“博鑫洗碼”創(chuàng)始人在青島落網(wǎng)？參與者不報(bào)案會(huì)后悔死 警方以非吸罪立案

“投資1000元每天就能快速獲利30元，返滿(mǎn)2000元就出局，投資10000元每天返利300元，返夠20000元出局，以此類(lèi)推”……其實(shí)，這是“博鑫洗碼理財(cái)”騙局。8月27日，山東省平度市警方以非法吸收公眾存款對(duì)“博鑫洗碼理財(cái)”創(chuàng)始人崔寧寧立案?jìng)刹椤?/p>

金融騙局預(yù)警獲悉，崔寧寧等人在2019年1月份建立“博鑫洗碼理財(cái)”項(xiàng)目，以團(tuán)隊(duì)為單位，通過(guò)組建微信群，轉(zhuǎn)發(fā)視頻、錄音講課等方式，以“博鑫洗碼理財(cái)”投資澳門(mén)賭場(chǎng)洗碼盈利的經(jīng)營(yíng)名義，分團(tuán)隊(duì)、按層級(jí)發(fā)展人員，以高額回報(bào)引誘，騙取大量人員投入巨額資金。

“博鑫洗碼理財(cái)”規(guī)定，參與者投資成為會(huì)員后，每天就能獲得3%的返利紅包，33天就能回本，66天后翻倍出局。投資金額從666元到2588元不等?！安卫碡?cái)”在宣傳中稱(chēng)，“投資1000元每天就能快速獲利30元，返滿(mǎn)2000元出局，投資1萬(wàn)元每天獲利300元，返滿(mǎn)2萬(wàn)元出局，以此類(lèi)推”……

據(jù)有關(guān)媒體報(bào)道，“博鑫洗碼理財(cái)”通過(guò)上述方式，短短7個(gè)月就發(fā)展了40萬(wàn)人參與其中。

今年6月份，“博鑫洗碼理財(cái)”團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)要求所有的群名稱(chēng)和會(huì)員的群昵稱(chēng)都去掉“博鑫”詞匯，若在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒(méi)有更改的會(huì)員就會(huì)被踢出群。之后，又傳出很多“博鑫洗碼理財(cái)”的團(tuán)隊(duì)撤離。

為了穩(wěn)住會(huì)員，崔寧寧除了將3%的收益提高到7%外，還稱(chēng)籌建賭場(chǎng)，并承諾讓7月份以后的會(huì)員在賭場(chǎng)入股，等賭場(chǎng)建成營(yíng)業(yè)后，會(huì)員就能賺到錢(qián)。

7月24日，“博鑫洗碼理財(cái)”強(qiáng)制要求會(huì)員簽署一份“免責(zé)協(xié)議”，讓會(huì)員自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，所有后果自負(fù)。如果不簽，就拿不到收益。該“免責(zé)協(xié)議”發(fā)出以后，幾大團(tuán)隊(duì)的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)聚集到平度市找崔寧寧討說(shuō)法。

在此期間，網(wǎng)上還流傳出全國(guó)各地多名團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)私吞會(huì)員的投資款、跑路，停止給下線打款等負(fù)面消息。

8月20日，崔寧寧通過(guò)要求各團(tuán)隊(duì)把會(huì)員的投資款交上來(lái)，并禁止和會(huì)員聯(lián)系見(jiàn)面，并停止給團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)發(fā)放服務(wù)費(fèi)。并威脅會(huì)員如不服從，就沒(méi)收會(huì)員以及團(tuán)隊(duì)投資款。

8月22日，“博鑫洗碼理財(cái)”的內(nèi)部群傳出崔寧寧被警方帶走的消息。至此，相關(guān)的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)和群主為了逃避法律的打擊，紛紛要求會(huì)員退群，并要求會(huì)員連續(xù)三次，恢復(fù)自己手機(jī)的出廠設(shè)置，同時(shí)解散內(nèi)部群。

8月25日，網(wǎng)上傳出警方在抓捕崔寧寧的過(guò)程中，被其逃脫。今天（3日），網(wǎng)上又傳出8月29日，警方在山東省青島市嶗山區(qū)玉水山莊202房間將崔寧寧抓獲。目前，該消息并沒(méi)有得到證實(shí)。

先不管崔寧寧是否被警方抓獲。但投資者盡快報(bào)案才有機(jī)會(huì)挽回自己的損失，因?yàn)槠蕉染揭苑欠ㄎ展姶婵钭锪競(jìng)刹榈摹?/p>

2014年3月25日，最高人民法院、最高人民檢察院和公安部聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，該意見(jiàn)第五條規(guī)定：向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報(bào)可予折抵本金。查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。

上述三部門(mén)在2019年1月30日再次發(fā)布《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)的通知》。該通知第九條明確規(guī)定：查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。退賠集資參與人的損失一般優(yōu)先于其他民事債務(wù)以及罰金、沒(méi)收財(cái)產(chǎn)的執(zhí)行。

金融騙局預(yù)警提醒投資人現(xiàn)在應(yīng)抓緊時(shí)間報(bào)案，如果不報(bào)案等到結(jié)案后你會(huì)后悔死的?！安蜗创a理財(cái)”的頭目以各種理由拖延時(shí)間，就是為了給自己銷(xiāo)毀證據(jù)，轉(zhuǎn)移資金爭(zhēng)取時(shí)間。

按照現(xiàn)行法律規(guī)定，參與投資的人如果不報(bào)案，當(dāng)訴訟終結(jié)后，警方無(wú)法核實(shí)投資人的信息，就只能給已經(jīng)核實(shí)的投資人進(jìn)行退賠，沒(méi)有核實(shí)的投資人就等于放棄了自己的權(quán)益。[此文來(lái)源于金融騙局預(yù)警，版權(quán)歸原作者，如有侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系刪除]