騰邦到底是“好孩子”還是“壞孩子”模式涉嫌傳銷

       “歡迎了解騰邦，這家公司最近老出風(fēng)頭了。”騰邦一位團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人告訴期貨日報(bào)記者，騰邦是上市公司騰邦集團(tuán)有限公司（以下簡稱“騰邦集團(tuán)”）旗下平臺，法定代表人鄭裕超，注冊資金1億元。現(xiàn)貨交易必將是引領(lǐng)未來3年的風(fēng)口，而騰邦一定是現(xiàn)貨交易行業(yè)的龍頭。

      大宗商品交易行業(yè)人士皆知，現(xiàn)貨大宗商品電子交易起起伏伏多年，眼下正處于清理整頓各類交易場所“三年攻堅(jiān)戰(zhàn)”時(shí)期，騰邦這個(gè)“行業(yè)龍頭”能創(chuàng)造“風(fēng)口”，不一般。當(dāng)下，商品現(xiàn)貨類交易場所雖經(jīng)清整迎來重大的發(fā)展機(jī)遇，但一個(gè)比一個(gè)說日子難過，騰邦有真本事沒有？還得用“是騾子是馬拉出來溜溜”的俗語來印證。

      騰邦團(tuán)隊(duì)一負(fù)責(zé)人向期貨日報(bào)記者表示，現(xiàn)貨行業(yè)是金融的基礎(chǔ)，歷史悠久，生命力強(qiáng)，行業(yè)潛力大，可長久經(jīng)營。并且騰邦用了當(dāng)下最具有創(chuàng)新性的交易模式--批零摘掛牌交易。

       批零摘掛牌交易厲害之處在哪里？能讓該團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人表現(xiàn)出“得其者得天下”的氣魄。據(jù)期貨日報(bào)記者調(diào)查了解到，所謂的批零摘掛牌交易和當(dāng)下“網(wǎng)紅模式”——應(yīng)價(jià)零批如出一轍，可概述為掛牌企業(yè)選擇一種商品現(xiàn)貨，在電子盤面上以不變的掛牌價(jià)格P掛牌銷售，經(jīng)營會員響應(yīng)掛牌價(jià)P在電子盤面上以揭牌入金買進(jìn)、掛牌出金賣出的方式進(jìn)行交易，掛牌企業(yè)對經(jīng)營會員以“買多少配多少”的原則進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，T+5交易，收益一部分可提現(xiàn)，另一部分則用于商城消費(fèi)。

       “騰邦選擇的上票商品為梅樂河干紅葡萄酒，授權(quán)上票企業(yè)為名晟網(wǎng)絡(luò)科技江蘇股份有限公司（以下簡稱‘名晟網(wǎng)絡(luò)’）。”該團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人向記者表示，原價(jià)倉單300元一個(gè)，購買10個(gè)原價(jià)倉單，平臺會送1個(gè)2折特價(jià)倉單，也就是300×10+60×1=3060元。11倉單在二級市場上賣出，總價(jià)是300×11=3300元，利潤是3300-3060=240元，賺取的利潤就是特價(jià)倉單和原價(jià)倉單的差價(jià)。利潤240元扣除手續(xù)費(fèi)約在208元一次，利潤60％可提現(xiàn)，208×0.6=124元一次。按照每周交易5次計(jì)算，投資15300元，月度收益可達(dá)124×22=2728元。騰邦采取配售5:1交收制：所有收益累計(jì)5張配售，第五張配售票交收提酒，實(shí)際的月度收益是2728×0.8=2182元，年度收益是2182×12=26184元/年，52瓶紅酒×300元/瓶=15600元/年，年化收益率可達(dá)26184÷15300=171％（純資金收益）。

       當(dāng)記者聽到騰邦年化收益率可達(dá)171％時(shí)，瞠目結(jié)舌，心想這是走上人生巔峰的節(jié)奏？此時(shí)，馬克思的一番話從記者腦海中飄過:“資本如果有百分之五十的利潤，它就會鋌而走險(xiǎn)；如果有百分之百的利潤，它就敢踐踏人間一切法律……”隨后，中國人民銀行黨委書記、銀保監(jiān)會主席郭樹清的一份告誡也從記者腦海飄過：“理財(cái)產(chǎn)品收益率超過6%就要打問號，超過8%很危險(xiǎn)，超過10%就要做好損失全部本金的準(zhǔn)備。”

