“維卡幣”傳銷話術(shù)多嚇人？檢察官：若非辦案 可能我工資都給對方了

當(dāng)?shù)仡H有名氣的老板

遇到了美麗又聰明的“紅顏知己”

吳儂軟語里，

他押上自己的全部家當(dāng)

卻落得血本無歸

美人入獄，侃侃而談，

檢察官幾欲動搖……

短短一年，發(fā)展會員8百余人，

傳銷資金2千5百多萬

究竟是美女怎樣的說辭

讓人“瘋了”一樣的前赴后繼

到底是騙術(shù)太高明

還是大家都有一顆“做馬云”的心？

2016年12月14日清早，一個40多歲衣著樸素、神情落寞的男人走進(jìn)了海陽市公安局的大門。有人認(rèn)出，此人正是海陽當(dāng)?shù)仡H有名氣的洗化大王——梁棟?？删驮诓痪们?，他的產(chǎn)業(yè)倒閉了。

一家經(jīng)營了幾十年的企業(yè)說關(guān)就關(guān)，現(xiàn)在，老板竟然去了警局，這背后的空間足以讓人們浮想聯(lián)翩。有人說他惹了黑社會，遭到了打擊報復(fù)，也有人猜測梁棟的產(chǎn)業(yè)有著不正當(dāng)交易被查封了……聽著人們的議論，梁棟苦笑著，誰也不會想到，從洗化大王到負(fù)債累累，僅僅是因為一個女人。

我差點成了第二個馬云

1

2016年春節(jié)。

在一次飯局上，事業(yè)有成的梁棟遇見了董麗梅。一見面，他立刻被眼前的美女所吸引。褪去少女的青澀，30多歲的董麗梅處處散發(fā)著女人的魅力。她舉止優(yōu)雅，談吐大方，大大的眼睛眨啊眨的，像是要看進(jìn)梁棟的心里。

更令他驚喜的是，他發(fā)現(xiàn)董麗梅不僅長得美，竟還頗有商業(yè)頭腦。她的很多見解都讓梁棟刮目相看。一場飯局結(jié)束，他們相談甚歡，互留了微信。

海陽市人民檢察院員額檢察官成紹飛：

其實不止梁棟，幾乎所有人對董麗梅的評價都是：長得美、脾氣好、溫柔大方。她很健談，但說的話又不讓人感到反感，所以很容易獲得人們信任。

自那之后，梁棟和董麗梅就一直保持著聯(lián)系，因為董很有商業(yè)頭腦，所以梁棟有時候生意上的事也會咨詢一下她的看法，將她視為知己。

幾次交流下來，梁董兩人已經(jīng)建立了“深厚友誼”，對于董麗梅總是有意無意提起的投資門路也漸漸在意起來。

成紹飛：

梁棟是白手起家，在當(dāng)?shù)亟?jīng)營著多家洗化商店，生活富足，為人勤懇。在此之前，梁棟對投資之類的并不是很感興趣，也沒接觸過，但在董麗梅經(jīng)常的推薦下，他開始有意識的去了解。

為了讓梁棟更了解，董麗梅將梁棟拉進(jìn)了一個名叫“天賺系統(tǒng)”的群。讓人從沒興趣、不了解再到躍躍欲試，董麗梅建這個群，將潛在客戶的心里拿捏的十分到位。

成紹飛：

這個群的群主是董麗梅，根據(jù)后期受害人的證言，這個群是用來宣傳、講解維卡幣，他們會在這個群里分享最新信息、鼓吹它的發(fā)展前景和好處。

2

看完卷宗，檢察官的心中有了大概的估量：傳銷，而且是新型網(wǎng)絡(luò)傳銷。從定性到取證，應(yīng)該都極具挑戰(zhàn)性。

現(xiàn)在，她首先要去會會這個能言善辯、“蠱惑人心的騙子”。

成紹飛：

其實在提審她之前，我腦海中對她的印象就是騙子。受害人的證詞在我看來，或警惕性不足，或貪心有余，我不相信她真有這么大能耐。

可當(dāng)成紹飛在提審室與董麗梅會面之后，她認(rèn)識到自己當(dāng)初的預(yù)判大錯特錯。

成紹飛：

她非常漂亮，舉止優(yōu)雅、談吐大方，她的話就像有魔力一樣吸引著你去聽、甚至去信。那天提審?fù)晡一氐睫k公室，越想越后怕，說實話，如果我不是檢察官，如果我沒有辦理這個案件，我可能真的會想把我的工資交給她。

也正是這一次會面，讓成紹飛重新審視起這個案件。她反復(fù)思考，到底為什么有那么多有著豐富閱歷、看似“百毒不侵”的人會為之動搖？到底是董麗梅的話太具蠱惑性，還是這維卡幣真的，那么誘人？

為了弄清真相，她將所有關(guān)于維卡幣的資料翻閱出來，尋找著方向。

維卡幣

成紹飛：

維卡幣是一種創(chuàng)造出來的網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣名詞，它是繼比特幣之后的第二代加密貨幣，因此被標(biāo)榜為比特幣二代。據(jù)維卡幣公司描述：維卡幣繼承了比特幣的財富增值屬性，但是更附有創(chuàng)新的金融思維和理念，投資人購買賬戶后，便得到相應(yīng)的代幣，利用代幣“挖礦”，就能獲得相應(yīng)的維卡幣回報。

