躺著就能賺錢？這樣的“好事”是“坑”

躺著就能賺錢？這樣的“好事”是“坑”

　　“穩(wěn)穩(wěn)一個(gè)月30%收益”“躺著就能賺錢”……盡管很多投資人并不真正理解“區(qū)塊鏈”的原理和含義，但鑒于商家承諾的高額利潤(rùn)回報(bào)，近年來(lái)，只要和“區(qū)塊鏈”沾邊的各種虛擬貨幣似乎都變得炙手可熱起來(lái)。鑒于上述原因，“區(qū)塊鏈”也逐漸變成了傳銷組織、龐氏騙局加以利用的工具。

　　7月16日，山西晚報(bào)記者從山西省公安廳獲悉：近日，大同警方破獲一起特大集資詐騙案，騙子打著投資“區(qū)塊鏈”“LCC光錐幣”的旗號(hào)，短短時(shí)間便詐騙100余萬(wàn)人民幣。

　　2018年9月，大同市平城分局陸續(xù)接到群眾報(bào)案，一位名叫雒某的男子以投資“LCC光錐幣”為幌子騙取受害人錢財(cái)。對(duì)此，警方高度重視，迅速成立專案組開展偵查工作。經(jīng)調(diào)查取證、分析研判，專案組掌握了犯罪嫌疑人雒某的犯罪事實(shí)，并成功鎖定其活動(dòng)地點(diǎn)。

　　6月23日,專案民警在深圳公安機(jī)關(guān)的配合下，在深圳將犯罪嫌疑人雒某成功抓獲。經(jīng)查，雒某打著投資“區(qū)塊鏈”“LCC光錐幣”的幌子，短短時(shí)間便詐騙100余萬(wàn)人民幣。目前，犯罪嫌疑人雒某已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理中。

　　所謂的“LCC光錐幣”的全稱為light cone Coin。根據(jù)其推廣宣傳的資料顯示：“LCC，是由南非頂級(jí)區(qū)塊鏈技術(shù)團(tuán)隊(duì)研發(fā)，是基于中本聰所創(chuàng)造的BTC底層程序上衍生出來(lái)的一種P2P電子加密數(shù)字經(jīng)濟(jì)體”。如果你對(duì)這個(gè)名詞的含義不是太懂，宣傳詞中還有比較直接的推廣語(yǔ)：“只漲不跌”。鑒于如此的宣傳炒作，“LCC光錐幣”騙局迅速積累了大量錢財(cái)。

　　“不要看這個(gè)案件的涉案金額已經(jīng)達(dá)到百萬(wàn)余元，其實(shí)與廣州區(qū)域相關(guān)的‘LCC光錐幣’騙局相比，這個(gè)金額不算大的。”警方介紹，前不久，廣州警方以涉嫌詐騙罪刑事拘留了數(shù)名涉及光錐LCC的人員。經(jīng)查，LCC及其衍生的多種“數(shù)字貨幣”投資者約為5萬(wàn)人至8萬(wàn)人，涉及的資金總額可能高達(dá)數(shù)十億元。

　　高回報(bào)的誘惑是極為重要的原因

　　“大量投資者之所以輕易陷入了虛擬貨幣的非法集資騙局，高回報(bào)的誘惑是極為重要的原因?！本浇榻B，隨著相關(guān)反詐騙知識(shí)的不斷普及，如今很多投資者其實(shí)都懂得“天上不會(huì)掉餡餅”的道理，其中很多人也判斷出“LCC光錐幣”可能是泡沫，但依然選擇投資主要是抱著“早入手早脫身”，讓“后來(lái)人接盤”的心態(tài)參與。但殊不知，犯罪嫌疑人往往更加狡猾，大多數(shù)情況下，還沒等投資者察覺異樣，錢可能早就已經(jīng)被轉(zhuǎn)移走了。

　　2018年8月24日，公安部、人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管總局等多部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，提示一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。

