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金融傳銷猖獗 通過(guò)微信拉“人頭”牟取虛高利潤(rùn) 二維碼
發(fā)表時(shí)間：2017-07-17 10:58作者：吳秋余 王子堯來(lái)源：人民日?qǐng)?bào) 導(dǎo)讀： 在人們的印象里，傳銷通常都在線下進(jìn)行，嚴(yán)密組織、非法拘禁、限制自由是慣用手段。但隨著互聯(lián)網(wǎng)迅速發(fā)展，傳銷組織的形式也在不斷變化，出現(xiàn)了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更具欺騙性等新特點(diǎn)。近日，我們深入金融傳銷組織內(nèi)部，接觸采訪了部分受害 在人們的印象里，傳銷通常都在線下進(jìn)行，嚴(yán)密組織、非法拘禁、限制自由是慣用手段。但隨著互聯(lián)網(wǎng)迅速發(fā)展，傳銷組織的形式也在不斷變化，出現(xiàn)了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更具欺騙性等新特點(diǎn)。近日，我們深入金融傳銷組織內(nèi)部，接觸采訪了部分受害者，調(diào)查金融傳銷的運(yùn)作過(guò)程和社會(huì)危害，探討如何防范金融傳銷騙局。 金融傳銷猖獗—— 上百個(gè)資金盤出現(xiàn)問(wèn)題，數(shù)百億元資金被騙，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序 “投資5000元就可成為‘云家人’，否則你將錯(cuò)過(guò)幾百萬(wàn)”“五行數(shù)字貨幣與官方對(duì)接成功，執(zhí)照已下發(fā)”。在知情人的介紹下，我們加入了一個(gè)名為五行幣的傳銷微信群，隨即收到許多類似宣傳語(yǔ)。 一位自稱“團(tuán)隊(duì)助理”的人介紹，只要投資5000元購(gòu)買5000數(shù)字貨幣，就可獲贈(zèng)五行幣一枚，發(fā)行上限5億枚，將來(lái)會(huì)全面替代紙幣，參與者經(jīng)過(guò)五輪持續(xù)投資，數(shù)字貨幣就可兌現(xiàn)近410萬(wàn)元。 我們發(fā)現(xiàn)，這個(gè)微信群成員每天都在增多，高峰時(shí)一天能新添10多個(gè)，個(gè)別成員還會(huì)在群里推薦“善心匯”“九千兆”“長(zhǎng)青樹”等投資項(xiàng)目，讓人眼花繚亂。 五行幣真有這么神奇？ 幾經(jīng)周折，我們采訪到河北唐山的胡欣，其母在春節(jié)期間開始投資五行幣。她表示，五行幣的收益主要是后進(jìn)入者為其帶來(lái)的獎(jiǎng)勵(lì)提成，“每天都有大量新人注冊(cè)投資，后面每注冊(cè)投資一人，前面會(huì)員將獲得其投資額1%的數(shù)字貨幣，所以大家都搶著先注冊(cè)。” “我媽已經(jīng)投了至少3萬(wàn)元，就等著數(shù)字貨幣升值呢！”胡欣說(shuō)，以上還只是靜態(tài)收益，五行幣也有動(dòng)態(tài)收益。比如介紹一個(gè)人注冊(cè)投資，就能拿到其投資額10%的現(xiàn)金提成，這叫“推薦獎(jiǎng)”；如果推薦兩個(gè)人注冊(cè)，可獲得額外25%的提成，稱為“對(duì)碰獎(jiǎng)”。 “其實(shí)傳銷組織還設(shè)計(jì)了更誘人的提成方式?！焙捞峁┝艘粡埼逍袔湃豪锪鱾骱軓V的“層級(jí)關(guān)系圖”，圖中根據(jù)投資金額大小將會(huì)員分為“Y、S、M”三種級(jí)別?！巴扑]人的級(jí)別越高，獎(jiǎng)金就會(huì)越多，有時(shí)遠(yuǎn)不止10%，里面的算法像函數(shù)一樣復(fù)雜，各地區(qū)也略有不同?！焙勒f(shuō)。 胡欣告訴我們，這些獎(jiǎng)其實(shí)就是鼓勵(lì)會(huì)員多拉下線，“我知道有的人已經(jīng)建了9個(gè)群，發(fā)展了數(shù)百人?，F(xiàn)在他們也開始勸說(shuō)我媽拉人頭，說(shuō)能拿到很多回報(bào)?！?/div>
