【騙局全解析第二章】干貨再次來襲！警惕虛假“包裝”下的高利誘惑！

　　前言

　　李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)為響應(yīng)“國家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周”活動(dòng)推出全新系列文章。

　　我們將用最通俗的語言、最真實(shí)的案例，一步步帶大家認(rèn)清那些藏在“高回報(bào)”背后的陷阱。不管你是剛剛接觸智能手機(jī)，還是已經(jīng)熟練使用各種軟件，這些內(nèi)容都與你息息相關(guān)。此系列將成為大家的“防騙寶典”，每一篇都是干貨滿滿，簡單易懂，實(shí)用性強(qiáng)。

　　在昨天的文章中，我們針對(duì)“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”進(jìn)行了詳細(xì)拆解，使網(wǎng)友能夠一眼洞察其中套路。直通車《【騙局全解析】全是干貨!帶您全面拆解多種類型騙局!警惕躲在“民族大業(yè)”背后的坑人陷阱!》今天，我們將開啟第二篇章，針對(duì)“虛假投資理財(cái)”項(xiàng)目再次帶您剝絲抽繭。

　　看完記得收藏轉(zhuǎn)發(fā)，關(guān)鍵時(shí)候能保平安~!

　　虛假投資理財(cái)

　　在我們接到的各類舉報(bào)中，虛假投資理財(cái)類騙局的發(fā)生頻率和涉案規(guī)模同樣居高不下，已成為當(dāng)前金融騙局的主要類型之一。

　　此類騙局通常是指通過偽造投資平臺(tái)、虛構(gòu)高收益理財(cái)產(chǎn)品、冒充專家或機(jī)構(gòu)等手段，利用各種渠道誘導(dǎo)受害人進(jìn)行虛假投資，最終通過操控平臺(tái)、限制提現(xiàn)或直接卷款潛逃等方式騙取資金。

　　其手法專業(yè)、隱蔽性強(qiáng)，往往依托互聯(lián)網(wǎng)跨區(qū)域作案，給受害人造成巨大財(cái)產(chǎn)損失，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

　　常見套路：高收益誘惑 + 假權(quán)威背書

　　!虛構(gòu)資質(zhì)與背景進(jìn)行“包裝”

　　騙子通常會(huì)冒充正規(guī)銀行、證券公司、知名企業(yè)甚至政府項(xiàng)目，偽造或套用他們的營業(yè)執(zhí)照、紅頭文件或者授權(quán)書，甚至連APP界面都做得和真的一模一樣。

　　很多投資者通過騙子給予的虛假、套用信息在網(wǎng)絡(luò)上查證，會(huì)發(fā)現(xiàn)確有其事，自然而然會(huì)覺得：“這么正規(guī)的平臺(tái)，總不會(huì)騙人吧?”——其實(shí)這正是陷阱的開始。

　　!利用人性弱點(diǎn)誘導(dǎo)

　　在當(dāng)下各行各業(yè)艱難生存的市場(chǎng)環(huán)境下，“穩(wěn)賺不賠”“高額返利”“國家扶持”“內(nèi)幕消息”的話術(shù)，對(duì)于缺乏投資經(jīng)驗(yàn)、追求短期收益、甚至對(duì)所謂的“政策紅利”抱有幻想的人來說，幾乎毫無抵抗力。

　　加之一開始，各個(gè)項(xiàng)目都會(huì)讓投資者小額試水并很快給予“返利”，等到人們放松警惕投入大額資金，“好戲”才算正式上演。

　　!“拉人頭”迅速擴(kuò)大團(tuán)隊(duì)，拆東墻補(bǔ)西墻

　　由于項(xiàng)目本就是個(gè)騙局，沒有實(shí)際營收，老人再追加投資也有“彈盡糧絕”的一天，平臺(tái)根本沒有資金維持高額回報(bào)。這時(shí)，各種推廣優(yōu)惠、團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)就開始瘋狂上線。

　　越來越多的新人紛紛帶著投資款加入其中，老人獲得了新的收益，新人坐等如老人一般“發(fā)家致富”，平臺(tái)賺的“盆滿缽滿”。只待時(shí)機(jī)一到，收網(wǎng)逃之夭夭。

　　!資金流轉(zhuǎn)隱蔽化、跨境化

　　此類騙局一般都是通過掃碼轉(zhuǎn)賬、虛擬貨幣(比如USDT)、甚至私人賬戶付款，根本不經(jīng)對(duì)公賬戶等正規(guī)渠道。一旦錢轉(zhuǎn)出去，基本要不回來。