　　根據(jù)五部門發(fā)布提示，此類非法集資具有以下特點(diǎn)：

　　1、網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動(dòng)，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

　　2、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)。利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。

　　3、存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，發(fā)展多級(jí)下線，并以下線的銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)來(lái)計(jì)算報(bào)酬。他們往往以后來(lái)者的入門費(fèi)填補(bǔ)“上線”的利潤(rùn)，最后導(dǎo)致資金鏈斷裂。具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

　　五招辨別數(shù)字貨幣是否屬于傳銷幣

　　數(shù)字貨幣種類繁多，應(yīng)接不暇，投資者稍不注意就可能就陷入非法集資的騙局，必須仔細(xì)辨別。投資者可以從以下5個(gè)方面判斷。

　　1、發(fā)行方式。數(shù)字貨幣依據(jù)特定算法，通過大量的計(jì)算產(chǎn)生，是去中心化的發(fā)行方式。每個(gè)不同的終端節(jié)點(diǎn)負(fù)責(zé)維護(hù)同一個(gè)賬本，而這個(gè)維護(hù)過程主要是算法對(duì)交易信息進(jìn)行打包和加密。而傳銷幣則主要由某個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)行，傳銷頭目在國(guó)內(nèi)或國(guó)外注冊(cè)成立空殼公司并設(shè)立網(wǎng)站，通過微信、講座等形式大力度宣傳某種“虛擬貨幣”的價(jià)值，以多至百倍收益的“高額返利”為噱頭、不斷吸納會(huì)員會(huì)費(fèi)達(dá)到斂財(cái)目的。

　　2、交易方式。數(shù)字貨幣是市場(chǎng)自發(fā)形成的零散交易，形成規(guī)模后逐漸由第三方建立交易所來(lái)完成交易。

　　而傳銷幣則受到機(jī)構(gòu)或個(gè)人控盤，無(wú)法自由交易。此類平臺(tái)發(fā)行的假虛擬貨幣往往無(wú)法在交易所交易，因此多采用場(chǎng)外交易或自有交易所交易，同時(shí)價(jià)格被機(jī)構(gòu)或個(gè)人高度控制。

　　3、實(shí)現(xiàn)方式。虛擬貨幣本身是開源程序，在Github社區(qū)維護(hù)。其總量限制的參數(shù)和方式，均顯示在開源代碼中。而傳銷幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來(lái)搭建程序，無(wú)法產(chǎn)生區(qū)塊或在區(qū)塊上運(yùn)行，因此多采用人為拆分的方式進(jìn)行代幣獎(jiǎng)勵(lì)，通過在短期內(nèi)不斷拆分，產(chǎn)生大量積分或代幣，造成財(cái)富“暴漲”的錯(cuò)覺。

　　4、是否給出源代碼鏈接。去中心化數(shù)字貨幣都會(huì)在官網(wǎng)的顯要位置給出源代碼的鏈接，這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統(tǒng)的運(yùn)作機(jī)制。而傳銷幣重點(diǎn)宣傳的是充值購(gòu)買交易流程，并不提及其運(yùn)作機(jī)制，甚至網(wǎng)站都沒有源代碼的鏈接地址。舉例來(lái)說：比特幣是開放源碼且有限量，一共2100萬(wàn)枚，每產(chǎn)生一個(gè)比特幣都是透明的，不受任何操縱。而傳銷幣不開放源碼，產(chǎn)生幣的速度、數(shù)量都由企業(yè)或平臺(tái)操縱，只要平臺(tái)開發(fā)者愿意，傳銷幣可以無(wú)限增發(fā)。

　　5、官網(wǎng)是否是https開頭。一般的去中心化數(shù)字貨幣的官網(wǎng)和交易網(wǎng)站地址都以https開頭，其目的是這類網(wǎng)址可以很好地保護(hù)用戶的數(shù)據(jù)不被非法竊取。但傳銷貨幣的官網(wǎng)、交易網(wǎng)站等在內(nèi)的相關(guān)網(wǎng)站都沒有以https開頭。