這上百個(gè)“網(wǎng)絡(luò)投資項(xiàng)目”全是騙局，都已經(jīng)被官方點(diǎn)名預(yù)警

　　近年來，各類投資騙局層出不窮，不法分子緊跟熱點(diǎn)，不斷翻新詐騙話術(shù)與包裝形式。有些打著“國(guó)家工程”“數(shù)字人民幣”名義，有些打著“虛擬貨幣”“三農(nóng)建設(shè)”等旗號(hào)，誘導(dǎo)不明真相的群眾投入資金。

　　為幫助大家識(shí)破迷局，守住錢袋子。我們梳理了今年以來官方發(fā)布的數(shù)十起風(fēng)險(xiǎn)提示，按詐騙類型進(jìn)行精準(zhǔn)分類。以下平臺(tái)如有遇到，請(qǐng)務(wù)必提高警惕!

　　文末有2025年活躍的涉詐APP匯總名單，看完記得把這篇文章轉(zhuǎn)發(fā)到“相親相愛一家人”群，提醒自己也提醒家人，避免上當(dāng)受騙。

　　一、冒充“國(guó)家工程”與“部委項(xiàng)目”類

　　此類騙局利用公眾對(duì)國(guó)家機(jī)關(guān)的信任，偽造公文、公章，危害極大。

　　· “金磚國(guó)際”APP、“CCSAC”APP：利用“國(guó)家工程”“投資返利”為噱頭誘導(dǎo)投資。(2025年9月，筠連縣財(cái)政局發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示)

　　· “中國(guó)三農(nóng)”APP：冒用農(nóng)業(yè)農(nóng)村部名義，偽造文件、仿刻公章，以農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化投資建設(shè)為名行騙。(2025年9月，農(nóng)村農(nóng)業(yè)部官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于防范以“中國(guó)三農(nóng)”名義實(shí)施詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》)

　　· “國(guó)能APP”：不法分子冒充“國(guó)家能源集團(tuán)”開發(fā)“國(guó)能APP”：，虛構(gòu)煤礦投資項(xiàng)目，以“三級(jí)獲利”模式發(fā)展會(huì)員。其發(fā)布的一切活動(dòng)和產(chǎn)品均與國(guó)家能源集團(tuán)無關(guān)。(2025年6月，“縉云公安”公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于“國(guó)能APP”網(wǎng)絡(luò)投資的風(fēng)險(xiǎn)提示》)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　國(guó)家能源集團(tuán)官網(wǎng)也曾多次發(fā)布辟謠聲明。

　　↑ 圖片來源：國(guó)家能源集團(tuán)官網(wǎng)

　　二、利用“數(shù)字人民幣”名義類

　　央行已多次強(qiáng)調(diào)，數(shù)字人民幣是法定貨幣，任何與“推廣返利”、“投資交易”相關(guān)的活動(dòng)均為詐騙。

　　· 2025年9月，“人民銀行重慶分行”公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于防范“數(shù)字人民幣投資返現(xiàn)、有償推廣”等新型詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》。風(fēng)險(xiǎn)提示中明確提到：數(shù)字人民幣不具有炒作空間，無任何推廣返利活動(dòng)。警惕“數(shù)字人民幣投資獲取高額回報(bào)”、“有償推廣員”等騙局。(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　工業(yè)部“信息通信行業(yè)反詐中心”公眾號(hào)發(fā)布過“數(shù)字人民幣”真假APP對(duì)比(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　三、虛擬貨幣與境外平臺(tái)類

　　此類騙局技術(shù)性、隱蔽性強(qiáng)，常利用境外服務(wù)器，資金一旦轉(zhuǎn)出極難追回。

　　· “奧拉丁”等虛擬貨幣：誘騙投資者參與交易炒作，涉嫌非法集資、傳銷、金融詐騙。(2025年8月，“歐潭融媒”微信公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于防范奧拉丁等虛擬貨幣交易炒作的風(fēng)險(xiǎn)提示》。提示中明確提到：不法分子以“虛擬貨幣”等名義，通過各種方式，誘騙投資者參與交易炒作“奧拉丁”等虛擬貨幣，涉嫌非法集資、傳銷、金融詐騙等違法犯罪活動(dòng)。)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　· “優(yōu)科創(chuàng)LDC(利鼎交易所)”、“拾壹匯”、“榮輝資本”：利用境外交易平臺(tái)提供USTD幣交易信息，以裂變形式發(fā)展會(huì)員，涉嫌傳銷式非法金融活動(dòng)。(2025年7月，十堰市市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于警惕虛擬貨幣傳銷陷阱的風(fēng)險(xiǎn)警示》。)

　　△圖片來源：十堰市市場(chǎng)監(jiān)督管理局官網(wǎng)

