“MFC”虛擬貨幣，警惕投資外殼下的傳銷騙局

　　互聯(lián)網(wǎng)時代，一些不法分子打著“互聯(lián)網(wǎng)+”的口號進(jìn)行傳銷式詐騙，網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣成了詐騙利器。投資一點點，賺錢翻幾倍，這種短期內(nèi)高額收益的誘惑，讓貪圖小利、意志力薄弱的人稀里糊涂地陷入了騙局。

　　投資虛擬貨幣被套

　　4月10日，49歲的鎮(zhèn)海居民陳芳（化名）坐在家中，拿著手機焦慮不安，她掛心的是，投資虛擬貨幣的3.5萬元該怎么追回？這個問題已經(jīng)困擾了她兩個多月。

　　事情得從去年說起。

　　2016年下半年，陳芳遇到了老同事王健（化名）。許久沒聯(lián)系，兩人有聊不完的話題。王健看上去很有派頭，原先他是“一窮二白”的狀態(tài)，現(xiàn)在據(jù)說三五年間賺了一百多萬元。王健說，這是投資“MFC”虛擬貨幣的回報。據(jù)王健介紹，投資這種貨幣，一到三年可以賺好幾倍。

　　陳芳非常心動，誰不想找到合適投資渠道賺得盆滿缽滿呢？不過，多年從事會計工作，陳芳對虛擬貨幣心有疑慮。于是王健帶陳芳加入了一個微信群，里面有幾十名“投資合伙人”。經(jīng)過一段時間的氛圍營造，陳芳融入其中。群里不少網(wǎng)友不斷講述“成功投資經(jīng)歷”，陳芳開始動搖。

　　就在今年除夕夜，陳芳在家中悄悄按下了“確認(rèn)支付”的按鈕，花費3.5萬元投資購買了“MFC”虛擬貨幣。

　　一段時間后，陳芳發(fā)現(xiàn)事情不太對。之前微信群里有人告訴她，只要投資貨幣，短時間內(nèi)能賺好幾番，分紅會打到賬戶里。但一天天過去，陳芳始終沒有收到“分紅”。看起來賬戶中3.5萬元還在，盈利卻遲遲沒有到手。

　　陳芳想，要不把3.5萬元現(xiàn)金提現(xiàn)吧。所謂的投資負(fù)責(zé)人卻說，錢投進(jìn)去就沒法套現(xiàn)。不僅如此，王健還慫恿陳芳再去拉攏幾個投資人，聲稱錢可以來得更快。

　　陳芳隱隱覺得不妥，同時又發(fā)愁已投資的金額無法提現(xiàn)，坐立不安。在家人的支持下，陳芳到招寶山派出所報案。民警告訴陳芳，她投資時沒有開具相應(yīng)收據(jù)合同，目前3.5萬元購買的貨幣也沒有從賬上消失，構(gòu)成不了詐騙，沒法立案。于是，陳芳陷入了兩難，愁腸百結(jié)。

　　“只漲不跌”無法提現(xiàn)

　　記者了解到，陳芳所購買的虛擬貨幣是馬來西亞MBI集團(tuán)所發(fā)行的，這是一家多元化投資管理實業(yè)集團(tuán)公司，在中國并沒有實體公司，公司的官網(wǎng)也為國外的網(wǎng)站。

　　“MFC”虛擬貨幣購買在該集團(tuán)特定的一個理財網(wǎng)站上操作，該網(wǎng)站打開后只有登錄口，沒有注冊口，必須要有用戶名和密碼，否則無法登錄。只有交錢購買貨幣后，才會有專人分配用戶名和密碼。當(dāng)主賬戶達(dá)一定數(shù)額，再推薦其他人，就能拿到提成。且那些人建立的賬戶會自動生成在介紹人下方，構(gòu)成一個個層級。“只漲不跌”和一年兩次近乎翻倍的拆分、配股，是其吸引人們加入的最大噱頭。

　　記者向金融專業(yè)人士詢問后得知，所謂“只漲不跌”，是指玩家在該網(wǎng)站賣出虛擬貨幣，只能掛出比當(dāng)前交易更高的價格，而不允許掛比當(dāng)前交易價更低的價格。但實際上，這些貨幣的交易價格增長極其緩慢，其上漲速度取決于新加入人員購買貨幣的投入。“這在金融投資市場中是很不規(guī)范的一種做法?！痹摻鹑诮缛耸糠Q，這種做法就是非法集資，后入買家注資才能為先入買家?guī)砝麧?。如果沒有新資金注入，老的資金就困在投資計劃中了。

