區(qū)塊鏈資金盤騙局：PlusToken等傳銷式拉人頭 賭的是誰跑得快

資金盤是指以資金流通形式，拆東墻補西墻，用后加入會員的錢支付給前面會員的網(wǎng)絡(luò)傳銷形式。中倫文德律師事務(wù)所高級合伙人陳云峰曾公開表示，區(qū)塊鏈會受到資金盤的青睞主要有三個原因：匿名性、熱度高、用戶重疊。

資金盤最核心的特點就是用高額返利，吸引玩家拉人頭?！斑@類項目，就像擊鼓傳花，你永遠(yuǎn)不知道（項目）在誰接盤的時候就崩了，不過唯一可以確定的是，越晚入局的人，風(fēng)險越大?！?/span>

而玩家并不是不了解其中的關(guān)竅，只是在跟“盤主”賭，賭誰跑得快。新京報記者發(fā)現(xiàn)，雖跑路頻發(fā)，但資金盤仍在活躍，花十幾萬元就可以成為“盤主”，進(jìn)而“割韭菜”。

擊鼓傳花：永遠(yuǎn)不知道在誰接盤的時候崩了

最近除了波場超級社區(qū)崩盤，號稱“幣圈第一大盤”，資金規(guī)模達(dá)200億的PlusToken也在近日崩盤。

根據(jù)玩家趙明（化名）的介紹，PlusToken一直對外宣稱自己是“幣圈余額寶”，智能搬磚錢包，也就是通過在多個交易所，利用價差高賣低買獲利。與波場超級社區(qū)類似，PlusToken為了“拉人頭”，也頗為“慷慨”，賬戶分四個等級，直推一層可分得100%全額獎勵，二層到十層的各分10%獎勵，十層之外獎勵15%。只需要用戶花500美元開啟智能狗，然后不斷發(fā)展下線，一旦達(dá)到“創(chuàng)始”等級，便能獲得150萬美元獎勵。

“當(dāng)時我投資50萬元，我的上家告訴我復(fù)利一年就能賺到超300萬元?！壁w明表示，她在今年4月，經(jīng)朋友介紹在PlusToken投了50萬。

湖南省地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)顯示，實際上，早在今年3月，長沙市天心區(qū)文源派出所已對當(dāng)?shù)亍癙lusToken區(qū)塊鏈錢包”宣傳窩點進(jìn)行查處。警方表示，“PlusToken區(qū)塊鏈錢包”假借區(qū)塊鏈名義，收取門檻費、發(fā)展下線、層層獎勵，具備傳銷的典型特征。

而一個名為“比特狗”的平臺，把傳銷資金盤包裝成區(qū)塊鏈娛樂寵物平臺。該平臺稱，“比特狗”是由“狗狗幣”開發(fā)團(tuán)隊聯(lián)合游戲開發(fā)公司以及美國Bitdog Games基金會共同研發(fā)的區(qū)塊鏈娛樂寵物平臺。據(jù)平臺數(shù)據(jù)，“比特狗”體驗版自6月5日上線不到一個月內(nèi)，參與者已將突破2萬人，每日新增超2000人。

其運作方式也離不開“拉人頭”?！氨忍毓贰逼脚_規(guī)定，參與者需要通過推薦人推薦才能注冊成為普通會員。普通會員想要通過喂養(yǎng)“比特狗”挖礦賺錢，需要先通過推薦人創(chuàng)建一個“比特狗”賬戶，并支付99元領(lǐng)養(yǎng)一只“比特狗”。然后購買喂養(yǎng)套餐喂養(yǎng)“比特狗”，在喂養(yǎng)的過程中，“比特狗”就能通過每天挖礦產(chǎn)生BTGS虛擬貨幣。

記者發(fā)現(xiàn)，眾多平臺最顯著的特點就是通過層層獎勵機制，鼓勵玩家發(fā)展下線。

“這類項目因為沒有實際業(yè)務(wù)，要想讓盤子變大，就要不斷圈錢，進(jìn)來的錢一部分用于支付前期高額的返利，目的是吸引更多人入局，另一部分就被‘盤主’套現(xiàn)。一旦當(dāng)資金盤沒有足夠的資金用于支付提現(xiàn)的時候，基本就會崩盤，”張磊說。

律師王德怡表示，有的資金盤在經(jīng)營過程中，以發(fā)展下線、復(fù)式計酬方式進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣，而這些資金盤沒有真實的項目或產(chǎn)品為支撐。

