“投資理財”還是“擊鼓傳花”？警惕這些披著華麗外衣的騙局

　　當您遇到一個聲稱能“輕松致富”、“領取國家補貼”、“投資前沿科技”的機會時，如何快速判斷其真?zhèn)?本文件為您提供了一份基于真實案例的“防騙清單”。通過剖析“ZSM”、“共信中華”、“云數貿”系列、“全民行動”等十余個具體涉詐APP和項目的詳細情況。

　　我們總結了詐騙行為的幾個關鍵風險標識：下載渠道異常(未知鏈接、非官方應用商店)、主體資質存疑(APP未備案)、資金流向可疑(向個人賬戶轉賬)、以及盈利模式違法(以發(fā)展人員數量作為計酬依據)。

　　1、套牌的“ZSM”APP

　　在金錢流轉不息的世界里，投資與投機的界限常常微妙而模糊。一些不法分子冒充深圳某國企公司的名義，打著“量化”投資的旗號，制作散布涉詐APP，虛構推廣虛假股票、期貨等高額返利理財項目實施詐騙。

　　根據網友提供的資料，該軟件無法通過正規(guī)應用商城下載，只能通過未知鏈接，在瀏覽器下載，下載提示該軟件未經過ICP備案，充值收款賬戶為個人、第三方公司，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

　　2、虛構的“共信中華(誠信通)”APP

　　不法分子冒充國家某機構單位的名義，聲稱財政部發(fā)放7萬億專項資金，解決民生債務問題，用于“信用修復”，參與者實名注冊，提供個人信息，每天聽課學習，可領取信用信譽分、福利金，繳納費用可快速修復信用信譽分。

　　據網友反饋，該軟件只能通過未知鏈接、二維碼通過瀏覽器下載，下載提示該軟件ICP未備案，充值收款賬戶為個人、第三方公司，涉嫌傳銷、詐騙、非法搜集個人信息。

　　3、虛構的“中國三農·興國富農”APP

　　不法分子冒充國家某機構的名義，打著“助農、扶貧”等旗號，制作散布涉詐APP，聲稱為追夢人發(fā)放補償款，參與者注冊即可領取10萬三農錢包，實名注冊可領取598萬補償補助金，發(fā)展下線可領取更多獎勵。

　　據網友反饋的資料，該軟件只能通過未知鏈接下載，下載提示該軟件未經過ICP備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、非法搜集個人信息、詐騙。

　　4、虛構的“云數貿福利”APP

　　不法分子打著傳銷組織“云數貿”頭目張健的旗號，聲稱云數貿是民族品牌，為每一位追夢人發(fā)放特殊紅利218萬元，以及五星金幣、現(xiàn)金紅包，邀請他人參與也可獲得更多獎勵。

　　根據網友提供的資料，該軟件只能通過未知鏈接、二維碼通過瀏覽器下載，下載提示未經過ICP備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

　　5、虛構的“云通證”APP

　　不法分子打著傳銷組織“云數貿”張健的旗號，打著資產清算的名義，制作散布涉詐APP，聲稱曾經參與過云數貿系列的追夢人，實名注冊可領取800萬兌現(xiàn)款，邀請的人越多，收益越多。

　　經查，該軟件只能通過未知鏈接、二維碼通過瀏覽器下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

　　6、套牌的“云濟天下”APP

　　不法分子打著傳銷組織“云數貿”的旗號，聲稱公司發(fā)起人是“張健”，打著公司上市的旗號，制作散布涉詐APP，虛構推廣“云濟天下價值儲備”“股權”等高額返利項目。

　　經查，該軟件只能通過未知鏈接下載，下載提示未備案，收款賬戶為個人、第三方公司，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

　　7、虛構的“全名行動”APP

　　不法分子冒充“人力資源社會保障部”的名義，打著“健全社會保障體系”的旗號，聲稱參與者實名注冊可領取生活補助金，邀請他人注冊也可獲得補助金，同時虛構推廣“眾享計劃”“益享計劃”等高額返利理財項目。

　　經查，該軟件無法通過正規(guī)應用商城下載，下載提示該軟件未經過ICP備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收款賬戶為個人、第三方公司，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙、傳銷。

　　8、虛構的“AI·機器人”APP

　　不法分子虛構“AI智能機器人協(xié)會”組織，制作散布涉詐APP，聲稱參與者實名注冊，可領取1萬創(chuàng)業(yè)金，價值8.5萬元機器人一臺，每日簽到可領取現(xiàn)金，手機等實物，邀請他人參與可領取更多收益。

　　經查，該軟件無法通過正規(guī)應用商城下載，只能通過未知鏈接下載，下載提示未經過ICP備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、非法搜集個人信息、詐騙。

　　9、虛構的“綠色經濟轉型”APP

　　不法分子冒充國家六部委的名義，打著“綠色、低碳”等旗號，制作散布涉詐APP，虛構推廣“綠色經濟”“轉型金融”等高額返利理財項目實施詐騙。

　　據網友反饋，該詐騙團伙在全國各地設立工作室進行洗腦。

　　10、河南漯河“抱團康養(yǎng)旅居理財”43000項目

　　模式：該傳銷組織打著“抱團康養(yǎng)旅居理財”“民間金融”等旗號，內部宣講公排跳排、保本彈出、滿點晉升、互助等，鼓吹投資43000元加入該組織，發(fā)展一個人出局可以獲得120萬元的回報，發(fā)展的越多，回報越多。

　　11、山東青島“小額互助理財”50300項目

　　模式：該傳銷組織打著“小額互助理財”“民間金融”“分錢游戲”等旗號，內部講五星制、三級八崗、分錢游戲等，鼓吹投資50300元加入該組織，出局可以獲得800萬元的回報。

　　12、云南曲靖“萬商西進”33500項目

　　模式：該傳銷組織打著“資本運作”“萬商西進”“西部大開發(fā)區(qū)”“國家項目”等旗號，內部宣講五級三階制、幾何倍增、業(yè)績累積制、出局制等，鼓吹投資一份3800元，十份33500元加入該組織，出局可以活動1280 萬元的回報。

　　(本文內容基于近期風險項目整理，僅供參考，不構成投資建議。)

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