虛擬貨幣監(jiān)管升級(jí)！這幾十個(gè)虛擬貨幣項(xiàng)目都是騙局！及時(shí)遠(yuǎn)離！已經(jīng)有人被騙！

　　近日，官方召開打擊虛擬貨幣交易炒作工作協(xié)調(diào)機(jī)制會(huì)議，再次明確表態(tài)：“虛擬貨幣不是法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，其交易炒作活動(dòng)存在極大的法律風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決予以打擊?！?/p>

　　也就是說，中國(guó)大陸境內(nèi)所有虛擬貨幣的交易和持有(包括比特幣、穩(wěn)定幣等)均不受到法律的保護(hù)。你炒作虛擬貨幣或者兌換穩(wěn)定幣，甚至有可能違法!

　　然而，即便監(jiān)管信號(hào)如此明顯，仍有無數(shù)人對(duì)虛擬貨幣趨之若鶩，執(zhí)著于“低投入、高回報(bào)”的暴富幻想。

　　說到底，各類虛擬貨幣騙局之所以屢禁不止、層出不窮，核心在于人性深處的“癡心妄想”——總有人妄圖不勞而獲，渴望通過投機(jī)實(shí)現(xiàn)階層跨越，卻不知早已踏入精心編織的陷阱。

　　今天，我們結(jié)合近年來比較活躍的幾類虛擬貨幣騙局表現(xiàn)形式及案例，希望能夠讓更多人了解到，虛擬貨幣的狂歡背后，其實(shí)就是一場(chǎng)針對(duì)貪婪的精準(zhǔn)收割，更是無數(shù)家庭的血淚教訓(xùn)。

　　虛擬貨幣騙局的四大典型表現(xiàn)形式：

　　從神話到陷阱的偽裝術(shù)

　　虛擬貨幣騙局從不缺乏“創(chuàng)新”包裝，但本質(zhì)都是換湯不換藥的詐騙套路。

　　炒作“暴富神話”：從比特幣到空氣幣的投機(jī)陷阱

　　“比特幣都能成功，為啥我們參與的XX幣不行?”“錯(cuò)過了比特幣就 不要再錯(cuò)過XX幣”“當(dāng)初要是有人騙我買比特幣就好了”......類似這樣的話術(shù)，你是不是很熟悉?

　　比特幣的早期暴漲被奉為“造富傳奇”，成為騙局的“引流模板”。

　　不法分子利用公眾對(duì)“一夜暴富”的向往，打造各類“山寨幣”“空氣幣”“傳銷幣”，通過虛假宣傳夸大收益率進(jìn)行收割，實(shí)則沒有任何實(shí)體資產(chǎn)支撐、無技術(shù)內(nèi)核。

　　典型代表：

　　1、拉布布幣

　　一款以“拉布布”命名的山寨虛擬幣，制造熱點(diǎn)吸引大批散戶入場(chǎng)后，短暫上漲幾天就大幅暴跌，已經(jīng)收割大批用戶。

　　2、GEC環(huán)保幣2.0

　　打著“環(huán)保幣”的名義，推出環(huán)保幣2.0版本，以免費(fèi)的旗號(hào)繼續(xù)行騙。參與者免費(fèi)注冊(cè)，租賃礦機(jī)挖礦，發(fā)展下線還可以獲得動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)。網(wǎng)友陸續(xù)購(gòu)買8臺(tái)小礦機(jī)，4臺(tái)2級(jí)礦機(jī)，500多枚環(huán)保幣，他想賣出變現(xiàn)的時(shí)候，提示賬號(hào)被永久封號(hào)，損失慘重。

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　　3、假冒的“數(shù)字人民幣”APP

　　4、TBC圖靈

　　推出“TBC幣”，虛構(gòu)升值前景忽悠參與者質(zhì)押挖礦。謊稱“和比特幣同步啟動(dòng)”，實(shí)則2024年才第一次更新。承諾年化收益達(dá)300%，無任何生態(tài)支撐。

