匯總！10月互聯(lián)網(wǎng)騙局清單，國能/智天/上百個騙局你中招了幾個？

　　近期，各類詐騙項目依舊層出不窮，尤其瞄準(zhǔn)中老年人群體。

　　通過梳理10月份接到的咨詢和求助，我們匯總了近200個涉詐項目及APP，將其歸納為五大類別(假冒國家相關(guān)部門、假冒知名企業(yè)、利用虛擬貨幣、拆分盤以及假冒智天云數(shù)貿(mào))。

　　請廣大讀者提高警惕，轉(zhuǎn)發(fā)提醒身邊人，別讓養(yǎng)老錢打水漂!(全文比較長，建議點個收藏慢慢看)

　　一、假冒國家機關(guān)、官方機構(gòu)類

　　不法分子利用中老年群體對官方的信任、對互聯(lián)網(wǎng)的不熟悉，冒用國家機關(guān)、政府部門等名義，偽造紅頭文件，制作涉詐APP，以發(fā)放扶貧款、補貼、養(yǎng)老金等為誘餌實施詐騙。

　　這上百個互聯(lián)網(wǎng)詐騙項目，是怎么通過境內(nèi)外勾結(jié)忽悠眾多中老年?一篇文章講清楚

　　1、虛構(gòu)的“中數(shù)匯財”APP

　　不法分子冒充某部門，打著給“追夢人”發(fā)錢的旗號，聲稱實名注冊、每天聽課學(xué)習(xí)即可領(lǐng)取306萬億“功臣”款。

　　該騙局最開始打著免費的旗號，但近期宣稱想提現(xiàn)需要向“兒童慈善基金會”捐助，而捐款的收款賬戶居然是個人賬戶。該項目還強迫用戶向虛假的“中國兒童基金會”捐款，收款方均為第三方個人。

　　2、虛構(gòu)的“中國圓夢”APP

　　2024年10月，公安部公布第二批50個民族資產(chǎn)解凍詐騙項目名單，“中國圓夢”就在其中。

　　近期又打著兌現(xiàn)現(xiàn)金的名義，誘導(dǎo)參與者不斷交錢，始終沒有提現(xiàn)成功過。該項目還冒用國家部門旗號，以“繳納圓夢金換百萬消費金”為誘餌吸引參與者。

　　3、虛構(gòu)的“提振消費”APP

　　假借國家某部門名義，聲稱發(fā)放1.2萬億元消費補貼，注冊并提供個人信息即可領(lǐng)取各類“消費補貼”，發(fā)展下線還可獲得團隊津貼等獎勵。

　　該APP通過第三方渠道下載，下載提示未備案。

　　4、虛構(gòu)的“共創(chuàng)普惠”APP

　　不法分子冒充某部門名義，宣稱提供“普惠金融專項160億”資金，實名注冊可獲得“十年500萬額度無息貸款”，提供個人信息還可獲得2.8萬國補資金，發(fā)展下線獲得更多獎勵。

　　該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，未備案且?guī)Р《?，涉嫌非法搜集個人信息和詐騙。

　　5、虛構(gòu)的“全球發(fā)展”APP

　　不法分子冒充某部門，宣傳實名注冊、連續(xù)簽到即可獲得3.3萬產(chǎn)品，滿3月可領(lǐng)取“民薪補貼”等。

　　該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，未備案，為詐騙軟件。

　　6、“民生保障”APP

　　宣稱是“國家項目”，注冊就送2萬元，但網(wǎng)站IP地址在新加坡。

　　該應(yīng)用無備案信息，IP地址在境外。

　　7、虛構(gòu)的“全民共富”APP

　　這是由去年被工信部列為虛假涉詐APP的“中國共富”更名而來的，通過“富民共創(chuàng)”APP邀請新人開會，承諾高額回歸補貼。

　　8、“民委掃碼簽到”

　　以“監(jiān)督中*國*夢”“發(fā)錢送房”為誘餌，要求用戶每日掃碼、簽到、看廣告，提交個人信息作為“領(lǐng)福利依據(jù)”，與“終谷掃碼簽到”套路一致，全是空頭承諾。

　　9、“雙循環(huán)卡”掃描簽到

　　不法分子冒充某部門，聲稱參與者提供個人信息，掃描走通道，即可獲得兩張循環(huán)卡，每張有5萬現(xiàn)金，可購買銀行股權(quán)，隨后每月可獲得10萬。

　　涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

　　10、虛構(gòu)的“圓夢統(tǒng)計”APP

　　國家統(tǒng)計局鄭重聲明：沒有建設(shè)“圓夢統(tǒng)計平臺”，從未組織過相關(guān)活動。請?zhí)岣呔?，謹防上?dāng)受騙。

　　11、虛構(gòu)的“擴大內(nèi)需”APP

　　9月初，網(wǎng)信辦互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺公開辟謠，指出有人借“參與國家項目獲榮譽證書”進行詐騙，部分涉案人員已被刑事拘留。

　　12、虛構(gòu)的“南海安居計劃(海南計劃)”APP

　　冒充“海南省房屋綜合業(yè)務(wù)中心”，以免費申報房產(chǎn)吸引用戶下載，申領(lǐng)不同級別的“海南卡”。虛構(gòu)推廣日收益超過8%的虛假投資理財項目。下載提示未備案且攜帶病毒。

　　13、數(shù)字人民幣推廣

　　假的!不要相信!相關(guān)閱讀《辟謠!“成立數(shù)字人民幣銀行、招募數(shù)字人民幣推廣員”系謠言》

　　14、虛構(gòu)的“惠民政策”APP

　　冒充國家機關(guān)推出所謂的“養(yǎng)老基金”，吸引人們參與，隨后推出虛假理財產(chǎn)品承諾高額收益誘導(dǎo)用戶認購。前段時間突然將分紅提高三倍，忽悠用戶大額投入。

