緊急避坑！全是跑路前兆，這些項目都是騙局，一文教您如何識別！

　　聲明：以下案例均基于網(wǎng)友提供信息整理，旨在為廣大投資者提供風(fēng)險提示。投資理財應(yīng)遵循“風(fēng)險自擔(dān)、理性決策”原則，選擇持牌金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的合規(guī)產(chǎn)品，通過官方渠道核實平臺及產(chǎn)品資質(zhì)，警惕“高額回報”“保本保息”“國家項目”等虛假宣傳。如遇到疑似違規(guī)投資平臺，應(yīng)及時停止參與，保存相關(guān)證據(jù)，必要時向有關(guān)部門反映，切實維護(hù)自身合法財產(chǎn)權(quán)益。

　　近期各類投資項目崩盤跑路頻發(fā)，“無法提現(xiàn)”“交保證金激活”“換殼收割”的消息不斷傳來!

　　后臺的留言更是被同一種焦慮淹沒：“老師，這個項目天天催我升級，正常嗎?”“這個APP說是國家項目，靠譜嗎?”“收益率寫著月息20%，是不是太高了?”

　　您的警惕，非常必要

　　其實判斷項目靠譜與否，權(quán)威機(jī)構(gòu)早有明確方法!

　　無論對方吹得如何天花亂墜，只要用這幾步查一查大多騙局就能立刻現(xiàn)出原形。請為自己、也為家人朋友，花幾分鐘看完并收藏。

　　1、查應(yīng)用與備案——下載渠道

　　看下載渠道

　　凡是需要通過他人發(fā)送的不明鏈接、掃碼下載安裝包，99%有問題。騙子這么做，就是為了繞過應(yīng)用商店的審核。

　　什么是ICP備案

　　就像企業(yè)的“網(wǎng)絡(luò)身份證”，由工信部管理。在國內(nèi)提供服務(wù)的正規(guī)網(wǎng)站/APP必須備案。

　　怎么查

　　打開電腦或手機(jī)瀏覽器，搜索“工信部ICP/IP地址/域名信息備案管理系統(tǒng)”。在網(wǎng)站首頁找到“公共查詢”入口，輸入該APP網(wǎng)址或名稱進(jìn)行查詢。

　　注意!即便有備案，也要警惕“套牌”

　　有些騙子會盜用或偽造其他正規(guī)公司的備案信息。這時需要結(jié)合第二步判斷。

　　2、查服務(wù)器與資質(zhì)

　　查詢服務(wù)器所在地

　　利用“站長工具”(http://icp.chinaz.com/)輸入項目下載網(wǎng)址鏈接，即可查看IP地址。

　　如果一個宣稱是“國家大力扶持”、“國內(nèi)重點項目”的APP，服務(wù)器卻架設(shè)在境外，基本可判定為騙局。

　　核實主體資質(zhì)

　　投資、證券、期貨類項目，必須有證監(jiān)會等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的資質(zhì)!可登錄中國證監(jiān)會官網(wǎng)(www.csrc.gov.cn)、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)(www.amac.org.cn)，輸入公司名稱查詢是否在合法機(jī)構(gòu)名錄內(nèi) 。

　　查詢企業(yè)情況

　　可在“天眼查”、“企查查”等APP中看公司工商信息、是否存在、是否有經(jīng)營風(fēng)險等等。

　　3、識破高收益陷阱

　　這是最核心、最簡單的一步：算算收益率，是否符合常理。

　　目前，銀行一年期定期存款利率約1.5%，大型銀行理財產(chǎn)品的年化收益率普遍2%左右。

　　正規(guī)理財沒有“穩(wěn)賺不賠”，凡是宣稱“年化收益6%以上”“日收益1%-5%”“保本保息”的，大概率是騙局 。

　　如果真有什么生意能支撐每月30%、50%的回報，對方為何不自己貸款去做，非要拉著您?因為您的本金就是他的“利潤”。

　　4、警惕這些傳播模式

　　鼓勵“拉親友加入”“發(fā)展下線”，按拉人頭數(shù)量給提成、升級層級，不管包裝成“團(tuán)隊裂變”“分享獎勵”還是“排線占位”，很可能涉嫌傳銷，是違法行為。

　　至于其他“國家背書”類話術(shù)更是如此。

　　真正的國家級戰(zhàn)略、普惠政策，會通過央視新聞、人民日報、地方政府官網(wǎng)等權(quán)威渠道公開發(fā)布，絕不會通過微信群、秘密鏈接口口相傳。更不會向個人集資或以任何形式收取“激活費”“會員費”!