　　5、DCEP交易所

　　冒用人民銀行名義，將數(shù)字產(chǎn)品冠以“DC/EP”或“DCEP”在交易平臺(tái)進(jìn)行交易，誘導(dǎo)公眾轉(zhuǎn)入投資資金。警方已發(fā)布預(yù)警，提醒警惕此類“數(shù)字人民幣”詐騙新套路。

　　6、穩(wěn)定幣系列

　　包含【螞蟻國(guó)際錢包APP】、【稀土穩(wěn)定幣 APP】、【鴻蒙穩(wěn)定幣APP】、【京東穩(wěn)定幣APP】、【騰訊穩(wěn)定幣APP】、【中央數(shù)字銀行APP】、【中央財(cái)政穩(wěn)定幣APP】、【“人民幣穩(wěn)定幣”APP】等等

　　官方已多次發(fā)布打假聲明：

　　《有關(guān)穩(wěn)定幣!假的!螞蟻集團(tuán)、中國(guó)稀土集團(tuán)、京東發(fā)言人相繼發(fā)布打假聲明!》

　　《青海省銀行業(yè)關(guān)于防范以“穩(wěn)定幣”等新概念從事非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》

　　“免費(fèi)挖幣”噱頭：以“零成本”收割流量與信任

　　這類騙局抓住公眾“貪小便宜”的心理，以“免費(fèi)挖礦”“手機(jī)躺賺”為誘餌，聲稱“注冊(cè)即送礦機(jī)，邀請(qǐng)好友算力翻倍，挖到的幣未來可兌換現(xiàn)金或?qū)嵨铩?，讓用戶在社交平臺(tái)瘋狂拉人頭推廣。

　　典型代表

　　派幣(Pi幣)

　　以“手機(jī)挖礦不耗電、零投入賺大錢”為口號(hào)，吸引全球數(shù)千萬用戶注冊(cè)。平臺(tái)長(zhǎng)期不開放真實(shí)交易，僅靠虛假承諾和“即將上交易所”的消息維持熱度，誘導(dǎo)用戶持續(xù)邀請(qǐng)好友擴(kuò)大規(guī)模。

　　所謂“挖礦”不過是收集用戶信息、培養(yǎng)信任的手段，最終淪為無價(jià)值的數(shù)字符號(hào)，大量用戶的時(shí)間和社交資源被白白消耗。

　　2025年7月，“乳山發(fā)布”公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于π幣(Pi Network)的風(fēng)險(xiǎn)提示》。所謂“免費(fèi)挖礦”實(shí)為倒賣個(gè)人信息、騙取錢財(cái)?shù)尿_局?！唉袔拧钡忍摂M貨幣并不關(guān)聯(lián)任何實(shí)際資產(chǎn)和生產(chǎn)勞動(dòng)，缺乏堅(jiān)實(shí)的價(jià)值支撐，可能一夜歸零。(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　詐騙項(xiàng)目“虛擬貨幣化”：將騙局包裝成“高端理財(cái)”

　　傳統(tǒng)詐騙披上區(qū)塊鏈外衣，以“虛擬貨幣投資”“合約交易”“杠桿理財(cái)”為幌子，搭建虛假交易平臺(tái)，承諾“保本保息、日收益3%”“專業(yè)團(tuán)隊(duì)操盤，穩(wěn)賺不賠”。投資者需將人民幣兌換成平臺(tái)指定的“虛擬貨幣”入金，初期可能返還小額收益誘導(dǎo)加大投入，一旦達(dá)到一定規(guī)模，平臺(tái)便會(huì)以“賬戶凍結(jié)”“繳納稅費(fèi)”“系統(tǒng)維護(hù)”等理由阻止提現(xiàn)，最終失聯(lián)跑路。

　　典型代表：

　　1、奧拉丁(起源)

　　又稱“起源”、“覺醒”，名字換來換去，但幣價(jià)一跌再跌。多地官方已對(duì)該項(xiàng)目做出預(yù)警，盡快遠(yuǎn)離吧!

