當心！全是詐騙新招！遇到這9個項目請盡快遠離！

　　近期高發(fā)騙局又出新套路，專門瞄準大家的辛苦積蓄!無論是許諾高息回報的虛假理財、冒用知名企業(yè)的套牌應用，還是靠拉人頭返利的“暴富項目”，本質(zhì)都是換湯不換藥的圈錢陷阱。

　　今天這些風險項目清單，請務必提高警惕，守住自己的血汗錢、養(yǎng)老錢!

　　套牌的“匯立金融”APP

　　冒用香港“匯立銀行”名義制作虛假APP，兜售虛假投資理財產(chǎn)品，承諾0.8%-2.3%的高額回報，這在正規(guī)金融領(lǐng)域，是完全不可能且不可持續(xù)的。

　　2025年10月29日，匯立集團發(fā)布聲明，從未開發(fā)“匯立”等應用程序，也未授權(quán)任何第三方開展投資、理財?shù)冉鹑跇I(yè)務。

　　虛構(gòu)的“十四五規(guī)劃共贏紅利”

　　謊稱為參與過各類平臺的用戶發(fā)放分紅款，誘導用戶填寫詳細個人身份信息并提供身份證。網(wǎng)友經(jīng)朋友推薦添加所謂的“導師”，在提交了虛假的身份信息后，竟然也能提示審核通過，可見該項目假得離譜。而“導師”提供的各類可以領(lǐng)取“分紅”的名單中的項目，均是已經(jīng)被官方定性的詐騙項目。

　　APG

　　宣稱Web3隱私支付生態(tài)，以“APG、REX”質(zhì)押獲得收益。承諾的每日1%收益根本不切實際。

　　同時，平臺還設(shè)立30層分享獎勵、團隊業(yè)績級差獎勵等等，回報完全依賴新人入金維持。并且，加密貨幣交易在我國不受法律保護，其所謂“聯(lián)合國背書”“上市公司合作”等宣傳存在虛假成分，涉及洗錢等風險，請遠離。

　　TBC

　　從我國法律法規(guī)與金融監(jiān)管要求來看，TBC、BTF相關(guān)推廣及交易活動并不合法合規(guī)。我國已明確禁止虛擬貨幣代幣發(fā)行融資及交易炒作行為，虛擬貨幣并非法定貨幣，其交易不受法律保護，極易造成財產(chǎn)損失。宣傳中“團隊布道收益”“層級返利”等模式類似傳銷特征，“百分百上漲”“高倍漲幅”等表述根本就是畫大餅。虛擬貨幣價格波動劇烈，不存在穩(wěn)賺不賠的所謂“暴富機會”;而以“復利滾存”等為誘餌吸引用戶參與、用新投資者資金向舊投資者支付“收益”的行為最終可能導致資金鏈斷裂，讓參與者血本無歸，切勿盲目入局。

　　虛構(gòu)的“啟善圓夢”APP

　　冒充帽子叔叔，以“退款300萬”為名，要求用戶填寫銀行卡、身份證等詳細個人身份信息。隨后為參與者轉(zhuǎn)賬10萬元，忽悠參與者以“捐贈”的名義將款項轉(zhuǎn)賬到指定賬戶。宣稱完成任務后才可獲得扶貧款。群內(nèi)不斷有“托”烘托氣氛。

　　但是!這是非常典型的“洗錢”行為，用戶一旦按照要求轉(zhuǎn)賬，很可能因參與“洗錢”被凍結(jié)賬戶，甚至承擔法律責任。千萬不要心存僥幸!

　　途某金旅APP

　　打著“景區(qū)、郵輪投資”的旗號推出超高收益的理財項目，日收益率在1%，但鎖倉期極長，大部分周期都在300天左右，最長周期甚至可達1095天。

　　事實上，如此高的收益根本不符合真實業(yè)務的盈利邏輯，宣揚的旅游業(yè)完全支撐不起如此穩(wěn)定的高息。

　　另一方面，平臺還設(shè)置了復雜的“多層級拉新獎勵”，包含直接或間接推薦提成、會員等級升級、團隊長層級分紅等等。其核心還是靠“拉人頭賺獎勵”刺激老用戶拉新支付舊人收益，而非項目本身創(chuàng)造價值。

　　虛構(gòu)的“神州智電”APP

　　下載提示為詐騙應用，被禁止安裝。

　　套牌“綠地香港”APP

　　冒用“綠地香港”公司名義制作虛假APP，推廣虛假高息理財產(chǎn)品。由于盜用了正規(guī)公司的信息，在表面卻確實看不出破綻，但是下載APP時就提示未備案且攜帶病毒，應用也無法在應用商店上架，只能靠第三方鏈接、二維碼、安裝包下載。

　　創(chuàng)某金服(CreatFinAPP)

　　平臺推出多款黃金、基金、股票等虛假投資理財項目，收益率均遠超正常市場投資水平。投資收款方并非對公賬戶，而是轉(zhuǎn)賬給個人，再通過USDT鏈上充值完成認購。資金流向不明，不受監(jiān)管。

　　同時，平臺根據(jù)團隊人數(shù)和總投資額劃分10個星級發(fā)放邀新分紅。屬比較典型的龐氏騙局。