早在2015年7月，董麗梅在熟人的介紹下加入了“數(shù)字貨幣維卡幣理財”項目，并于次年4月，在海陽成立維卡商務(wù)信息咨詢服務(wù)部，專門發(fā)展維卡幣會員，以發(fā)展維卡幣營利作為事業(yè)發(fā)展。在董麗梅的口中，維卡幣就是“比特幣二代”，它有著顯赫的國外背景，又有著輕松的賺錢途徑，好像人們只要有發(fā)現(xiàn)它的眼光，就可以搶得先機，賺得盆滿缽滿。

聽起來一切都很美好，可是對大多數(shù)人而言，他們只是隱約知道比特幣炒得很火，很多商界大佬都投了資，可真能實實在在說出一二三的人卻鮮有人在。那么，作為“一代維卡幣”的比特幣又是什么呢？

成紹飛：

簡單的說，比特幣是運行在互聯(lián)網(wǎng)上的可在全世界通用的貨幣，是不受中央政府或中央銀行控制的“錢”，它也被稱為“電子黃金”，不僅可作為貨幣使用，也是一種廣受關(guān)注的投資標(biāo)的。用戶可以買到比特幣，同時還可以使用計算機依照算法進(jìn)行大量的運算來“開采”比特幣，這個“開采”的過程就稱之為“挖礦”。在每一個10分鐘內(nèi)，看誰先挖到礦，就獎勵一定數(shù)量的比特幣，這個獎勵的過程就是比特幣發(fā)行的過程。

比特幣

有人會問了，維卡幣不也是通過“挖礦”獲得相應(yīng)回報嗎？明明是“雙生兄弟”，為什么比特幣就被承認(rèn)，而維卡幣則成了人人喊打的過街老鼠？

成紹飛：

經(jīng)過研究可以看出，維卡幣雖然號稱是“比特幣二代”，但它在做法上卻有很多差異。比如比特幣無需入會費、挖礦源代碼公開、不存在‘拉人頭’式的營銷，而這三點維卡幣都沒做到。其中，最關(guān)鍵的挖礦源代碼維卡幣一直故作神秘不愿公開。雖然其公司內(nèi)部確認(rèn)為“直銷”，但始終沒有拿到國內(nèi)許可，而在2017年央視公布350個資金傳銷組織名單，維卡幣赫然在列。

維卡幣

2017年央視公布350個資金傳銷組織名單，其赫然在列。

2016年，董麗梅等人正是利用大家對這些網(wǎng)絡(luò)貨幣的不了解，刻意模糊概念、混淆視聽。見維卡幣發(fā)展不錯，董麗梅等人又引進(jìn)了一種名叫“UCM”的項目，同樣是以類似的手段進(jìn)行傳銷。不到半年時間，僅董麗梅一人在這兩個項目中，就發(fā)展會員多達(dá)800余人，累計傳銷資金數(shù)額達(dá)2400余萬元。

3

案件發(fā)展到這里，成紹飛更加疑惑。雖然董麗梅能言善道，可這樣大規(guī)模的傳銷活動怎么會讓人一點警惕心都沒有？難不成大家都被“洗腦”了？通過走訪一個個受害者，成紹飛心中得到了答案。

成紹飛：

我發(fā)現(xiàn)，董麗梅等人在群里不講關(guān)于傳銷關(guān)于拉人頭等課程，上線人員和網(wǎng)站上宣傳的都是如何理財投資多少錢每天的利息是多少，維卡幣產(chǎn)品今天又增值了多少等內(nèi)容。本案中維卡幣網(wǎng)上和UCM網(wǎng)站上宣傳著個人理財，產(chǎn)品增值等內(nèi)容，從措詞到口號都極具誘惑性和欺騙性。

許多下線本著對互聯(lián)網(wǎng)高科技理財?shù)男湃危瑳]有判斷能力，認(rèn)為這就是真正的電子商務(wù)，在案發(fā)公安機關(guān)找其取證時還屢屢強調(diào)他們參加的不是傳銷活動，而是一種新型的互聯(lián)網(wǎng)理財行為。

那么，本案到底屬不屬于傳銷呢？

面對重重困難和迷惑，成紹飛不斷翻找著資料，試圖在一個個法條之中尋找突破。就在案件即將陷入僵局之際，一個念頭閃過，讓她突然撥開云霧見陽光。

成紹飛：

拋開其他因素不談，我想先給此案定性。它到底屬不屬于傳銷、怎么認(rèn)定、證據(jù)達(dá)不達(dá)標(biāo)，我決定一步步來。盡管此案中，該傳銷組織稱自己沒有限制人身自由等行為，他們的目的是推銷網(wǎng)絡(luò)理財產(chǎn)品，但是無論傳銷組織披著投資還是買房等合法的外衣，只要符合直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加的，就屬于傳銷。