　　2025年8月，“歐潭融媒”微信公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于防范奧拉丁等虛擬貨幣交易炒作的風(fēng)險(xiǎn)提示》。提示中明確提到：不法分子以“虛擬貨幣”等名義，通過各種方式，誘騙投資者參與交易炒作“奧拉丁”等虛擬貨幣，涉嫌非法集資、傳銷、金融詐騙等違法犯罪活動(dòng)。(點(diǎn)擊↓下圖查看全文)

　　2、超級(jí)未來 Super Future

　　打著AI算力租賃的名頭推出多個(gè)虛假投資理財(cái)項(xiàng)目。所有資金U進(jìn)U出，完全不受法律保護(hù)。實(shí)名注冊(cè)不但需要身份證正反面，還要完成人臉識(shí)別。個(gè)人信息暴露無遺。下載路徑與2月崩盤的“WTAI”APP完全一致，疑似為關(guān)聯(lián)項(xiàng)目。

　　3、STE交易所

　　宣稱是RWA賽道復(fù)合式交易平臺(tái)，號(hào)稱用戶可投資“SC幣”進(jìn)行質(zhì)押挖礦，獲取高額靜態(tài)收益。同時(shí)通過拉人頭推廣的動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)吸引參與者，并設(shè)置強(qiáng)制購(gòu)買指定幣、提現(xiàn)扣除25%資金等規(guī)則鎖定資金。

　　加密貨幣交易在我國(guó)本就不受法律保護(hù)，拉人頭分級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)的模式更是涉嫌傳銷。如此毫無實(shí)際生態(tài)的質(zhì)押行為，一旦沒有新用戶進(jìn)場(chǎng)必然導(dǎo)致資金鏈斷裂，投資者將血本無歸。

　　4、Godex field

　　該項(xiàng)目以“內(nèi)容資產(chǎn)化+AI 驅(qū)動(dòng)”為噱頭，違規(guī)發(fā)行 “CODEX” 虛擬代幣。通過“質(zhì)押治理分紅、模型內(nèi)容調(diào)用分潤(rùn)、AI 機(jī)槍池自動(dòng)收益”等機(jī)制吸引用戶參與。

　　該項(xiàng)目所謂“收益”缺乏真實(shí)穩(wěn)定的業(yè)務(wù)盈利支撐，AI 機(jī)槍池、內(nèi)容分潤(rùn)等模式多為概念包裝，難以落地。參與此類項(xiàng)目不僅可能面臨財(cái)產(chǎn)損失，還可能觸碰法律紅線。

　　5、黃金協(xié)議GOT幣

　　宣稱是首個(gè)實(shí)物黃金與數(shù)字黃金(BTC)支撐驗(yàn)算的虛擬貨幣，該項(xiàng)目推出GOT幣。

　　號(hào)稱參與者通過質(zhì)押可獲得日收益率0.46%-1.9%高額利潤(rùn)，發(fā)展下線可獲得推廣收益、層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)、平級(jí)獎(jiǎng)、超越獎(jiǎng)等動(dòng)態(tài)收益。

　　但APP只能通過網(wǎng)站、第三方鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，風(fēng)險(xiǎn)很高。

　　虛擬貨幣洗錢：游走在法律邊緣的犯罪工具

　　由于虛擬貨幣交易匿名性強(qiáng)、跨境轉(zhuǎn)賬便捷、監(jiān)管難度大，成為電信詐騙、賭博、非法集資等犯罪活動(dòng)的“洗錢通道”。犯罪分子將非法所得兌換成虛擬貨幣，通過多個(gè)錢包地址轉(zhuǎn)賬、拆分交易等方式掩蓋資金來源，再兌換回法定貨幣，實(shí)現(xiàn)“贓款洗白”。

　　從震驚全球的“太子集團(tuán)”，到個(gè)人參與的“輕量化”洗錢，這樣的打擊案例層出不窮。

　　記住，只要是APP下載需要通過第三方瀏覽器，或者掃描二維碼，報(bào)單需要以U入金，100%可以詐騙!