　　前段時間，平臺就一直處于系統(tǒng)升級中，疑似跑路在即。

　　15、虛構(gòu)的“助殘服務(wù)”APP

　　打著國家旗號冒充殘聯(lián)發(fā)布虛假投資理財項目，日收益率高達1.5%。

　　但APP下載提示未備案且攜帶病毒。

　　16、冒牌的“上合組織銀行”APP

　　冒用“上海合作組織(SCO)”標(biāo)識，宣稱注冊即送200萬元，邀請新人再獎10萬銀行余額。實際不過全是騙子為了套取個人信息畫的“大餅”。

　　17、虛構(gòu)的“共富工程”APP

　　18、虛構(gòu)的“中國數(shù)貿(mào)CDTT”APP

　　民族資產(chǎn)解凍類詐騙。不法分子冒充“商務(wù)部”名義，制作涉詐APP，虛構(gòu)推廣高額返利理財項目實施詐騙。

　　網(wǎng)友反饋，該項目謊稱“上市”，禁止用戶提現(xiàn)，繼續(xù)投資購買新的理財項目才可以排隊提現(xiàn)。

　　19、虛構(gòu)的“國清匯”APP

　　不法分子虛構(gòu)“國清匯結(jié)算中心”機構(gòu)，制作虛假APP，宣傳“國清匯”平臺是國家專項清算行動的資產(chǎn)托管平臺。每天聽課學(xué)習(xí)可領(lǐng)取6000元結(jié)算補貼，連續(xù)簽到可領(lǐng)取138萬元。

　　網(wǎng)友反饋，最開始打著免費旗號，最近開始推出“款項核銷包”等理財項目實施詐騙。

　　20、虛構(gòu)的“央行萬億回購”APP

　　不法分子冒充“央行”名義，制作虛假APP，聲稱央行開展1萬億元買斷式回購，實名注冊即可獲得188萬的回購費用，發(fā)展下線可贈送回收現(xiàn)金，還可申請辦理銀行卡，涉嫌非法搜集個人信息。

　　21、虛構(gòu)的“圓夢統(tǒng)計(圓夢錢包)APP”

　　打著國家旗號，宣稱參與者可獲得內(nèi)含大量資金的“圓夢錢包專屬銀行卡”，甚至制作虛假“ATM機取現(xiàn)”視頻博取用戶信任。

　　22、“中國紅413”掃描簽到項目

　　前身就是已被公安部定性為民族資產(chǎn)解凍詐騙的“二五德生”。隨后更名換姓繼續(xù)冒充國家部門，以高額扶貧金忽悠參與者掃碼簽到，完成各種任務(wù)。

　　假借支持國貨的名義，要求參與者通過某商城購買指定產(chǎn)品，致使用戶產(chǎn)生諸多毫無必要的高額消費。

　　23、虛構(gòu)的“愛心傳遞”APP

　　24、套牌的“中國三農(nóng)APP”

　　冒用農(nóng)業(yè)農(nóng)村部名義，偽造文件、仿刻公章，以農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化投資建設(shè)為名行騙。

　　2025年9月，農(nóng)村農(nóng)業(yè)部官網(wǎng)對此發(fā)布《關(guān)于防范以“中國三農(nóng)”名義實施詐騙的風(fēng)險提示》

　　25、虛構(gòu)的“投資中國”APP

　　民族資產(chǎn)解凍類詐騙，下載提示未備案且攜帶病毒，IP地址顯示在境外。

　　26、虛構(gòu)的“改革圓夢”APP

　　近期要求參與者繳納120元“政審費”及150元/項的認證補貼，聲稱可領(lǐng)取5萬余元，同時以津貼、家電等獎勵刺激拉人頭。但參與者表示，在繳納了將近2千元后依舊無法提現(xiàn)。

　　27、虛構(gòu)的“民生福祉APP”

　　打著國家旗號，謊稱“民生福祉平臺”，號稱無論是自己實名注冊還是邀請新人，都可獲得1萬元“普惠基金”。該項目剛剛上線，下載提示未備案，正在以各種優(yōu)惠福利套取參與者個人信息。

　　28、虛構(gòu)的“數(shù)字錢包”APP

　　最近咨詢量很大的項目之一。打著“發(fā)改委、財政部”的名義，宣稱打造“國家級數(shù)字金融工具”，聲稱可以解決“追夢人資金滯留”問題。隨后以5萬元惠民補貼金忽悠參與者實名注冊下載，同時還推出了“惠民寶”等高額返利的理財項目。但網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案。

　　29、“民委掃碼簽到”

　　打著“監(jiān)督中國夢”旗號，要求參與者提供詳細個人身份信息，以“發(fā)錢”“送房”吸引參與者每日根據(jù)要求掃碼下載軟件、助力簽到、觀看廣告等完成各類任務(wù)。每日截圖上交作為未來“下福雨”依據(jù)。該項目與“終谷掃碼簽到”套路相同。

　　30、“中聯(lián)”掃描簽到

　　平臺要求用戶提交身份證、銀行卡、住址等個人信息實名注冊，號稱項目落地后每年可獲得100萬以上股權(quán)分紅。參與者為了騙子營造的“空中樓閣”，每天積極拉人掃各種二維碼，嚴重影響身心健康和家庭幸福。

　　31、虛構(gòu)的“筑夢國行”APP

　　冒充公職人員，謊稱為參與者發(fā)放150萬扶貧款，以此套取用戶個人信息，甚至誘導(dǎo)參與“洗錢”。APP下載提示未備案且攜帶病毒。

　　32、虛構(gòu)的“資產(chǎn)追回”APP

　　冒充“扶貧辦”制作虛假APP。偽造“紅頭文件”不斷忽悠參與者交納各種小額費用。下載提示未備案且攜帶病毒。

　　33、448萬扶貧款

　　通過AI數(shù)字人制作虛假視頻，宣稱發(fā)放448萬扶貧款。

　　34、虛構(gòu)的“中國人際網(wǎng)(夢娃GK卡)”

　　作為曾經(jīng)我國特大的傳銷組織，早就被警方嚴厲打擊的“中國人際網(wǎng)”死灰復(fù)燃，再次卷土重來。忽悠參與者下載病毒軟件“魷魚密聊”，宣稱繳納3900元或32600元可獲得所謂的“GK卡”。

