又跑路了？這些APP正在收割你的錢包，已有多人血本無歸！

　　從要求“鏈上開戶”實則控盤斂財?shù)乃^去中心化銀行，到套牌知名金融機(jī)構(gòu)推出的虛假理財APP;從編造“AI公鏈”“元宇宙”愿景的空中樓閣，到冒充政府扶貧、助殘、惠農(nóng)政策的詐騙軟件;從以“互助理財”為名的傳統(tǒng)傳銷變種，到針對老年群體量身定制的“政策項目”……

　　手段不斷翻新，話術(shù)日趨逼真，但核心邏輯始終未變：利用人性對財富的渴望、對技術(shù)的迷信或?qū)φ叩男湃危ㄟ^高收益承諾、層級獎勵與虛假背書，構(gòu)建起一個又一個擊鼓傳花的危險游戲。

　　一、 偽“區(qū)塊鏈”與“去中心化金融”騙局

　　1、“Xone鏈上銀行”及“Xone明星幣”

　　該項目以“鏈上智能合約”、“去中心化金融”為幌子，發(fā)行所謂“金礦/銀礦”代幣。其要求用戶向指定地址轉(zhuǎn)賬以獲取“參與資格”(即“鏈上開戶”)，實質(zhì)是直接向項目方控制賬戶轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。代幣無真實應(yīng)用場景，價格由項目方操縱，所謂的“增值分紅”實為誘餌。

　　其推廣模式設(shè)有明顯的層級獎勵(直推獎10%-30%，團(tuán)隊管理獎5%-50%)，依靠不斷發(fā)展下線維持，具備典型的傳銷特征。一旦項目方跑路，所有投入的USDT、BNB等資產(chǎn)將無法追回。

　　2、“Bitroot”(所謂EVM AI公鏈)

　　宣稱是“全球首條高性能EVM AI公鏈”，但其核心技術(shù)未經(jīng)證實，所謂的“生態(tài)資金”、“節(jié)點(diǎn)激勵”缺乏實際支撐。該行為已違反我國關(guān)于禁止代幣發(fā)行融資的規(guī)定，屬于面向中國居民的非法金融活動。投資者面臨項目方卷款跑路的風(fēng)險，且虛擬貨幣交易不受法律保護(hù)，損失難以追回。

　　3、“Meta Whale”(CES幣)

　　以“區(qū)塊鏈+元宇宙”為包裝，發(fā)行CES代幣。其通過設(shè)置高額保證金(1萬至100萬元不等)的“服務(wù)商”等級，以及完全依賴于發(fā)展下線(直推、間推)的收益模式，構(gòu)建了一個金字塔式的傳銷架構(gòu)。其本質(zhì)是利用虛擬商品消費(fèi)名義進(jìn)行非法集資。

　　二、 假冒知名企業(yè)或機(jī)構(gòu)的APP騙局

　　4、套牌“富途控股(FUTU)”類APP

　　此前已有“富途優(yōu)配”崩盤跑路。近期又出現(xiàn)新的套用“富途證券”名義的虛假APP，以超高回報的貴金屬理財產(chǎn)品為誘餌，投資款通過第三方個人或公司賬戶收取，與富途公司毫無關(guān)聯(lián)。此類APP通常未備案，并設(shè)有拉新獎勵制度，是典型的虛假理財詐騙。

　　5、套牌“普陀實業(yè)”APP

　　冒充正規(guī)公司，推出虛假理財產(chǎn)品，宣傳日收益率畸高(如達(dá)30%)。資金同樣流入與項目無關(guān)的第三方賬戶，目前APP已無法登錄，疑似跑路。

　　6、套牌“旺匯通交易所”

　　假冒香港公司名義，以“跟單炒幣、穩(wěn)賺不賠”為噱頭，其運(yùn)作模式與已跑路的“優(yōu)利商務(wù)”、“煜志金融”等資金盤如出一轍。

　　7、套牌“富匯”APP

　　盜用臺北“富匯”公司信息制作APP，以“助還信用卡”為名行推銷虛假理財之實。此類套牌APP的共同點(diǎn)是客服虛假、關(guān)網(wǎng)后投訴無門。

　　8、套牌“助殘服務(wù)”APP

　　假冒中國殘疾人聯(lián)合會或地方殘聯(lián)名義，以“助殘基金申購”等為名實施詐騙。中國殘疾人聯(lián)合會及多地殘聯(lián)早已發(fā)布聲明預(yù)警。該騙局常以“提現(xiàn)”為名，多次要求受害者繳納“審計費(fèi)”、“資金來源證明費(fèi)”等，進(jìn)行持續(xù)性收割。

　　9、“健元交易所”APP及其前身

　　該項目多次改名(如“云濟(jì)會”、“圓夢中產(chǎn)”)，現(xiàn)利用AI數(shù)字人冒充已入獄的“張健”進(jìn)行宣傳，推出“健元幣”并虛假承諾“上市”，屢次更改提現(xiàn)規(guī)則，生命周期短暫，風(fēng)險極高。

　　10、“云夢計劃”APP

　　專門針對此前“云家人”等騙局受害者，冒充涉案人員“張健”以“重啟項目”為名，誘騙受害者填寫詳細(xì)個人信息并投入資金進(jìn)行“激活”，實施二次精準(zhǔn)收割。

　　三、 假借國家政策或社會公益的騙局

　　11、假借“銀齡行動”項目

　　利用“銀齡行動”政策熱點(diǎn)，虛構(gòu)“移動服務(wù)站”等商業(yè)投資項目，要求參與者繳納高額押金，并許諾不切實際的高額分成(如年收益48萬元)。官方“銀齡行動”是老年人才公益服務(wù)項目，絕非商業(yè)投資行為。民政部已發(fā)布提示，請公眾防范此類假借名義開展商業(yè)活動牟利的行為。另有“銀齡行動”APP直接以高額“養(yǎng)老金”、“補(bǔ)貼金”為誘餌，套取用戶信息，危害甚大。

　　12、“全民脫貧”APP

　　冒充國家扶貧部門，聲稱注冊即可領(lǐng)取巨額“扶貧補(bǔ)貼”。其賬戶內(nèi)顯示的金額實為無法提現(xiàn)的數(shù)字。平臺制作大量虛假提現(xiàn)憑證，并要求用戶保密，同時鼓勵拉新，話術(shù)矛盾。該APP未備案、帶病毒、服務(wù)器在境外，是典型的詐騙工具。

　　13、“惠農(nóng)惠民”APP

　　蹭“惠民惠農(nóng)”政策熱點(diǎn)，謊稱發(fā)放補(bǔ)貼，誘導(dǎo)下載后推銷理財產(chǎn)品，并以“核驗費(fèi)”等名義要求繳費(fèi)。資金流入私人或第三方公司賬戶，APP本身亦屬非法平臺。請牢記：任何正規(guī)補(bǔ)貼都不會要求先行繳費(fèi)。

　　四、 傳統(tǒng)傳銷模式的新變種

　　14、“威海50600”傳銷組織

　　以“民間互助理財”為名，要求參與者繳納50600元入門費(fèi)，并按照“五星制”通過發(fā)展下線、購買份額等方式晉級，宣稱最終可獲800萬元回報，是典型的“拉人頭”式傳銷。

　　(本文內(nèi)容基于近期風(fēng)險項目整理，僅供參考，不構(gòu)成投資建議。)

　　每一次轉(zhuǎn)發(fā) 都是一次救贖

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