【騙局全解析】全是干貨！帶您全面拆解多種類型騙局！警惕躲在“民族大業(yè)”背后的坑人陷阱！

　　前言

　　作為在反傳防騙行業(yè)從業(yè)二十年的專業(yè)團(tuán)隊，一直致力于為大家揭開各類騙局的面紗。

　　因此，為了相應(yīng)9月15日-9月21日舉行的“國家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周”活動，自今日起，李旭反傳防騙團(tuán)隊將推出一個全新的系列文章。

　　我們將用最通俗的語言、最真實的案例，一步步帶大家認(rèn)清那些藏在“高回報”背后的陷阱。

　　不管你是剛剛接觸智能手機(jī)，還是已經(jīng)熟練使用各種軟件，這些內(nèi)容都與你息息相關(guān)。

　　此系列將成為大家的“防騙寶典”，每一篇都是干貨滿滿，簡單易懂，實用性強(qiáng)。

　　今天“打頭陣”的，是近年來尤其猖獗的一類騙局——它往往打著“國家扶貧”“民族大業(yè)”等旗號，冒充權(quán)威機(jī)構(gòu)，引誘人掃碼、簽到、下載APP，甚至卷入洗錢陷阱。

　　你可能聽過，也可能身邊有人正在參與。

　　讀完今天這一篇，你不僅能一眼識破這類騙局，還能幫助家人和朋友遠(yuǎn)離危險。

　　強(qiáng)烈建議大家轉(zhuǎn)發(fā)、收藏。多一個人看到，就少一個人被騙。

　　民族資產(chǎn)解凍類詐騙

　　在李旭反傳防騙團(tuán)隊接得到各類舉報中，民族資產(chǎn)解凍類型的騙局可以說一直排在TOP1的位置。

　　它是一種結(jié)合了傳統(tǒng)詐騙與傳銷手段，并利用特定歷史背景和社會心理的混合型騙局。

　　通常具有涉案金額大、受害人數(shù)多、流傳速度快、欺騙性極強(qiáng)的特點。

　　隨著技術(shù)和社會的發(fā)展，此類騙局也非靜止不變，但其核心始終是利用人們的貪念和對權(quán)威的信任達(dá)到斂財目的。

　　常見套路：“以小博大+冒充權(quán)威”

　　!精心包裝“項目背景”(騙局核心)

　　為了讓人們產(chǎn)生信任，騙子通常會編造一個極其宏大且看似合理的故事。

　　早期的故事情節(jié)還處于“海外民國資產(chǎn)”“歷史老人守寶”等虛無縹緲的故事，聲稱需要民間資金助其“解凍”。(這類騙局依舊存在，但已經(jīng)不是主流)

　　現(xiàn)在的包裝更多利用偽造的權(quán)威背書。

　　制作虛假的“紅頭文件”、“國務(wù)院密令”、“委托書”、印章和工作證，甚至偽造領(lǐng)導(dǎo)人照片和講話，為其騙局披上“官方”外衣。

　　!線上裂變，快速傳播

　　社交媒體成為主陣地，但為了規(guī)避監(jiān)管，通常會制作單獨的聊天軟件進(jìn)行集中化管理，每天開會發(fā)布信息，集中“轟炸”和“洗腦”。

　　制作高仿的官方App，使用AI換臉偽造“領(lǐng)導(dǎo)講話”視頻，利用偽造的新聞網(wǎng)頁和音頻進(jìn)行宣傳。

　　每天簽到、參會給與小額紅包，導(dǎo)致傳播速度和隱蔽性遠(yuǎn)超以往。

　　!小投資(不投資)獲得大回報

　　曾經(jīng)此類騙局更多集中在“交錢解凍”?，F(xiàn)在開始慢慢延伸。推出各種“短期高回報理財產(chǎn)品”，或者做任務(wù)刷單返利。

　　靠著類傳銷模式拉人晉級個人身份，獲得更大回報。

　　!資金轉(zhuǎn)移渠道多樣

　　利用不同的第三方支付平臺二維碼轉(zhuǎn)賬，或者要求購買USDT等虛擬貨幣，錢款在轉(zhuǎn)出的那一刻就已經(jīng)被“洗干凈”，流轉(zhuǎn)十分隱蔽、專業(yè)，增加了追查難度。