　　有些平臺(tái)前期允許人們提現(xiàn)一點(diǎn)點(diǎn)，讓投資者誤以為沒問題，制造盈利假象，等金額大了，立刻“系統(tǒng)維護(hù)”、無法操作、關(guān)網(wǎng)跑路。

　　目標(biāo)人群：中青年比例上升

　　除了老年人，很多熟悉網(wǎng)絡(luò)的年輕上班族、家庭主婦或者有一定積蓄的創(chuàng)業(yè)者也因?yàn)橄胭嵧饪?、改善生活，而被吸引進(jìn)來。

　　騙子還會(huì)通過微信群、短視頻平臺(tái)投放廣告，話術(shù)非常吸引人，讓人很難抗拒。

　　常見類型及代表項(xiàng)目：

　　虛假股票、期貨、外匯平臺(tái)：

　　聲稱“有內(nèi)幕消息”或者利用所謂的AI智投，承諾穩(wěn)賺不賠。其實(shí)投資款根本沒進(jìn)真實(shí)市場(chǎng)。

　　01、套牌的“富途優(yōu)配”跟莊炒股

　　冒充“富途證券”公司制作虛假APP，宣稱跟著“專家”炒股，盈利后，莊家獲得30%的利潤，參與者可獲得70%的利潤。

　　收款賬戶為第三方個(gè)人、公司。7月底，該項(xiàng)目崩盤跑路。

　　02、亞盟聯(lián)盈

　　期貨跟投項(xiàng)目。通過USDT鏈上充值，承諾每日1%—4%。

　　劃分多個(gè)合伙人等級(jí)以團(tuán)隊(duì)人數(shù)和投資金額作為晉升條件，發(fā)放薪資、職位獎(jiǎng)等等。

　　韶山公安曾發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，明確表示該平臺(tái)利用“期貨”“投資”“虛擬貨幣”“推廣返利”等噱頭，誘導(dǎo)群眾投資，存在非法集資、詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

　　相關(guān)閱讀《防范非法集資、詐騙風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示》

　　打著“政府項(xiàng)目”招搖撞騙

　　打著大國企、大銀行名義推出理財(cái)項(xiàng)目，承諾高息回報(bào)，其實(shí)錢直接進(jìn)了騙子賬戶。

　　01、虛構(gòu)的“共建大灣區(qū)(粵港澳大灣區(qū))”APP

　　冒充“粵港澳大灣區(qū)門戶網(wǎng)”的名義，虛構(gòu)推廣多款周收益高達(dá)5%以上的虛假理財(cái)產(chǎn)品。

　　這個(gè)項(xiàng)目上線至今可以說誆騙了一大批投資者。

　　無論是工信部還是正牌的香港特區(qū)政府粵港澳大灣區(qū)，甚至各地公安都先后發(fā)布各種打假聲明。

　　令人難以置信的是，大批參與者在面對(duì)種種實(shí)錘，依舊在自欺欺人地為騙子編理由。

　　02、套牌的“綠地Greenland”APP

　　冒充香港“綠地”公司，虛構(gòu)推廣“中國夢(mèng)專項(xiàng)社會(huì)保障金”“社會(huì)基礎(chǔ)民生保障股權(quán)”“AI賦能智核創(chuàng)新工程”“育兒補(bǔ)貼基金”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目。

　　收款賬戶為第三方個(gè)人，下載軟件顯示未備案。

　　03、套牌的“神州智電”APP

　　偽造背書，假冒“國家電網(wǎng)”，虛構(gòu)推廣“智網(wǎng)惠民卡”“智網(wǎng)平衡”“智能養(yǎng)老社區(qū)”“新能源幣”等高額理財(cái)項(xiàng)目。近日推出“養(yǎng)老計(jì)劃”和“騰飛計(jì)劃”，年收益遠(yuǎn)超300%。

　　下載提示未備案且攜帶病毒。

　　04、套牌的“展?jié)伞盇PP

　　套用正規(guī)公司信息制作虛假APP，推出工程類虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，以高額利潤吸引參與者充值認(rèn)購，收益率遠(yuǎn)超市場(chǎng)正常投資水平。

　　下載后提示未備案且存在高風(fēng)險(xiǎn)，用戶充值資金收款賬戶均為第三方個(gè)人或公司賬戶。

　　該項(xiàng)目最初在各大新聞官媒內(nèi)打廣告，很多人因此產(chǎn)生信任感加入其中。但平臺(tái)標(biāo)注的企業(yè)聯(lián)系電話根本無法打通。

　　細(xì)心的參與者還發(fā)現(xiàn)其APP無論是界面還是模式，都與3月份跑路的“燁言”十分相似。

　　可笑的是，在“展?jié)伞盇PP安全保障的保險(xiǎn)保障宣傳中，“燁言平臺(tái)”的字樣都沒有更改，就被安在“展?jié)伞表?xiàng)目介紹中繼續(xù)收割。

