“幣圈”套路深！大多數(shù)人被“割了韭菜”卻投訴無門

比特幣讓人“瘋狂”，也讓虛擬貨幣走入大眾視野。每個幣發(fā)行時，投資者們都希望它成為下一個“比特幣”。有人低價買進高價賣出，在這場拉鋸戰(zhàn)中極少數(shù)人賺得盆滿缽滿，而大多數(shù)人則陷入“圈套”，被人“割了韭菜”，血本無歸。

從2016年開始，虛擬貨幣交易所便在互聯(lián)網(wǎng)公司聚集的成都不斷生根。而由于虛擬貨幣在國內(nèi)不受法律保護，所以很多交易所“跑路”，投資者虧空，卻投訴無門，投資者王曉就是其中一個。

20余萬資產(chǎn)被凍結(jié) 維權(quán)卻很難

近年來，成都區(qū)塊鏈發(fā)展很快。來自湖北的投資者王曉也早有耳聞。2017年在數(shù)字貨幣社區(qū)中了解到成都一家數(shù)字貨幣交易所后，當年下半年便花了20余萬買入CEN虛擬貨幣，“我記得當時CEN是0.4-0.5元/枚，持續(xù)漲了一兩個月之后達到最高點，接近1元/枚?！睋?jù)她介紹，她當時手上持有的CEN折合人民幣大概有3-40余萬?！安贿^并沒有維持多久。”王曉說，就在1周之后，CEN開始暴跌，“最低僅4分錢左右一枚，較最高價格下跌了96%以上?！彼簿蜎]再打理了。

  直到2019年數(shù)字貨幣行情回暖，她再登錄賬戶時，就顯示已被凍結(jié)。從今年上半年開始，王曉就多次向平臺申請解凍，但遲遲沒有反饋。直到現(xiàn)在，賬戶里的資金依舊是被凍結(jié)狀態(tài)。

后來，她又試圖通過法律程序去維權(quán)，可律師在了解了平臺的《用戶服務協(xié)議》后表示“維權(quán)成本較高”。

王曉說，她也是后來仔細閱讀才知道，《協(xié)議》里面寫有：糾紛必須上香港仲裁庭，且需3位仲裁員在場。王曉說，在香港這個費用是很高的，“請仲裁員、付律師費都要錢，寫律師信還得單獨收費，整個過程下來，大約需要幾萬元。”

記者體驗： 《用戶服務協(xié)議》隨時可被更改

隨后，記者登錄該貨幣交易所網(wǎng)站，在公司介紹中記者看到：這是一家位于香港的虛擬資產(chǎn)交易平臺和自主監(jiān)管的托管平臺……具備存儲和安全設施，為投資者提供托管服務以保護他們的資產(chǎn)安全。記者看到，該網(wǎng)站有“邀請返傭政策，好友注冊并完成交易后，將獲得他/她交易手續(xù)費的返傭獎勵?！倍浾呦胍猿晒Γ瑒t必須勾選“我已閱讀并同意 《隱私政策》 和 《用戶服務協(xié)議》”。

記者注意到，在該《協(xié)議》中寫有：“平臺保留隨時更改、添加或刪除本協(xié)議部分內(nèi)容的權(quán)利……于發(fā)布變更后，如閣下繼續(xù)使用本網(wǎng)站和平臺即代表閣下接受并同意更改，并同意所有后續(xù)之交易均受本協(xié)議約束?！?/span>

同時，《協(xié)議》還指出，“本協(xié)議受香港特別行政區(qū)法律的約束……如任何爭議未能解決，將遞交香港國際仲裁中心按照呈交有關(guān)仲裁通知時生效的聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會仲裁規(guī)則的仲裁管理程序進行仲裁。本仲裁條款使用的法律為香港法律，仲裁地點為香港，仲裁人數(shù)為三名?！?/span>

而記者就此采訪該交易所成都公司相關(guān)工作人員時，其表示：成都這家公司沒有做這個（數(shù)字貨幣交易所）行業(yè)，你如果說是我們合作的另外一家香港公司，那你去問香港的公司，我們現(xiàn)在沒有跟這個香港公司有實實在在的法律關(guān)系。“我們不對香港這家公司的任何經(jīng)營運營做出任何評價，這是對我們合作伙伴的保護。除非他們授權(quán)我們?！彼硎究梢詭陀浾呗?lián)系香港公司，而隨后記者詢問如何履行采訪流程，再撥打其電話時，便無人接聽。

業(yè)內(nèi)解析 “幣圈”套路深

業(yè)內(nèi)人士表示：傳銷同這些去中心化、不記賬、非實名制的虛擬貨幣聯(lián)系在一起，非法集資跑路的現(xiàn)象將變得更加難以追查，很難不把他們同“圈錢”聯(lián)系在一起。