　　35、虛構(gòu)的“SCZL絲路國際”APP

　　不法分子冒充國家某部門，打著“一帶一路、綠色絲綢之路”的旗號，制作虛假APP，虛構(gòu)推廣“絲路穩(wěn)定幣”“綠色基金”“增值計劃”“綠色建設(shè)”等高額返利理財項目。該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，參與者繳費必須跟客服溝通給第三方個人、公司的收款賬戶、虛擬貨幣賬戶。

　　36、套牌的“共建大灣區(qū)/粵港澳大灣區(qū)”APP

　　不法分子冒充“粵港澳大灣區(qū)辦公室”名義，虛構(gòu)推廣“通行證”“免稅證”“深圳地鐵”“灣區(qū)金愿”等周收益率高達10%以上高額返利理財項目。早期參與者無法提現(xiàn)，從8月份開始至今都不讓提現(xiàn)。

　　37、“益慈善”APP

　　宣稱“實名注冊”就能獲得慈善幫扶金，領(lǐng)取10-50萬的慈善幫扶金。這樣的宣傳是不是似曾相識?只要是打著慈善類的詐騙項目，基本開始的時候都是這么宣傳的。這個APP同樣IP地址在境外，注冊時候你隨便編一個電話號碼就能注冊，假的不能再假。

　　38、套牌的“慈聯(lián)/慈善聯(lián)盟”APP

　　套牌詐騙，不法分子冒充“中國慈善聯(lián)合會”的名義，制作虛假APP，虛構(gòu)推廣高額返利理財項目實施詐騙。今年年初，央視新聞就發(fā)布《小心這種“紅頭文件”，已有多人受騙!》，文中提示廣大網(wǎng)友：“慈聯(lián)”是詐騙軟件。

　　39、虛構(gòu)的“愛滿中華”APP

　　不法分子冒充某部門，制作虛假APP，聲稱實名注冊，每天簽到答題即可獲得50萬的扶貧救助款，發(fā)展下線仍有收益。但想提現(xiàn)，必須繳納各種費用。今日，網(wǎng)友反饋，該項目又開始忽悠，聲稱繳費激活電子卡，即可獲得1萬到100萬的消費額度。

　　40、虛構(gòu)的“公信幫扶通”APP

　　宣稱完成身份登記就能領(lǐng)取，推薦新人還將根據(jù)人數(shù)發(fā)放獎勵。

　　但包裝得如此正規(guī)的項目，APP卻無法通過應(yīng)用商店下載。

　　IP地址顯示為一家科技公司，而這家科技公司是一家2月份剛剛成立的微型公司，行業(yè)是服裝批發(fā)。

　　到此，您還覺得這是一個真實的“國家項目”么?

　　42、虛構(gòu)的“華夏社區(qū)”APP

　　IP地址顯示在境外。

　　今年5月，中國網(wǎng)信辦曾發(fā)文打假，證實“華夏社區(qū)”APP冒充國家機關(guān)發(fā)文、假冒央視記者采訪，非法套取公民個人信息，利用各種名義騙取錢財。

　　43、虛構(gòu)的“生育計劃”APP

　　冒充衛(wèi)健委推廣虛假“生育卡”，要求繳納2000元辦理，并以贈送黃金為誘餌推銷理財項目。

　　44、虛構(gòu)的“富民計劃(富民通)”APP

　　打著“農(nóng)村土地制度改革”旗號，以“領(lǐng)取扶貧款”非法套取詳細個人信息。隨后開始以“每日返現(xiàn)”引誘參與者繳納1500-6000元申請不同級別的“農(nóng)業(yè)卡”。一個號稱“扶貧”的項目卻把手伸進參與者口袋，狐貍尾巴已經(jīng)露出，請盡快遠離。

　　45、虛構(gòu)的“逐夢前行”APP

　　偽造“紅頭文件”，通過快遞方式散播，謊稱下載軟件領(lǐng)取343萬扶貧金，實則為了套取用戶信息，引導(dǎo)用戶參與“洗錢”。

　　46、虛構(gòu)的“中國地產(chǎn)基金”APP冒充國家平臺，謊稱發(fā)放“民生保障專項扶貧款”，制作虛假打款博取信任，誘導(dǎo)參與者下載，套取詳細個人身份信息。用戶很可能因為信息泄露被迫面臨“洗錢”的風(fēng)險。47、套牌的“金磚國際/CCSAC/國際工程”APP該項目三年內(nèi)三次更名(如“超級工程”“金磚國際”)。不法分子冒充“超級工程”公司的名義，制作散布涉詐APP，該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒，風(fēng)險提示該應(yīng)用為詐騙應(yīng)用，禁止下載，收款賬戶為第三方個人/公司、虛擬貨幣，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

　　48、虛構(gòu)的“深化改革”APP

　　冒充“深化改革戰(zhàn)略推進委員會”，宣稱實名注冊即送150萬元。推出虛假投資理財項目，以高額收益吸引投資者認購。

　　49、虛構(gòu)的“攜老扶幼”APP

　　顯示要求參與者繳納780元定制所謂的“國資補助卡”，隨后又要求收到卡片的參與者繼續(xù)繳納1500元完成清算費完成激活。

　　每日線上開會，為這張假冒的“銀行卡”賦予特殊的意義，讓參與者誤以為確有此事。實際全是“故事”，根本不可能提現(xiàn)。

　　50、虛構(gòu)的“雄安銀行”APP

　　打著國家旗號，謊稱發(fā)行“雄安XA001幣”，號稱每枚價值3萬元。但是，“國家”發(fā)行如此“價值連城”的所謂的貨幣，竟然沒有任何一個官方、銀行、媒體宣傳報道。參與者更是只要提供一些個人信息并綁定銀行卡就可以免費獲得。試問，輕而易舉就能得到的東西，又真的值錢么?不過是騙子以此“畫大餅”，套取用戶個人信息的借口罷了。

　　51、“忠義救國”詐騙

　　以“將祖財搬運回國”為借口，每日在線上開設(shè)直播會議，誘導(dǎo)參與者向上級發(fā)紅包，兌換USDT參與其中。此模式為典型的民族資產(chǎn)解凍類騙局。不要相信!

