騙術(shù)一：普遍撒網(wǎng)后的重點捕撈
案例一：投資者張某接到電話，對方稱自己是國內(nèi)某知名私募基金公司，資金實力雄厚，有內(nèi)幕消息，正在跟實力機構(gòu)一起坐莊，愿意帶客戶一起發(fā)財，公司網(wǎng)站有以往操盤戰(zhàn)績，建議張某去看看。張某隨即上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上有大量股票研究報告和行情分析，覺得該公司很“專業(yè)”。隨后該公司以短信不斷給張某推薦股票。張某跟蹤數(shù)日，發(fā)現(xiàn)公司推薦“屢薦屢中”，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)，繳納了8000元服務(wù)費。之后，公司推薦給張某的股票卻少有上漲，多數(shù)套牢。張某損失慘重，發(fā)現(xiàn)上當(dāng)。張某多次跟公司交涉，電話逐漸無人接聽，網(wǎng)站再也登不上了，他后悔不已。
案例二：現(xiàn)在QQ群成為一些私募詐騙最常用的工具，經(jīng)常有人推薦“金股”，號稱必漲的股票，甚至還貼出了交易記錄截圖。一些所推薦的股票，往往在第二天會高開或者直接漲停，投資者很難因此獲益，若想前一天獲知就需要交納一定的會員費。而繳納會員費之后，卻再難獲益。
手法分析：不法分子往往打著“私募基金”名義，聲稱有“內(nèi)幕消息”和資金支持，有所謂的歷史業(yè)績展示和“屢薦屢中”戰(zhàn)績，騙取小股民的信任。實質(zhì)上，這些機構(gòu)往往將同一股票向不同投資者做“漲”、“跌”反向推薦?？倳幸恍┤说玫降乃]股信息是“屢薦屢中”的，不法分子隨即對這類人群展開強大的宣傳攻勢和心理戰(zhàn)。還有不法分子利用少數(shù)股票交投不活躍的特點，在開盤或收盤的幾分鐘內(nèi)瞬間拉抬股價，甚至達到漲停板，造成薦股準確的假象。因為該股交投不活躍，投資者根本買不到或成為不法分子的出貨對象。網(wǎng)站上的“專業(yè)報告”，也往往是免費收集或者盜版文章，甚至是杜撰的小道消息。
騙術(shù)二：傳銷式假私募
案例：2010年5月的一天，白某在一個飯局上認識了王玉明，后者在閑談之間告訴他一個快速發(fā)財致富的好消息，就是投資一個叫“PE”的項目。前景好、風(fēng)險小、回報高，而且投資期限很靈活，可以根據(jù)自己的意愿選擇3個月、6個月或1年作為投資期限。
王玉明告訴白某，這個賺錢的“PE”項目名為“SIQO環(huán)球創(chuàng)富基金”，其系英國SIQO資產(chǎn)管理公司旗下產(chǎn)品，而SIQO資產(chǎn)管理公司是德國TKT資產(chǎn)管理集團的全資子公司?！癝IQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金投資”包含6只子基金，投資者購買1份基金，最低需要繳納1000歐元的費用，期限為90 天、180天、360天，回報率分別為20%、70%、260%。直觀地說，假如一次性投入1萬元，90天可以一次性取回1.2萬元，180天可以一次性取回1.7萬元，12個月可以一次性取回3.6萬元。王玉明還說，投資人購買基金時，需先進入SIQO基金網(wǎng)站下載QOME網(wǎng)銀賬戶，將資金轉(zhuǎn)換成歐元后從網(wǎng)上購買，再通過SIQO網(wǎng)站確認。推薦其他投資人加入的，推薦人可獲得被推薦人投資額7%的管理費，并可逐級推薦到第五代會員，可分別獲得2%至7 %不等的管理費用。
在王玉明多次勸告下，剛開始還猶豫不定的白某，相信了其他投資者都已拿到了高額回報的謊話，陸續(xù)將自己的幾十萬元錢交給王玉明。購買基金后，白某在公司的會員系統(tǒng)上成功注冊，通過個人的用戶名和密碼，隨時查詢自己的賬戶。然而，就在一年投資期即將屆滿時，白某發(fā)現(xiàn)，公司網(wǎng)站打不開了。白某不但沒有拿到那份高額的回報，幾十萬元本金也不知去向。