　　如：麻已科技、ebay、鴻鼎合約跟單等。

　　虛擬貨幣騙局的核心套路

　　三步套牢投資者

　　無論騙局形式如何變化，背后都離不開一套固定的“收割邏輯”，步步為營(yíng)讓投資者深陷其中：

　　1. 造夢(mèng)：渲染焦慮+畫大餅

　　通過社交媒體、短視頻、線下宣講等渠道，制造“階層固化”“賺錢難”的焦慮情緒，同時(shí)夸大虛擬貨幣的“顛覆性”，將其包裝成“普通人最后一次翻身機(jī)會(huì)”“錯(cuò)過比特幣，不能再錯(cuò)過XX幣”，用虛假的財(cái)富故事刺激投資者的貪婪心理。

　　2. 引流：免費(fèi)誘惑+信任背書

　　以“免費(fèi)挖礦”“注冊(cè)送幣”“新手紅包”等福利吸引初始用戶，再通過“拉人頭返傭”“層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)”鼓勵(lì)用戶裂變推廣，形成龐大的傳播網(wǎng)絡(luò)。同時(shí)，偽造“權(quán)威媒體報(bào)道”“專家推薦”“監(jiān)管牌照”等虛假背書，甚至邀請(qǐng)網(wǎng)紅、明星站臺(tái)，降低投資者的警惕性。

　　3. 收割：誘導(dǎo)投入+卷款跑路

　　初期返還小額收益，讓投資者嘗到“甜頭”，進(jìn)而誘導(dǎo)其加大投入，甚至鼓動(dòng)用戶借貸、抵押房產(chǎn)投資。當(dāng)平臺(tái)積累足夠資金后，便通過“價(jià)格暴跌”“關(guān)閉提現(xiàn)”“平臺(tái)失聯(lián)”等方式完成收割，將投資者的資金席卷一空。

　　參與虛擬貨幣交易的三重致命風(fēng)險(xiǎn)

　　不止是虧錢那么簡(jiǎn)單

　　很多人誤以為參與虛擬貨幣交易，最壞的結(jié)果只是“虧點(diǎn)錢”，但實(shí)際上，其風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)超想象，輕則傾家蕩產(chǎn)，重則身陷囹圄：

　　1. 財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)：一夜歸零是常態(tài)

　　虛擬貨幣沒有任何法定貨幣的信用背書，也沒有實(shí)體資產(chǎn)支撐，價(jià)格完全由市場(chǎng)炒作決定，波動(dòng)極大。一旦市場(chǎng)情緒逆轉(zhuǎn)、騙局曝光或平臺(tái)跑路，虛擬貨幣的價(jià)格會(huì)瞬間暴跌至近乎歸零，投資者的全部投入將血本無歸。更重要的是，由于虛擬貨幣交易不受法律保護(hù)，投資者被騙后，維權(quán)難度極大，贓款追回的概率極低。

　　2. 法律風(fēng)險(xiǎn)：涉嫌犯罪面臨牢獄之災(zāi)

　　央行明確指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。參與虛擬貨幣交易，可能涉及以下犯罪：

　　- 幫信罪：為虛擬貨幣交易平臺(tái)提供支付結(jié)算、引流推廣等服務(wù)，或協(xié)助他人轉(zhuǎn)移虛擬貨幣贓款，可能構(gòu)成“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”，面臨有期徒刑、罰金等處罰;

　　- 洗錢罪：明知是違法犯罪所得，仍通過虛擬貨幣兌換、轉(zhuǎn)賬等方式掩蓋資金來源，可能構(gòu)成洗錢罪，最高可判處無期徒刑;

