態(tài)收益自動(dòng)再投每日分配;動(dòng)態(tài)收益按三級推薦結(jié)構(gòu)獲得，直推8%、二級推薦5%、三級推薦2%;還可開啟收益提升功能，系統(tǒng)自動(dòng)扣取部分收益再投資，新用戶有5天免費(fèi)體驗(yàn)期，開啟后每月挖礦收益率最高可達(dá)30%。該項(xiàng)目屬非法金融活動(dòng)，發(fā)展模式涉嫌傳銷。

　　資金盤

　　1、數(shù)某鏈

　　參與者需先消費(fèi)199元成為VIP會(huì)員，或購買500-10000積分不等的“確權(quán)禮包”，才能獲得推薦獎(jiǎng)勵(lì)和參與資格;收益完全與發(fā)展下線綁定，直推可拿被推薦人消費(fèi)金額50%的獎(jiǎng)勵(lì)，間推拿10%，團(tuán)隊(duì)流水還能按0.3%-0.5%每日結(jié)算獎(jiǎng)勵(lì);同時(shí)設(shè)置“初級經(jīng)銷商到總經(jīng)銷商”5個(gè)層級，層級晉升依賴團(tuán)隊(duì)確權(quán)流水規(guī)模，層級越高可享0.2%-1%的流水分紅，甚至有“平級獎(jiǎng)勵(lì)”“感恩獎(jiǎng)”等多級返利。此外，項(xiàng)目還發(fā)行210萬通證，宣稱“只漲不跌、可變現(xiàn)”，通過“銷毀至100萬枚”制造稀缺性，誘導(dǎo)確權(quán)成功的用戶搶購。

　　這種模式本質(zhì)是“入門費(fèi)+拉人頭+團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”的傳銷，疊加非法代幣炒作：它沒有實(shí)際經(jīng)營利潤支撐，收益全靠新用戶不斷消費(fèi)、買禮包“輸血”;發(fā)行的通證未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，屬于非法代幣發(fā)行;且以“高收益”為噱頭吸收公眾資金，涉嫌非法集資。一旦新用戶流入不足，獎(jiǎng)勵(lì)鏈條會(huì)立即斷裂，通證因無實(shí)際價(jià)值會(huì)瞬間崩盤，參與者投入的資金將血本無歸。

　　網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

　　1、紙某家

　　7月12日剛剛出現(xiàn)的新項(xiàng)目。用戶花費(fèi)69.9元購買一單卷紙(96卷)后視為加入。其中48卷郵寄到手，另外48卷宣稱被投入到所謂的“智能售紙機(jī)”，投放48天，每天定額收益2元錢，共計(jì)96元。

　　平臺(tái)規(guī)定只有消費(fèi)后才能獲得分享碼，并將用戶劃分為“白銀、黃金、鉑金、鉆石”四個(gè)級別，根據(jù)直推人數(shù)和團(tuán)隊(duì)人數(shù)獲得不同金額獎(jiǎng)勵(lì)，另有級差獎(jiǎng)、銷售獎(jiǎng)等等。

　　此模式看似“賣紙”，但實(shí)際以此為包裝，通過消費(fèi)變相收取入門費(fèi)解鎖分享資格，隨后根據(jù)拉人數(shù)量組建層級并以此作為計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)，完全符合傳銷“入門費(fèi)、拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”的界定標(biāo)準(zhǔn)。

　　在其內(nèi)部聊天群中，沒有多少關(guān)于銷售的話題，全部都在討論如何拉人頭，連參與者都一再表示，不賣紙也能掙不少!可見此模式的核心并不在售賣產(chǎn)品上。

　　2、“眾信生活”刷單詐騙

　　網(wǎng)友在陌生群聊中，通過二維碼下載該APP。隨后對方聲稱在軟件中完成專注店鋪、簽到等任務(wù)即可獲得傭金。第二天開始要求參與者墊資完成任務(wù)。隨著傭金的提升，墊資金額也在逐步上漲。網(wǎng)友在某次完成任務(wù)試圖提現(xiàn)時(shí)，卻被告知密碼錯(cuò)誤，需繳納10%手續(xù)費(fèi)解凍。而網(wǎng)友繳納7千余元后發(fā)現(xiàn)仍舊無法登陸，這才意識到被詐騙，共計(jì)損失43000余元。

　　異地聚集式傳銷

　　1、貴陽花果園1040

　　該傳銷組織打著“連鎖經(jīng)營”“資本運(yùn)作”“國家項(xiàng)目”等名義，采用五級三晉制發(fā)展下線，忽悠新人繳納11份36800元、21份69800元或41份135800元加入，出局可獲1040萬元回報(bào)。

　　相關(guān)閱讀《深陷“1040陽光工程”騙局：貴陽花果園傳銷親歷者的血淚控訴》

　　2、北海1040

　　網(wǎng)友通過網(wǎng)上交友被對方邀請至北海線下見面。游玩一天后開始被帶往各個(gè)窩點(diǎn)“拜訪朋友”聽課洗腦。對方通過歪曲解讀地標(biāo)建筑、講解“五級三晉制”、模式起源等等，試圖讓其相信該項(xiàng)目為國家秘密扶持的資本運(yùn)作。在聽課期間，對方列舉《民間資本白皮書》等大量傳銷工具書，宣稱投資69800出局可賺千萬元。并將國家打擊曲解為“國家宏觀調(diào)控”、“篩選人才”等等。

　　好在網(wǎng)友歷史地理知識儲(chǔ)備豐富，面對傳銷話術(shù)發(fā)現(xiàn)多處破綻，發(fā)現(xiàn)整套歷史故事也只能騙騙知識儲(chǔ)備不足或不明所以的“外地人”。在提出質(zhì)疑后對方無法解釋，網(wǎng)友更加確定自己陷入傳銷。網(wǎng)友出于情感因素試圖勸說推薦人，可見其被洗腦之深難以自拔，最終自行離開。

　　特此聲明

　　本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺(tái)及國內(nèi)虛假注冊的空殼公司。其名稱很可能與國內(nèi)合法注冊、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害。請相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。