國家互金專委會揭假虛擬貨幣平臺詐騙陷阱 累計(jì)發(fā)現(xiàn)假虛擬貨幣421種

5月17日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會（下稱“專委會”）發(fā)布消息稱，近年來，以比特幣、萊特幣、以太坊等為代表的虛擬貨幣受到持續(xù)關(guān)注，一些不法分子打著虛擬貨幣的幌子從事金融詐騙或傳銷，假虛擬貨幣（或稱“傳銷幣”）平臺頻現(xiàn)，投資者遭受重大損失。

經(jīng)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺（以下簡稱“技術(shù)平臺”）持續(xù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，截至2018年4月，技術(shù)平臺累計(jì)發(fā)現(xiàn)假虛擬貨幣421種，其中60%以上的假虛擬貨幣網(wǎng)站服務(wù)器部署在境外，此類平臺難發(fā)現(xiàn)、難追蹤。技術(shù)平臺監(jiān)測此類平臺多呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：

一、具有金字塔式發(fā)展會員的經(jīng)營模式

專委會稱，此類平臺的主要特點(diǎn)是采用金字塔式的發(fā)展會員經(jīng)營模式的假虛擬貨幣平臺，宣稱其虛擬貨幣或積分幣可產(chǎn)生高額回報(bào)。此類平臺多以“拉人頭”“高額返利”等模式吸引投資者，涉嫌進(jìn)行傳銷。如下圖所示的這家平臺，按照層級進(jìn)行高額獎勵(lì)，同時(shí)以“動態(tài)（投資金額越多獎勵(lì)越多）”和“靜態(tài)（按照固定比例進(jìn)行返利）”兩種收益方式吸引投資者，涉嫌傳銷。

二、 涉嫌資金盤，人為拆分代幣

專委會指出，假虛擬貨幣多沒有真實(shí)代碼，無法產(chǎn)生區(qū)塊或在區(qū)塊上運(yùn)行，因此多采用人為拆分的方式進(jìn)行代幣獎勵(lì)，通過在短期內(nèi)不斷的拆分，產(chǎn)生大量積分或代幣，造成財(cái)富暴漲的錯(cuò)覺。如下圖所示的這家平臺，公然宣稱“拆分10次，只漲不跌”，根據(jù)平臺宣傳“投資代幣越多，拆分得到的收益越高”。

三、受到機(jī)構(gòu)或個(gè)人控盤，無法自由交易

值得注意的是，此類平臺發(fā)行的假虛擬貨幣多無法在虛擬貨幣交易所交易，因此多采用場外交易或自有交易所交易。同時(shí)價(jià)格還存在受到機(jī)構(gòu)或個(gè)人的高度控制的現(xiàn)象，容易造成價(jià)格快速上漲的錯(cuò)覺，但用戶往往無法進(jìn)行交易或提現(xiàn)。如下圖所示的這家平臺，其發(fā)行的假虛擬貨幣只能在其網(wǎng)站交易，且交易系統(tǒng)較為粗糙，安全性極差。

假虛擬貨幣主要風(fēng)險(xiǎn)在于：（1）涉嫌非法集資等違規(guī)行為。假虛擬貨幣無任何價(jià)值，以拉人頭、高額返利的模式進(jìn)行經(jīng)營，本質(zhì)為非法集資和傳銷活動。（2）存在高度跑路風(fēng)險(xiǎn)。此類平臺無研發(fā)能力和技術(shù)，跑路概率極高。（3）受害者維權(quán)困難。此類平臺多無經(jīng)營場所和工商信息，且服務(wù)器多部署在境外，受害者很難進(jìn)行維權(quán)。