　　52、虛構(gòu)的“中國制造2025”APP

　　與之類似的項目有很多，有的叫“中國智造2025”，有的叫"中國制作2025”，名字相仿，內(nèi)容也基本雷同。

　　2023年4月，河北保定警方破獲一起“中國智造2025”民族資產(chǎn)解凍類詐騙案，涉案金額1.3億元，抓獲27名主要犯罪嫌疑人。

　　以下這些都是打著各種官方名義的涉詐APP，請勿相信

　　二、假冒知名企業(yè)類

　　不法分子冒用正規(guī)知名企業(yè)名義，制作虛假APP，以高額回報為誘餌實施詐騙。

　　特別聲明：以下這些項目，均指向境外詐騙性平臺及國內(nèi)虛假注冊的空殼公司、套牌國內(nèi)正規(guī)企業(yè)的涉詐平臺，且均基于已觀察到的風(fēng)險特征進行警示。有些名稱與國內(nèi)合法注冊、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對任何正規(guī)企業(yè)商譽的侵害，旨在提高公眾防范意識。

　　1、假冒的“恒力集團”APP

　　打著恒力集團有限公司的旗號搞的一個APP，實則毫無關(guān)系。

　　網(wǎng)站搭建在境外，宣傳實名注冊就送200原始股+200枚基金幣，拉的人越多獲得越多。但APP內(nèi)的投資項目其收款賬戶，卻跟恒力集團有限公司一毛錢關(guān)系沒有，全是來路不明的個人賬戶。就是一個打著“恒力集團有限公司”旗號的洗錢、詐騙平臺。

　　2、套牌的“啟明創(chuàng)投”APP資金盤

　　套牌虛假理財詐騙。一個冒牌的資金盤項目提現(xiàn)出現(xiàn)困難，今天該APP已經(jīng)無法打開，徹底崩盤跑路!另一位網(wǎng)友反饋，他身邊的親人朋友從去年開始陸陸續(xù)續(xù)有50余人參與該項目，損失可能高達500余萬元。

　　今年年初，啟明創(chuàng)投官方就發(fā)布聲明，提示廣大網(wǎng)友“啟明創(chuàng)投QMVP”是詐騙軟件。隨后陸續(xù)發(fā)布三篇聲明!但參與者癡迷于高額的返利中，直至今天徹底崩盤跑路!

　　3、套牌的“SFA盛富德APP”

　　以“股票打新”為名的套牌騙局。不法分子冒充“盛富德”公司，盜用其信息制作虛假APP。聲稱參與者投資即可購買到新上市的股票以及期貨，不但穩(wěn)賺不賠，還能獲得高額收益。

　　事實上，打新股的中簽率極低，收益更是受多方面影響，根本無法保證投資者獲得穩(wěn)定高額回報。

　　4、冒充的“芯世界”APP

　　盜用“香港創(chuàng)科”公司信息制作虛假APP。推出多款芯片租賃類投資理財產(chǎn)品，用戶通過兌換USDT完成認購獲得高額回報。還有一個名為“創(chuàng)科”的APP也是一樣的套路。

　　珠海市公安局金灣分局在9月發(fā)布的接警案例中便提到該項目，案例中的兩名參與者共計損失43萬余元。

　　相關(guān)閱讀《15天被騙103萬，這屆騙子KPI是坐火箭嗎?節(jié)假日要警惕→》

　　5、套牌的“eBay”APP

　　冒充某公司的名義推出的虛假項目。打著“跨境電商”旗號，虛構(gòu)推廣高息理財產(chǎn)品。只有購買會員才能開啟投資界面。收款方為第三方公司、個人。

　　6、套牌的“Moderna(莫德納) APP”

　　盜用企業(yè)信息，謊稱醫(yī)療供應(yīng)鏈，推出多款藥品類虛假投資理財項目。APP下載提示未備案且攜帶病毒。為了規(guī)避打擊，參與者只有購買會員后才能開啟投資界面，而這些產(chǎn)品的收益率已經(jīng)遠遠超出正常醫(yī)療企業(yè)盈利。

　　網(wǎng)友表示，自己是通過網(wǎng)絡(luò)交友被對方推薦下載參與投資的，他們一般通過小區(qū)微信群尋找目標(biāo)，屬典型殺豬盤。

　　7、假冒的“大疆創(chuàng)新” APP

　　境外詐騙分子冒用“大疆” 公司名義，推出 “大疆創(chuàng)新幣”及各種虛假的無人機投資項目。同時以高額分紅誘導(dǎo)參與者認購股權(quán)成為股東。

　　但這個APP只能通過第三方鏈接、二維碼才能下載，下載提示未備案，IP地址更是檢索不到。真正的“大疆公司”從未推出此類投資項目。

　　8、套牌的“京東外賣”APP

　　冒用“京東”信息制作虛假APP。謊稱繳納對應(yīng)保證金可開設(shè)不同等級的店鋪，以此獲得相應(yīng)收益。最近開始以“提現(xiàn)”為由要求參與者繳納3千元保證金，但很多參與者表示，交錢已經(jīng)半個月的時間，后臺依舊顯示審核中，根本沒有兌現(xiàn)。

　　9、套牌的“奧園”APP

　　盜用“奧園集團”信息制作虛假APP，以獲得高額基金為誘餌吸引人們加入認購虛假理財產(chǎn)品。下載提示未備案且攜帶病毒。

　　10、套牌的“綠地香港”APP

　　冒充“綠地香港”公司的名義，虛構(gòu)推廣“社區(qū)智慧化康養(yǎng)工程”“AI賦能智核創(chuàng)新工程”“銀齡悅享專項債券”等高額返利項目。

　　該項目只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，收款賬戶為不同的個人賬戶。

　　11、套牌的“安我股?！盇PP

　　冒充香港“安我保險”公司名義，聲稱參與者跟著“專家”購買股票2個月即可回本。但是，騙子也有疏忽，如果真是一家香港企業(yè)，IP地址為何顯示在臺灣?

