　　12 月 8 日，平臺(tái)突然發(fā)布公告，以 “關(guān)聯(lián)賬戶涉嫌洗售交易、虛假交易” 為由，要求所有關(guān)聯(lián)賬戶繳存賬戶總資產(chǎn) 20% 的 “自證保證金”，并將提款手續(xù)費(fèi)調(diào)整至 30%，甚至還計(jì)劃通過 “平移” 繼續(xù)欺騙用戶。

　　04、套牌的“默克生物”APP

　　該項(xiàng)目套用“默克Merck”公司名義，盜用公司資質(zhì)和經(jīng)營許可證，制作假冒的APP兜售虛假的生物醫(yī)療類理財(cái)項(xiàng)目。

　　9月份，“默克Merck中國”發(fā)布打假聲明，證實(shí)有不法分子冒用其名義開展“民間投融資”。目前，該項(xiàng)目已經(jīng)關(guān)網(wǎng)跑路。

　　《關(guān)于冒用默克名義開展所謂“民間投融資”的重要聲明》

　　05、套牌的“博發(fā)BF”

　　在大量推出優(yōu)惠政策后，本月8日突然無法提現(xiàn)，10日更是以系統(tǒng)故障為由繼續(xù)拖延。

　　此舉不過是為了安撫參與者不要報(bào)案，給資產(chǎn)轉(zhuǎn)移爭取時(shí)間。參與者們不要再心存幻想了，請(qǐng)盡快報(bào)案。

　　06、虛構(gòu)的“兩重宏利”APP

　　小額提現(xiàn)獲取信任后開始限制提現(xiàn)，不斷以各種名頭忽悠參與者繳費(fèi)。

　　最近更是打著“大額提現(xiàn)卡”的借口要求參與者繳納1199元—2959元申請(qǐng)不同等級(jí)的“聯(lián)名卡”。為了激發(fā)參與者的“從眾心理”，平臺(tái)更是人為增加緊迫性，限期本月14日前完成申請(qǐng)。一旦有人質(zhì)疑就會(huì)被踢出群聊。

　　08、虛構(gòu)的“攜老扶幼”APP

　　目前正在以辦理“提現(xiàn)卡”忽悠參與者繳納激活費(fèi)，聲稱活動(dòng)將在15日結(jié)束。

　　09、虛構(gòu)的“奔小康(華夏社區(qū))”APP

　　開通虛假的“小康銀行”，以高額利息誘導(dǎo)參與者交錢辦理所謂的“電子卡”。利用各種房屋、車輛、黃金等貴價(jià)資產(chǎn)，謊稱14日進(jìn)行交付，忽悠人們繳納稅費(fèi)兌換。

　　眼見臨近交付日期，面對(duì)根本無法兌換的資產(chǎn)，平臺(tái)又開始誘導(dǎo)參與者折現(xiàn)，但折現(xiàn)的資金又變成了一組在“小康銀行”無法提現(xiàn)的數(shù)字。

　　10、虛構(gòu)的“中國民生”APP

　　最近推出所謂的“福利政策”試圖收割。聲稱投資兩單每年分得3萬元，投資五單每年分得五萬元，滿貫六單分紅加倍，還可在本月15日前往北京開會(huì)。

　　11、“民委掃碼簽到”

　　謊稱近期將有一筆資產(chǎn)進(jìn)入，號(hào)稱參與者每人可獲得700萬元，忽悠參與者繳納141元“民族資產(chǎn)解封費(fèi)”。

　　12、虛構(gòu)的“投資中國”APP

　　針對(duì)中老年人信息相對(duì)閉塞、對(duì)新科技辨識(shí)能力較弱的特點(diǎn)，雇傭演員表演各種銀行取現(xiàn)、回鄉(xiāng)祭祖的虛假視頻，謊稱所謂的“全球?qū)倏ā眱?nèi)含有大量資金，以此博得參與者信任。近日更是推出大量“基金確權(quán)”類投資理財(cái)項(xiàng)目，聲稱投資即可獲得優(yōu)先發(fā)放權(quán)。

　　13、套牌的“芯合卓越”APP

　　目前已經(jīng)關(guān)網(wǎng)。

　　14、虛構(gòu)的“中數(shù)匯財(cái)”APP

　　近期以多個(gè)名義忽悠參與者先后繳納近2500元，但一筆筆錢交進(jìn)去，承諾的提現(xiàn)之期卻一改再改。最近又開始要求參與者繳納3888元辦理所謂的提現(xiàn)卡。