案件定性了，可緊接著，更令檢察官頭疼的事來了：此案不單是傳銷，而且是新型網(wǎng)絡(luò)傳銷，在此類案件經(jīng)驗尚缺的情況下，案件辦理起來尤為棘手。

成紹飛：

網(wǎng)絡(luò)傳銷與傳統(tǒng)傳銷有著很大的區(qū)別。首先就是利用的渠道不同。網(wǎng)絡(luò)傳銷利用網(wǎng)站作為傳銷平臺，網(wǎng)絡(luò)是一個虛擬空間，傳銷者利用網(wǎng)絡(luò)是高科技產(chǎn)品的這一特征，借助高科技的名義，遮人耳目，從傳銷傳統(tǒng)的實物產(chǎn)品發(fā)展為純粹以發(fā)展會員獲得資金為目的，付費方式都是網(wǎng)上支付完全電子商務(wù)化了，而不是像傳統(tǒng)傳銷那樣需要交給其上線。

這樣一來，網(wǎng)絡(luò)傳銷便更具有欺騙性和隱蔽性。

在本案中，董麗梅等人利用網(wǎng)站和微信群大肆虛假宣傳，吸引下線人員投資。

成紹飛：

這些人很善于“攻心”，給下線人員劃了一個餅，讓下線人員相信前景非常的美好，發(fā)展會員還有非常高的提成，投資的本錢在發(fā)展下線的過程中會很快的得以收回，且投資本金會在以后大大的增值，如此低風(fēng)險、高收益的投資，讓誰看來也簡直就是天上掉下的“餡餅”，能被砸中，像是福氣。有的下線人員將自己的親戚朋友都拉為會員成為自己的下線。

他們一邊為產(chǎn)品規(guī)劃著“光明前景”，一邊也為自己留足了“退路”。

成紹飛：

本案中，所有會員都是在網(wǎng)上進(jìn)行，使用的用戶名也是假名或者代號，并且有各自的登陸密碼。并且本案中會員加入時還要求一律通過銀行轉(zhuǎn)帳的方式，這避免了傳統(tǒng)傳銷中下線與上線要見面的情況，操縱者由明轉(zhuǎn)向暗處了，萬一下線人員被執(zhí)法部門查獲，那么上線也能逃之夭夭。且大大加大了公安機關(guān)破案的難度，在找下線時根據(jù)虛擬的網(wǎng)絡(luò)代號查找下線非常的困難。

這便是網(wǎng)絡(luò)傳銷第二個不同之處了。

傳統(tǒng)的傳銷方式往往要把下線人員集中到一起進(jìn)行講課洗腦，而網(wǎng)絡(luò)傳銷根本不限制人身自由，人員已經(jīng)突破了地域的限制，不用再局限于地區(qū)，互聯(lián)網(wǎng)具有跨地域性，使網(wǎng)絡(luò)傳銷突破了地域和國界的限制。

由于各地管轄的限制，各地工商一般只能監(jiān)督本轄區(qū)的傳銷活動，而公安機關(guān)在面對這種跨地域案件的調(diào)查取證時，也是困難重重。

成紹飛：

本案中，公安機關(guān)為了取得下線人員的證言以及董麗梅上線人員的證言，跑了全國好幾處地方費了大量的警力。且本案中董麗梅加入的維卡幣和UCM的網(wǎng)站注冊地還在國外，如今各國對傳銷的法律規(guī)定不一，因此對于其最高層級的頭目的處罰比較難辦，這也是案件比較遺憾的地方。

2017年5月2日，海陽市人民檢察院以董麗梅等人組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪向海陽市人民法院提起公訴，同年9月6日開庭審理。2018年5月4日海陽市人民法院一審判處被告人董麗梅有期徒刑七年并處罰金人民幣三十萬元。判決后被告人上訴，2018年10月29日煙臺市中級人民法院裁定對董麗梅維持原判。

案件到此告一段落，但成紹飛的思考卻沒有停止。近年來，國家對傳銷違法犯罪活動持續(xù)打壓后，傳銷的形式與手段逐步衍生、變異，更加隱蔽、更具欺騙性。面對重重迷霧和阻礙，檢察官到底該如何應(yīng)對呢？

成紹飛：

“無論銷售方式多隱蔽，多復(fù)雜，只要符合下列方式之一，即為傳銷行為。”比如從組織方式看，傳銷組織者承諾給予參加者高額回報，發(fā)展他人加入，參加者再以同樣的方式介紹和發(fā)展他人加入，以此組成上下線緊密聯(lián)系的傳銷網(wǎng)絡(luò)；從計酬方式看，組織者以參加者發(fā)展下線的數(shù)量為依據(jù)計算和給付報酬，或以參加者發(fā)展的下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)給付報酬，形成傳銷的“金錢鏈”。從經(jīng)營目的看，傳銷不以銷售商品做為最終目的，而以發(fā)展人員數(shù)量、騙取錢財為最終目的。

在此，檢察官也要提醒廣大投資人，樹立正確的投資觀和理財觀，不要迷信什么一夜暴富，更不要受高額回報引誘沉溺其中。只要樹立正確的消費觀、理財觀，就能很容易看破各種虛妄的騙術(shù)，保護自身合法權(quán)益。