加入“民間互助式小額理財”發(fā)展下線有返利？這是傳銷騙局

繳納5萬余元加入民間互助式小額理財即成為三星級別，如果發(fā)展下線還有返利？這是傳銷。金融智商稅近日獲悉，江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)人民法院宣判了該一起組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案。

打開UC瀏覽器 查看更多精彩圖片

、什么是“民間互助式小額理財”？

“民間互助式小額理財”傳銷組織共有11個層級崗位，如“金字塔”般，通過“家庭”逐級多次裂變的方式，達(dá)到斂財目的。通常，一戶“家庭”，由1名“邀約人”和1至3名“受邀約人”組成，須同居一戶，住所由擔(dān)任“家長”的“邀約人”免費(fèi)提供。

“受邀約人”在交納50300元或49900元或49300元后，自理伙食，自由活動，當(dāng)其成功邀約到新人“投資”后，自動升級為“家長”，另立門戶，與自己的“受邀約人”組建成新“家庭”。

所有“家庭成員”的投資款，只交給大四星級別的成員，而投資收益則由五星級別的成員依據(jù)成員發(fā)展下線的數(shù)量計算和給付，新成員拿不到收益，當(dāng)升到11級時，可以拿到800萬，然后“出局”。

經(jīng)他人介紹加入

發(fā)展下線提升級別

經(jīng)查，被告人劉芳經(jīng)他人介紹實際繳納50300元購買21份“份額”加入“民間互助式小額理財”組織并成為三星級別。該組織不生產(chǎn)銷售任何商品，不提供任何服務(wù)，是“拉人頭”式收取加入資格費(fèi)。后可通過自己的下線直接或者間接滾動式不斷發(fā)現(xiàn)下線，根據(jù)自己購買及發(fā)展的下線份額層層累計后提升自己的級別。

該組織實行“五級三階制”，人員等級分級分一星（1~2份）、二星（3~9份）、三星（10~64份）、四星（65~599份）、五星（600份以上），銷售滿21份份額即為三星，三星升四星不僅份額達(dá)到要求還必須發(fā)展有兩個三星，四星升五星除份額達(dá)到要求還必須發(fā)展有三個四星。

另外，該傳銷團(tuán)伙通過直接提成、間接提成等形式，不同檔位不同比例，將人員加入時支付的資金分發(fā)給各層級人員。該組織以邀請親戚、朋友等互幫互助式小額理財為幌子，以“一對一”的形式分六班輪番講課，以串門走訪的形式在四星級人員租住的出租房內(nèi)進(jìn)行面對面的“資本運(yùn)作”宣傳，引誘他人參加該組織以騙取錢財。

2014年7月，該組織至常州市武進(jìn)區(qū)湖塘鎮(zhèn)開展傳銷活動并發(fā)展下線。被告人劉芳在該組織中通過發(fā)展下線提升在該組織內(nèi)的級別，已達(dá)五星級別。劉芳作為五星級別，除管理各自家庭、負(fù)責(zé)核算、分發(fā)工資外，在整個組織內(nèi)從事宣傳鼓勵等工作，協(xié)助對整個團(tuán)隊進(jìn)行管理。

最終發(fā)財夢碎難逃法網(wǎng)

2017年2月21日晚上，無錫女子王某向武進(jìn)區(qū)警方報警稱自己身陷一個傳銷組織，武進(jìn)警方迅速反應(yīng)，抓獲周某（已判刑）等5名犯罪嫌疑人。周某被抓后說，她也沒有賺到錢。她說，她把投資款上交給了拉她進(jìn)入的黃某，沒多久，黃某就說他要出國，把她介紹給了上線張某，隨后黃某就失聯(lián)了。周某把收到的投資款交給了張某，但2016年6月，張某也失聯(lián)了。

據(jù)調(diào)查，該傳銷團(tuán)伙中大部分參與者都篤信“親情手拉手，骨肉不分離，上拉下推、左幫右扶，抱團(tuán)互助、集體致富”的投資口號，發(fā)展下線時，都選擇了自己的親朋好友，甚至經(jīng)濟(jì)拮據(jù)的兄弟姐妹、有著十多年交情的摯友、妻兒等，都被拉來做了“下線”。

至2017年2月案發(fā)時，由周某（已判刑）等人組織、領(lǐng)導(dǎo)的這個傳銷團(tuán)伙在短短兩年不到的時間內(nèi)，以快速致富的噱頭，吸納了80余人，涉案金額達(dá)400余萬元。

近日，5名犯罪嫌疑人之一的劉某因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，被判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣三萬元。