緊急預(yù)警！50個境外高危涉詐平臺曝光，參與就可能成騙局“幫兇”

　　近年來，各類打著“國家項(xiàng)目”“中國夢”“扶貧慈善”旗號的騙局層出不窮。許多中老年人懷著“支持國業(yè)”“領(lǐng)取補(bǔ)貼”的期盼參與其中，卻不知自己正一步步走向違法犯罪的邊緣。

　　近日，李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)在中國裁判文書網(wǎng)中注意到一起典型案例，值得我們所有人警惕。

　　案件回顧：從“領(lǐng)扶貧款”到“協(xié)助洗錢”

　　2025年2月，57歲的殷某在名為“云數(shù)貿(mào)APP”的群內(nèi)看到“領(lǐng)取扶貧款”信息，隨后通過鏈接下載了“國夢情APP”，并添加所謂“扶貧專員”林某某(疑似境外詐騙人員)的微信。對方聲稱，只要完成“愛心捐贈”任務(wù)(實(shí)為接收涉詐資金并轉(zhuǎn)出)，即可領(lǐng)取150萬元扶貧款。

　　為獲取這筆“巨款”，殷某將自己及他人名下的三張銀行卡提供給詐騙分子，用于接收所謂“愛心捐贈款”共計(jì)15.7萬元。在此期間，殷某多次按照指示取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、銷毀憑證，直至被銀行工作人員察覺并報(bào)警，最終被警方抓獲。

　　法院審理認(rèn)定，殷某的行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被依法判處刑罰。

　　騙局共性：境外操縱、鏈接下載、個人收款

　　殷某的遭遇并非個例?！霸茢?shù)貿(mào)”“智天金融”“中國夢”這類虛假項(xiàng)目，早已被多地警方曝光為詐騙陷阱，但仍有不少中老年人被“扶貧款”“養(yǎng)老補(bǔ)貼”“發(fā)放福雨”等虛假噱頭洗腦，深陷其中。

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　　這些詐騙項(xiàng)目往往有著共同的特征：

　　· 冠以“國字號”名頭：常冒用“中國夢”“某部門”“某領(lǐng)導(dǎo)”等名義，虛構(gòu)國家政策背景;

　　· APP未備案、非正規(guī)下載：只能通過他人分享鏈接、掃碼等方式在第三方瀏覽器安裝;(昨天的文章中，我們詳細(xì)解析過什么是備案，感興趣的朋友可以去看看)詳情→

　　· 資金流向不明：收款賬戶多為個人或空殼公司，實(shí)際用于洗錢和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移;

　　· 話術(shù)誘人：以“扶貧”“慈善”“發(fā)放福雨”為餌，誘導(dǎo)參與者提供銀行卡、協(xié)助轉(zhuǎn)賬。

　　注意!以下都是同一種套路的騙局

　　李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)梳理了一批近期咨詢量極高的虛假、涉詐APP，如果你或家人還在參與，務(wù)必立即退出，及時止損!

　　1、“智交所”App

　　詐騙分子精心制作鄧智天、吳開明的AI數(shù)字人視頻，在某聊天軟件中大肆傳播，以“智天金融重啟”“原始股激活”為噱頭，先后以“激活費(fèi)”“保證金”“賬戶認(rèn)證費(fèi)”等名義誘導(dǎo)參與者持續(xù)投錢。只要仔細(xì)觀察宣傳視頻，就能發(fā)現(xiàn)明顯的AI合成痕跡——面部表情僵硬、口型與語音不同步、背景模糊失真。

　　而且真相早已明確：智天金融創(chuàng)始人鄧智天因組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪已被依法判刑，目前正在服刑，所謂“智天重啟”純屬無稽之談。

　　這些打著“智天”旗號的騙局，全是境外詐騙團(tuán)伙操控的幌子，國內(nèi)已有多名參與組織、協(xié)助轉(zhuǎn)賬的“團(tuán)隊(duì)長”“跑分人員”被追究刑事責(zé)任，中國裁判文書網(wǎng)上可查詢到多起相關(guān)判例。