　　以下是近期咨詢量暴增的騙局項目

　　請務(wù)必警惕!

　　套牌的“博發(fā)”APP

　　本月8日，該APP出現(xiàn)無法正常提現(xiàn)的情況。

　　10日起，平臺以系統(tǒng)技術(shù)調(diào)整為由，推遲提現(xiàn)相關(guān)事宜。

　　隨后該項目徹底“不裝了”，瞄準(zhǔn)參與者此時對“提現(xiàn)”的期盼，宣稱15-17日期間，參與者需繳納一定金額的信譽保障費用方可辦理提現(xiàn)，未繳納者將面臨賬戶限制。

　　小編在此提醒，正規(guī)投資平臺不會要求用戶額外繳納費用以完成提現(xiàn)，請務(wù)必謹(jǐn)慎對待，避免再次擴(kuò)大損失。

　　套牌的“煜志金融”

　　12月8日，該平臺發(fā)布公告稱，部分關(guān)聯(lián)賬戶因涉嫌異常交易，要求相關(guān)賬戶繳存賬戶總資產(chǎn)20%的相關(guān)保證金，同時將提款手續(xù)費調(diào)整至30%，甚至還計劃通過 “平移” 讓心存幻想的用戶有所寄托。

　　見很多參與者不上當(dāng)，群內(nèi)的“托”們就開始利用一些虛假制作的“提現(xiàn)記錄”讓參與者誤認(rèn)為交錢就能恢復(fù)正常，致使部分還未醒悟的用戶試圖“賭一把”。

　　事實上，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)即使有保證金要求、手續(xù)費調(diào)整均有明確合規(guī)依據(jù)，且會通過官方渠道進(jìn)行公示。此行為明顯為資金盤關(guān)網(wǎng)前的慣用套路，及時止損才能避免擴(kuò)大損失!

　　套牌的“駿某投資”APP

　　冒充“名某集團(tuán)”推出的虛假股票跟投項目。其界面設(shè)計與多款已被曝光存在風(fēng)險的虛假金融類APP高度相似。

　　近期，該APP暫停提現(xiàn)功能，甚至和“煜志金融”一樣，也開始要求參與者根據(jù)賬戶資金繳納“自證費”。

　　平臺更是在此時開啟了群聊禁言，避免參與者之間進(jìn)行溝通，這樣一來，交錢后發(fā)現(xiàn)依舊無法提現(xiàn)的用戶根本無法把結(jié)果告知其他參與者。

　　如今，承諾的兌現(xiàn)之期已到，平臺依舊無法提現(xiàn)，怕是又要有大批參與者血本無歸。

　　虛構(gòu)的“國能”APP

　　此前數(shù)月，該APP已限制大額提現(xiàn)操作，后續(xù)徹底停止全部交易及簽到功能。

　　12月15日，平臺發(fā)布公告稱，將在半個月內(nèi)對APP進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整，期間僅周六、周日可辦理提現(xiàn)。

　　然而屆時平臺又會以何種借口搪塞目前還不得而知，但騙局行徑已昭然若揭，大家還是盡早看清本質(zhì)，不要再要有幻想。

　　套牌的“粵港澳大灣區(qū)”APP

　　今年4月，工信部反詐專班就已經(jīng)發(fā)布反詐預(yù)警，證實“粵港澳大灣區(qū)”為冒充政府機(jī)構(gòu)的騙局項目。隨后，“粵港澳大灣區(qū)”為了掩人耳目，偷偷更名“共建大灣區(qū)”繼續(xù)忽悠。

　　6月5日，正牌的香港特區(qū)政府粵港澳大灣區(qū)發(fā)布聲明，再次表示“沒有投資理財APP”!