　　在等待交易的過程中，該網(wǎng)站每半年還會進(jìn)行一次拆分、配股，拆分以后，一部分的貨幣必須留在賬戶內(nèi)，剩余貨幣在提現(xiàn)時，網(wǎng)站平臺還要收取手續(xù)費；而且，不同級別的賬戶，能夠賣出的貨幣數(shù)量也是不同的。其實這些規(guī)則就是表面的靜態(tài)收益很高，實際上提現(xiàn)困難，設(shè)置了復(fù)雜的條件，還要不停地復(fù)投，延緩崩盤的時間?！耙簿褪钦f，你投資進(jìn)去很難再把錢拿出來，更不要說是實現(xiàn)短期利潤快速增長?！苯鹑诮缛耸空f。

　　相關(guān)案件屢見不鮮

　　近幾年來，類似的網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣層出不窮。但無論是國內(nèi)還是國外，這些虛擬貨幣的運作都涉嫌詐騙傳銷，相關(guān)案件屢見不鮮。

　　2015年7月，重慶巫溪縣警方破獲一起在無實際交易情況下，采取繳納入會費、拉人頭、許諾高額紅利等形式邀請數(shù)百人加入MBI游戲理財公司的網(wǎng)絡(luò)傳銷案，抓獲犯罪嫌疑人12名。

　　2015年12月，廣西桂林平樂破獲一起網(wǎng)絡(luò)傳銷案，兩名男子利用國外MBI虛擬幣理財公司，采取購買虛擬幣、拉人頭、許諾高額紅利等手段從事違法犯罪活動。平樂警方抓獲犯罪嫌疑人8名，查獲涉案金額百萬余元。

　　2016年8月，臺灣臺中警方破獲一起跨境詐騙吸金案，馬來西亞籍嫌疑人宣稱只要投資購買MBI公司“游戲貨幣”，就可獲得高達(dá)125%的年利息，穩(wěn)賺不賠。3年來，這個團(tuán)伙共詐騙吸金超過10億元新臺幣，約合2億人民幣。

　　這些案件中的受害者絕大部分為中老年人，因為他們法律意識相對薄弱，對社會信息攝入較少，特別是對一些新鮮事物的認(rèn)識相對片面。

　　記者隨機采訪了鎮(zhèn)海街頭幾名老年人?！半娨暽辖?jīng)常報道這種新聞，全都是騙子，我不會信這個所謂的虛擬貨幣?！?0歲蔡先生說，他更傾向于把錢存銀行，加上不會操作電腦，所以不會去投資虛擬貨幣。他認(rèn)為，看不見摸不著的東西，不太靠譜。

　　其他幾名接受采訪的老年人表示，雖沒聽說過虛擬貨幣，但覺得這種東西不靠譜。他們說，陌生人介紹肯定不會參與，如果是熟人介紹，估計會嘗試。不過，如果有親友勸自己一次性投資上萬元，肯定會在心里打一個問號。

　　維權(quán)注意保留證據(jù)

　　那么，一旦陷入網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的的陷阱，我們應(yīng)該如何維權(quán)？在平時生活中又該怎樣去防范呢？

　　記者走訪了駱駝街道浙江同舟律師事務(wù)所。該事務(wù)所資深律師項先生分析，維權(quán)的關(guān)鍵點在于是否持有“有效證據(jù)”，這樣才能通過法律途徑有效維護(hù)自身權(quán)益。

　　分析本文陳芳女士遭遇的困境，就是沒有有效證據(jù)。所謂的有效證據(jù)，就是能夠證明受害人與交易相對人之間法律關(guān)系的證據(jù)，包括書面合同、電子合同、聊天記錄、錄音錄像等?！叭绻Ｕ献约旱臋?quán)益，首先要做的就是搜集上述的證據(jù)。一旦出現(xiàn)糾紛，也可以在最短時間內(nèi)維權(quán)。”項律師說。

　　區(qū)經(jīng)偵大隊警官也從專業(yè)角度分析。近幾年，國內(nèi)類似案件層出不窮，偵查人員卻很難給案件定性。記者從警方了解到，目前中國法律對于網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣沒有制定明確條例，此外，警方無法判斷投資公司運作合法性，無法判斷虛擬貨幣真實價值，這些都給偵查工作造成了困難。“一般來說，只有等公司跑路了，才能明確這屬于傳銷詐騙，就能夠立案起訴?！本礁嬖V記者。

　　根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第七十八條規(guī)定：引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序的傳銷活動，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動人員在三十人以上且層級在三級以上，對組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)予立案追訴，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上有期徒刑，并處罰金。

　　“遭遇了這樣陷阱，必須第一時間收集相關(guān)證據(jù)進(jìn)行維權(quán)?！本綇娬{(diào)，“當(dāng)然，平時生活中我們也要留個心眼，遠(yuǎn)離相似的騙局?！眳^(qū)經(jīng)偵大隊警官表示，很多受害人都是經(jīng)熟人或朋友介紹，放松警惕才誤入陷阱。他提醒市民，天上不會掉餡餅，付出和回報往往成正比，抱著“一夜暴富”的心態(tài)不可取。