　　15、虛構(gòu)的“人脈聯(lián)盟(人脈創(chuàng)投)APP”

　　冒充“張健”發(fā)行“人脈幣”，宣稱9月5日上市可獲高額收益。但7月15日開始無法提現(xiàn)。隨后推出“人脈創(chuàng)投APP”，以提現(xiàn)為名忽悠參與繼續(xù)投資轉(zhuǎn)移平臺(tái)。

　　如今新項(xiàng)目再次臨近提現(xiàn)之期，平臺(tái)卻再一次暫停提現(xiàn)，以“控制大額提現(xiàn)”為由，要求參與者繳納費(fèi)用開通白名單。

　　16、那個(gè)“鳳凰”

　　自某人被抓后，平臺(tái)已經(jīng)無法正常運(yùn)轉(zhuǎn)。但是為了穩(wěn)住參與者，項(xiàng)目方一會(huì)兒聲稱被抓是假消息，一會(huì)兒又制作虛假錄音謊稱“某人”已經(jīng)被釋放。

　　最近更是改了新名字重新開始忽悠。

　　騙子正是看準(zhǔn)了這時(shí)參與者們內(nèi)心的恐慌，適時(shí)遞出了一根“救命稻草”，不管真假，這根“稻草”都會(huì)讓損失慘重的參與者“重拾希望”。但騙局終究是騙局，及時(shí)止損雖然不能挽回?fù)p失，卻能阻止損失進(jìn)一步擴(kuò)大，希望各位參與者回歸理智，不要再被騙子忽悠，守好自己的錢袋子。

　　17、雙某元界

　　11月12日，杭州市余杭區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)開發(fā)的“元某生活”APP，用戶之間形成上下層級(jí)關(guān)系多達(dá)49層，充值才能進(jìn)行后續(xù)積分兌換變現(xiàn)，所有下線消費(fèi)金額均累計(jì)到其上線幫助上線等級(jí)的提升，違反《禁止傳銷條例》，因此做出罰款沒收違法所得的行政處罰。

　　18、麻乙科技

　　類似幾年前的“黃金樹”，就是一個(gè)東南亞詐騙項(xiàng)目。目前已無法提現(xiàn)，項(xiàng)目方每天開設(shè)線上會(huì)議宣傳新模式，試圖開啟二次收割。

　　19、套牌的“國能”APP

　　在多日延遲提現(xiàn)的情況下，平臺(tái)終于找到“合適”的借口，全面禁止所有收益和投資行為，只發(fā)放一些根本提不出來的所謂的“綠色債券”，讓參與者們聊以慰藉。

　　去年年底，該項(xiàng)目就是以同樣的套路割了一波，相似的場(chǎng)景又再次上演，您還看不清楚么?

　　20、套牌的“睿途低空”APP

　　11月19日，長沙市芙蓉區(qū)人民政府發(fā)布公告，提示該項(xiàng)目存在較大風(fēng)險(xiǎn)，已被監(jiān)管部門責(zé)令關(guān)門停業(yè)。

　　涉?zhèn)?、虛擬幣、原始股等高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目

　　這類項(xiàng)目往往包裝時(shí)髦概念，如AI、元宇宙、區(qū)塊鏈等，實(shí)則靠拉人頭、層級(jí)返利維系，本質(zhì)仍是傳銷或非法集資。

　　01、“聚某通”APP

　　與“賽博”、“新某眾”等已經(jīng)爆雷的股票跟投項(xiàng)目套路一致。同樣號(hào)稱由專業(yè)老師帶單，以“穩(wěn)賺不賠”、“高額回報(bào)”吸引參與者。同時(shí)設(shè)置多層級(jí)拉人機(jī)制，依靠團(tuán)隊(duì)人數(shù)和投資金額完成晉升，獲得動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)。

　　近日開始向參與者逐步滲透即將轉(zhuǎn)移平臺(tái)的事宜，眾多參與者被平臺(tái)“業(yè)務(wù)擴(kuò)展”的話術(shù)蒙蔽，殊不知這就是新一輪收割的開始。

　　02、AIDAv2

　　以“無損循環(huán)再質(zhì)押”“AI賦能高收益”為核心，號(hào)稱用戶質(zhì)押USDT后可自動(dòng)再投資至各類收益池，并以三級(jí)推薦獎(jiǎng)勵(lì)與“月30%高收益”吸引參與者。

