沃客理財平臺詐騙傳銷35萬人被套 8名沃客理財高層被捕

　　經(jīng)查明，2015年3月，晉江金井男子王某妙指使施某找到專門從事網(wǎng)站開發(fā)的程序員史某，由對方按照自己提供的網(wǎng)站及獎勵程序，開發(fā)了“DEMWK”會員系統(tǒng)，經(jīng)測試后租用服務(wù)器，搭建WK理財網(wǎng)站。

　　隨后，王某妙對外謊稱WK理財網(wǎng)站是與新加坡的“DEMWK”公司合作，參與投資該公司發(fā)行的虛擬電子貨幣“CPM”，可獲得高額回報，年回報率在10倍以上。

　　緊接著，王某妙組織游某玉、李某端等四人分別成立各自團隊，號稱“四大金剛”，在全國范圍內(nèi)推廣WK理財項目發(fā)展下線會員投資。

　　擴張 會員達20萬人以上

　　為了給WK理財披上“合法外衣”，2015年9月，王某妙通過WK理財項目獲利的資金，注冊了“福建沃客生活信息科技有限公司”。他作為法定代表人，辦公地點設(shè)在晉江，以接待全國各地來晉江考察WK理財項目的群眾，該公司的主要員工皆是WK理財?shù)臅T。

　　今年4月，王某妙又在晉江金井鎮(zhèn)成立“沃客生活會所”，專門接待全國前來咨詢的群眾，并組織早期投資WK理財項目的“成功人士”，對前來咨詢的群眾及已經(jīng)成為WK理財?shù)臅T，講解WK理財項目的基本情況和投資獎勵制度，引誘他們投資WK理財項目。

　　據(jù)統(tǒng)計，該組織層級至少三層，會員人數(shù)在20萬人以上。案發(fā)后，公安機關(guān)查獲的涉案個人理財賬戶就在50萬個以上，有人一次性就投資數(shù)百萬元。

　　真相 6億多元資金“睡大覺”

　　據(jù)了解，今年43歲的王某妙只有小學(xué)文化，但很早就進入社會闖蕩，對電子商務(wù)非常熟悉。以前，他曾開辦過一個電商平臺，但沒做多久就倒閉。后來，他經(jīng)過深入研究，提出了關(guān)于WK理財項目的架構(gòu)設(shè)想和分級管理模式。

　　被抓后，王某妙承認自己目前開展的WK理財項目是非法活動，并沒有實際經(jīng)營項目作為穩(wěn)定回報。不過，他辯解稱，自己的理念非常先進，如果給他更多時間，他能尋找一些好項目投資。

　　實際上，王某妙在一年多時間進賬6億多元后，除了拿出近千萬元購買豪車、豪宅，數(shù)千萬元購買理財產(chǎn)品，其余資金都躺在銀行賬戶上“睡大覺”。

　　檢察官提醒，群眾購買理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)?shù)秸?guī)金融服務(wù)機構(gòu)辦理，遇到一些明顯不合理的“高收益、高回報”項目，或一些以“拉人頭”為主要返利方式的投資，應(yīng)當(dāng)引起足夠警惕。

沃客理財平臺35萬人被套

　　近日，泉州公安召開新聞發(fā)布會，對外通報“沃客”理財傳銷案等典型案例。王某妙等自2015年起，設(shè)立“沃客理財”網(wǎng)絡(luò)平臺，制訂“游戲規(guī)則”，發(fā)行虛擬貨幣，大肆行騙，共有層級關(guān)系309層，涉及31個省份及菲律賓、新加坡等共計35萬人，涉案總金額達50億元。

沃客理財平臺8名高層被捕

　　2018年2月9日，晉江市人民法院對“沃客”理財傳銷案作出一審判決，該案的主要被告人王某妙犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，被依法判處有期徒刑十三年，其余30名被告人分別被判處一年至七年不等的有期徒刑，受到法律嚴(yán)厲的懲處。

　　經(jīng)審理，王某妙等被告人自2015年開始，設(shè)立“沃客理財”網(wǎng)絡(luò)平臺，制訂“游戲規(guī)則”，發(fā)行虛擬貨幣，通過拉人頭繳費注冊會員等形式，在全國范圍內(nèi)發(fā)展大量會員，并以層級形式進行排列，形成傳銷組織網(wǎng)絡(luò)。全案共有層級關(guān)系309層，會員涉及全國31個省份及菲律賓、新加坡等個別東南亞國家共計35萬人，涉案總金額達50億元。

　　發(fā)布會上還透露，2017年間，晉江市公安局經(jīng)偵大隊經(jīng)過長達100多天偵查，成功打掉一個利用改裝POS機器復(fù)制銀行卡信息實施盜刷詐騙的犯罪團伙，成功繳獲改裝POS機器2臺及虛假身份證件、銀行卡片260余張等大量作案工具；破獲新型跨地區(qū)、跨國信用卡詐騙案件61起，涉案金額200多萬元；成功預(yù)警讓141名銀行卡信息已被刻錄的群眾避免了銀行卡資金被盜刷。

　　泉州警方指出，隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的快速發(fā)展，涉網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪因其涉及人員多、涉及地域廣、傳播速度快、涉案金額大等突出特點而逐漸成為社會熱點，具體表現(xiàn)形式為開展代幣發(fā)行融資、P2P網(wǎng)絡(luò)貸款、投資理財、私募股權(quán)、虛擬貨幣、電商投資、消費返利等。

　　警方提醒，此類涉網(wǎng)涉眾經(jīng)濟犯罪往往依托“互聯(lián)網(wǎng)+”投資模式，假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，具有明顯的跨界特征、傳染積聚速度快，廣大投資者辨別難度大，造成的損失特別巨大。