　　“香港安我股?！惫驹?月1日發(fā)布聲明，證實公司信息被不法分子盜用，公司從未在香港和內(nèi)地推出任何名為“安我股?！钡漠a(chǎn)品。

　　相關(guān)閱讀《嚴正聲明：警惕虛假「安我股?！乖p騙信息》

　　11、套牌的“CISCO智聯(lián)”APP

　　套用正規(guī)知名企業(yè)信息制作的虛假APP。推出軟件開發(fā)科技類型虛假投資理財項目，設(shè)立起購金額，以超高收益吸引參與者投資。根據(jù)直推人數(shù)或累計投資金額劃分8個會員等級，獲得投資收益加成和余額寶利率加成，并以此作為依據(jù)發(fā)放等級提升獎。運營模式完全符合龐氏騙局的特點。

　　12、套牌的“融石”APP

　　虛假投資理財類詐騙，不法分子冒充“融石投資”公司的名義，制作虛假APP，虛構(gòu)推廣日利率高達0.3%以上高額返利理財項目實施詐騙。

　　8月下半旬開始，陸續(xù)有網(wǎng)友發(fā)文咨詢，9月21日，我們發(fā)文提示廣大網(wǎng)友，該項目是套牌詐騙，可惜參與者沉迷在高額返利中不愿意回頭。

　　網(wǎng)友反饋，該項目以國慶節(jié)假日為由頭，引誘參與者加大投資金額，進行最后的收割，參與者繳納費用后9月30日崩盤跑路，一位參與者損失30W。

　　13、虛構(gòu)的“PPP互聯(lián)”APP

　　不法分子冒充“中國政企合作基金會”制作虛假APP，虛構(gòu)推廣“廣那高速PPP項目股權(quán)”“政企港股上市原始股x500”等高額返利理財項目。收款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌詐騙。近年來，一些不法分子打著“中國政企”名義，不斷更名換姓推出虛假理財項目。

　　14、虛構(gòu)的“雅江集團水電站”

　　冒用“雅江集團”名義，謊稱為參與者發(fā)放100萬-500萬扶貧款，要求上傳身份證實名注冊，并根據(jù)邀請人數(shù)發(fā)放補助金。事實上，該項目與雅江集團毫無關(guān)系。

　　15、套牌的“人民資產(chǎn)”APP

　　民族資產(chǎn)解凍類詐騙。不法分子冒充“人民數(shù)據(jù)”公司，偽造“文件”，制作虛假APP，聲稱完成個人數(shù)據(jù)資產(chǎn)變現(xiàn)權(quán)確權(quán)，能立刻提現(xiàn)個人所有數(shù)據(jù)資產(chǎn)，同時虛構(gòu)“特別國債”等高額理財項目實施詐騙。

　　16、套牌的“數(shù)農(nóng)國際”APP

　　不法分子冒充“阿里巴巴數(shù)字農(nóng)業(yè)”公司，制作虛假APP，聲稱參與者實名注冊即可獲得100枚農(nóng)業(yè)幣，交錢辦理數(shù)字銀行，同時贈送理財產(chǎn)品，并推出“金穗小麥農(nóng)場”“玉滿良田農(nóng)場”“豐收大豆農(nóng)場”等高額返利理財項目。

　　17、套牌的“健康中國四期”APP

　　虛假投資理財。不法分子冒充“國泰君安”公司，打著“人人持幣，共同富裕”的旗號，制作虛假APP，虛構(gòu)推廣“10萬養(yǎng)老金專享基金”“頤養(yǎng)家園醫(yī)養(yǎng)結(jié)合主題基金”等高額返利理財項目實施詐騙。網(wǎng)友反饋，“健康中國三期”打著系統(tǒng)升級的名義，遲遲不給參與者提現(xiàn)，隨后又推出“健康中國四期”繼續(xù)行騙。

　　18、虛構(gòu)的“國能”APP

　　套牌騙局，不法分子冒充“國家能源集團”公司，制作虛假APP，虛構(gòu)推廣高額返利理財項目實施詐騙。網(wǎng)友反饋，一部分參與者自稱可以提現(xiàn)，但有部分參與者聲稱無法提現(xiàn)，疑似被單獨收割。

　　19、虛構(gòu)的“鴻蒙穩(wěn)定幣”APP

　　網(wǎng)友反饋，有人推薦名為“鴻蒙穩(wěn)定幣”的項目，宣傳是“華為”公司推出，參與者實名注冊即可獲得穩(wěn)定幣，邀請他人參與不但可以獲得穩(wěn)定幣，還可以獲得現(xiàn)金補貼。該項目只能通過第三方鏈接下載，未備案，帶病毒，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

　　20、虛構(gòu)的“稀土穩(wěn)定幣”APP

　　網(wǎng)友反饋，朋友給他推薦一個名為“穩(wěn)定幣”項目，聲稱是五礦公司、稀土公司發(fā)行“稀土穩(wěn)定幣”，參與者通過第三方鏈接下載該應(yīng)用，提供個人信息實名注冊即可獲得1000枚“穩(wěn)定幣”，提供個人信息可獲得資產(chǎn)清算退費，同時推出“五礦稀土項目”“贛州稀土項目”高額返利項目。此前，騙子就打著稀土公司、螞蟻公司的名義推出“稀土穩(wěn)定幣”，隨后公司發(fā)布聲明。

　　21、套牌的“螞蟻國際錢包”APP

　　螞蟻集團CEO曾明確表示堅決不發(fā)行任何虛擬幣，也不參與炒作。

　　相關(guān)閱讀《螞蟻集團CEO：堅決不發(fā)虛擬幣，不參與任何形式炒作》

　　APP只能通過第三方二維碼、鏈接下載，下載提示未備案且攜帶病毒。

　　不管從哪個方面，都能證明該項目是有人盜用“螞蟻科技集團公司”備案信息制作的虛假項目，與“螞蟻集團”毫無關(guān)系，千萬不要相信!