　　· “π幣(Pi Network)”：所謂“免費(fèi)挖礦”實(shí)為倒賣個(gè)人信息、騙取錢財(cái)?shù)尿_局?！唉袔拧钡忍摂M貨幣并不關(guān)聯(lián)任何實(shí)際資產(chǎn)和生產(chǎn)勞動(dòng)，缺乏堅(jiān)實(shí)的價(jià)值支撐，可能一夜歸零。(2025年7月，“乳山發(fā)布”公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于π幣(Pi Network)的風(fēng)險(xiǎn)提示》)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　· “奕豐金融”APP：自稱隸屬境外集團(tuán)，以投資股票為名，通過拉人頭發(fā)展下線推廣，目前已無法取回本金。(2025年7月，“永州警事”公眾號(hào)發(fā)布關(guān)于“奕豐金融”APP的風(fēng)險(xiǎn)提示。)

　　· “香港維爾利健康科技集團(tuán)(維爾利APP)”：依賴境外虛擬貨幣交易，平臺(tái)資金不穩(wěn)定、監(jiān)管難，收款模式和獎(jiǎng)勵(lì)制度有明顯傳銷和非法金融特征。(2025年4月，“赫山區(qū)人民政府網(wǎng)”公眾號(hào)發(fā)布關(guān)于《香港維爾利健康科技集團(tuán)(維爾利APP)公司投資風(fēng)險(xiǎn)提示》)

　　四、“會(huì)員招募”多層級(jí)拉人頭返利類

　　以低門檻、高額分紅為誘餌，實(shí)則仍是“拉人頭”的涉嫌傳銷本質(zhì)。

　　· “鳳凰潮”APP：通過充值購(gòu)買“會(huì)員”變相交納入門費(fèi)，以拉人頭入會(huì)賺取工分的形式謀取利益，其運(yùn)作模式與組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)高度相似。(2025年9月，貴州全省多地官方發(fā)布關(guān)于防范“鳳凰潮”涉嫌傳銷風(fēng)險(xiǎn)提示)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　· “AS王牌游戲”：以“虛擬股票”“拆分盤”等概念偽裝投資，通過“培訓(xùn)”“講座”等形式洗腦推廣，該行為涉嫌非法集資、傳銷及詐騙。(2025年4月，吉安市安?？h打非辦發(fā)布《關(guān)于警惕“AS王牌游戲”非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》)

　　△圖片來源：吉安市人民政府網(wǎng)站

　　2025年3月，中國(guó)裁判文書網(wǎng)發(fā)布一則關(guān)于AS(ACE)平臺(tái)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)涉嫌傳銷被抓的刑事判決書，福建多名團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)被關(guān)小黑屋。

　　↑ 圖片來源：中國(guó)裁判文書網(wǎng)

　　· “聯(lián)合旅業(yè)”：以投資虛擬旅游項(xiàng)目返利誘使他人參加，并組織免費(fèi)旅游推介，拉人頭返利。(2025年3月，“天元文旅”微信公眾號(hào)發(fā)布題為“‘聯(lián)合旅業(yè)’投資返利存在風(fēng)險(xiǎn)”的文章)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　五、“消費(fèi)返利”與“綠色積分”類

　　此類騙局常打著新經(jīng)濟(jì)、新政策的旗號(hào)，歪曲概念，建立虛假的資金盤。

　　· “綠色消費(fèi)積分”騙局：有公司對(duì)官方政策斷章取義，私自發(fā)行積分和數(shù)字通證，操縱價(jià)格，建立虛假交易資金盤，夾雜傳銷、非法集資等行為。(2025年3月，長(zhǎng)沙市雨花區(qū)金融事務(wù)中心發(fā)布《關(guān)于警惕以“綠色消費(fèi)積分”之名實(shí)施非法經(jīng)營(yíng)行為的風(fēng)險(xiǎn)提示》)

　　↑ 長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民政府網(wǎng)

　　· 2025年8月，“長(zhǎng)陽(yáng)市場(chǎng)監(jiān)管”公眾號(hào)發(fā)布“防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示”。文中案例提到消費(fèi)返利類非法集資的“永倍達(dá)”。(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　六、“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”與“農(nóng)業(yè)投資”類

　　不法分子將傳統(tǒng)的種養(yǎng)殖業(yè)披上“科技”外衣，在線上構(gòu)建虛假投資場(chǎng)景。

　　· “云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”騙局：以發(fā)展農(nóng)業(yè)為幌子，將農(nóng)產(chǎn)品種養(yǎng)包裝為融資活動(dòng)，虛構(gòu)生產(chǎn)場(chǎng)景，以種養(yǎng)收益分紅為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘發(fā)展下線。(2025年1月，四部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域欺詐風(fēng)險(xiǎn)的提示?！?(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　· “阿里數(shù)農(nóng)APP”：以“數(shù)字農(nóng)業(yè)投資”“高額返利”“扶貧助農(nóng)”等名義誘導(dǎo)用戶充值投資。(2025年8月，“香格里拉警方”公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于“數(shù)農(nóng)APP”涉詐風(fēng)險(xiǎn)的緊急提示》)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　七、黃金、拍賣等實(shí)物投資類

