虛構(gòu)國資背景，合肥男子利用兩家P2P非法集資20億元

8月20日上午，合肥市中級(jí)人民法院第一法庭內(nèi)座無虛席，眾多在“妥妥當(dāng)”“融和貸”平臺(tái)投資的群眾前來旁聽此案的開庭。

用兩平臺(tái)進(jìn)行集資詐騙的張世成，以及其他12名被告人同堂受審。據(jù)指控，兩平臺(tái)共計(jì)非法集資20.3億元，造成數(shù)千投資人實(shí)際損失2.9億余元。

“融和貸”吸收5萬人11億

男子張世成，合肥人，初中文化。男子李長河，肥西人，大專文化。

據(jù)指控，2011年5月，李長河與他人成立合肥安易貸投資管理有限公司（下稱“安易貸公司”），李長河是公司實(shí)際控制人。2015年1月，安易貸公司上線運(yùn)營“融和貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，借款人通過平臺(tái)發(fā)布標(biāo)的信息，投資人在平臺(tái)注冊(cè)后可參與投標(biāo)，投標(biāo)款項(xiàng)通過平臺(tái)匯至借款人賬戶。

張世成是安徽長潤汽車服務(wù)有限公司、安徽天池基金管理有限公司（簡稱“天池基金公司”）等二十余家“長潤系”公司實(shí)際控制人。

2015年12月，張世成通過天池基金公司入股安易貸公司并虛構(gòu)平臺(tái)有國有公司入股。

2016年4月19日起，李長河冒用借款人名義通過“融和貸”平臺(tái)發(fā)布虛假標(biāo)的，以支付高額利息等方式吸引社會(huì)不特定投資人投資，所吸收資金進(jìn)入其實(shí)際控制賬戶，由其支配和使用。

張世成作為安易貸公司股東在明知李長河采用上述方式吸收資金的情況下仍然從平臺(tái)大量借款。

同年9月3日，李長河在明知“融和貸”平臺(tái)存在虧空難以維持運(yùn)轉(zhuǎn)及張世成身負(fù)巨額債務(wù)急需用款的情況下，將其平臺(tái)股份轉(zhuǎn)讓給張世成供其繼續(xù)吸收資金。

張世成控制“融和貸”平臺(tái)后，采用發(fā)布虛假標(biāo)的方式吸引投資人投資，所吸收資金絕大部分用于歸還前期投資人到期本金收益、支付高額提成返點(diǎn)、維持平臺(tái)運(yùn)營以及歸還個(gè)人債務(wù)。

截至2017年12月12日，“融和貸”平臺(tái)累計(jì)吸收56154名投資人資金共計(jì)11億余元，造成2234名投資人損失共計(jì)1.4億余元。

2016年10月，張世成實(shí)際控制安徽鼎冠金融信息服務(wù)有限公司后，推出“妥妥當(dāng)”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，虛構(gòu)平臺(tái)有國有公司及上市公司入股，通過其實(shí)際控制的安徽福池商業(yè)保理有限公司、安徽省合肥市青年創(chuàng)業(yè)小額貸款有限公司、安徽省興匯汽車貿(mào)易有限公司及安徽省園江汽車貿(mào)易有限公司在平臺(tái)上發(fā)布虛假標(biāo)的，以支付高額利息等方式吸引社會(huì)不特定投資人投資，所吸收資金絕大部分用于歸還前期投資人到期本金收益、支付高額提成返點(diǎn)、維持平臺(tái)運(yùn)營以及歸還個(gè)人債務(wù)。

截至2017年12月12日，“妥妥當(dāng)”平臺(tái)累計(jì)吸收161343名投資人資金共計(jì)9.3億余元，造成2659名投資人損失共計(jì)1.5億余元。

檢方認(rèn)為，張世成以非法占有為目的，通過“妥妥當(dāng)”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)及伙同李長河通過“融和貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，使用詐騙方法非法集資20.3億元，造成實(shí)際損失2.9億余元，數(shù)額特別巨大，系共同犯罪，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。周某等11人明知張世成向社會(huì)不特定公眾吸收資金仍予以幫助，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。

對(duì)于指控，張世成表示，他確實(shí)做了這些事情，但是目的不是非法占有，“我是為了弄活集團(tuán)，讓公司能上市?！?/p>