　　22、套牌的“鴻基控股”APP

　　冒充香港“鴻基集團”公司名義制作的假冒APP。

　　打著全民持股的旗號，引誘參與者投資“鴻基集團”原始股等高額返利理財項目。

　　網(wǎng)友今年2月投資7300元，原本平臺承諾一個月后回本，但每次都沒有兌現(xiàn)諾言，至今只拿回629元。

　　不僅如此，這個項目的鏈接經(jīng)常無法打開，每隔一段時間就需要下載新的APP，大多數(shù)時間都會提示攜帶病毒。

　　23、套牌的“華信達”APP24、套牌的“健康啟迪IM/啟迪醫(yī)療”APP套牌詐騙。該項目是不法分子冒充境外“健康啟迪協(xié)會”的名義，打著“智慧醫(yī)療”“醫(yī)藥研發(fā)”等旗號，虛構(gòu)推廣理財項目。昨天(10月29日)網(wǎng)友反饋，該項目無法提現(xiàn)，疑似崩盤跑路!

　　據(jù)網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，通過虛擬貨幣交易，涉嫌傳銷、洗錢、詐騙等違法行為。

　　25、套牌的“超腦智算”APP

　　套牌詐騙。網(wǎng)友反饋，一個打著“算力租賃”的理財項目無法提現(xiàn)，客服回復(fù)：系統(tǒng)升級，疑似崩盤跑路!

　　該項目系不法分子冒充某公司的名義，打著“算力資源整合、算力調(diào)度、算力租賃”等旗號，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“BlueDot”“Nota Al”“NaverAl”“Bosch”等返利理財項目。

　　26、套牌的“藍池資本BLUE POOL”APP

　　該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，參與該項目需要邀請碼才能注冊，采用傳銷模式發(fā)展下線，通過虛擬貨幣交易，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

　　27、套牌的“博發(fā)BF”

　　冒充“博發(fā)”公司，打著“廣告投流”幌子，聲稱用戶繳納費用后，可通過完成點贊、評論等簡單任務(wù)即可獲得高額收益，發(fā)展下線還可獲得動態(tài)收益。

　　該項目下載時就已經(jīng)提示未備案且攜帶病毒。

　　三、虛擬貨幣/穩(wěn)定幣類

　　2021年9月15日，中國人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院等10部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》明確規(guī)定：“虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動?！?/p>

　　近日，中國人民銀行行長表示：人民銀行將會同執(zhí)法部門繼續(xù)打擊境內(nèi)虛擬貨幣的經(jīng)營和炒作，維護經(jīng)濟金融秩序，同時密切跟蹤、動態(tài)評估境外穩(wěn)定幣的發(fā)展。

　　我們總結(jié)了10月份，收到的以區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣為噱頭，發(fā)行毫無價值的虛擬貨幣，承諾高額回報實施詐騙項目。還有一些是虛假投資理財平臺，通過USDT進行交易的項目也匯總在內(nèi)。

　　1、拉布布Labubu幣

　　隨著“拉布布”爆火，一款以此命名的山寨虛擬幣上線，制造熱點吸引大批散戶入場后，短暫上漲幾天就大幅暴跌，已經(jīng)收割大批用戶。

　　小編提示，在我國，參與虛擬貨幣資金本就不受法律保護。而此類蹭熱點騰空出世的虛擬幣更是完全不依賴任何技術(shù)創(chuàng)新，也沒有任何實際應(yīng)用場景或真實資產(chǎn)價值支撐，純粹依靠市場情緒的狂熱和類傳銷的病毒式傳播來驅(qū)動，千萬不要陷入圈套!

　　2、100X Labs

　　核心為“ETH”虛擬貨幣，用戶購買算力包，通過質(zhì)押挖礦進行炒作，依靠共識獲得收益。劃分6個層級，根據(jù)小區(qū)業(yè)績獲得動態(tài)收益。雖然號稱100天回本，但其中一半資金需強制進行復(fù)投。所有投資U進U出，流向不明，資金不受法律保護，風(fēng)險極高。

　　3、EON櫻桃?guī)?/p>

　　以“銷毀即挖礦”為噱頭，用戶需銷毀EON代幣獲取算力礦機權(quán)限以賺取回報。同時設(shè)計了10層推薦獎勵、無限層團隊收益等多級激勵機制。該項目未經(jīng)金融許可向公眾許諾高額回報，非法炒作虛擬資產(chǎn) ，無實際價值支撐，資金運轉(zhuǎn)依賴新人加入，不過是一個擊鼓傳花的“游戲”。

　　4、Bitroot

　　號稱“全球首條高性能EVM AI公鏈”，但EVM等核心技術(shù)未經(jīng)驗證，代幣分配中的“生態(tài)資金”“節(jié)點激勵”全是空頭承諾，毫無生態(tài)支撐。同時，我國明確禁止代幣發(fā)行融資，該項目通過代幣募資，無論境內(nèi)外面向中國居民宣傳，都屬非法金融活動。一旦卷款跑路，投資者連起訴對象都找不到，且虛擬貨幣交易不受法律保護，損失只能自認倒霉。

　　5、NobodyPro

　　打著AI短劇和區(qū)塊鏈的噱頭，宣稱通過AI創(chuàng)作短劇，依靠區(qū)塊鏈保護版權(quán)。用戶可投資“SDRO資產(chǎn)包”獲得復(fù)利收益，拉人推廣享多級獎勵。但所謂的“靜態(tài)收益”根本無任何實際短劇業(yè)務(wù)支撐，“動態(tài)收益”完全符合傳銷“拉人頭、層級分紅”的特征。發(fā)行的“POP、LN”等代幣純屬空氣幣，用戶投入資金更是“U進U出”，完全不受法律保護。

　　6、MixMax公鏈(MC公鏈)

　　用戶通過充值USDT兌換算力，平臺宣稱動靜態(tài)收益三倍出局。設(shè)置多層級獎勵，實際完全依賴新人入金維持運營，屬典型空氣幣龐氏騙局。

　　7、假冒的“樹圖公鏈3.0”APP

　　上海樹圖區(qū)塊鏈研究所已聲明，從未授權(quán)任何投資、理財業(yè)務(wù)。

　　8、Coin Up水母協(xié)議

　　號稱是“鏈接算力與金融的創(chuàng)新生態(tài)項目”，設(shè)置多層級節(jié)點體系與團隊獎勵機制。上線僅三個多月的時間，近日暴跌90%，眾多大團隊長已經(jīng)開始陸續(xù)撤離。

