“博鑫洗碼理財(cái)”就是互助騙局的升級(jí)版 被騙者報(bào)案還有機(jī)會(huì)挽回?fù)p失

“投資1000元每天就能快速獲利30元，返滿2000元就出局，投資10000元每天返利300元，返夠20000元出局，以此類推”……其實(shí)，這種“以小博大”的“互助”傳銷式詐騙，在國(guó)內(nèi)早已經(jīng)臭名昭著，屬新型網(wǎng)絡(luò)詐騙，在網(wǎng)上搜索，隨處可見有人被坑的帖子。不過最近，這種傳銷式詐騙活動(dòng)又死灰復(fù)燃。目前，該騙局已經(jīng)崩盤，內(nèi)部也傳出該項(xiàng)目的創(chuàng)始人也已經(jīng)被警方抓獲。

投資有紅包每天返現(xiàn)3%？

打著“洗碼”的名義，欺騙投資者

這就是一個(gè)叫做“博鑫洗碼理財(cái)”的項(xiàng)目的投資模式?！安蜗创a理財(cái)”的項(xiàng)目就是用這種高額回報(bào)的方式發(fā)展了數(shù)十萬會(huì)員參與其中。

龐氏騙局預(yù)警平臺(tái)了解到，2019年1月起，崔寧寧建立“博鑫洗碼理財(cái)”項(xiàng)目群。崔寧寧以團(tuán)隊(duì)為單位，通過直播、微信群等方式發(fā)展人員，從而進(jìn)行復(fù)式裂變晉升級(jí)別，獲得相應(yīng)返利。

“博鑫洗碼理財(cái)”規(guī)定，參與者投資成為會(huì)員后，每天就能獲得3%的返利紅包，33天就能回本，66天后翻倍出局。投資金額從666元到2588元不等?！安卫碡?cái)”在宣傳中稱，“投資1000元每天就能快速獲利30元，返滿2000元出局，投資1萬元每天獲利300元，返滿2萬元出局，以此類推”……

為了降低投資者的防范心理?！安蜗创a理財(cái)”自稱，“該項(xiàng)目已經(jīng)平穩(wěn)運(yùn)營(yíng)了3年時(shí)間，有強(qiáng)大的造血功能，通過在澳門博彩業(yè)，憑‘洗碼’技術(shù)賺錢，在澳門已經(jīng)立足四年的時(shí)間，跟隨公司的家人，都已賺的盆滿缽滿?！?/span>

龐氏騙局預(yù)警平臺(tái)通過調(diào)查獲悉，“博鑫洗碼理財(cái)”實(shí)際上是從今年1月份才出現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)上，打著“洗碼”的名義，欺騙不明真相的群眾。

據(jù)有關(guān)自媒體稱，在上述高額回報(bào)的誘惑下，“博鑫洗碼理財(cái)”短短7個(gè)月就發(fā)展會(huì)員高達(dá)40萬人。實(shí)際上參與者到底發(fā)展多少人，目前誰也說不清楚。

“博鑫洗碼理財(cái)”崩盤創(chuàng)始人被抓

有會(huì)員已經(jīng)報(bào)案

早在6月份，“博鑫洗碼理財(cái)”就已經(jīng)出現(xiàn)崩盤預(yù)兆。首先團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)要求所有的群名稱和會(huì)員的群昵稱都去掉“博鑫”詞匯，會(huì)員在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)如果不更改就踢出群。之后，又傳出很多團(tuán)隊(duì)撤離。至此，“博鑫洗碼理財(cái)”已經(jīng)露出了自己的“狐貍尾巴”。

為了穩(wěn)住會(huì)員，“博鑫洗碼理財(cái)”的創(chuàng)始人崔寧寧除了將最初3%的收益提高到7%外，還放出“豪言”在籌建賭場(chǎng)，讓7月份以后，信息她的會(huì)員在賭場(chǎng)入股，成功賺到錢。

7月24日，“博鑫洗碼理財(cái)”強(qiáng)制要求會(huì)員簽署一份“免責(zé)協(xié)議”，讓會(huì)員自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，所有后果自負(fù)。如果不簽，會(huì)員就拿不到收益。就在要求會(huì)員簽署“免責(zé)協(xié)議”后，幾大團(tuán)隊(duì)的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)到平度市找到崔寧寧要說法。網(wǎng)上傳出，崔寧寧為了安撫這些團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，就拿出了部分資金分給了他們。