      記者瞬間打了一個(gè)冷顫。冷靜后思索：賺取的利潤是特價(jià)倉單和原價(jià)倉單的差價(jià)，這個(gè)差價(jià)從哪里來？“你惦記著的是利潤，別人惦記著你的本金。”一位業(yè)內(nèi)人士告訴記者，這個(gè)差價(jià)很可能就是后面參與人的錢。關(guān)于該人士的反映，記者致電騰邦求證，但截至發(fā)稿，騰邦電話客服一直無人應(yīng)答。

       那么，騰邦賺取利潤的差價(jià)到底從哪里來呢？這是記者的追問。

      騰邦除了讓人高山仰止的高收益外，記者調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，其仍有不疑點(diǎn)。深入交流取得騰邦業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人信任后，她告訴記者：“咱們團(tuán)隊(duì)自己安排配票，可以行動了。只要入金完成，我來給你安排配票。金額必須滿足3100元以上，資料填寫就是名字加電話，其他多一個(gè)字不要。”入金之后不應(yīng)都是騰邦交易系統(tǒng)來配票么？怎么變成了團(tuán)隊(duì)配票？團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人說：“公司上票很少，大家都在搶單，每個(gè)有單子的人都舍不得賣。等到賣的時(shí)候，我們團(tuán)隊(duì)伙伴之間會商量好，配合摘單。”

      這是團(tuán)隊(duì)運(yùn)作，買的單子是團(tuán)隊(duì)其他人的單子？記者在加入名為“騰邦現(xiàn)貨核心扶持群”、“騰邦互摘票聯(lián)盟”等多個(gè)微信群后發(fā)現(xiàn)，有人報(bào)缺票信息，有人安排摘票，配合緊密，儼然一副接龍游戲的樣子。眾所周知，接龍需要有人不斷地接才能維持，如果沒人接也就涼涼了，騰邦會是玩的資金盤接龍游戲么？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人宣稱買貨賣貨賺取差價(jià)只是靜態(tài)收益，還有動態(tài)收益。

      在眾多被曝光的資金盤案例中，其特征都是具有靜態(tài)收益、動態(tài)收益，這兩個(gè)敏感的詞匯不禁給熱戀騰邦交易的記者蒙上一層陰影。

       那么，騰邦的動態(tài)收益怎么來呢？團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人介紹，A分享B，可得分享獎(jiǎng)和輔導(dǎo)獎(jiǎng)。分享獎(jiǎng)可拿B交易收益配售的0.6票，也就是乘以0.6。輔導(dǎo)獎(jiǎng)是B推廣收益的分成，輔導(dǎo)獎(jiǎng)系數(shù)根據(jù)分享的交易商人數(shù)不同而定，分享1個(gè)現(xiàn)貨交易商，輔導(dǎo)收益0.2票，分享3個(gè)現(xiàn)貨交易商，輔導(dǎo)收益0.3票，如此類推。

      “當(dāng)發(fā)展到一定程度，還能享受不同級別代理商所擁有的權(quán)益。”這位負(fù)責(zé)人稱，批發(fā)商：分享6個(gè)現(xiàn)貨交易商，銷售團(tuán)隊(duì)達(dá)30個(gè)現(xiàn)貨交易商，享有團(tuán)隊(duì)10:1配售；縣級代理：分享6個(gè)現(xiàn)貨交易商，3個(gè)達(dá)批發(fā)商級別，享有團(tuán)隊(duì)8:1配售；市級代理：分享6個(gè)現(xiàn)貨交易商，3個(gè)達(dá)縣級代理級別，享有團(tuán)隊(duì)7:1配售；省級代理：分享6個(gè)現(xiàn)貨交易商，3個(gè)達(dá)市級代理級別，享有團(tuán)隊(duì)6:1配售；總代：分享6個(gè)現(xiàn)貨交易商，3個(gè)達(dá)省級代理級別，享有團(tuán)隊(duì)5:1配售。

      “上述商業(yè)模式屬于團(tuán)隊(duì)計(jì)酬，層層返利，很明顯符合傳銷的三個(gè)特征。”中國民間反傳銷協(xié)會會長李旭接受記者采訪時(shí)說，《禁止傳銷條例》對傳銷行為明確指出：

      李旭表示，騰邦完全符合《禁止傳銷條例》對傳銷行為的描述。同時(shí)，福建安凱律師事務(wù)所律師陳杰了解后也認(rèn)為，騰邦涉嫌傳銷。他表示，有靜態(tài)收益和動態(tài)收益基本上都是龐氏騙局，上市公司這么干很危險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)巨大，將來兌現(xiàn)不了可能涉嫌非法集資。