　　9、Origin 奧拉丁

　　又稱“起源”、“覺醒”，名字換來換去，但幣價一跌再跌。多地官方已對該項目做出預(yù)警，盡快遠離吧!相關(guān)閱讀《南康發(fā)布“關(guān)于防范奧拉丁等虛擬貨幣交易炒作”的緊急風(fēng)險提示!轉(zhuǎn)發(fā)擴散～》

　　10、LynkCoDAO

　　通過超高收益、拉人頭獎勵吸引參與者。宣稱靜態(tài)年化收益可翻53倍，嚴重違反金融常識。上下13代層級獎勵，收益高度依賴新人加入，一旦資金流入放緩，參與者將血本無歸。

　　11、MICRO微易

　　忽悠會員購買梯度配套，號稱通過“AI 交易系統(tǒng)” 可獲得靜態(tài)收益。同時設(shè)置多級代理體系，以發(fā)展人員數(shù)量和投資金額計酬。平臺違規(guī)發(fā)行“MEC”代幣，宣稱可用于抵扣手續(xù)費、質(zhì)押收益、鏈游支付等，并通過“挖礦+銷毀”機制制造稀缺性，承諾升值。我國針對虛擬幣的態(tài)度十分明確，請參與者務(wù)必遠離!

　　12、Cococat web3 菠蘿貓

　　發(fā)行“CAT代幣”“PSC”等虛擬代幣進行質(zhì)押、挖礦炒作。購買礦機后通過拉人組建團隊獲得高額收益。違反我國針對虛擬貨幣的相關(guān)法律法規(guī)。交易依賴USDT鏈上操作，流向不明，風(fēng)險極高。

　　13、Finanx AI

　　發(fā)行“FNXAI”幣，虛構(gòu)升值前景，按投資檔位承諾收益，并設(shè)立VIP等級推廣獎勵。屬非法金融活動，平臺隨時可能被查處或關(guān)閉。

　　14、CNB

　　違規(guī)發(fā)行“CNB”虛擬代幣，通過質(zhì)押、挖礦進行炒作。2

　　15、“GEC環(huán)保幣2.0”傳銷幣

　　網(wǎng)友反饋，近期有人打著“環(huán)保幣”的名義，推出環(huán)保幣2.0版本，打著免費的旗號繼續(xù)行騙。參與者免費注冊，租賃礦機挖礦，發(fā)展下線還可以獲得動態(tài)獎勵，涉嫌傳銷、詐騙等違法行為。

　　網(wǎng)友反饋，經(jīng)朋友介紹被洗腦后，陸續(xù)購買8臺小礦機，4臺2級礦機，500多枚環(huán)保幣，他想賣出變現(xiàn)的時候，提示賬號被永久封號，跟負責(zé)人溝通卻告知，普通會員沒有資格銷售，很多參與者因此被封號，損失慘重。

　　這就是典型的傳銷騙局。

　　2017年一個名為“環(huán)保幣”的網(wǎng)絡(luò)騙局悄然開始在投資圈流傳，很多參與和癡迷其中，2019年，浙江省民政廳將發(fā)行方“世界環(huán)保創(chuàng)業(yè)基金會”定性為非法組織，隨后被警方打擊。

　　16、π幣(Pi Network)

　　乳山發(fā)布：關(guān)于π幣(Pi Network)的風(fēng)險提示

　　經(jīng)濟觀察報：Pi幣盯上銀發(fā)族 “零成本挖礦”或藏陷阱

　　17、ARAVALI

　　虛假投資理財項目。收益率遠超市場正常投資水平。交易全部通過USDT鏈上充值完成，流向不明，資金不受法律保護。

　　根據(jù)拉新人數(shù)和累計建倉金額劃定詳細的會員等級和團隊等級，收益完全依賴新人投資款，屬典型龐氏騙局。

　　18、超級未來 Super Future

　　打著AI算力租賃的名頭推出多個虛假投資理財項目。所有資金U進U出，完全不受法律保護。實名注冊不但需要身份證正反面，還要完成人臉識別。個人信息暴露無遺。下載路徑與2月崩盤的“WTAI”APP完全一致，疑似為關(guān)聯(lián)項目。

　　19、虛構(gòu)的“人民幣穩(wěn)定幣”APP

　　謊稱招募“推薦官”，違規(guī)發(fā)行所謂的“穩(wěn)定幣”。盜用備案信息誘騙參與者。下載提示未備案且攜帶病毒。遠離!

　　四、拆分盤理財類資金盤騙局

　　以“拆分理財”為名，承諾固定高額回報，實則依靠后期參與者資金支付前期收益的龐氏騙局。

　　1、APD生態(tài)

　　不法分子打著境外某公司的名義，最開始打著“拆分理財”的旗號，參與者可獲得動態(tài)、靜態(tài)收益，參與者損失慘重，近期又推出虛擬貨幣，聲稱要打造主流穩(wěn)定幣，引誘參與者繼續(xù)投資。

　　2、“MES金融理財”

　　號稱由境外拆分鼻祖黃某清的繼承人發(fā)起，采用拆分模式，宣稱4倍出局。雖然宣傳擁有實體礦產(chǎn)，但實際根本無法考證真?zhèn)?。此類拆分理財項目早已?jīng)不是新鮮事兒，即便是黃某清本人推出的SMI拆分理財，在早年就已經(jīng)被定性為傳銷，多名高層以組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪被判刑。相關(guān)閱讀《拆分盤丨涉案超千億元的網(wǎng)絡(luò)傳銷案“MBI”頭目張某發(fā)被引渡回國》《拆分盤丨涉案金額達60億元 羅源法院公開宣判一起的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案》

　　3、ATM拆分盤

　　以“股票拆分”為核心，號稱采用所謂的“量價交易”機制可以根據(jù)交易量實時漲價拆分。但此類拆分盤無論宣傳的多么高大上，實際都是通過人為控制的“拆分”制造虛假增值假象。收益兌現(xiàn)嚴重依賴拉人頭發(fā)展下線，本質(zhì)仍是傳銷。