在上線的鼓動(dòng)下，胡欣的母親一個(gè)月內(nèi)就拉到了兩個(gè)人?！罢f(shuō)有1000元推薦獎(jiǎng)，但我媽并沒(méi)有拿到，上線忽悠她用這些錢買了原始股?！焙勒J(rèn)為，經(jīng)濟(jì)損失不是最令人擔(dān)憂的，“我怕她認(rèn)清真相后，內(nèi)心會(huì)承受不住，更害怕她把更多親朋好友拉進(jìn)騙局?！?/div> “此類金融傳銷雖然打著創(chuàng)新的幌子，借助微信、QQ等社交平臺(tái)傳播，但并沒(méi)有改變依靠拉人頭賺錢的傳銷本質(zhì)?！敝袊?guó)反傳銷協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)李旭解釋，相比傳統(tǒng)傳銷方式，金融傳銷更具迷惑性，通常有靜態(tài)、動(dòng)態(tài)兩種收益。 靜態(tài)收益是指參與者投資后可以“守株待兔”，傳銷系統(tǒng)會(huì)通過(guò)拆分新投資者的錢，給原投資者利息；動(dòng)態(tài)收益也就是“拉人頭”，利用層層發(fā)展下線來(lái)獲得提成。靜態(tài)收益能夠在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)虛假的“增收”，掩蓋其詐騙行為，而動(dòng)態(tài)收益才是它真正的資金來(lái)源，反映出傳銷的本質(zhì)。 實(shí)際上，在組織規(guī)模不斷擴(kuò)大后，五行幣的傳銷行為并沒(méi)有局限在網(wǎng)上。 家住北京西城區(qū)的孫靜文，其父母在去年深陷五行幣騙局。她向我們展示了一個(gè)小視頻：遼寧凌源市一所小學(xué)正在操場(chǎng)舉辦活動(dòng)，小學(xué)生們統(tǒng)一身著印有五行幣組織標(biāo)志的服裝，口中大喊著宣傳口號(hào)。 “傳銷組織竟然以慈善之名給小學(xué)捐款，再把天真的孩子們當(dāng)成宣傳工具。”李旭認(rèn)為，這些事件表明金融傳銷的社會(huì)危害性并不亞于傳統(tǒng)傳銷，同樣會(huì)成為影響社會(huì)穩(wěn)定的嚴(yán)重隱患。 互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展，打著“虛擬貨幣”“互助理財(cái)”“股權(quán)”旗號(hào)的傳銷也泛濫成災(zāi)。特別是比特幣的持續(xù)熱炒，讓很多人相信虛擬貨幣能夠迅速升值，以“虛擬貨幣”為名義的傳銷更加泛濫，名聲比較大的如“恒星幣”“亞歐幣”“珍寶幣”“馬克幣”等，炒作“新概念”、鼓吹“零風(fēng)險(xiǎn)”、重獎(jiǎng)拉人頭。以恒星幣為例，該傳銷組織對(duì)外宣稱恒星幣是“世界十大數(shù)字貨幣之一”，依靠微信來(lái)拉人頭發(fā)展下線，其盈利模式是“上線吃下線的錢”，從“一級(jí)礦工”到“三級(jí)董事”設(shè)立了35個(gè)層級(jí)，在全國(guó)發(fā)展會(huì)員超過(guò)16萬(wàn)人，涉及金額超過(guò)2億元。 中國(guó)政法大學(xué)資本金融研究院發(fā)布的研究報(bào)告顯示，隨著虛擬經(jīng)濟(jì)、金融創(chuàng)新日益活躍，借助互聯(lián)網(wǎng)、金融平臺(tái)開展的傳銷活動(dòng)越來(lái)越多，目前已經(jīng)有上百個(gè)這種模式的資金盤出現(xiàn)問(wèn)題，數(shù)百億元的資金被騙，嚴(yán)重?cái)_亂了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。 該研究院副院長(zhǎng)武長(zhǎng)海表示，金融傳銷有“去產(chǎn)品化”特征，通過(guò)吸收民間資本形成資金池，但其本質(zhì)還是傳銷，利用承諾的高收益甚至天價(jià)收益進(jìn)行詐騙，違背了金融本質(zhì)和金融發(fā)展規(guī)律，必然會(huì)威脅到金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。 |
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