財經(jīng)評論員肖磊認(rèn)為，資金盤其實是傳銷的一種變體，由于很多標(biāo)的具有標(biāo)準(zhǔn)化和交易的便捷性，導(dǎo)致資金盤能夠在很短的時間內(nèi)吸引更多的資金聚集，比以前靠拉人頭的方式來集資的方式危害更大。傳銷的話有很多法律層面的界定，比如超過三級返利體系等，但目前看，資金盤往往更具有隱蔽性，但可以達(dá)到傳銷的效果，由于拉盤導(dǎo)致前期進(jìn)入的人更容易獲利，這些人為了更多人進(jìn)來拉盤，就會用拉人頭的方式去傳銷式營銷，跟傳銷的本質(zhì)邏輯是一致的。

“你知不知道，這些項目做的是傳銷？”面對記者的提問，張磊顯得并不介意，“目前很多區(qū)塊鏈資金盤都是這樣，你可以認(rèn)為它是傳銷，但我認(rèn)為也會有真正在做事情的項目方，我也能賺到錢?！?/span>

“實際上這類項目，就像擊鼓傳花，你永遠(yuǎn)不知道（項目）在誰接盤的時候就崩了。不過唯一可以確定的是，越晚入局的人，風(fēng)險越大”，王波說。

十幾萬就能設(shè)計資金盤，拼的是誰跑得快

錢浩（化名）是一位比特幣場外交易員，在之前的一場“非吸案”中，被卷走了200多萬。最近，他對記者表示，開始考慮參與資金盤，并拉了一個百人的微信群準(zhǔn)備推介項目。

“我之前認(rèn)識了一個打算當(dāng)‘盤主’運作資金盤的人，我打算作為早期參與者投資，也幫他拉人頭?！卞X浩說。

據(jù)他介紹，發(fā)行一款虛擬數(shù)字貨幣就是坐莊，目前有一些“外包商”提供礦機，每天能產(chǎn)出幣，同時還提供資金盤APP開發(fā)的服務(wù)，可以幫莊家設(shè)計交易系統(tǒng)。系統(tǒng)可以租用國外的服務(wù)器，把APP和網(wǎng)站都存儲在國外。

“其實很簡單，一般十幾萬左右就可以讓一個外包商幫你設(shè)計一個資金盤，一般包裝成理財產(chǎn)品，最近這類（理財）非常多”，錢浩表示。

錢浩表示，當(dāng)盤主不僅可以收取交易手續(xù)費，前期還可以囤幣，等到價格上漲后賣出賺差價。而像他們這些早期投資者，也會跟莊家一起囤幣，然后主動拉群宣傳。針對如何抬高虛擬幣價格，他說，“還是要給人一種項目很有前景，供不應(yīng)求的感覺，價格就起來了”。

是否會擔(dān)心項目跑路？錢浩表示，即使后來項目跑路了，他也不會賠錢。在他看來，他是跟莊家“打天下”的早期會員，要與盤主一起囤幣等到高點拋售，因此，短期內(nèi)利益是相通的。“莊家感覺賺夠了，項目的確有可能下線，但那時候我早就退出來了，這類項目都是賭博，拼得就是跟盤主比誰跑得快”，他說。

當(dāng)記者問起項目名稱時，他表示不愿意透露，但已經(jīng)準(zhǔn)備好白皮書，即將上線。

區(qū)塊鏈投資人王豐（化名）表示，實際上資金盤運作套路很類似，在推出新盤早期，他們不僅會向市場拋售高額的報單虛擬幣，還會給前期投資者幾十倍的回報率，使其“嘗到大甜頭”。這樣一來，會有更多的人隨之入盤投資，圈住更多資金。然而當(dāng)盤主覺得賺夠了的時候，這個資金盤就會變成“死盤”，投資人也無法提現(xiàn)，被套牢。

“更有甚者，盤主可能會開個新盤，讓被前個資金盤‘套牢’的投資者的資金中的部分投到新盤再啟動運作。此時，一些投資人甚至?xí)驗殄X‘重新活了’而喜出望外，可能會抱著挽回?fù)p失的心態(tài)再次投資”，王豐表示。根據(jù)記者調(diào)查，目前尚有多個帶有傳銷性質(zhì)的項目處于運營狀態(tài)中。