　　4、STN拆分盤

　　聲稱通過“市值上漲”可實現(xiàn)“四倍收益”，并強調(diào)“復(fù)利滾存”。但本質(zhì)與“ATM”拆分盤基本一致。

　　5、“Finnciti”游戲理財—拆分盤

　　2012年，拆分盤鼻祖——新加坡籍華人黃某，成立的SMI投資理財科技網(wǎng)絡(luò)公司被公安機關(guān)調(diào)查。隨后，為了進行更隱蔽的偽裝，SMI公司更名為“Finnciti”游戲網(wǎng)站，由炒作游戲代幣調(diào)整為炒作建設(shè)虛擬城市的“機器人”。但該網(wǎng)站沒有任何實際經(jīng)營活動，依舊在以各種方式拉人頭。網(wǎng)友表示，面對官方多次打擊，該項目竟然依舊在通過線上線下課程不斷游說新人加入。

　　6、AP優(yōu)卡(ACE/AK)

　　自ACE/AS更名AK后，該項目推出AP優(yōu)卡。號稱用戶可通過運作APD通證私募與算力挖礦獲得收益。每月設(shè)定業(yè)績考核要求，不達標(biāo)便會降級，以此強制用戶推廣 。

　　7、虛構(gòu)的“APD生態(tài)”APP

　　不法分子打著境外某公司的名義，最開始打著“拆分理財”的旗號，參與者可獲得動態(tài)、靜態(tài)收益，參與者損失慘重，近期又推出虛擬貨幣，聲稱要打造主流穩(wěn)定幣，引誘參與者繼續(xù)投資。

　　五、打著“智天金融”“云數(shù)貿(mào)”旗號的騙局

　　央視《法治在線》：起底“智天金融”騙局 聊天群里的“神秘大項目”

　　【涉詐高風(fēng)險APP曝光臺】小心!“云數(shù)貿(mào)”傳銷騙局“卷土重來”(二)

　　“智天金融”沒落史，創(chuàng)始人鄧智天已被判刑，伸向“天家人”的詐騙魔爪從未停止

　　一個視頻講清楚，“云數(shù)貿(mào)”這個詐騙團伙，是怎么騙光你的口袋。

　　1、虛構(gòu)的“云濟會”APP

　　不法分子冒充云數(shù)貿(mào)傳銷頭目“張健”的旗號，打著“公司上市”的旗號，引誘參與者投資“原始股”，最近無法提現(xiàn)，疑似跑路。

　　2、虛構(gòu)的“智天集團”APP

　　智天系列騙局。打著“鄧智天”旗號公開向參與者兜售連公司都不存在的集團股權(quán)和理財項目。忽悠參與者繳納500-2000元作為開網(wǎng)激活費，號稱按照等級分批次釋放“智天資產(chǎn)”。

　　3、虛構(gòu)的“智天見面會”APP

　　冒充還在“小黑屋踩縫紉機”的“鄧智天”本人推出的涉詐APP。通過AI數(shù)字人制作虛假視頻，忽悠“智天系列”詐騙項目的參與者。這場會面，從7月31日開始不停地延期，但是至今日也沒有兌現(xiàn)。

　　4、虛構(gòu)的“智天資本”

　　同樣利用AI數(shù)字人制作虛假視頻，冒充“鄧智天”的詐騙項目。不同于上一個項目還只停留在套取個人信息上。這個項目更是宣稱實名注冊即可獲得天璽股權(quán)、智天數(shù)字股權(quán)、智天幣等。同時還推出“智天住房公積金”“智天股權(quán)”“智天股東補貼”等高額返利理財項目供參與者投資認購。

　　5、虛構(gòu)的“智天專享救助金”APP

　　網(wǎng)友反饋，近日又一個打著“智天”旗號的詐騙項目，在中老年人群中流傳，家屬要提高警惕，避免家中老人被騙。

　　6、“寶成團隊”

　　又名“馮寶成團隊”、“保成團隊”等。2024年初公安部官網(wǎng)公布的78個民族資產(chǎn)解凍類詐騙項，“智天金融馮寶成團伙”就榜上有名，但至今依然在活躍。

　　7、虛構(gòu)的“云家錢包”APP

　　云數(shù)貿(mào)系列詐騙。謊稱“國家重點扶持項目”，誘導(dǎo)參與者繳納138元審核費進行人臉識別。虛構(gòu)偽造提現(xiàn)記錄博取參與者信任。

　　8、“云幣”

　　打著“云數(shù)貿(mào)”旗號的新騙局。IP地址顯示在境外。

　　9、滿星云APP

　　前身是“云數(shù)貿(mào)”傳銷的“云訊通”，創(chuàng)始人“賴某某”。2016年，湖南郴州市警方破獲“云訊通”傳銷案，項目自此銷聲匿跡。

　　但近日，“滿星云”再次卷土重來，推出“星云幣”，并號稱實名注冊的“回歸家人”可獲得360萬元。一個徹頭徹尾的騙局就算換個“馬甲”也難改“坑人”本質(zhì)，請務(wù)必遠離!

　　10、YSM物聯(lián)卡

　　云數(shù)貿(mào)系列詐騙。

　　利用AI數(shù)字人制作虛假視頻，謊稱成立“服務(wù)中心”，并稱參與者完成確權(quán)后可兌換資產(chǎn)。

　　小編利用虛假信息注冊后，在沒有任何審核的情況下，APP后臺竟然立刻顯示到賬3千元。可見，所謂的收益不過只是一組毫無意義的數(shù)字罷了，實際上根本無法提現(xiàn)。

　　小編提醒:

　　投資理財一定要選擇正規(guī)渠道，不輕信高額回報承諾，不下載未知來源APP，不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬匯款。如遇可疑情況，請立即報警并保留證據(jù)。

　　轉(zhuǎn)發(fā)此文給身邊的親友，特別是中老年人，提高防范意識，守住養(yǎng)老錢!

　　因為數(shù)據(jù)太多，文中可能總結(jié)不全，如果你參與的項目沒有在列，可以發(fā)資料免費咨詢，也可關(guān)注李旭反傳防騙團隊新號“老李說騙局”，每日根據(jù)網(wǎng)友反饋更新最新騙局名單。