多名團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)找到崔寧寧要說法

7月27日，來自陜西省延安市的一位博鑫會(huì)員發(fā)文控訴自己的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)。該會(huì)員稱，“自己所在團(tuán)隊(duì)的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)趙想平停止給下線打款，目前手機(jī)也關(guān)機(jī)了，已經(jīng)失聯(lián)。他們團(tuán)隊(duì)大約有700人左右，涉及金額高達(dá)2千萬左右?！敝?，傳出來自山東菏澤團(tuán)隊(duì)的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)也停止給下線打款的消息。

在此期間，網(wǎng)上還流傳出有團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)將收取會(huì)員的資金截留私吞了32萬元，被多名會(huì)員控制討要說法。有會(huì)員告訴龐氏騙局預(yù)警平臺(tái)，“我們懷疑所謂的資金截留就是崔寧寧自導(dǎo)自演的，目的就是為了騙他們的錢?！?/span>

8月20日，崔寧寧通過微信要求各團(tuán)隊(duì)的“賬房老師”把會(huì)員繳納的費(fèi)用交上來，禁止會(huì)員給他發(fā)信息，到平度找她，并停止給各個(gè)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)發(fā)放服務(wù)費(fèi)，如果不服從整個(gè)團(tuán)隊(duì)的單就作廢。其用意已經(jīng)非常明顯是要卷錢跑路了。據(jù)傳，此消息一出來，有會(huì)員就報(bào)案了。

目前，“博鑫洗碼理財(cái)”已經(jīng)崩盤，相繼傳出徐州團(tuán)隊(duì)、南京團(tuán)隊(duì)等團(tuán)隊(duì)紛紛停止打款返利。內(nèi)部也傳出崔寧寧在8月22日中午被警方帶著走的消息。相關(guān)的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)和群主為了逃避法律的打擊，紛紛要求會(huì)員退群，并要求會(huì)員連續(xù)三次，恢復(fù)自己手機(jī)的出廠設(shè)置，同時(shí)解散相關(guān)的微信群。

為了逃避法律的打擊要求會(huì)員退群

目前，全國(guó)各地的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)先后來到崔寧寧的老家山東省平度市，討要說法。而投資“博鑫洗碼理財(cái)”的會(huì)員也紛紛開始尋找自己的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)討要自己的資金，有的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)被會(huì)員堵住后被毆打，并報(bào)案。

是“互助”傳銷騙局的升級(jí)版

2016年4月份，廈門警方破獲了一起“野狼互助”傳銷案。龐氏騙局預(yù)警平臺(tái)通過對(duì)比發(fā)現(xiàn)，“博鑫洗碼理財(cái)”這種騙局不過是“野狼互助”傳銷騙局的升級(jí)版?！耙袄腔ブ眰麂N騙局的規(guī)則顯示，參與該項(xiàng)目需一次性投入2000元，通過排位晉升級(jí)別，當(dāng)新人層64個(gè)點(diǎn)位全部排滿，后面收到的64000元分給群主，群主也隨之出局。副群主晉升為群主，該群也由此平分成兩個(gè)群，然后再次開始新人層的排位。根據(jù)這套規(guī)則計(jì)算，群主依次獲得1000元、4000元、64000元，而投入僅為當(dāng)初的2000元，最終可獲利67000元。

很明顯，“博鑫洗碼理財(cái)”的套路和“野狼互助”模式大同小異。都是通過組建微信群發(fā)展下線，組成金字塔型的組織模式，通過底層的投入支付上層的回報(bào)。

另外，“博鑫洗碼理財(cái)”資金安全根本沒有保障。龐氏騙局預(yù)警平臺(tái)得知，新人投入的資金都是直接通過微信轉(zhuǎn)賬給群主，然后由群主在轉(zhuǎn)給團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)在轉(zhuǎn)給創(chuàng)始人，最后在進(jìn)行分配。

由于資金沒有監(jiān)管，不管哪個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，一旦接收資金者消失，投資者維權(quán)很難。根據(jù)“博鑫洗碼理財(cái)”的行為，明顯是徹頭徹尾的詐騙活動(dòng)。龐氏騙局預(yù)警平臺(tái)建議被騙者趁相關(guān)主要人員還沒有來得及轉(zhuǎn)移資金以及銷毀證據(jù)趕緊報(bào)案，只有這樣還有機(jī)會(huì)挽回自己的損失。