　　目標(biāo)人群：中老年人居多

　　特別是離退休人員，他們的成長經(jīng)歷很容易對國家權(quán)威產(chǎn)生無條件信任感，信息辨別能力相對較弱，懷有強(qiáng)烈的“愛國”和“慈善”情懷，極易被“民族大業(yè)”、“精準(zhǔn)扶貧”等口號打動。

　　但一些渴望改變經(jīng)濟(jì)狀況，對“國家發(fā)錢”、“一夜暴富”缺乏抵抗力，且社交圈子相對封閉的年輕人，也很容易受群體氛圍影響，成為主要目標(biāo)人群。

　　常見類型及代表項目：

　　掃碼簽到、走通道：

　　看似不需要交錢，但是每天開會、簽到、掃碼走通道，在騙子編制的“助力國貨”“民族大業(yè)”的“美夢下，將自己的個人信息、時間無條件奉予騙子，免費為其“打工”，下載了一大堆APP，甚至自費購買各種高價產(chǎn)品。

　　代表項目：

　　1、中國紅413

　　由被公安部定性為民族資產(chǎn)解凍類詐騙的“二五德生”項目更名而來。要求新人提供個人信息，每天通過掃碼簽到下載各種APP。打著支持國貨名義，利用“趣某優(yōu)選(匠某忠華)”平臺忽悠參與者大量消費，以此斂財。

　　2、終谷集團(tuán)

　　前身“仁禮集團(tuán)”。打著這些根本不存在的集團(tuán)名義，用高額住房補(bǔ)貼、養(yǎng)老金、人身保險等忽悠參與者提供個人信息，每天簽到、學(xué)習(xí)、下載各種APP、看廣告等等。

　　3、鑫承善

　　“善恒集團(tuán)”被北京警方打擊后更名而來。謊稱可領(lǐng)取45萬扶貧款，要求參與者掃碼走通道。

　　4、農(nóng)行助業(yè)貸

　　放款分等極，聲稱團(tuán)長可獲得300萬元“福雨”。

　　5、虛構(gòu)的“紅太陽”

　　用“每人發(fā)放一間120平米住房”“分錢”“數(shù)字貨幣”等噱頭吸引中老年人掃碼走通道并組建團(tuán)隊。

　　6、“雙循環(huán)試點改革”掃描簽到項目

　　號稱是每一位“追夢人”走向財富的列車。

　　又是180萬“福雨”，又是國有銀行股權(quán)。

　　但目的還是要參與者提供個人信息，每天簽到學(xué)習(xí)，掃各種二維碼瀏覽視頻、下載APP。

　　以“發(fā)放扶貧款”為誘餌

　　偽造各種文件、工作證，謊稱國家機(jī)關(guān)免費發(fā)放扶貧款，要求參與者填寫詳細(xì)個人信息并提交銀行卡信息，并打著“包裝流水”等名義將某筆資金通過轉(zhuǎn)賬、線下交易的方式轉(zhuǎn)移。

　　參與者不但將個人信息全部泄露，甚至還在不知情的情況下參與“洗錢”。

　　代表項目：

　　1、虛構(gòu)的“鄉(xiāng)村振興”APP

　　2、虛構(gòu)的“云財富”APP

　　3、虛構(gòu)的“鄉(xiāng)村助農(nóng)”APP

　　傳統(tǒng)資產(chǎn)解凍：

　　最傳統(tǒng)的民資資產(chǎn)解凍類騙局。謊稱某資金需要解凍或者某比扶貧款正待領(lǐng)取，以此忽悠參與者繳納小額費用(或通過USDT)，通過線上或前往某地進(jìn)行領(lǐng)取。

　　代表項目：

　　1、海外老人資金回國

　　2、虛構(gòu)的“海外梅花協(xié)會(0929鐵軍)”

　　要求參與者繳納10U成為會員，隨后再繼續(xù)繳納128元報備費，共計130元，即可獲得750萬回報。

　　3、“江老扶貧項目”

