緊急預警！23個涉詐平臺崩盤在即/跑路，年底收割高發(fā)期

　　“系統(tǒng)維護升級中”“服務器遭黑客攻擊”“賬戶凍結需繳保證金”……

　　這些看似合理的解釋，在歲末年初往往會變成無數(shù)投資者的噩夢。

　　數(shù)據(jù)顯示，近五年來超60%的資金盤項目選擇11月至次年1月崩盤跑路，受害者平均損失高達7.8萬元，虛假網(wǎng)絡投資理財類詐騙更是成為個案損失最大的詐騙類型 !

　　今日總結近期咨詢量暴增的23個涉詐平臺，無論你是正在參與還是曾被邀請，都請立即核對、果斷遠離，守住辛苦一年的血汗錢!

　　1.假冒“國能”APP：

　　在多日延遲提現(xiàn)的情況下，平臺終于找到“合適”的借口，全面禁止所有收益和投資行為，只發(fā)放一些根本提不出來的所謂的“綠色債券”，讓參與者們聊以慰藉。

　　去年年底，該項目就是以同樣的套路收割了一波，導致眾多參與者損失慘重。又到年底，也到了“綠色債券”承諾分紅的時候，相似的場景又再次上演，您還看不清楚么?

　　再次提醒一下，這就是一個假冒“國家能源集團”的詐騙項目，之前“國家能源集團”官網(wǎng)就已經(jīng)多次發(fā)布過聲明。他們沒有開發(fā)過任何投資APP。

　　而且，該項目收款賬戶也不是“國家能源集團”對公賬戶，是來路不明的個人賬戶或與“國家能源集團”毫不相干的公司賬戶，實則就是詐騙洗錢，此外，APP的IP地址也顯示在境外。種種跡象都表明，這就是詐騙。

　　2.奧拉丁(Origin)：

　　又名“起源”、“覺醒”，名字換來換去，但幣價一跌再跌。

　　近年來，多地官方早就對該項目發(fā)布過風險提示。

　　2025年8月，“歐潭融媒”微信公眾號發(fā)布《關于防范奧拉丁等虛擬貨幣交易炒作的風險提示》。提示中明確提到：不法分子以“虛擬貨幣”等名義，通過各種方式，誘騙投資者參與交易炒作“奧拉丁”等虛擬貨幣，涉嫌非法集資、傳銷、金融詐騙等違法犯罪活動。(點擊↓下圖查看全文)

　　而且，有專業(yè)人士透露，參與者的資金通過虛擬幣充值，資金都全部流向柬埔寨詐騙園區(qū)內(nèi)，只不過為了平臺能持續(xù)運作，能夠源源不斷的忽悠參與者投入，操盤手沒有把所有資金全部抽走，給這些“供血”的人一點希望而已。崩盤是必然。

　　3.套牌“數(shù)農(nóng)國際”APP

　　假冒“阿里巴巴數(shù)字農(nóng)業(yè)”，早期名為“阿里數(shù)農(nóng)”，以“注冊送100枚農(nóng)業(yè)幣”“高額返利理財”為誘餌，需通過第三方鏈接下載(未備案)，收款賬戶非阿里對公賬戶，純屬詐騙。

　　4.“中國紅413”掃描簽到

　　前身就是已被公安部定性為民族資產(chǎn)解凍詐騙的“二五德生”，被全網(wǎng)曝光后，項目方更名換姓繼續(xù)冒充國家部門忽悠參與者。

　　以高額扶貧金忽悠參與者掃碼簽到，完成各種任務。假借支持國貨的名義，要求參與者通過某商城購買指定產(chǎn)品，致使用戶產(chǎn)生諸多毫無必要的高額消費。

　　至于什么“購買五福衫集?？ā笨色@得“福雨”更是天方夜譚。

　　全是假的。

　　此前，已經(jīng)有類似的組織被打擊。

　　5.虛構的“圓夢行動”APP

　　公安部公布的78個民族資產(chǎn)解凍類詐騙項目之首，卷土重來后宣稱“注冊送338萬補償金+免費住房”，但網(wǎng)站架設在境外，APP可隨意注冊且?guī)Р《?。種種跡象都表明，這就是一個詐騙項目。

　　6.“終谷集團”

　　我國壓根沒有“終谷集團”這家公司，這完全就是騙子虛構的。

　　“終谷集團”的前身是“仁禮集團”，在被反詐公眾號全網(wǎng)曝光后，才更名為“終谷集團”。該項目與上面提到的中國紅413，還有馮寶成團隊相似，通過所謂的掃碼走通道獲得福雨忽悠參與者，要求參與者上傳個人關鍵信息，還要在某些平臺上進行刷臉認證，實則就是騙取個人信息，倒賣個詐騙集團。