　　8月11日，安鄉(xiāng)公安繼續(xù)發(fā)布預(yù)警，明確“粵港澳大灣區(qū)(共建大灣區(qū))”APP打著政府項目旗號招搖撞騙的行徑。

　　11月18日，財政部發(fā)文，最終坐實其騙局行徑。

　　目前，平臺騙無可騙，發(fā)出公告，打著“封閉學(xué)習(xí)”的名頭徹底關(guān)閉全部功能，正式跑路。

　　虛構(gòu)的“助力中醫(yī)(中國中醫(yī))”APP

　　這個項目最近正在用虛假的“現(xiàn)金支票”忽悠參與者進(jìn)行兌換。

　　但是，稍有金融基礎(chǔ)的人一眼就能看出這張支票假的離譜。

　　正規(guī)支票需加蓋開戶單位的財務(wù)專用章和法人章，而這張假支票標(biāo)注的“出票方蓋章”為虛構(gòu)的“中華人民共和國中醫(yī)委員會”，這個簽發(fā)機(jī)構(gòu)實際并不存在。

　　同時，正規(guī)現(xiàn)金支票由銀行統(tǒng)一印制，抬頭根本不可能以“中國中醫(yī)現(xiàn)金支票”這類非標(biāo)準(zhǔn)的名稱命名。

　　最可笑的是，假支票甚至連最簡單的金額填寫都不規(guī)范。根據(jù)要求，金額如果為整數(shù)需要在“元”后加“整”字，假支票中，大寫的“柒萬”后缺少“元整”字樣，小寫金額欄的排版、符號使用也不符合銀行支票的制式要求。本就屬于廢票一張。

　　面對如此多的破綻，平臺方試圖通過“特制”一說蒙混過關(guān)。但一張完全不符合兌現(xiàn)要求的支票又有哪個銀行敢兌換呢?大家到銀行一問便知。

　　此伎倆是電信詐騙中常見的虛假利誘手段，請小心防范。

　　虛構(gòu)的“圓夢云聊(云時代)”APP

　　平臺打著“中國夢”相關(guān)旗號，以“積分”“通證”為誘餌，引導(dǎo)參與者每日通過簽到學(xué)習(xí)、觀看廣告等方式獲取所謂“收益”。

　　事實上，該項目此前已被多地官方提醒存在風(fēng)險，后更名繼續(xù)開展相關(guān)活動，主要面向中老年群體。

　　在此提示，中老年朋友應(yīng)提高風(fēng)險防范意識，切勿輕信“低投入高回報”的虛假宣傳，選擇合法合規(guī)的理財方式。

　　虛構(gòu)的“國家補(bǔ)貼中心”APP

　　該APP冒充“國家扶貧項目”，宣稱可發(fā)放養(yǎng)老、住房、醫(yī)療、扶貧等多項補(bǔ)貼，每日可領(lǐng)取，同時通過小額紅包誘導(dǎo)用戶拉新。

　　經(jīng)核實，該APP未完成相關(guān)備案手續(xù)，服務(wù)器IP地址位于境外，且無需任何審核即可領(lǐng)取所謂“補(bǔ)貼”。

　　需要明確的是，國家相關(guān)補(bǔ)貼均通過官方指定渠道發(fā)放，有嚴(yán)格的申請審核流程，此類無需審核即可領(lǐng)取的“補(bǔ)貼”，不過是賬戶里根本無法提現(xiàn)的一串?dāng)?shù)字罷了。待到提現(xiàn)之時，就是要求用戶繳納各種費用的收割之日。

　　虛構(gòu)的“中國制造2025”APP

　　平臺一直以多種名義向參與者收取費用，包括388元激活費、1688-10800元兌付卡費用、2500元高效提現(xiàn)通道費、數(shù)千元黃金勛章費、2188元線下銀行提現(xiàn)簽約費、800-2000元專屬卡費等等。

　　有參與者反映，即使繳納相關(guān)費用后也并未收到承諾的專屬卡片，后續(xù)還被要求繼續(xù)繳納1200-3000元尾款，但繳納后仍未成功提現(xiàn)，僅在收到“30日內(nèi)陸續(xù)打款”的通知后便再無音訊。

　　此前，公安部已明確此類項目屬于“民族資產(chǎn)解凍類”騙局項目。

　　小編在此提醒用戶務(wù)必警惕此類以“國家項目”為名的收費行為，保護(hù)自身資金安全。

　　虛構(gòu)的“中華慈善總會”APP

　　打著國家旗號，以巨額補(bǔ)貼金為誘餌，誘導(dǎo)參與者下載后提交身份證、銀行卡等詳細(xì)個人身份信息。宣稱每日簽到領(lǐng)取1積分，待集滿100積分后可兌換0萬元補(bǔ)貼。