　　還是以“扶貧”為由讓參與者通過USDT繳納激活費。

　　資產(chǎn)追回類：

　　“賊喊抓賊”的典型代表。目標(biāo)人群主要是那些曾經(jīng)參與過各類項目被騙的用戶，打著資產(chǎn)追回、資產(chǎn)清算、萬網(wǎng)歸一等旗號，忽悠參與者繳納費用，實施二次詐騙。

　　代表項目：

　　1、虛構(gòu)的“資產(chǎn)追回”APP

　　宣稱注冊并提供個人信息辦理資金追回銀行卡，即可獲得追回個人資產(chǎn)260萬元。

　　2、虛構(gòu)的“盛世中華、東數(shù)西算”APP

　　宣稱開啟所謂的“全民資產(chǎn)清算與兌付”。又是兜售股權(quán)，又是簽到送紀(jì)念章。沉寂已久后又開始了新的收割。

　　3、虛構(gòu)的“全網(wǎng)清償”APP

　　以“開通銀行卡芯片”為由收取500元費用，聲稱可領(lǐng)取“債務(wù)補(bǔ)償金”，甚至申請“政府職務(wù)”。

　　推出虛假投資理財、國債、基金等

　　這時此類騙局中，最最最常見的模式。

　　套用正規(guī)國企、國家機(jī)關(guān)信息，偽造文件，緊貼時政熱點，利用虛假理財、基金、國債等，要求參與者投資，宣稱可以獲得高額返利，達(dá)到斂財目的。

　　代表項目：

　　1、套牌的“國能”APP

　　冒充“國家能源集團(tuán)”，推廣“黑山露天煤礦”“黃玉川煤礦”“紅少泉一號煤礦”等虛假網(wǎng)絡(luò)投資項目。

　　正牌“國家能源集團(tuán)”、縉云公安等多地官方都曾發(fā)布聲明，明確表示該APP系不法分子冒充。

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　　2、套牌的“慈善聯(lián)盟”APP

　　冒充“中國慈善聯(lián)合會”名義推出虛假理財項目。央視已曝光此騙局，但參與者被高額誘惑，依舊癡迷參與。

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　　3、虛構(gòu)的“中華民族扶貧”APP

　　4、虛構(gòu)的“中國穩(wěn)定幣”APP

　　打著國家名義發(fā)行虛假“穩(wěn)定幣”，推出四類礦機(jī)，要求參與者交錢購買。

　　5、虛構(gòu)的“數(shù)字人民幣推廣”

　　以招募“國家數(shù)字人民幣推廣員”吸引大眾，依靠傳銷模式進(jìn)行擴(kuò)張，系詐騙!

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　　6、虛構(gòu)的“中國6G”APP

　　7、智天系列詐騙

　　“智交所”APP、“智天集團(tuán)”APP、“智天資本”APP、“環(huán)球智投”APP、“智天專項”APP、“智天稅務(wù)”APP、“智天CIC”等等……

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　　8、云數(shù)貿(mào)系列詐騙

　　“云濟(jì)會”APP、“人民聯(lián)盟”APP、健行銀行“APP”、“人民至上”APP、“中國安全網(wǎng)”、“云海國際云數(shù)貿(mào)”APP、“五行錢包”APP、“云數(shù)科技”APP、“云數(shù)貿(mào)系列卡”、“馬爾代夫”APP等等……

　　9、虛構(gòu)的“綠途”APP

　　10、虛構(gòu)的“華信達(dá)”APP

　　冒充“信達(dá)資產(chǎn)”公司推出“無人認(rèn)領(lǐng)資產(chǎn)包”“華信達(dá)專屬卡”“薪火相傳基金”“惠民國債貸款”等高額理財項目。

　　11、虛構(gòu)的“兩重紅利/兩重微力量”

　　12、虛構(gòu)的“投資中國”APP

　　13、虛構(gòu)的“夕陽紅滿天”APP

　　14、虛構(gòu)的“中國三農(nóng)”APP

　　15、套牌的“CCSAC國際工程”APP

　　又叫“超級工程”“金磚國際”。不斷被官方預(yù)警就不斷更換“馬甲”，騙了一波又一波。

　　16、虛構(gòu)的“助力中醫(yī)”APP

　　“狡兔三窟”型選手。年年換“皮”年年得手，短暫上線收割一波立馬銷聲匿跡，主打“短平快”。賭的就是人們“好了傷疤忘了疼”的特點。

　　(注意：上述列出的項目僅為幫助網(wǎng)友識別騙局挑選的典型項目，由于篇幅優(yōu)先，未列舉項目還有很多，不在上述項目中并不代表合法合規(guī)，需根據(jù)模式具體分析。)

