七種新型網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)來(lái)襲！你買(mǎi)的高收益理財(cái)產(chǎn)品可能是傳銷(xiāo)陷阱

8月28日，第四屆互聯(lián)網(wǎng)安全領(lǐng)袖峰會(huì)（CSS2018）“金融安全”分論壇在北京召開(kāi)，騰訊安全實(shí)驗(yàn)室聯(lián)合第一財(cái)經(jīng)發(fā)布了《2018上半年互聯(lián)網(wǎng)金融安全報(bào)告》。報(bào)告顯示，近年來(lái)，打著金融理財(cái)、虛擬貨幣、消費(fèi)返利甚至精準(zhǔn)扶貧、國(guó)家工程幌子的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)頻繁出現(xiàn)，活躍參與人數(shù)達(dá)數(shù)千萬(wàn)。

報(bào)告稱(chēng)，幾乎每一個(gè)傳銷(xiāo)盤(pán)和集資盤(pán)都有“高大上”的網(wǎng)站和APP，具有很強(qiáng)的迷惑性，老百姓在缺少基本的金融背景知識(shí)的情況下，很難辨別其中的陷阱。騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)顯示，2018年上半年發(fā)現(xiàn)涉嫌傳銷(xiāo)平臺(tái)3000多家，高風(fēng)險(xiǎn)金融平臺(tái)1萬(wàn)多家，活躍參與人數(shù)達(dá)數(shù)千萬(wàn)。

從傳銷(xiāo)類(lèi)型分布看，金融投資理財(cái)類(lèi)傳銷(xiāo)占比最多，已發(fā)展為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)的主流，其次是商城返利、招商加盟、微商、山寨虛擬幣類(lèi)傳銷(xiāo)。從地域分布看，傳銷(xiāo)參與者主要集中在廣東、山東、河南、江蘇、湖南、浙江等省。

新型網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)的主要模式

代表：錢(qián)寶網(wǎng)

以高收益為誘餌的金融投資理財(cái)項(xiàng)目進(jìn)行詐騙，涉案金額巨大，極易引發(fā)群體性事件等違法犯罪案件，已成為影響社會(huì)穩(wěn)定的隱患之一。已經(jīng)崩盤(pán)的錢(qián)寶網(wǎng)，項(xiàng)目年化收益率高50%以上，其收益組成=任務(wù)收益+簽到收益+推廣收益+體驗(yàn)任務(wù)收益。其中，拉人頭推廣收益占了很大比例，從而吸引大量投資者蜂擁而至，涉案金額高達(dá)300億，影響極為惡劣。

代表：百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、美國(guó)富達(dá)復(fù)利理財(cái)

各類(lèi)境外資金盤(pán)、虛擬幣、ICO項(xiàng)目層出不窮，很多都是打著創(chuàng)新的幌子，許以高額回報(bào)。其中蘊(yùn)含非法發(fā)行、項(xiàng)目不實(shí)、跨境洗錢(qián)、詐騙、傳銷(xiāo)等諸多風(fēng)險(xiǎn)，造成大量資金流向境外，嚴(yán)重危害國(guó)家金融安全。由于不受?chē)?guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)監(jiān)管，一旦崩盤(pán)、跑路或者失聯(lián)，投資者往往投訴無(wú)門(mén)，損失難以追回。

代表：浙江萬(wàn)家購(gòu)物網(wǎng)

打著“消費(fèi)返利”、“消費(fèi)多少返多少”、“消費(fèi)增值”、“消費(fèi)就是存錢(qián)”等口號(hào)的各類(lèi)網(wǎng)上商城及線下商城，開(kāi)始成為傳銷(xiāo)的新變種。已被查處的浙江萬(wàn)家購(gòu)物網(wǎng)，打著“滿500返500”等幌子誘使他人消費(fèi)和入會(huì)，按照資格和條件，分為普通會(huì)員、VIP會(huì)員、金牌代理、金牌代理商、區(qū)域代理商等級(jí)別，實(shí)行層級(jí)計(jì)酬，涉案人員190萬(wàn)，金額高達(dá)240.45億，遍及全國(guó)31個(gè)?。ㄊ?、區(qū)）的2300多個(gè)縣（市）。

代表：MMM金融互助平臺(tái)、善心匯

打著“精準(zhǔn)扶貧”、“慈善互助”、“國(guó)家工程”、“民族大業(yè)”、“資本運(yùn)作”等旗號(hào)，收取加盟費(fèi)后承諾獲取高額回報(bào)的（如年收益率高于20%），基本可以認(rèn)定為傳銷(xiāo)。MMM金融互助平臺(tái)宣稱(chēng)月收益率可以達(dá)到30%，此外，參與者發(fā)展他人加入可獲得推薦獎(jiǎng)（下線投資額的10%）、管理獎(jiǎng)以及發(fā)展“下線”的管理獎(jiǎng)：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激勵(lì)模式鼓勵(lì)會(huì)員不斷發(fā)展更多的下線。善心匯以“扶貧濟(jì)困、均富共生”的名目，以高收益為誘惑，發(fā)展“會(huì)員”500多萬(wàn)名，涉案金額數(shù)百億。

代表：城商城

以保健品、收藏品、投資等為載體的騙老陷阱：先以免費(fèi)體檢、產(chǎn)品體驗(yàn)、健康講座等形式吸引老人參與，通過(guò)套近乎、親情牌與老人拉近關(guān)系后，進(jìn)行“洗腦”式推銷(xiāo)。不僅給老人造成經(jīng)濟(jì)損失，還會(huì)影響其身心健康，進(jìn)而破壞家庭和諧與社會(huì)穩(wěn)定。

代表：“亞洲催眠大師”陳志華

打著“微營(yíng)銷(xiāo)”、“微商”等旗號(hào)，銷(xiāo)售低質(zhì)量、低成本商品甚至三無(wú)產(chǎn)品，通過(guò)發(fā)展社交平臺(tái)好友成為下級(jí)，進(jìn)行層級(jí)計(jì)酬。比如全國(guó)首例社交平臺(tái)傳銷(xiāo)案——陳志華傳銷(xiāo)案，所謂的“亞洲催眠大師”陳志華，宣傳交59800元代理費(fèi)，每天只要轉(zhuǎn)發(fā)營(yíng)銷(xiāo)課程，拉更多人來(lái)聽(tīng)課，就能“月入百萬(wàn)，108天買(mǎi)奔馳，6個(gè)月買(mǎi)房，一年開(kāi)上勞斯萊斯”，該案涉案人員達(dá)329人，涉案金額達(dá)461萬(wàn)元。

代表：魔幻農(nóng)莊