　　利用黃金等貴金屬的保值特性，或網(wǎng)絡(luò)拍賣的噱頭，設(shè)計(jì)復(fù)雜的返利規(guī)則進(jìn)行詐騙。

　　· 黃金投資非法集資：不法分子通過門店以銷售返利、延期交付、溢價(jià)回收等方式開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，可能涉嫌非法集資。(2025年8月，“湖南金融”微信公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于警惕黃金投資領(lǐng)域非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》)

　　· 網(wǎng)絡(luò)拍賣非法集資：“某拍易購(gòu)”平臺(tái)以網(wǎng)絡(luò)拍賣為名進(jìn)行非法集資。(2025年8月，“長(zhǎng)陽(yáng)市場(chǎng)監(jiān)管”公眾號(hào)發(fā)布“防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示”。文中通過“某拍易購(gòu)”案例詳細(xì)解析其風(fēng)險(xiǎn)。)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　八、典型資金盤與高頻風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)類

　　以下平臺(tái)是近期被密集點(diǎn)名的典型資金盤，運(yùn)作模式高度相似，風(fēng)險(xiǎn)極高。

　　· “力達(dá)”APP：通過高回報(bào)承諾吸引投資，實(shí)為依靠新會(huì)員本金支付舊會(huì)員收益的典型資金盤。(2025年6月，宜賓市敘州區(qū)財(cái)政局發(fā)布關(guān)于“金磚國(guó)際”APP、“力達(dá)”APP兩個(gè)項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)提示。)

　　· “DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”平臺(tái)：宣傳投資獲取高額回報(bào)，涉嫌非法金融活動(dòng)。其冒用的母公司已發(fā)布警示聲明。(2025年6月，“贛州金融”公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于“DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”風(fēng)險(xiǎn)提示》。)

　　· 警惕“招募股東”“投資分紅”“拉人頭賺提成”等噱頭，此類非法集資+傳銷的復(fù)合型騙局存在重大風(fēng)險(xiǎn)。(9月，“靈璧警方”微信公眾號(hào)發(fā)布非法集資風(fēng)險(xiǎn)警示，警惕以“招募股東”“投資分紅”“購(gòu)物返積分”“拉人頭賺提成”等為噱頭的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，這種非法集資+傳銷的復(fù)合型騙局存在重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。廣大居民應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)。)

　　除此之外，北京警方今年也公布了20多批涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙APP和網(wǎng)址，共計(jì)上百個(gè)。以下是部分截圖，更多名單可關(guān)注“北京反詐”視頻號(hào)。

　　“信息通信行業(yè)反詐中心”公眾號(hào)2025年公布的部分涉詐APP名單，其中“智天銀行”“世界智天”“智天中國(guó)”“擴(kuò)大內(nèi)需”“以舊換新”假冒的“中國(guó)鄉(xiāng)村發(fā)展基金會(huì)”等都多次被曝光。

　　李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)根據(jù)網(wǎng)友的反饋信息，匯總2025年活躍的民族資產(chǎn)解凍詐騙項(xiàng)目名單。

　　(以上只是部分，不代表沒有提到的就是靠譜的，如果你不確定你參與的項(xiàng)目是否靠譜，可私信我們免費(fèi)咨詢，另外，我們也在新號(hào)“老李說騙局”公眾號(hào)上每日更新最新騙局，可以走一波關(guān)注。)

　　最后，【防騙核心要點(diǎn)總結(jié)】切記!!!

　　1. 核實(shí)官方背景：所有自稱“國(guó)家項(xiàng)目”、“部委合作”的投資，務(wù)必通過該部委官方網(wǎng)站或熱線電話核實(shí)，絕不輕信對(duì)方提供的“紅頭文件”。

　　2. 認(rèn)清數(shù)字人民幣：牢記數(shù)字人民幣是法幣，任何承諾“推廣返利”、“投資升值”的都是騙子。

　　3. 看透“拉人頭”本質(zhì)：凡是需要“發(fā)展下線”才能獲得提現(xiàn)、晉級(jí)資格或更高收益的，100%是傳銷。

　　4. 警惕高息誘惑：堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”的投資項(xiàng)目保持高度警惕。

　　5. 謹(jǐn)慎對(duì)待境外與虛擬平臺(tái)：對(duì)服務(wù)器在境外、要求用虛擬貨幣交易的投資平臺(tái)，要萬分謹(jǐn)慎，此類資金追查難度極大。

　　請(qǐng)廣大公眾務(wù)必提高警惕，遠(yuǎn)離所有承諾高額回報(bào)的非法金融活動(dòng)，守住自己的錢袋子!如遇類似騙局，請(qǐng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)或監(jiān)管部門舉報(bào)舉報(bào)。