　　今日高發(fā)項目名單：學(xué)以致用，速來拆解

　　前面說了這么多，想必大家已經(jīng)對此類項目有了一定辨識能力。

　　下面這些是這段時間，李旭反傳防騙團(tuán)隊收到的舉報中最為高發(fā)的項目，大家可以利用學(xué)到的知識跟小編一起來扒一扒，你能一眼看出其中的“貓膩”了么?

　　1、假冒的“建設(shè)局”APP

　　冒充“建設(shè)局”推出的冒牌APP。要求參與者實名注冊申請所謂的“海南銀行至尊卡”和“中行資助卡”。

　　又是給補(bǔ)助金又是給房屋產(chǎn)權(quán)的，好像下載這個軟件就得到了什么發(fā)家致富的“金鑰匙”。

　　在APP“財政報銷”板塊，還打著“國家”名義聲稱為用戶報銷以往參與項目產(chǎn)生的費用，需要填寫的個人信息更是事無巨細(xì)。

　　甚至還以發(fā)放高額邀新獎勵忽悠參與者綁定微信賬號。這一操作，無疑是將微信的使用功能“大大方方”移交給騙子，危害可想而知。

　　騙子看中的不僅僅是參與者這塊“肉”，還有微信聯(lián)系人中所有的用戶，胃口真是太大了!

　　2、虛構(gòu)的“華夏社區(qū)”APP

　　打著“國家扶貧”項目的旗號，不管是實名注冊還是簽到問答，都可以獲得“小康助推金”。

　　IP地址顯示在境外，且鏈接每天都在變化。

　　3、虛構(gòu)的“中數(shù)匯財”APP

　　打著“為追夢人”發(fā)錢的名義，要求參與者登記此前參與各類項目的資料，號稱可領(lǐng)取306萬億“扶貧款”。

　　4、虛構(gòu)的“共信中華”APP

　　偽造工作證冒充公職人員，謊稱填寫備案登記信息為用戶解決曾經(jīng)參與項目面臨的信用、負(fù)債問題，套取用戶資料，以此誘導(dǎo)用戶參與“洗錢”。

　　5、虛構(gòu)的“智匯幫扶”APP

　　和“共信中華”類似，同樣是偽造工作證，打著扶貧旗號宣稱為用戶辦理申請流程。套取個人信息的同時，忽悠參與者“包裝流水”幫助騙子“洗錢”。

　　6、“中國人際網(wǎng)”APP

　　“國網(wǎng)”早年被定性為傳銷的騙局，最近又開始推出所謂的“國網(wǎng)編碼”“1萬股權(quán)”“100萬國網(wǎng)分紅”“富三代國網(wǎng)GK卡”等項目斂財。

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　　騙局實在太多，篇幅有限，小編實在無法一一列舉。其中套路更是多變，小編也只能針對最常見的套路進(jìn)行初步分類。

　　希望廣大網(wǎng)友能夠根據(jù)今天的拆解，在未來遇到相似項目時，能夠擁有自行判斷的基本能力。

　　看完之后，記得轉(zhuǎn)發(fā)身邊人。

　　畢竟，與其指名道姓告訴對方這是騙局，不如用專業(yè)知識為其建立正確的防騙意識。

　　明天，我們還將為您繼續(xù)詳細(xì)拆解常見“虛假理財項目”中的種種套路，記得關(guān)注我們呦~!

　　特此聲明

　　本文所述項目，均指向境外詐騙性平臺及國內(nèi)虛假注冊的空殼公司，且均基于已觀察到的風(fēng)險特征進(jìn)行警示。其名稱很可能與國內(nèi)合法注冊、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害，旨在提高公眾防范意識。具體項目定性以相關(guān)監(jiān)管部門最終調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。請相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時務(wù)必審慎評估風(fēng)險，避免卷入潛在法律糾紛。

　　【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注!如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙?！?/p>