　　類似的騙局還有：

　　2、“云夢計(jì)劃”App

　　這是一個冒用“云數(shù)貿(mào)張健”旗號的境外涉詐項(xiàng)目，謊稱“重啟云宇宙項(xiàng)目”，以“登記即可獲得高額回報(bào)”為誘餌，要求參與者先填寫詳細(xì)個人信息(身份證號、銀行卡號、手機(jī)號等)，再繳納800-8000元不等的“激活費(fèi)”。

　　看似“投資門檻靈活”，實(shí)則暗藏致命風(fēng)險：收款賬戶全是來路不明的個人賬號，根本沒有所謂的項(xiàng)目對公賬戶，這些賬戶本質(zhì)上是詐騙分子用于洗錢的工具。一旦你向這些賬戶轉(zhuǎn)賬，不僅自己的錢財(cái)會打水漂，還可能因協(xié)助轉(zhuǎn)移詐騙資金，涉嫌“幫信罪”被依法追究責(zé)任，淪為騙局的幫兇!

　　3、虛構(gòu)的“民生大事”App

　　初期打著“免費(fèi)申領(lǐng)高額資助金”的旗號，誘導(dǎo)用戶下載App并上傳個人信息，還鼓勵參與者“發(fā)展下線”拉人頭，承諾“下線越多，資助金越高”。在積累一定用戶量、獲取信任后，詐騙分子便以“提現(xiàn)需要完成公益捐贈”為借口，要求用戶向指定賬戶轉(zhuǎn)賬“捐贈款”。

　　關(guān)鍵破綻的在于：收款賬戶是個人賬號，而非任何公益組織或政府部門的對公賬戶。這是典型的“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”——以“國家扶持”“公益福利”為幌子，通過“免費(fèi)誘惑+拉人頭+誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬”的套路斂財(cái)，所謂“資助金”從未真實(shí)存在，所有轉(zhuǎn)賬最終都會流入詐騙分子口袋。

　　4、虛構(gòu)的“智慧農(nóng)業(yè)”App

　　冒充“中農(nóng)辦”名義，宣稱“連續(xù)簽到60天可領(lǐng)3萬元現(xiàn)金，還能申請20萬無息貸款(無需償還)”，吸引大量希望“輕松獲利”的參與者。前期讓參與者在App上簽到、做任務(wù)，積累一堆毫無價值的“虛擬積分”“虛擬資產(chǎn)”，營造“即將兌現(xiàn)福利”的假象。

　　后續(xù)套路早已注定：當(dāng)用戶想要“提現(xiàn)”或“申請貸款”時，詐騙分子會以“賬戶認(rèn)證費(fèi)”“提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)”“貸款保證金”等名義要求轉(zhuǎn)賬，同時還會推出“高收益理財(cái)項(xiàng)目”進(jìn)一步誘騙用戶加大投入。

　　更值得警惕的是，這款A(yù)pp無法通過正規(guī)應(yīng)用商城下載，只能通過二維碼或第三方瀏覽器鏈接安裝，且下載時會提示“未備案” ，其套路與幾年前多次崩盤跑路的“智慧農(nóng)業(yè)”詐騙如出一轍，換湯不換藥!

　　5、虛構(gòu)的“智慧中國”App

　　冒充“國家重點(diǎn)項(xiàng)目”，宣稱“為國民發(fā)放生活補(bǔ)貼”，要求用戶填寫身份證、銀行卡、家庭住址等詳細(xì)信息，甚至要求上傳人臉照片和手持身份證視頻。但自始至終沒有任何“補(bǔ)貼發(fā)放”的實(shí)際動作，本質(zhì)上是以“補(bǔ)貼”為誘餌，非法獲取用戶個人信息，這些信息可能被用于后續(xù)的精準(zhǔn)詐騙、電信詐騙或身份冒用。

　　6、虛構(gòu)的“益慈善”App

　　謊稱“財(cái)政部牽頭開展‘愛華捐助’活動，參與者可領(lǐng)取高額補(bǔ)貼”，誘導(dǎo)用戶“捐贈”資金后等待“補(bǔ)貼返還”。經(jīng)核查，該App未完成任何備案手續(xù)，已被手機(jī)安全系統(tǒng)標(biāo)注為詐騙應(yīng)用并禁止安裝，所謂“財(cái)政部牽頭”純屬子虛烏有，所有“捐贈款”都只是填滿了詐騙分子的錢包。

