月收益率30%背后的套牌理財陷阱 警惕這10個項目涉嫌套牌騙局、詐騙、傳銷 遇到請遠離！

　　在物質(zhì)財富快速積累的當代社會，對高額回報的盲目追逐往往成為滋生金融犯罪的溫床。資金盤、傳銷與虛假理財?shù)确欠ń鹑诨顒樱匀找骐[蔽的形式侵蝕著社會經(jīng)濟秩序與民眾財產(chǎn)安全。這些騙局通常披著"金融創(chuàng)新"或"財富自由"的外衣。

　　三大典型特征：一是承諾違背經(jīng)濟規(guī)律的?超額收益?，常見"月息30%"、"穩(wěn)賺不賠"等違反基本金融常識的宣傳話術(shù);二是采用?層級分銷?模式，通過發(fā)展下線獲取提成，使參與者既是受害者又成為加害者;三是刻意規(guī)避金融監(jiān)管，常以"區(qū)塊鏈"、"共享經(jīng)濟"等新概念包裝，實則缺乏真實的商業(yè)模式支撐。

　　一：虛假理財/資金盤/拆分盤/搶購寄售傳銷騙局

　　1、“GBL加百利”拆分理財

　　虛擬貨幣+拆分理財騙局。該項目宣稱是一家新加坡的公司，研發(fā)推出GBL加百利虛擬貨幣，發(fā)行10億枚，采用“拆分”經(jīng)濟模型發(fā)展下線，聲稱“拆分”是金融理財最穩(wěn)定，可長久的金融模式。聲稱可以讓“GBL”幣可以獲得幣值上漲千倍。

　　參與者投資可獲得最低靜態(tài)2.5-5.2倍收益，發(fā)展下線可以獲得最高15代動態(tài)。該模式涉嫌傳銷、洗錢、詐騙等違法行為。

　　案例：ACE拆分理財傳銷參與者被抓!蕉城區(qū)人民檢察院提示：遠離“投資型”傳銷

　　2、套牌的“卓越OCBC”APP

　　套牌虛假理財詐騙。網(wǎng)友反饋，近期朋友給他推薦一個名為“卓越財富”的理財項目，參與該項目需要通過下載虛擬貨幣交易所，購買理財產(chǎn)品日收益率高達0.5%以上。

　　據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，該項目聲稱是境外新加坡的一家公司推出的理財項目，下載該應(yīng)用只能通過第三方鏈接、安裝包下載，下載鏈接IP地址顯示在境外。

　　該項目采用傳銷模式發(fā)展下線，采用虛擬貨幣交易，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

　　3、套牌的“鴻潤寶”APP

　　套牌虛假理財詐騙。網(wǎng)友咨詢，家人參與一個名為“鴻潤寶”的國資背景的投資理財項目，月收益高達30%的利潤，懷疑這是一個詐騙項目。

　　據(jù)網(wǎng)友反饋，他的家人是看到廣告的宣傳后參與其中，參與該項目只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案。

　　經(jīng)查，該項目是冒充無錫一家國企公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣高額返利理財項目實施詐騙。

　　4、“Memeswap 佩佩青蛙幣”

　　虛擬貨幣理財詐騙。網(wǎng)友反饋，朋友給他推薦一個名為“佩佩青蛙幣”的虛擬貨幣理財項目，可近期該項目疑似崩盤跑路。參與者無法正常交易，想進一步參與只能進行授權(quán)，授權(quán)后，該虛擬幣錢包安全將不受保護。

　　據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，參與該項目只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，推出“MEME Liquidity Pool-WA”“MEME Liquidity Pool-WB”“MEME Liquidity Pool-WC”等每日返利，高額返利虛擬貨幣理財項目。

　　該項目采用傳銷模式發(fā)展下線，通過虛擬貨幣、第三方個人、公司進行交易，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

　　二：快遞類電信詐騙

　　網(wǎng)友反饋，近期接到一個不知名快遞包裹，打開后內(nèi)部是帶有“紅頭文件”——“鄉(xiāng)村振興補助資金”的扶貧項目，實名注冊后可獲得279萬扶貧金。

　　這類打著“扶貧”旗號的詐騙已經(jīng)不是第一次，曾經(jīng)參與過網(wǎng)絡(luò)詐騙、民族資產(chǎn)解凍騙局的參與者因泄露個人信息，陸續(xù)接到這類騙局。

　　案例：收到這種“紅頭文件”即報警!警方提醒

　　三：民族資產(chǎn)解凍類詐騙

　　1、“中國紅413”掃描簽到

　　不法分子打著“國家項目”的旗號，要求參與者提供個人信息，每天在“信某匯通”平臺簽到學(xué)習(xí)，參與者需要再“匠某忠華”購物平臺購買產(chǎn)品加入，聲稱可獲得160萬元的分紅和股權(quán)，發(fā)展下線可獲得更多收益。

　　四：異地聚集式傳銷

　　1、廣西南寧“金融投資”69800傳銷

　　模式：該傳銷組織打著“金融政策”“消費投資”“國家項目”等旗號，鼓吹投資69800元加入組織，次月返回1.9w的復(fù)制費，出局可以獲得980萬元的回報。

　　2、廣西北海“北部灣投資”70000傳銷

　　模式：該傳銷組織打著“北部灣開發(fā)”“資本運作”“國家項目”等旗號，以網(wǎng)戀交友、介紹工作、旅游等名義，將人騙至廣東一帶，然后找借口騙至北海進行洗腦，鼓吹投資7萬元加入該組織，出局可以獲得1040萬元的回報。

　　3、山東“億源系統(tǒng)”48000傳銷

　　模式：該傳銷組織打著“億源系統(tǒng)”“旅游研討會”“宏航系統(tǒng)”“天成系統(tǒng)”“民間互助理財”等旗號，將人誘騙到某酒店進行洗腦。

　　內(nèi)部宣講大小盤，小盤投資48000元，大盤14.3萬元，大小盤同做投資19.1萬元，通過滿點搶點、公排跳排的運作模式，出局能賺上千萬回報。

　　4、河北“中綠平債”2900傳銷

　　模式：該傳銷組織打著“國家項目”“中國夢”“中綠”等旗號，宣傳可以平掉“債務(wù)”，消除違法犯罪記錄，引誘他人到河北某地進行洗腦，鼓吹繳納2900元至43500元加入該組織，出局可以獲得1.5億元的回報。

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