　　作為深耕反傳防騙領(lǐng)域20年的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，我們接到的求助、咨詢數(shù)以萬(wàn)計(jì)。復(fù)盤(pán)所有案例后發(fā)現(xiàn)一個(gè)扎心真相：60%以上的參與者，其實(shí)早就察覺(jué)到項(xiàng)目暗藏風(fēng)險(xiǎn)，卻因僥幸、貪婪等心態(tài)“主動(dòng)”入局。

　　很多人疑惑：為什么反詐部門(mén)天天曝光，騙局卻依舊屢打不絕?答案就在這里。

　　任何違法犯罪都難以徹底根除，因?yàn)槿诵缘娜觞c(diǎn)——貪婪、僥幸、盲從，正是騙局賴以生存的土壤。

　　這一點(diǎn)，在假冒的“國(guó)能”涉詐APP上體現(xiàn)得淋漓盡致。

　　這個(gè)騙局最早可追溯至2022年，近兩年愈發(fā)猖獗，馬甲更是換了一茬又一茬：從“國(guó)能在線”“國(guó)家能源”，到“國(guó)能2024”“國(guó)能2025”“國(guó)能拓展中心”……

　　騙子盜用國(guó)家能源集團(tuán)的央企名號(hào)、商標(biāo)和背景進(jìn)行包裝，虛構(gòu)高收益能源投資項(xiàng)目，收割了一波又一波受害者。

　　更離譜的是，即便每年都上演“跑路收割”戲碼，轉(zhuǎn)年換個(gè)“系統(tǒng)升級(jí)”“政策調(diào)整”的借口，就能卷土重來(lái)，依舊有大批“死忠粉”趨之若鶩。

　　他們無(wú)視App的IP地址在境外，忽略收款賬戶為來(lái)路不明的個(gè)人賬戶而非官方對(duì)公賬戶，對(duì)國(guó)家能源集團(tuán)多次發(fā)布的辟謠聲明更是視而不見(jiàn)......

　　就算種種證據(jù)都指向這是一場(chǎng)徹頭徹尾的騙局，可總有人執(zhí)迷不悟。

　　近日，又有網(wǎng)友反饋：“國(guó)能”再次開(kāi)啟收割模式!從限制大額提現(xiàn)，到推出所謂“綠色債券”，再到不斷延期提現(xiàn)，騙子一步步拖延收割周期，試圖榨干參與者的最后一分錢(qián)。

　　話說(shuō)回來(lái)，除了這種“換馬甲反復(fù)割”的假冒企業(yè)騙局，假冒金融公司的虛假投資理財(cái)項(xiàng)目同樣高發(fā)。

　　“鑫慷嘉”“博發(fā)”“煜志金融”“聯(lián)眾投”“啟明創(chuàng)投”……這些平臺(tái)跑路后，操盤(pán)手甚至囂張喊話：“人在國(guó)外，你們能拿我怎么樣!”

　　年關(guān)將至，正是資金盤(pán)集中崩盤(pán)的高危期!我們整理了近期咨詢量暴增的26個(gè)涉詐平臺(tái)名單，這些項(xiàng)目參與即血本無(wú)歸!還抱著僥幸心理的人，趕緊收手，守住辛苦一年的血汗錢(qián)!

　　1.奧拉丁(又名起源、覺(jué)醒)

　　名字頻繁更換，幣價(jià)持續(xù)暴跌，多地官方已發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。

　　有專業(yè)人士透露，參與者資金通過(guò)虛擬幣充值，最終都流向柬埔寨詐騙園區(qū)。只不過(guò)為了平臺(tái)能持續(xù)運(yùn)作，有源源不斷的參與者投入，操盤(pán)手留部分資金制造“盈利假象”，但崩盤(pán)只是時(shí)間問(wèn)題。

　　2.假冒的“維爾利”APP

　　3.假冒“粵港澳大灣區(qū)”App(又名共建大灣區(qū))

　　今年4月，工信部反詐專班就已經(jīng)發(fā)布反詐預(yù)警，證實(shí)“粵港澳大灣區(qū)”為冒充政府機(jī)構(gòu)的詐騙項(xiàng)目。隨后，“粵港澳大灣區(qū)”為了掩人耳目，偷偷更名“共建大灣區(qū)”繼續(xù)行騙。

　　6月5日，正牌的香港特區(qū)政府粵港澳大灣區(qū)發(fā)布聲明，苦口婆心地再次表示“沒(méi)有投資理財(cái)APP”!