　　7、虛構(gòu)的“全民脫貧”App

　　謊稱“財(cái)政部牽頭開展‘愛華捐助’活動，參與者可領(lǐng)取高額補(bǔ)貼”，誘導(dǎo)用戶“捐贈”資金后等待“補(bǔ)貼返還”。

　　經(jīng)核查，該App未完成任何備案手續(xù)，已被手機(jī)安全系統(tǒng)標(biāo)注為詐騙應(yīng)用并禁止安裝，所謂“財(cái)政部牽頭”純屬子虛烏有，所有“捐贈款”都會被詐騙分子直接侵占。

　　8、虛構(gòu)的“助殘服務(wù)”App

　　打著“殘聯(lián)官方平臺”的旗號，推出“百日返利”產(chǎn)品，宣稱“投入1萬元，100天后返還9.3萬元，收益率高達(dá)830%”。如此離譜的收益完全違背經(jīng)濟(jì)常識，稍有理智就能識破——正規(guī)金融產(chǎn)品的年化收益率通常不超過10%，超高收益必然伴隨超高風(fēng)險，而這里的“風(fēng)險”就是詐騙。

　　更危險的是，該App下載時提示“未備案”且攜帶病毒，不僅會竊取手機(jī)內(nèi)的銀行賬戶、密碼等信息，還可能遠(yuǎn)程控制手機(jī)，造成財(cái)產(chǎn)損失。

　　9、虛構(gòu)的“高質(zhì)民生”App

　　初期宣傳“提升民生福祉，注冊實(shí)名認(rèn)證即享福利政策”，吸引用戶完成身份認(rèn)證后，先是以“發(fā)放扶貧款”為由，要求繳納5499元“監(jiān)管費(fèi)”;近期又編造“福利房分配通道已打開”的謊言，誘導(dǎo)用戶繳納費(fèi)用。

　　全程沒有任何正規(guī)政策文件支撐，所有收費(fèi)項(xiàng)目都是詐騙分子憑空捏造，所謂“福利政策”“福利房”全是誘騙轉(zhuǎn)賬的借口。

　　而且也無法通過正規(guī)渠道下載，必須通過分享的鏈接復(fù)制到第三方瀏覽器，躲避監(jiān)管。每次收款賬戶還都是來路不明的個人，與宣傳的高大上項(xiàng)目完全不符。遠(yuǎn)離!

　　10、虛構(gòu)的“情系三農(nóng)”App

　　這款詐騙項(xiàng)目在過去兩年內(nèi)多次“關(guān)網(wǎng)-重啟-跑路”，去年7月以“被黑客攻擊”為由徹底失聯(lián)，讓不少參與者的“投入”打了水漂。近期，該項(xiàng)目換了“落地篇”的馬甲重新出現(xiàn)，專門針對老用戶進(jìn)行二次收割，通知他們繳納300-1800元“認(rèn)證金”，聲稱“激活原有資產(chǎn)即可提現(xiàn)”。

　　請所有曾參與該項(xiàng)目的用戶牢記：崩盤跑路的詐騙項(xiàng)目，重啟絕不是為了給你返利，而是因?yàn)槊辶四愕男睦?，想趁你急于挽回?fù)p失的心態(tài)，再割一次韭菜。所謂“原有資產(chǎn)”本就是虛假數(shù)字，繳納“認(rèn)證金”只會讓你損失更多錢財(cái)。

　　11、假冒的“生態(tài)優(yōu)投”App

　　不法分子冒充“國家綠色基金”的名義，制作散步的涉詐APP。

　　2025年10月30日，國家綠色發(fā)展基金股份有限公司發(fā)布嚴(yán)正聲明，稱與“生態(tài)優(yōu)投”APP及其運(yùn)營方無任何關(guān)聯(lián)。國家綠色發(fā)展基金股份有限公司也未開發(fā)、運(yùn)營、授權(quán)或參與任何名為“生態(tài)優(yōu)投”的APP或投資項(xiàng)目。