　　但是，超高的收益率遠(yuǎn)超行業(yè)合理區(qū)間，三級(jí)推薦模式并不合規(guī)，虛擬幣質(zhì)押交易行為更屬非法金融活動(dòng)。

　　03、某熊貓?jiān)脊沈_局

　　打著“方某某匯”旗號(hào)，在小鵝通直播免費(fèi)講解大盤，推薦股票。

　　虛構(gòu)“某某熊貓”原始股價(jià)值，謊稱“明年上市價(jià)格不菲”等為觀眾“畫大餅”。同時(shí)人為營造稀缺性，聲稱只有每次在直播間中獎(jiǎng)的20位觀眾，才能購買500股。致使眾多觀眾花大價(jià)錢購買根本無法上市的虛假股票。

　　04、喵某AI

　　聲稱是以“AI智能體”為核心，依托F-S-C生態(tài)閉環(huán)的AI電商模式。設(shè)置三檔入門費(fèi)，繳納費(fèi)用才能獲得推廣、分紅等資格，盈利核心并非銷售商品，而是靠拉人頭裂變返利。

　　05、Minidoge

　　以加密代幣為核心，以“銷毀機(jī)制營造稀缺假象，同時(shí)包裝Flashx、Gamfi等生態(tài)應(yīng)用概念增強(qiáng)吸引力。

　　但是，國內(nèi)明確禁止虛擬貨幣相關(guān)的交易，參與此類項(xiàng)目本身就存在法律風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目方的生態(tài)應(yīng)用也僅為概念描述，并無實(shí)際落地產(chǎn)品或可驗(yàn)證的商業(yè)邏輯，屬于“空氣幣”。

　　06、虛構(gòu)“星輝基金”APP

　　虛構(gòu)“中國醫(yī)健銀發(fā)經(jīng)濟(jì)星輝基金會(huì)”，以其名義，打著“康養(yǎng)療養(yǎng)、醫(yī)療保險(xiǎn)、養(yǎng)老金”等旗號(hào)，兜售多款“星輝計(jì)劃”虛假理財(cái)產(chǎn)品。

　　小編無論從企查查還是民政部均沒有找到這家基金會(huì)的相關(guān)信息，實(shí)際并不存在。

　　打著“國家”旗號(hào)完全虛構(gòu)的項(xiàng)目

　　這類項(xiàng)目從名稱到內(nèi)容均為編造，常打著“國家政策”“共同富?！薄懊裆＠钡绕焯?hào)，利用中老年朋友的信息差實(shí)施詐騙。

　　01、虛構(gòu)的“中國強(qiáng)農(nóng)”APP

　　謊稱實(shí)名注冊(cè)可領(lǐng)取所謂的“強(qiáng)農(nóng)基金”，繳納費(fèi)用申請(qǐng)所謂的補(bǔ)貼還可根據(jù)申請(qǐng)份額獲得“惠農(nóng)”、“富農(nóng)”基金。

　　02、“中國紅413”掃描走通道項(xiàng)目

　　宣稱“國家項(xiàng)目”，要求參與者提供個(gè)人信息，每天掃描走通道。打著支持國貨名義誘導(dǎo)參與者在某平臺(tái)購買“產(chǎn)品”集五?？óa(chǎn)品，聲稱以此兌換內(nèi)含高額資產(chǎn)的銀行卡。

　　03、虛構(gòu)的“增收減負(fù)”APP

　　冒充國家機(jī)關(guān)發(fā)布涉詐APP，推出“減負(fù)保障”、“增收補(bǔ)貼”等多款虛假投資理財(cái)項(xiàng)目。

　　10月22日，“杭州財(cái)政發(fā)布”公眾號(hào)的文章中就曾提到該項(xiàng)目，明確表示“這是典型的假借國家名義實(shí)施的電信詐騙!”

　　《防詐騙 | 兩起詐騙差點(diǎn)得手，這些 “坑” 你可能也遇到過》

　　04、虛構(gòu)的“助殘服務(wù)”APP

　　打著國家旗號(hào)冒充殘聯(lián)發(fā)布“強(qiáng)國有我”、“公益同行”、“民生保障”三大類型的虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，其收益率高達(dá)1.5%。APP下載提示未備案且攜帶病毒。