　　假數(shù)字貨幣、假區(qū)塊鏈：

　　將項(xiàng)目賦予高科技噱頭，違規(guī)發(fā)行空氣幣、傳銷幣，或設(shè)立虛假礦機(jī)、吸引人們投資炒作。

　　01、“雪花SNOW AI”

　　虛構(gòu)推廣“SOL-XRP高頻 CTA 量化策略 30 天”“ETH-SOL高頻 CTA 量化策略 60 天”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目。

　　日收益率高達(dá)0.7%-4.95%，一個(gè)月即可回本。

　　02、套牌“鴻蒙支付”APP

　　打著“華為集團(tuán)”的名義，聲稱是國家鴻蒙運(yùn)作，發(fā)行虛假“數(shù)字人民幣”。后期虛構(gòu)推廣“鴻蒙股權(quán)”等高額返利項(xiàng)目。近期一直處于無法提現(xiàn)狀態(tài)。

　　03、“長虹-CEXA交易所”

　　冒充香港“長虹集團(tuán)”，聲稱公司有優(yōu)秀的分析師團(tuán)隊(duì)，打著聚散成莊的旗號(hào)，忽悠參與者跟著“專家”購買虛擬貨幣，跟投最低每月30%的收益，最高可達(dá)150%收益率。

　　目前，該項(xiàng)目已經(jīng)崩盤。

　　碰瓷知名企業(yè)兜售假股權(quán)或虛假理財(cái)產(chǎn)品

　　打著某知名企業(yè)旗號(hào)兜售股權(quán)、基金，或者發(fā)布虛假理財(cái)產(chǎn)品，聲稱很快上市，實(shí)際完全子虛烏有。

　　01、運(yùn)鴻原始股

　　冒充“運(yùn)鴻集團(tuán)”向社會(huì)不特定人群兜售原始股，承諾高額回報(bào)。

　　正牌“運(yùn)鴻集團(tuán)”多次發(fā)布聲明，表示上市期間無任何原始股轉(zhuǎn)讓或銷售行為。

　　02、冒牌的“國窖傳奇”APP

　　冒充“茅臺(tái)公司”的名義，虛構(gòu)推廣“蛇年基金”“健康保障基金”“蛇年生肖酒”等高額理財(cái)項(xiàng)目。

　　去年12月，工信部行業(yè)反詐中心發(fā)文，明確表示為詐騙項(xiàng)目。

　　相關(guān)閱讀《【仿冒APP觀察室】“酒”中騙局》

　　03、套牌的“Vanguard先鋒領(lǐng)航”APP

　　冒充美國公募基金公司，虛構(gòu)推廣日收益1.09%-4.19%之間高額返利理財(cái)項(xiàng)目。

　　8月15日，項(xiàng)目崩盤，據(jù)參與者粗略統(tǒng)計(jì)涉案資金可能高達(dá)百億元。

　　幾日后，參與者反饋，一款“Hamiltion Lan”項(xiàng)目再次開盤。無論是頁面風(fēng)格還是玩法模式，與“先鋒領(lǐng)航”幾乎一模一樣。

　　04、套牌的“樂瑞APP”

　　套用國內(nèi)正規(guī)公司信息，打著“私募、新股、轉(zhuǎn)債”名義推出虛假投資理財(cái)項(xiàng)目。通過USDT完成交易。

　　9月3日，APP無法打開，崩盤跑路。

　　9月9日，正牌“樂瑞資產(chǎn)”發(fā)布聲明稱“樂瑞APP”系不法分子假冒其公司名義自行注冊(cè)、運(yùn)營的詐騙APP。

　　相關(guān)閱讀《關(guān)于不法分子冒用本公司名義進(jìn)行詐騙的再次嚴(yán)正聲明和風(fēng)險(xiǎn)提示》

　　05、假冒的“美團(tuán)無人配送”APP

　　冒充“美團(tuán)”制作虛假APP，設(shè)置所謂的理財(cái)基金，以超高回報(bào)率吸引大眾。

　　參與者必須先投資購買“期權(quán)”才能購買所謂的“無人機(jī)”接單。完成“拉新”任務(wù)可以申請(qǐng)所謂的“股東貸”。

　　今年7月，信息通信行業(yè)反詐中心就對(duì)該虛假項(xiàng)目進(jìn)行了揭露。

　　相關(guān)閱讀《【涉詐APP曝光臺(tái)】警惕!“美團(tuán)配送無人版”竟是詐騙陷阱?》

　　06、套牌的“阿里數(shù)農(nóng)”APP

　　冒充“阿里巴巴”旗號(hào)，以“數(shù)字農(nóng)業(yè)”的名義，虛構(gòu)推廣“石農(nóng)086”“冀豆12號(hào)”“冀綠15號(hào)”“家庭農(nóng)場(chǎng)”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目。