　　8月11日，安鄉(xiāng)公安繼續(xù)發(fā)布預(yù)警，明確“粵港澳大灣區(qū)(共建大灣區(qū))”APP打著政府項(xiàng)目旗號(hào)招搖撞騙的行徑。

　　11月18日，財(cái)政部發(fā)文坐實(shí)其騙局行徑。

　　目前，平臺(tái)發(fā)出公告，打著“封閉學(xué)習(xí)”的名頭徹底關(guān)閉全部功能，正式跑路。

　　4.虛構(gòu)“中國(guó)數(shù)貿(mào)”APP

　　2025年6月，瑞昌市人民政府發(fā)布“中國(guó)數(shù)貿(mào)”投資返利風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警提示。

　　2025年12月10日，濟(jì)南市槐蔭區(qū)金融穩(wěn)定發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布關(guān)于“中國(guó)數(shù)貿(mào)”APP投資理財(cái)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的提示。

　　種種預(yù)警聲明接踵而至，足以證實(shí)該項(xiàng)目是徹頭徹尾的騙局。

　　5.ndira英迪拉

　　以“AI量化策略跟投”為噱頭，虛構(gòu)國(guó)際牌照和機(jī)構(gòu)合作，承諾0.5%-1.5%日化超高收益，設(shè)置九級(jí)VIP和三級(jí)分銷(xiāo)體系，強(qiáng)制USDT交易。

　　目前，該項(xiàng)目已徹底關(guān)網(wǎng)，有網(wǎng)友表示，之前咨詢國(guó)我們，但是不聽(tīng)勸抱著僥幸心理參與，結(jié)果被割很慘。

　　6.套牌“駿某投資”APP

　　冒充“名某集團(tuán)”的虛假股票跟投項(xiàng)目，界面與已跑路的“奕某金融”“東某財(cái)富”高度相似，疑似同一操盤(pán)手。

　　近期暫停提現(xiàn)，要求參與者繳納“自證費(fèi)”，同時(shí)開(kāi)啟群聊禁言，阻斷用戶溝通，防止騙局?jǐn)÷丁Ｇf(wàn)別再相信了!

　　7.虛構(gòu)“民生大事”App

　　冒充國(guó)家部門(mén)的境外詐騙項(xiàng)目，謊稱發(fā)放500-600萬(wàn)資助款，誘導(dǎo)用戶下載非法聊天軟件，套取個(gè)人信息。

　　最主要的是，一個(gè)號(hào)稱“國(guó)家”項(xiàng)目的平臺(tái)，IP地址卻是一家已經(jīng)注銷(xiāo)的私人公司，收款賬戶也是來(lái)路不明的個(gè)人賬戶，種種跡象已經(jīng)表明，這就是一個(gè)徹頭徹尾的騙局。

　　8.虛構(gòu)“投資中國(guó)”App

　　該項(xiàng)目針對(duì)中老年人信息相對(duì)閉塞、對(duì)新科技辨識(shí)能力較弱的特點(diǎn)，雇傭演員表演各種銀行取現(xiàn)、回鄉(xiāng)祭祖的虛假視頻，謊稱所謂的“全球?qū)倏ā眱?nèi)含有大量資金，以此博得參與者信任。