　　05、虛構(gòu)的“上合慈協(xié)”APP

　　碰瓷“上合組織”，打著“上合慈協(xié)”名義，以免費(fèi)領(lǐng)取所謂的“200-800萬扶貧共濟(jì)基金”為誘餌吸引參與者加入。

　　06、虛構(gòu)的“大國工匠”APP

　　11月5日上線，冒充官方機(jī)構(gòu)，謊稱注冊(cè)即得“中央預(yù)算資金”“債務(wù)基金”等等，以高額傭金為誘餌，鼓勵(lì)用戶發(fā)展下線。

　　APP僅能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案。

　　07、虛構(gòu)的“私方老人”創(chuàng)造共同富裕騙局

　　謊稱有位120歲高齡的“私方老人”拿出“一萬億”財(cái)產(chǎn)建立基金會(huì)。參與者向團(tuán)隊(duì)長以現(xiàn)金方式繳納700-1000元充值成為USDT視為加入。1月1日即可獲得300-700萬分紅及房產(chǎn)。

　　該項(xiàng)目為典型的民族資產(chǎn)解凍類騙局，請(qǐng)大家務(wù)必警惕，不要相信!

　　08、虛構(gòu)的“全民共富”APP

　　一直在以各種名目忽悠參與者交錢，每日召開線上會(huì)議進(jìn)行“洗腦”。

　　09、虛構(gòu)的“富民計(jì)劃”APP

　　以農(nóng)村土地改革為名，要求辦理“農(nóng)業(yè)卡”并繳費(fèi)。近期正在以高額拉新獎(jiǎng)勵(lì)大肆吸納新人。

　　10、虛構(gòu)的“綠色經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型”APP

　　冒充“發(fā)改委”推出的虛假項(xiàng)目。

　　碳期貨、碳排放配額交易均有嚴(yán)格官方渠道，個(gè)人是無法通過APP參與的，所謂的“貢獻(xiàn)點(diǎn)轉(zhuǎn)碳資產(chǎn)”更是沒有任何政策依據(jù)。

　　正規(guī)官方活動(dòng)不會(huì)以高額現(xiàn)金、債券為誘餌吸引參與者，國家發(fā)改委更不會(huì)開展所謂的“注冊(cè)送60萬債券”“推薦新人給多級(jí)現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)”等拉人頭的活動(dòng)。千萬不要被偽造的官方標(biāo)識(shí)、ICP備案誤導(dǎo)。

　　11、虛構(gòu)的“清風(fēng)團(tuán)隊(duì)”

　　智天系列騙局。打著“10萬人回購”的旗號(hào)，要求參與者購買29元手機(jī)卡，并下載指定購物平臺(tái)購買高價(jià)產(chǎn)品。

　　12、虛構(gòu)的“益慈善”APP

　　冒充“財(cái)政部”，謊稱為完成“愛華捐助”的“追夢(mèng)人”發(fā)放補(bǔ)貼，以此斂財(cái)。APP下載提示未備案，同時(shí)明確被標(biāo)注為詐騙應(yīng)用，被手機(jī)禁止安裝。

　　13、虛構(gòu)的“智慧之家”APP

　　下載提示未備案且攜帶病毒，存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)!

　　14、虛構(gòu)的“云數(shù)房政”APP

　　冒充“國家項(xiàng)目”，以“免費(fèi)發(fā)放房產(chǎn)”為誘餌吸引參與者實(shí)名注冊(cè)下載，套取用戶個(gè)人信息。

　　15、虛構(gòu)的“上海合作組織開發(fā)銀行”APP

　　打著“上合組織”名義退出虛假投資理財(cái)產(chǎn)品，謊稱為參與者辦理所謂的“上合黑金卡”吸引人們投資，套取用戶信息。

　　16、虛構(gòu)的“健享銀行”APP

　　打著 “國家項(xiàng)目” 旗號(hào)，誘導(dǎo)用戶辦理各類付費(fèi) “儲(chǔ)值卡”。

　　17、虛構(gòu)的“中華共同體”APP

　　“云數(shù)貿(mào)”系列騙局。謊稱為回歸的“云家人”發(fā)錢”，IP地址在境外。

　　18、虛構(gòu)的“圓夢(mèng)中產(chǎn)/云濟(jì)會(huì)”APP

　　19、虛構(gòu)的“以舊換新”APP

　　20、“終谷”掃描走通道項(xiàng)目

　　21、虛構(gòu)的“提振消費(fèi)”APP

　　22、虛構(gòu)“民生大事”APP

　　23、虛構(gòu)的“十五五規(guī)劃”APP

　　24、虛構(gòu)的“圓夢(mèng)錢包”APP

　　假冒正規(guī)企業(yè)，實(shí)為“套牌”騙局

　　這類騙局常盜用知名企業(yè)名稱、LOGO甚至資質(zhì)，打造看似正規(guī)的APP，許諾高回報(bào)，實(shí)則一切皆為虛構(gòu)。

　　01、套牌的“Prime Value”APP

　　不法分子冒充境外某基金公司的名義，制作虛假APP，兜售“銀行ETF”“金融ETF”等高額返利的虛假理財(cái)項(xiàng)目。APP下載提示未備案且攜帶病毒。