　　- 非法集資罪：參與虛擬貨幣發(fā)行、推廣，涉嫌非法集資的，可能被追究刑事責(zé)任。

　　3. 信息安全風(fēng)險(xiǎn)：個(gè)人信息與資金雙重泄露

　　虛擬貨幣交易平臺(tái)多為境外注冊(cè)，缺乏有效監(jiān)管，平臺(tái)安全性無法保障。投資者在平臺(tái)注冊(cè)時(shí)需提供身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、手機(jī)號(hào)等敏感信息，可能被平臺(tái)泄露或?yàn)E用，引發(fā)電信詐騙、盜刷銀行卡等次生風(fēng)險(xiǎn)。

　　此外，虛擬貨幣錢包私鑰一旦丟失或被盜，資產(chǎn)將永久無法找回，沒有任何補(bǔ)救措施。

　　參與者的心理畫像

　　為何明知有風(fēng)險(xiǎn)，仍有人飛蛾撲火?

　　虛擬貨幣騙局的受害者，并非都是“無知者”，不少人明知存在風(fēng)險(xiǎn)，卻仍抱著僥幸心理入局，核心源于四種心理：

　　1. 貪婪心理：渴望不勞而獲

　　這是最核心的心理動(dòng)因。部分人不愿通過腳踏實(shí)地的努力賺錢，癡迷于“低投入、高回報(bào)”的投機(jī)模式，相信“萬一實(shí)現(xiàn)了呢”，將虛擬貨幣視為“捷徑”，卻忽視了“高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)”的基本常識(shí)。

　　2. 僥幸心理：認(rèn)為自己不是“最后一棒”

　　很多投資者明知虛擬貨幣可能是泡沫，但相信自己能在泡沫破裂前離場(chǎng)，賺一筆就走。他們看到身邊有人短期內(nèi)獲利，便盲目跟風(fēng)，覺得“別人能賺錢，我也可以”，卻忘了騙局的本質(zhì)是“后入者為前入者買單”，自己很可能成為接盤的“韭菜”。

　　3. 認(rèn)知偏差：被“區(qū)塊鏈”概念誤導(dǎo)

　　部分投資者對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)一知半解，將虛擬貨幣與區(qū)塊鏈畫等號(hào)，認(rèn)為“虛擬貨幣是區(qū)塊鏈的唯一應(yīng)用”“有技術(shù)支撐就一定有價(jià)值”。騙子正是利用這種認(rèn)知偏差，用專業(yè)術(shù)語包裝騙局，讓投資者誤以為這是“高端理財(cái)”，而非赤裸裸的詐騙。

　　4. 從眾心理：盲目跟風(fēng)不理性

　　當(dāng)身邊親友、同事都在討論虛擬貨幣、分享“盈利截圖”時(shí)，部分人會(huì)陷入“別人都在賺，我不參與就虧了”的恐慌，忽視對(duì)項(xiàng)目真實(shí)性、合法性的判斷，盲目跟風(fēng)投入，最終淪為騙局的犧牲品。

　　記住!

　　虛擬貨幣不是“翻身改命”的機(jī)會(huì)，而是“吞噬財(cái)富”的陷阱。

　　央行的多次定調(diào)，不是“阻礙財(cái)富自由”，而是為了保護(hù)公眾的財(cái)產(chǎn)安全和金融秩序穩(wěn)定。所謂的“暴富神話”，不過是騙子精心編織的謊言;所謂的“虛擬貨幣投資”，本質(zhì)上是一場(chǎng)針對(duì)貪婪的零和游戲。

　　與其抱著僥幸心理追逐虛無縹緲的“財(cái)富泡沫”，不如腳踏實(shí)地提升自己，通過合法合規(guī)的渠道投資理財(cái)。請(qǐng)記?。哼h(yuǎn)離虛擬貨幣交易炒作，守住自己的辛苦錢，才是對(duì)自己和家人最負(fù)責(zé)任的選擇。

　　如果發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣詐騙線索，可及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或向有關(guān)部門舉報(bào)，共同守護(hù)良好的金融環(huán)境。

　　類似的虛擬貨幣騙局還有很多，如果我們文中沒提，如果你不確定，可以私信我們?cè)敿?xì)咨詢，也可關(guān)注李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)新號(hào)“老李說騙局”。