揭秘合肥傳銷組織資金賬戶管理：三人掌密碼 每人知兩位

　　現(xiàn)場查獲的這批物品中，并沒有用來轉(zhuǎn)賬的銀行卡。

　　在傳銷行業(yè)內(nèi)部，傳銷人員都相信：“自己交的錢都是流向同一賬戶，這賬戶是國家的神秘賬戶”。令傳銷人員神魂顛倒的“銀行賬戶”到底是什么？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傳銷授課人員所說的“神秘的統(tǒng)一銀行賬戶”根本是子虛烏有。

　　在記者臥底過程中，發(fā)現(xiàn)傳銷人員繳納69800元都是通過銀行轉(zhuǎn)賬的?！澳敲炊嗳硕紖R給同一個賬戶，而且是同等金額。這同一個賬戶每天收到的錢數(shù)目可是驚人的。”一名傳銷培訓人員說道：“如果我們行業(yè)是非法的，早就被銀監(jiān)會的人監(jiān)控起來了。”由此，授課人員就吹噓，“這個統(tǒng)一的銀行賬戶沒有被國家查過，證明國家在暗中支持這個行業(yè)。”

　　傳銷組織內(nèi)這個收錢的賬戶到底是什么賬戶？在臥底過程中，記者所在的窩點人員“入伙”前繳的69800元，都是通過中國農(nóng)業(yè)銀行（601288）轉(zhuǎn)賬的?！斑@個賬戶的主人姓張，是江蘇南京人，在南京一家皮革廠上班?！币幻麄麂N培訓人員曾這樣說。

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這名姓張的南京人大約20多歲，他以申購總管的名義開設(shè)了一個賬戶。賬戶名字是其本人，但銀行卡不在他手里，而是在其老總那里。不過老總不知道密碼，密碼在三個三百分以上大經(jīng)理手中，每人保管兩位密碼。傳銷人員繳納的69800元錢在這個賬戶上停留不會超過24小時?！拔业牡谝还P工資就是這個賬戶發(fā)給我的?！瘪R哥承認：“我也見過這個賬戶的主人本人，這個賬戶是個私人賬戶。”

　　記者還發(fā)現(xiàn)，這個張姓傳銷人員的賬戶并非唯一的“收錢”賬戶。據(jù)悉，在廬陽區(qū)的李燕等小團體之間用的是農(nóng)業(yè)銀行賬戶，而濱湖區(qū)一些傳銷團體用的則是中國銀行（601988）的賬戶。所以，傳銷組織內(nèi)的銀行賬戶都是個人的，并不存在“全國統(tǒng)一的神秘銀行賬戶”。

　　記者從銀行工作人員處得知，私人之間的賬戶轉(zhuǎn)賬匯款，在沒有公安機關(guān)介入的時候，銀行是不會管的。而合肥市工商部門人員告訴記者，工商部門以及公安部門是不能隨意調(diào)查個人賬戶的。

(中安在線)