　　正規(guī)的慈善機(jī)構(gòu)，不會通過此類APP以“簽到積分兌換巨額補(bǔ)貼”的方式開展活動，個人身份信息和銀行卡信息屬于敏感隱私，切勿向非正規(guī)平臺提交。

　　虛構(gòu)的“富民通”APP

　　近期，該項目以“完成提現(xiàn)”為由，要求參與者繳納身份信息認(rèn)證費完成認(rèn)證流程。怕是收割在即，請小心防范。

　　虛構(gòu)的“民生福祉”APP

　　先是以贈送“基金”為名，收集用戶個人信息。近期宣稱19日可辦理提現(xiàn)，誘導(dǎo)參與者繳納298元核驗費。收割風(fēng)險極高，請盡快止損。

　　虛構(gòu)的“銀齡行動”APP

　　冒充國家行為，以“養(yǎng)老”為旗號，專門為老年人量身定做的騙局，利用高額“養(yǎng)老金”、“補(bǔ)貼金”、“邀請獎勵”等誘導(dǎo)參與者拉攏新人，非法收集參與者信息，請勿相信。

　　虛構(gòu)的“富農(nóng)富民”APP

　　打著“扶貧”旗號，冒充“發(fā)改委”，推出各種虛假理財項目和所謂的“定投計劃”。

　　近日，平臺以“反洗錢”為名，要求參與者繳納396元驗證費，號稱只有證明資金來源才可提現(xiàn)。請務(wù)必遠(yuǎn)離!

　　虛構(gòu)的“民委掃碼走通道”

　　該項目先是以“解封費”為名向參與者收取141元，后更名“躍昇團(tuán)隊”，繼續(xù)以“高額回報”為噱頭，要求參與者每日掃碼簽到完成各類任務(wù)。

　　此類以收取費用、要求完成指定任務(wù)換取高收益的行為，存在極大風(fēng)險，建議用戶遠(yuǎn)離。

　　虛構(gòu)的“財數(shù)信托寶”

　　冒充“國家項目”，面向所謂的“追夢人”設(shè)置的騙局。宣稱將為多年“追夢”未獲相關(guān)收益的群體發(fā)放紅利，并稱1月1日將上線對應(yīng)APP，目前處于用戶拉新階段。

　　在此提醒，國家相關(guān)項目均通過官方渠道發(fā)布，無此類面向特定群體“發(fā)放紅利”的拉新推廣模式。

　　虛構(gòu)的“逐夢國行”APP

　　打著“國家項目”旗號，以“188萬元扶貧款”為誘餌，非法收集參與者個人身份信息。

　　個人身份信息屬于敏感隱私，此類以高額利益誘導(dǎo)收集信息的行為，可能導(dǎo)致信息泄露或遭受精準(zhǔn)詐騙，提醒用戶切勿向非正規(guī)平臺提供個人身份信息。

　　虛構(gòu)的“中國夢六有人才”

　　冒充“追夢項目”為參與者“畫大餅”，忽悠參與者通過USDT轉(zhuǎn)賬168元后，每日開設(shè)線上會議，致使參與者堅信未來能夠獲得“房產(chǎn)”等高額回報，不斷拉攏新人加入其中。

　　此類騙局通過鏈上轉(zhuǎn)賬，存在極高“洗錢”風(fēng)險，請小心防范。

　　YESWAP

　　該平臺以發(fā)行虛擬“YES”數(shù)字資產(chǎn)為核心，通過“公募質(zhì)押”吸引用戶投資，設(shè)置不同層級的參與資金門檻，收益模式包括靜態(tài)固定返利、拉新層級收益等，并以“代幣價格單邊上漲”為宣傳點承諾縮短回本周期。

　　我國監(jiān)管部門明確規(guī)定，虛擬代幣發(fā)行融資和交易活動均屬于非法金融活動，此類平臺無實際經(jīng)營收益支撐，所謂“收益”本質(zhì)是后入者資金支付前期收益的模式，一旦資金流入中斷，投資者本金將面臨損失，建議用戶遵守監(jiān)管要求，遠(yuǎn)離虛擬代幣相關(guān)投資。