　　9.假冒“全球發(fā)展”APP

　　這個(gè)項(xiàng)目也是集齊了詐騙的兩大鐵證：一是號(hào)稱“國(guó)家項(xiàng)目”，收款賬戶卻是來(lái)路不明的個(gè)人賬戶;二是需通過(guò)第三方瀏覽器下載，注冊(cè)僅需隨意編造的手機(jī)號(hào)，正規(guī)項(xiàng)目絕無(wú)此操作。

　　10.假冒“抖音支付錢(qián)包”890萬(wàn)元騙局

　　偽造紅頭文件，虛構(gòu)發(fā)放890萬(wàn)福利的噱頭，屬于典型的民族資產(chǎn)解凍類(lèi)詐騙。

　　11.虛構(gòu)“中國(guó)制造2025”App(又名中國(guó)智造2025)

　　已被公安部曝光，詐騙團(tuán)伙窩點(diǎn)位于柬埔寨金邊，千萬(wàn)不要參與!

　　12.假冒“中國(guó)稀土集團(tuán)”騙局

　　打著央企旗號(hào)的民族資產(chǎn)解凍詐騙，謊稱登記身份信息就能申領(lǐng)130萬(wàn)元，還附贈(zèng)“數(shù)字金融穩(wěn)定幣”。經(jīng)查，其網(wǎng)站服務(wù)器位于境外，屬于非法網(wǎng)站，與中國(guó)稀土集團(tuán)無(wú)任何關(guān)聯(lián)。

　　13.假冒“中華扶貧行動(dòng)”App

　　打著扶貧旗號(hào)要求用戶交錢(qián)，收款賬戶為不明個(gè)人賬戶。此類(lèi)項(xiàng)目涉嫌非法集資和洗錢(qián)，務(wù)必遠(yuǎn)離。

　　14.Satoshi中本聰協(xié)議

　　知情人士透露，與天體交易所系同一柬埔寨詐騙集團(tuán)操盤(pán)，本質(zhì)是披著“區(qū)塊鏈”外衣的資金盤(pán)。

　　15.虛構(gòu)的“銀齡行動(dòng)”App

　　一個(gè)打著“國(guó)家項(xiàng)目”旗號(hào)的民族資產(chǎn)解凍類(lèi)詐騙項(xiàng)目，是專門(mén)為老年人量身定做的騙局。下載需要復(fù)制鏈接到第三方瀏覽器，還會(huì)提示未備案有風(fēng)險(xiǎn)。

　　該項(xiàng)目現(xiàn)在還處于推廣階段，前期非法收集個(gè)人信息，后期必定精準(zhǔn)詐騙!請(qǐng)勿相信!

　　16.虛構(gòu)“數(shù)字支付系統(tǒng)”

　　民族資產(chǎn)解凍類(lèi)詐騙，目前正處于收集個(gè)人信息階段，謊稱提交資料就能領(lǐng)取百萬(wàn)補(bǔ)貼，后續(xù)必會(huì)以“手續(xù)費(fèi)”“公證費(fèi)”等名義實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。

　　17.虛構(gòu)P0iZ0N跨境電商

　　下半年高發(fā)的虛假跨境電商騙局，以“一件代發(fā)穩(wěn)賺不賠”為誘餌，實(shí)則無(wú)真實(shí)商品流通，純屬拆東墻補(bǔ)西墻的資金盤(pán)。

　　18.假冒“紫金礦業(yè)”App

　　冒充國(guó)企紫金礦業(yè)集團(tuán)，以“注冊(cè)送黃金、送票券”為噱頭套取用戶信息，為后續(xù)詐騙鋪路。平臺(tái)服務(wù)器位于境外，切勿下載注冊(cè)。

　　19.以酒為道具的搶購(gòu)寄售騙局

　　號(hào)稱每日可獲1%固定收益，實(shí)則無(wú)真實(shí)酒品流通，利潤(rùn)來(lái)自新用戶投入的資金。資金往來(lái)靠私下轉(zhuǎn)賬，無(wú)跡可查，一旦新人斷檔，盤(pán)子必崩，參與者維權(quán)無(wú)門(mén)。