　　12、假冒的“三北工程”App

　　據(jù)網(wǎng)友反饋，不法分子利用“我為三北種棵樹”的公益項(xiàng)目，制作了虛假的網(wǎng)址，誘導(dǎo)人們點(diǎn)擊。

　　同時，平臺謊稱參與該項(xiàng)目每月可免費(fèi)領(lǐng)取3000元收益，邀請一人即可獲得1萬元補(bǔ)貼。致使參與者下載“森語”APP每日簽到，為后續(xù)騙局的展開做準(zhǔn)備。

　　小編根據(jù)網(wǎng)友提供的項(xiàng)目網(wǎng)址，利用虛假身份信息注冊后，絲毫沒有任何審核流程，就提示已經(jīng)獲得該收益，可見項(xiàng)目不實(shí)。

　　小編提示，“我為三北種棵樹公益項(xiàng)目”確實(shí)存在，但并不需要從個人發(fā)布的網(wǎng)址鏈接進(jìn)入，也并不需要填寫邀請碼，更沒有所謂的高額收益和拉新收益。任何打著此名頭承諾高額回報(bào)的項(xiàng)目，都是騙人的，請不要相信!

　　13、虛構(gòu)的“銀齡行動”App

　　利熱點(diǎn)政策，冒充國家行為，以“養(yǎng)老”為旗號，專門針對老年人量身定做，利用高額“養(yǎng)老金”、“補(bǔ)貼金”、“邀請獎勵”等忽悠參與者拉攏新人，收集用戶信息。

　　2025年9月，民政部發(fā)布提示，請大眾防范假借“銀齡行動”名義開展商業(yè)活動牟利的行為。

　　類似的涉詐平臺還有：假冒的“海南自貿(mào)港”App “綠色經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型”App 螞蟻金(螞蟻國際錢包)App “中華糧倉”App “圓夢中央錢包”App “中銀匯通”App “稀土穩(wěn)定幣”App “馬爾代夫2.0”App “惠民時代”App “云泊2.0”App “財(cái)數(shù)信托寶”App “鴻基控股”App “一老一小”App “圓夢兌現(xiàn)”App “提振消費(fèi)”App “改革之聲”App 中本聰(天體交易所) 7+3精選App “共信中華”App “民族資產(chǎn)清退”App “全民共富”領(lǐng)取補(bǔ)貼358萬元 “圓夢統(tǒng)計(jì)”App “圓夢兌付”App “5G鏈”App 馮寶成團(tuán)隊(duì) “絲路計(jì)劃”App “AMC中國資產(chǎn)”App “數(shù)字人民幣資產(chǎn)版”App “中國政企”App “星河智云”App “智云圓夢”App “云濟(jì)天下”App “青島大獅”App “華爾街之路”App “數(shù)農(nóng)國際”App “中治國康”App “全民地票”App “惠民達(dá)”App “中數(shù)匯財(cái)”App 等等

　　最后，不管這些項(xiàng)目怎么宣傳，詐騙分子的目的很明確：利用中老年人對政策的不熟悉、對財(cái)富的渴望，一方面騙取“入門費(fèi)”“捐贈款”“認(rèn)證費(fèi)”，另一方面忽悠受害者不斷發(fā)展下線、利用受害者的銀行卡轉(zhuǎn)移涉詐資金，讓受害者在不知不覺中成為犯罪幫兇。

　　年底，騙子也開始沖業(yè)績，記住以下四點(diǎn)，遠(yuǎn)離各種騙局。

　　1. 凡是要求提供銀行卡、協(xié)助轉(zhuǎn)賬才能領(lǐng)取“國家補(bǔ)貼”“扶貧款”的，都是詐騙!

　　2. 凡是未在官方應(yīng)用市場上架、只能通過鏈接下載的APP，務(wù)必警惕!

　　3. 個人銀行卡、身份證、手機(jī)號等個人信息，切勿輕易交給他人使用!

　　4. 如已參與類似項(xiàng)目，請立即停止操作，保留證據(jù)并向公安機(jī)關(guān)說明情況。

　　請轉(zhuǎn)發(fā)給身邊的親友，尤其多提醒家中長輩：

　　不要輕信“天上掉扶貧款”的謊言，守住銀行卡，就是守住法律底線與財(cái)產(chǎn)安全!

　　每一次轉(zhuǎn)發(fā) 都是一次救贖

　　你的一次善舉，可以讓更多人遠(yuǎn)離騙局