      面對行業(yè)人士的質(zhì)疑，騰邦似乎早已料到，記者接觸騰邦的第一份宣傳資料里便稱：“合法成立，接受國家和政府主管部門實(shí)時(shí)監(jiān)管，合規(guī)經(jīng)營，接受社會實(shí)時(shí)監(jiān)督。不是資金盤，不碰法律紅線，不瓜分任何人的本金，就是買貨賣貨賺差價(jià)，賺的每一分錢，都是合法收入。”

      俗話說“身正不怕影子歪。”騰邦過早的極力撇清，是怕什么呢？如果模式是完美的，怎會有上述的顧慮？

      除了模式的質(zhì)疑，記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，騰邦聲稱，會在全國各個(gè)區(qū)域開辦1000家直營店，萬店連鎖經(jīng)營模式，紅酒可以托管在直營店銷售，賺取分潤。經(jīng)銷商又是騰邦直營店的合伙人，最多擁有49%股份。但記者通過瀏覽騰邦官網(wǎng)（http://gp.iv-ex.com/）發(fā)現(xiàn)，在其官網(wǎng)合作機(jī)構(gòu)的菜單下面，二級菜單“合作門店”、“交收倉庫”沒有任何信息，是騰邦沒有合作機(jī)構(gòu)，還是有但沒有公示信息呢？按理說，現(xiàn)貨交易的目的就是促進(jìn)交收，如果一家交易場所公示合作機(jī)構(gòu)，應(yīng)該是很好的背書，同時(shí)更讓人信服，騰邦為什么沒有公示呢？抱此疑問，記者發(fā)稿前多次致電騰邦客服，未能成功撥通。

       目前，騰邦的交易軟件只有APP端，由北京金網(wǎng)安泰信息技術(shù)有限公司開發(fā)。在蘋果商店，記者發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)友對騰邦A(yù)PP——騰邦全球的評價(jià)及評論定位都是理財(cái)平臺。但期貨日報(bào)記者通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢了解到，騰邦的經(jīng)營范圍：企業(yè)管理咨詢；國內(nèi)貿(mào)易（不含專營、?？?、專賣商品）；經(jīng)營進(jìn)出口業(yè)務(wù)；文化活動策劃；會務(wù)策劃；公關(guān)活動策劃。（以上各項(xiàng)涉及法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定禁止的項(xiàng)目除外，限制的項(xiàng)目須取得許可后方可經(jīng)營），許可經(jīng)營項(xiàng)目是：在網(wǎng)上銷售酒類產(chǎn)品；信息服務(wù)業(yè)務(wù)。

      從騰邦的經(jīng)營范圍來看，騰邦并不具備理財(cái)業(yè)務(wù)的范疇，為何網(wǎng)友一致認(rèn)為騰邦是理財(cái)平臺呢？同時(shí)，記者查閱《深圳市交易場所監(jiān)督管理暫行辦法》了解到，未經(jīng)國務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)，不得從事保險(xiǎn)、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易。2018年12月28日，深圳市地方金融監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《深圳市依法批設(shè)的交易場所名錄》中，騰邦赫然在列。有官方背書，騰邦應(yīng)是好孩子無疑。但在騰邦的宣傳資料里明顯寫到，可消費(fèi)，可理財(cái)，門檻低，適合所有人。3000元就開啟了一份創(chuàng)富的事業(yè)，投資回報(bào)周期短，一周以后可以選擇拿著進(jìn)貨本金+產(chǎn)品利潤離開，也可以繼續(xù)交易，賺取買賣差價(jià)。

      在看后騰邦的介紹，騰邦到底是好孩子還是壞孩子，一時(shí)間讓人摸不著頭腦。但記者發(fā)現(xiàn)，想要做騰邦的項(xiàng)目需收到邀請人的二維碼邀請注冊信息才能開戶，其APP端并不提供交易開戶功能。5月20日，騰邦發(fā)布《交易中心關(guān)于禁止市場一切網(wǎng)絡(luò)推廣的公告》稱，全面禁止市場一切網(wǎng)絡(luò)推廣。都說：“打開門做生意。”做生意都巴不得宣傳，騰邦為何如此規(guī)定呢？是為了“拉人頭”方便，還是另有他因呢？截至發(fā)稿，真實(shí)的原因伴隨騰邦客服電話的滴滴滴聲，消失在空氣中。

      “一半海水、一半火焰。”相對于騰邦電話客服的沉寂，在網(wǎng)絡(luò)上，關(guān)于騰邦的宣傳推廣琳瑯滿目，朋友圈推廣十分火熱。未來，騰邦會如何發(fā)展，看來得繼續(xù)保持觀望。