　　近年來(lái)，這種搶購(gòu)寄售模式的傳銷(xiāo)盤(pán)，已經(jīng)打擊了很多。

　　揚(yáng)法明理 | 涉案2.46億余元揚(yáng)中法院審理一起“搶購(gòu)寄售”新型傳銷(xiāo)案

　　涉案40億!抓獲28人!內(nèi)蒙古警方破獲“搶購(gòu)寄售盲盒”網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案

　　“SU國(guó)際”關(guān)網(wǎng)失聯(lián)，"搶購(gòu)寄售"傳銷(xiāo)資金盤(pán)陷阱重重，千萬(wàn)別碰

　　20.虛構(gòu)“兩重宏利”App

　　先用小額提現(xiàn)騙取信任，待用戶大額投入后限制提現(xiàn)，以“大額提現(xiàn)卡”為借口，要求繳納1199-2959元辦理不同等級(jí)聯(lián)名卡，還設(shè)置14日限期制造緊迫感。質(zhì)疑者會(huì)被踢出群聊，大量用戶資金被套牢。

　　21.套牌“森城生態(tài)”App

　　冒充正規(guī)公司，打著“助力雙碳目標(biāo)”旗號(hào)，虛構(gòu)“儲(chǔ)能生態(tài)林”“黃金生態(tài)林”等高額返利項(xiàng)目。

　　該應(yīng)用需通過(guò)第三方鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷(xiāo)模式發(fā)展下線，收款賬戶為第三方個(gè)人或公司，涉嫌傳銷(xiāo)與詐騙。

　　22.虛構(gòu)“智慧中國(guó)”App

　　冒充國(guó)家項(xiàng)目，以“領(lǐng)取補(bǔ)貼”為誘餌，套取用戶身份證、銀行卡等敏感個(gè)人信息，風(fēng)險(xiǎn)極高。

　　23.虛構(gòu)“人脈聯(lián)盟(人脈創(chuàng)投)App”

　　假借“張健”名義發(fā)行“人脈幣”，宣稱上市后可獲高額回報(bào)，后以“控制大額提現(xiàn)”為由要求用戶繳費(fèi)，實(shí)為惡意收割。

　　警示：所有打著云數(shù)貿(mào)張健、智天金融鄧智天旗號(hào)的項(xiàng)目，全是詐騙!

　　近期比較活躍的有：“智天資本”涉詐App;“新馬爾代夫”涉詐App;“智天見(jiàn)面會(huì)”App;“五行商會(huì)”涉詐App;“零計(jì)劃”涉詐App;“紅滿天”涉詐App(前身為‘夕陽(yáng)紅’涉詐App);“健享銀行”App;“云數(shù)金融”涉詐App等等。

　　血淋淋的教訓(xùn)!深度剖析“智天金融”騙局：為何有人明知是坑，還往里跳?

　　一個(gè)視頻講清楚，“云數(shù)貿(mào)”這個(gè)詐騙團(tuán)伙，是怎么騙光你的口袋。

　　24.數(shù)字人民幣有償推廣騙局

　　央行重慶分行明確聲明，所有“有償推廣數(shù)字人民幣”的行為，全是詐騙!

　　辟謠!“成立數(shù)字人民幣銀行、招募數(shù)字人民幣推廣員”系謠言

　　關(guān)于防范“數(shù)字人民幣投資返現(xiàn)、有償推廣”等新型詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示

　　充值1800元賺50萬(wàn)?警惕“數(shù)字人民幣”詐騙新套路

　　25.南某證券股票智投(百某通&佰某康)

　　網(wǎng)友反饋，被這個(gè)項(xiàng)目三次收割，今天(12月16日)又再一次跑路了。

　　26.套牌的“綠地香港”App

　　11月18日，綠地香港控股有限公司發(fā)布聲明，明確表示從未設(shè)立“綠地香港APP”或發(fā)布任何“社會(huì)保障金”理財(cái)產(chǎn)品。