　　這就是典型的新型民族資產(chǎn)解凍詐騙。

　　7.虛構的“民生大事”APP

　　這是一個冒充國家部門的境外詐騙項目，謊稱為參與者發(fā)放500-600萬資助款，吸引用戶下載“某言”聊天軟件，非法套取個人信息。

　　最主要的是，一個號稱“國家”項目的平臺，IP地址卻是一家已經(jīng)注銷的私人公司，收款賬戶也是來路不明的個人賬戶，種種跡象已經(jīng)表明，這就是一個徹頭徹尾的騙局。

　　8.“寶成團隊”

　　又名“馮寶成團隊”“保成團隊”等等。

　　2024年初，公安部官方公布的78個民族資產(chǎn)解凍類詐騙名單，“智天金融馮寶成團隊”就榜上有名，目前，依舊有不少參與者還在活躍。

　　我們也曾發(fā)布過文章和視頻，詳細曝光過這個團伙近年來的詐騙行徑。

　　關于馮寶成，你不知道的秘密

　　“馮寶成團隊”頭子馮寶成是一個失信被執(zhí)行人，給成千上萬中老年人“發(fā)錢”是假的!

　　累死數(shù)千人!這是“民族資產(chǎn)解凍”詐騙“馮寶成團隊”做的孽!

　　9.虛構的“國清匯”APP

　　7月中旬上線，冒充“中國扶貧基金會”“中國銀行”“等正規(guī)機構名義，謊稱“國家專項清算行動”的資產(chǎn)托管平臺。號稱可為“云數(shù)貿(mào)”“智天金融”等多個定性為詐騙平臺的參與者辦理退費，以此吸引參與者認購各種高息理財項目。APP下載提示未備案且攜帶病毒。

　　10.假冒的“投資中國”APP

　　今年這個名為“投資中國”的涉詐APP，出現(xiàn)過不止一次，但都有共同的特征。

　　1下載需要復制鏈接到第三方瀏覽器，2宣傳是國家項目，但收款賬戶卻是來路不明的個人或?qū)~戶。

　　11.“數(shù)字人民幣推廣”

　　央行重慶分行曾發(fā)布緊急聲明，凡是“有償推廣”數(shù)字人民幣，全是假的!

　　辟謠!“成立數(shù)字人民幣銀行、招募數(shù)字人民幣推廣員”系謠言

　　關于防范“數(shù)字人民幣投資返現(xiàn)、有償推廣”等新型詐騙的風險提示

　　12. 假冒“上合組織開發(fā)銀行”APP

　　該項目打著“上合組織”的名義，前期一直宣傳不收參與者一分錢，說是“扶貧”，沒過多久就露出狐貍尾巴，推出虛假基金產(chǎn)品，以“上合黑金卡”為噱頭套取用戶信息和資金。

　　13.ebay

　　套牌詐騙。不法分子冒充某境外電商公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣“香奈兒(Chanel)手鐲”“KSWHEELSF22pro獨輪車”“喜德盛(XDS)進階型單車”“艾倫·布拉德利 ”等高額返利項目。

　　據(jù)網(wǎng)友反饋，該應用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收款賬戶為第三方個人，涉嫌傳銷、詐騙等違法行為。

　　14. “Cococat web3菠蘿貓”

　　發(fā)行“CAT代幣”“PSC”等虛擬代幣進行質(zhì)押、挖礦炒作。購買礦機后通過拉人組建團隊獲得高額收益。違反我國針對虛擬貨幣的相關法律法規(guī)。交易依賴USDT鏈上操作，流向不明，風險極高。

　　15. 虛構的“綠色經(jīng)濟轉型”APP

　　冒充“國家項目”，以高額回報兜售虛假理財產(chǎn)品。邀請新人根據(jù)級別發(fā)放不同金額的“轉型金”獎勵。但用戶注冊需要上傳身份證正反面，個人信息暴露無遺，風險極高。

　　最主要的是，該APP下載提示未備案且攜帶病毒，IP地址顯示在境外，屬典型騙局。

　　16. “雙循環(huán)卡”掃描簽到(在某私人平臺簽到)

　　不法分子冒充某部門的名義，聲稱參與者提供個人信息，掃描走通道，即可獲得兩張循環(huán)卡，每張有5萬現(xiàn)金，可購買銀行股權，隨后每月可獲得10萬。涉嫌非法搜集個人信息、詐騙等違法行為。

　　17. 超級未來芯科技

　　冒充深圳某公司，虛構“算力 NFT” 系列理財產(chǎn)品，日收益率 0.5% 以上，資金 U 進 U 出，實名需身份證 + 人臉識別，疑似關聯(lián)崩盤項目。

　　18. 套牌的“博發(fā)BF”

　　昨天(12月10日)，有網(wǎng)友反饋，我們一直預警的“博發(fā)”平臺，也正式崩盤了，平臺以“APP卡頓、數(shù)據(jù)錯亂”為由拖延提現(xiàn)。不過，目前看來是軟跑路狀態(tài)，很可能還會實施二次收割，請大家當心。