手法分析：白某意識到被騙后向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案。而公安機關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在國際化的公司、專業(yè)的公司網(wǎng)站、成功的投資典型背后，是一個披著偽私募外衣的網(wǎng)上傳銷王國。相關(guān)案卷記載，2010年5月以來，王玉明經(jīng)人介紹認識了柳春京和譚德智，此二人通過互聯(lián)網(wǎng)以“SIQO資產(chǎn)管理公司名義銷售PE私募股權(quán)基金”為名，將王玉明發(fā)展為下線，王玉明又將申某、馬某發(fā)展為下線。王玉明、申某、馬某在西寧市以“SIQO資產(chǎn)管理公司青海地區(qū)西寧總代理”的名義，以高額回報為誘餌，以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬、返利依據(jù)，繼續(xù)拉人頭發(fā)展下線。王玉明交代稱，所謂“PE私募股權(quán)基金”有動態(tài)和靜態(tài)兩種模式，動態(tài)模式是投資分90天、180天、360天三種封閉期，各封閉期有與投資額相應(yīng)的月復(fù)利比例，各封閉期到期后有連本帶利的返利。靜態(tài)模式是發(fā)展人員，根據(jù)發(fā)展人員的數(shù)量可得到各種比例的提成。投資申購開始后，他和申某將其發(fā)展人員的投資統(tǒng)一到自己的賬戶，再將這些投資轉(zhuǎn)入譚德智、柳春京的賬戶。馬某則協(xié)助其負責(zé)網(wǎng)上申購報單，幫助投資人員申購。
騙術(shù)三：假借名人效應(yīng)
案例：借證券公司或明星分析師之名，招搖撞騙，也是一種騙術(shù)。一位曾經(jīng)受騙的投資者講述了他的受騙過程：一個自稱為深圳華夏私募基金經(jīng)理的人多次給他打電話，聲稱跟著他們公司炒股，可以獲得巨額利潤。他以試試看的態(tài)度，利用文字傳真，與該公司簽訂了一份客戶協(xié)議書。對方稱，在操作過程中，若能跟著公司操盤手吳欣然老師操作，年內(nèi)資金翻番不成問題。這位投資者知道，吳欣然是當(dāng)時證券市場比較有名的分析師，于是便放松警惕，繼續(xù)跟進，最終在返款的時候，對方所有電話顯示關(guān)機，音訊全無，他這才知道已經(jīng)被騙。
手法分析：這種騙術(shù)往往會和前兩種騙術(shù)混合在一起使用，不過是拉大旗作虎皮而已，但投資者往往會被輕易迷惑。
共性：都有豐厚利潤刺激
行騙的地下私募善用的招數(shù)不盡相同，但是多數(shù)是以發(fā)布虛假消息，以暴利作為誘餌，而投資者一旦進入這個騙局，便很容易忽略獨立思考、獨立選擇的過程，讓騙子的招數(shù)很容易湊效。我們來看這個例子：
2011年3月初，山東濰坊一市民向警方報案稱，他們被一個叫做“梅隆私募股權(quán)”的項目騙錢60多萬元。據(jù)悉，該私募股權(quán)理財方案上說，申購者可一次性申請多股股權(quán)，每股為1000美金，折合人民幣7000元，60天封閉期內(nèi)不可贖回；在這60天內(nèi)，每周收益為7.5%，每個月股權(quán)紅利為30%。這當(dāng)然相當(dāng)誘人。然而，當(dāng)60天封閉期滿，濰坊的這個市民想提現(xiàn)時，該“私募股權(quán)”的網(wǎng)站已經(jīng)不存在，原來存入錢的銀行賬號也已被注銷。
從上面這個例子看，騙術(shù)相當(dāng)簡單，并不復(fù)雜。如果不是被高額利潤混淆了思維，有多少人會把自己的錢打給一個網(wǎng)站呢？高額回報最易讓投資者動心，恰恰又是最應(yīng)該警惕的地方。但凡涉及到高額回報及保底收益的承諾時，投資者必須保持清醒的頭腦，要知道“天上掉餡餅”的利益來得并不那么容易。又如2010年9月份，一家虛假私募基金承諾讓股民在3至5個交易日內(nèi)盈利7%至10%，或一個月內(nèi)盈利30%至50%，騙取了3000多股民100至58000元不等的合作定金、會員費等?？梢钥隙?，如果不是看中如此豐厚的盈利，也不會有如此多的股民上當(dāng)。
監(jiān)管與教育當(dāng)齊頭并進
非法基金利用百姓投資渠道狹窄這一現(xiàn)狀，承諾有吸引力的高回報率，對投資者形成了誤導(dǎo)。一位來自海外的私募基金管理人表示，與歐美等發(fā)達市場相比，中國的私募基金剛剛起步，無論是基金管理者還是投資者，都欠缺風(fēng)險防范意識，給了不法分子可乘之機。該怎樣防范這些詐騙呢？有業(yè)內(nèi)人士認為，監(jiān)管與教育當(dāng)齊頭并進。
一方面，我國的私募基金行業(yè)剛剛起步，為了防范風(fēng)險，可以提高投資者和從業(yè)人員的準入門檻。對于有非法集資傾向的私募基金，必須嚴厲禁止，從嚴懲處，加大打擊力度。
另一方面，投資者教育的力度需要加大。證監(jiān)會下屬的中小投資者保護基金，理應(yīng)想方設(shè)法去提醒投資者防范各種風(fēng)險，并將監(jiān)管層查獲的各種違法案件進行曝光。
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