　　07、冒牌的“小米支付”APP

　　冒充“小米”公司推出虛假理財(cái)項(xiàng)目和股權(quán)預(yù)售套餐，日分紅高達(dá)10%。

　　繳納310元“保證金”激活錢包后可申請(qǐng)所謂的“小米支付聯(lián)名卡”獲得提現(xiàn)權(quán)限。

　　該項(xiàng)目下載提示未備案且攜帶病毒。

　　(請(qǐng)注意，上述類型僅為常見套路概括，實(shí)際騙局形式多變，組合疊加，投資者應(yīng)保持警惕。)

　　Q1：如何拆穿虛假投資理財(cái)?

　　在經(jīng)濟(jì)學(xué)概念中，有一個(gè)理論叫做“不可能三角”。指的是投資中的三要素：風(fēng)險(xiǎn)性、收益性和流動(dòng)性。

　　每個(gè)人在做投資的時(shí)候，都希望可以同時(shí)滿足這三點(diǎn)，但可惜的是，這三樣好東西，根本不可能同時(shí)出現(xiàn)!

　　想穩(wěn)當(dāng)又賺大錢? 那這錢八成得被“鎖死”很久;想賺大錢又能隨時(shí)跑?那風(fēng)險(xiǎn)肯定低不了;想又穩(wěn)當(dāng)又能隨時(shí)拿錢?那收益就別指望太高。

　　既要又要還要?這么貪心，就只能被騙子攥的死死的。

　　Q2：快速識(shí)別虛假投資理財(cái)只需要記住三招：

　　銀保監(jiān)會(huì)曾發(fā)出警示：“在現(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)條件下，任何產(chǎn)品如果承諾年收益超過6%就要打問號(hào)、超過8%就很危險(xiǎn)、10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金。”

　　虛假投資理財(cái)項(xiàng)目的年收益幾乎都可達(dá)到300%!是真是假可想而知。

　　因此，面對(duì)未知的項(xiàng)目，您可以從以下三點(diǎn)來判斷：

　　1、你在什么地方看到的廣告

　　騙子主要通過社交平臺(tái)、群聊、網(wǎng)絡(luò)搜索引擎投放大量廣告，或在評(píng)論區(qū)宣稱掌握“投資技巧”“內(nèi)部消息”等等。

　　2、你是以什么方式下載的投資APP

　　金融類的APP，在手機(jī)應(yīng)用商城上的上架審核十分嚴(yán)格，需要提供營業(yè)執(zhí)照、證書、協(xié)議等相關(guān)的資質(zhì)文件。詐騙APP無法在應(yīng)用市場(chǎng)上上架，只能通過創(chuàng)建網(wǎng)址鏈接，或者掃描二維碼的方式，讓用戶點(diǎn)擊下載。

　　3、充值投資到什么賬戶

　　假投資平臺(tái)大多數(shù)會(huì)要求投資者將資金轉(zhuǎn)賬到指定的個(gè)人賬戶，或者非當(dāng)前投資平臺(tái)的對(duì)公賬戶。而正規(guī)的交易平臺(tái)，只能轉(zhuǎn)賬到開設(shè)的專業(yè)對(duì)公賬戶。

　　結(jié)語

　　虛假投資理財(cái)詐騙之所以屢屢得手，是因?yàn)樽プ×巳藗兿胍翱焖僦赂弧钡男睦怼?/p>

　　但真正靠譜的投資，從來不會(huì)承諾“一夜暴富”。提高防范意識(shí)、保持清醒，是最好的護(hù)身符。

　　動(dòng)動(dòng)手指，把這份提醒轉(zhuǎn)給身邊的人?？赡苣愕囊淮畏窒?，就能幫助一個(gè)家庭避免損失。篇幅有限，您還知道那些虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，可以在評(píng)論區(qū)留言，大家一起討論。明天我們將繼續(xù)曝光虛擬幣等其他常見騙局。歡迎關(guān)注，讓我們一起防騙!

　　特此聲明

　　本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺(tái)及國內(nèi)虛假注冊(cè)的空殼公司，且均基于已觀察到的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行警示。其名稱很可能與國內(nèi)合法注冊(cè)、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對(duì)任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害，旨在提高公眾防范意識(shí)。具體項(xiàng)目定性以相關(guān)監(jiān)管部門最終調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。請(qǐng)相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。

　　【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注!如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙?！?/p>