　　02、套牌的“亞太電協(xié)”APP

　　冒充香港某公司名義，制作假冒APP，兜售虛假理財(cái)產(chǎn)品，承諾遠(yuǎn)超正常投資市場(chǎng)水平的超高收益。

　　應(yīng)用只能通過第三方鏈接、安裝包下載，下載提示未備案，收款賬戶為第三方個(gè)人、公司，同時(shí)利用虛擬貨幣進(jìn)行交易，存在多重風(fēng)險(xiǎn)。

　　03、套牌的“萬交所”APP

　　期貨跟單騙局。冒充香港某公司，打著“聚沙成塔”的旗號(hào)，聲稱由“專家”帶領(lǐng)大家一起智能跟單期貨，可獲得高額回報(bào)。同時(shí)，該項(xiàng)目只能通過網(wǎng)址登錄交易，一旦關(guān)網(wǎng)將投訴無門。

　　04、套牌的“CloudFactory”APP

　　冒充某商會(huì)，利用其香港公司的信息制作虛假APP，兜售日收益率遠(yuǎn)超正常投資市場(chǎng)的虛假理財(cái)項(xiàng)目。除新手區(qū)項(xiàng)目周期僅為10天外，剩下所有投資項(xiàng)目周期最短為120天，鎖倉期極長。

　　同時(shí)，平臺(tái)根據(jù)用戶充值和團(tuán)隊(duì)人數(shù)設(shè)立多個(gè)層級(jí)發(fā)放動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)。以高額獎(jiǎng)勵(lì)金誘導(dǎo)參與者通過USDT充值投資。

　　05、套牌的“雅江水電站”APP

　　冒充“雅江集團(tuán)”的套牌騙局。

　　06、套牌的“匯立(Huili)”APP

　　冒用“香港匯立銀行”名義制作的虛假理財(cái)APP，兜售各類高回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品。用戶投資需找客服以置換充值的方式入金，但收款方卻是不同的第三方個(gè)人賬戶，與“香港匯立銀行”毫無關(guān)系。

　　2025年10月29日，匯立集團(tuán)發(fā)布聲明，從未開發(fā)“匯立”等應(yīng)用程序，也未授權(quán)任何第三方開展投資、理財(cái)?shù)冉鹑跇I(yè)務(wù)。

　　07、套牌的“Manulife 宏利”APP

　　冒充“宏利香港”集團(tuán)，盜用其信息，打著“國債逆回購”名義發(fā)布收益率超高的虛假理財(cái)產(chǎn)品。

　　根據(jù)投資金額和團(tuán)隊(duì)人數(shù)劃分會(huì)員星級(jí)，發(fā)放動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)。實(shí)際是依靠新人入金維持超高的收益率。

　　參與者資金往來全部依靠USDT鏈上完成，資金流向不明，風(fēng)險(xiǎn)極高，一旦崩盤，就是血本無歸。

　　08、仁某醫(yī)療

　　打著某醫(yī)療企業(yè)旗號(hào)，推出各種理療系統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品，但收益率卻高的驚人，已經(jīng)遠(yuǎn)超醫(yī)療行業(yè)盈利水平，幾乎不可能存在。

　　為了維持如此高額的收益回報(bào)，平臺(tái)規(guī)定用戶分享新人可享三級(jí)分傭，簽訂10年合約還有額外商會(huì)扶助金獎(jiǎng)勵(lì)，目的就是鼓勵(lì)參與者發(fā)展新人入金，填補(bǔ)舊人收益。

　　09、套牌的“Moderna(莫德納)” APP

　　盜用企業(yè)信息，謊稱醫(yī)療供應(yīng)鏈，推出多款藥品類虛假投資理財(cái)項(xiàng)目。參與者只有購買會(huì)員后才能開啟投資界面，而這些產(chǎn)品的收益率已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出正常醫(yī)療企業(yè)盈利。APP下載提示未備案且攜帶病毒。