　　GBL加百利拆分理財

　　宣稱來自新加坡某公司，推出“GBL加百利”虛擬代幣，采用“拆分”模式發(fā)展下線，號稱投資者可獲得最低2.5-5.2倍靜態(tài)收益，發(fā)展下線可獲得最高15代動態(tài)收益。

　　該項目于3月6日上線運營，目前已拒絕用戶提現(xiàn)申請，強(qiáng)制要求用戶將賬戶資金復(fù)投至新項目。

　　部分團(tuán)隊長還在繼續(xù)引導(dǎo)成員進(jìn)行所謂的“市場對沖”以換取提現(xiàn)資格。

　　此類以發(fā)展下線、承諾高額收益為特點的投資模式，不符合正規(guī)金融理財規(guī)范，存在極大風(fēng)險，提醒用戶理性對待。

　　ndira英迪拉

　　該平臺以“AI量化策略跟投”為宣傳點，虛構(gòu)國際牌照、頂尖機(jī)構(gòu)合作等背書信息，承諾0.5%-1.5%日化超高收益，搭建九級VIP與三級分銷體系，通過“拉人頭、團(tuán)隊計酬”方式裂變，強(qiáng)制要求使用USDT交易并規(guī)劃發(fā)行IDR通證。

　　目前，該平臺已停止運營，無法正常訪問。

　　正規(guī)金融機(jī)構(gòu)不會承諾超高日化收益，此類虛構(gòu)背書、依賴?yán)芦@利的模式存在極大風(fēng)險，建議用戶警惕。

　　套牌的“MORECARE”APP

　　該APP套用“濟(jì)民藥業(yè)”公司信息，制作假冒APP，兜售宣稱可獲得高額返利的虛假“ETF”理財產(chǎn)品。一個月前，該APP已無法正常提現(xiàn)。

　　小編提示，選擇理財產(chǎn)品應(yīng)通過金融機(jī)構(gòu)官方渠道或正規(guī)平臺，核實平臺資質(zhì)及產(chǎn)品真實性，避免輕信假冒APP的虛假宣傳。

　　PEAK BANK 頂峰銀行

　　宣稱與21家金融機(jī)構(gòu)合作為自己包裝背景，發(fā)行所謂的“PECO”虛擬代幣，要求以USDT定存且“到期才可贖回”，資金直接進(jìn)入平臺賬戶，無第三方托管機(jī)構(gòu)。

　　其以V1-V5層級獎勵、拉人頭計酬的模式符合傳銷核心特征，承諾的0.3%~1.8%日利率(年化最高365%)無任何實際盈利業(yè)務(wù)支撐。

　　平臺宣稱的“通縮銷毀”“保障池”等設(shè)計，實則是限制投資者賣出、拖延資金兌付的手段，變相鎖定投資者資金，進(jìn)一步放大虧損風(fēng)險。

　　我國明確虛擬代幣發(fā)行融資和交易屬于非法金融活動，參與此類平臺不僅可能面臨資金被挪用、平臺停運導(dǎo)致的本金損失，還可能承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

　　寧夏33500雙向扶貧傳銷騙局

　　虛構(gòu)“人力資源雙向扶貧”項目，利用偽造政策文件和“黃金標(biāo)志”，宣稱投資33500元回報300-500萬元。在寧夏銀川、賀蘭、石嘴山、甘肅金昌等地尤為活躍，該傳銷團(tuán)伙都尤為活躍!

　　《深度揭秘寧夏33500雙向扶貧傳銷騙局》

　　《寧夏33500“西部大開發(fā)雙向扶貧項目”傳銷害人不淺，上平臺老總現(xiàn)身說法揭露傳銷騙局》

　　秦皇島平債傳銷騙局

　　打著“平債”“消除 不良信息”等名義，忽悠新人交納2900-43500不等加入該傳銷組織，謊稱達(dá)到一定級別后，不僅能平掉債務(wù)還能獲得最高1.5億回報。

　　《隱形紅利?國家兜底平債?起底河北“中綠”傳銷如何用“政策話術(shù)”掏空受害者錢包》

　　另有一支打著“眾融股權(quán)投資系統(tǒng)”旗號，忽悠新人投資3800元，也是利用“平債”吸引大眾。

　　《親歷河北“眾融股權(quán)”傳銷騙局深度解析“平負(fù)債”邏輯漏洞”》