　　此前，已經(jīng)有多地官方發(fā)布發(fā)提示，指出該平臺就是冒用他人名義，以“點贊引流高額收益、保本穩(wěn)賺” 為誘餌，要求繳納保證金成為會員，靠拉人頭計酬返利、設置多層級體系，涉嫌傳銷與非法集資;我們也多次曝光。

　　19. 煜志金融

　　據(jù)網(wǎng)友反饋，12月8日，煜志金融平臺已經(jīng)徹底崩盤跑路了。此前，該平臺宣稱12月8日的提現(xiàn)承諾也再一次食言，平臺發(fā)布公告，要求所有關聯(lián)賬戶繳存相當于賬戶總資產(chǎn)20% 的 “自證保證金”，并將提款手續(xù)費調(diào)整至 30%，聲稱后續(xù)無違規(guī)可恢復至 10%，實則是崩盤后的二次收割套路。請各位朋友醒醒，不要再相信騙子的謊言。

　　20. 安我股保

　　12月5日，有網(wǎng)友反饋，該項目經(jīng)過多家媒體曝光后，已經(jīng)無法提現(xiàn)，疑似跑路。

　　這個項目是類似“聯(lián)眾投”的股票跟單詐騙。不法分子冒充香港某公司的名義，制作散步APP，打著“炒股虧損全額賠付”、“月收益60%-100%”的旗號誘騙參與者加入。

　　今年8月1日，香港安我股保個公司就發(fā)布聲明，證實公司信息被不法分子盜用，公司從未在香港和內(nèi)地推出任何名為“安我股?！钡漠a(chǎn)品。

　　21. 麻乙科技

　　類似幾年前的“黃金樹”，就是一個東南亞詐騙項目。目前已無法提現(xiàn)，項目方每天開設線上會議宣傳新模式，試圖開啟二次收割。

　　22. 鳳凰潮

　　自媒體曝光“葉某”被抓后，平臺已經(jīng)無法正常運轉。但不少網(wǎng)友反饋，為了穩(wěn)定參與者，部分團隊長可是一直沒有閑著，一會聲稱被抓是假消息，一會又制作虛假錄音謊稱“葉某”已經(jīng)被釋放。甚至宣稱本月10日將更改公司名稱重新開網(wǎng)，這妥妥的就是為二次收割最準備!不管參與者們是否愿意相信，項目爆雷已是板上釘釘，逃避否認并不能解決任何問題。

　　而騙子正是看準了這時參與者們內(nèi)心的恐慌，適時遞出的一支“救命稻草”，不管真假，這根“稻草”都會讓損失慘重的參與者“重拾希望”。可騙局終究是騙局，及時止損雖然不能挽回損失，卻能阻止損失進一步擴大，希望各位參與者回歸理智，不要再被騙子忽悠，守好自己的錢袋子。

　　23. 雙合元界(先更名為XX國際)

　　11月12日，杭州市余杭區(qū)市場監(jiān)督管理局經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該平臺開發(fā)的““元界生活”APP，用戶之間形成上下層級關系多達49層，充值才能進行后續(xù)積分兌換變現(xiàn)，所有下線消費金額均累計到其上線幫助上線等級的提升，違反《禁止傳銷條例》，因此做出罰款沒收違法所得的行政處罰，罰沒款合計7489093.78元。

　　網(wǎng)友反饋，目前已經(jīng)更名。至于后續(xù)如何，我們拭目以待。

　　24. 虛構的“中數(shù)匯財”APP

　　打著“提現(xiàn)”幌子，強迫參與者向所謂的“中國兒童基金會”繳納468元，否則將被“移除”。每日召開線上會議為參與者“洗腦”，使得眾人為了保住賬號被迫交錢。但收款方卻與“中國兒童基金會”毫無關系，均為不同的第三方個人賬戶。

　　篇幅原因，我們就不一一舉例，直接上涉詐項目清單，請逐個排查。

　　年底防詐核心提醒

　　1.正規(guī)投資需通過銀行、證券公司等持牌機構，“保本高息”“日賺千元”全是陷阱，年化收益超10%且承諾保本的必是詐騙 ;

　　2.拒絕第三方鏈接/二維碼下載理財APP，未在官方應用商店上架、需輸入身份證+刷臉+私人轉賬的，直接拉黑;

　　3.國家從未授權任何平臺開展“民族資產(chǎn)解凍”“扶貧高額補貼”，凡是要求“繳費激活賬戶”“刷流水”的，都是騙局;

　　4.遇平臺拖延提現(xiàn)、要求繳“保證金”“解凍費”，或宣稱“更名重開網(wǎng)”的，立即止損并報警，切勿相信二次收割謊言;

　　5.發(fā)現(xiàn)疑似詐騙，及時撥打110或96110反詐專線，也可通過“國家反詐中心”APP舉報。

　　年底是騙子沖業(yè)績的高發(fā)期，套路再變，核心都是“騙錢”。

　　請務必轉發(fā)給家人朋友，對照名單排查風險，守住錢袋子，過個安心年!