  王曉并不只是個例，因為在“幣圈”，還有許多投資者被割了韭菜。為何會出現(xiàn)這樣的情況？據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，目前虛擬貨幣市場代幣四起，這與比特幣迅速翻倍的行情不無關(guān)系。

想著曾經(jīng)低價買進比特幣的投資者現(xiàn)今身價暴漲，不少投資者都為之眼紅，因此，不少新的虛擬貨幣便應運而生。

“虛擬代幣的推廣也很簡單，根本不用過多宣傳?！睋?jù)相關(guān)人士介紹，比特幣就是個實實在在的案例。在宣傳時只需告訴投資者：“首發(fā)幣只要你前期低價買入，后期高價賣出，躺著就能賺錢?！彼圆簧偻顿Y者迅速買進，“不少虛擬代幣項目往往才開始幾分鐘便被搶購一空?！?/span>

據(jù)該人士介紹，為了拉攏更多人買進，他們也會操縱二級市場價格。對投資者統(tǒng)一發(fā)號施令，“要求什么時候購買，購買多少數(shù)量，直到拉升虛擬代幣的價格，以更高價賣給第二批參與的投資者?！边@就會使虛擬代幣價格實現(xiàn)暴力拉升，看到價格不斷上漲，就會讓越來越多的投資者涌入。

  但現(xiàn)實中，超過99%的虛擬代幣都以“一地雞毛”收場。

行業(yè)缺乏規(guī)范

很難通過痕跡去追蹤

而對于國內(nèi)投資者來說，許多虛擬貨幣交易市場主體都在境外，“行業(yè)缺乏規(guī)范?！鼻矣捎谔摂M貨幣本身的技術(shù)特點，“去中心化、不記賬，也非實名制，所有操作痕跡都是虛擬的，因此很難通過痕跡去追蹤?！币虼?，如果虛擬貨幣一旦出現(xiàn)問題，投資者將會出現(xiàn)投訴無門，或血本無歸的情況。

記者看到，在前述王曉所投資的數(shù)字貨幣交易市場的《用戶服務協(xié)議》中便明確：“所有投資決定均由閣下完成。盡管本協(xié)議或另有規(guī)定，我方對此類決定概不承擔任何責任，亦不對任何情況負責。”

記者了解到，虛擬貨幣交易市場現(xiàn)在還和國內(nèi)許多大的傳銷社群聯(lián)合在一起，推出具有傳銷性質(zhì)的虛擬代幣，并在全國各地進行線下宣傳。

業(yè)內(nèi)人士表示：傳銷同這些去中心化、不記賬、非實名制的虛擬貨幣聯(lián)系在一起，非法集資跑路的現(xiàn)象將變得更加難以追查，其用意何在？“因此很難不把他們同‘圈錢’聯(lián)系在一起。”

他提醒消費者：應當警惕這些改頭換面的傳銷項目，不要參與所謂“海外”數(shù)字貨幣交易所的非法經(jīng)營活動。

警方說法

很多數(shù)字貨幣形同詐騙

在成都高新區(qū)公安分局網(wǎng)安大隊案偵民警李光看來，“所謂的數(shù)字貨幣就是一個技術(shù)，一串字符。它本身沒有價值，只是炒家賦予了它價值。”

數(shù)字貨幣交易真的靠譜嗎？記者就此采訪成都高新區(qū)公安分局網(wǎng)安大隊案偵民警李光，在他看來，現(xiàn)在的數(shù)字貨幣，跟以前比較流行的投資模式，如炒作期貨、現(xiàn)貨差不多。“利用大家想賺錢及貪婪的心理，通過人拉人的模式，讓你去投資。但在他看來，“所謂的數(shù)字貨幣就是一個技術(shù)，一串字符。它本身沒有價值，只是炒家賦予了它價值。”“所以很多數(shù)字貨幣都是沒有保障的，形同詐騙?！?/span>

而目前在中國，數(shù)字貨幣交易是不受法律保障，國家也不承認虛擬貨幣交易所，“可以說是禁止?！彼赃@些虛擬貨幣交易所大都開在境外。但這些主體在境外的虛擬貨幣交易所，很多都是由國內(nèi)的公司在做技術(shù)支持。“所以一旦出現(xiàn)問題，投資者就會出現(xiàn)維權(quán)困難?！?/span>

“比如現(xiàn)在的比特幣等是受大眾所認可的虛擬貨幣，不管是盈是虧，這都是投資者個人的投資行為，就算虧損了，來報案，公安機關(guān)也找不出法律條款來受理案件?！崩罟庹f。

發(fā)幣行為是否違法？李光說，這也要根據(jù)其最終的操作行為違法了哪一條法律才能進行定性。

據(jù)他介紹：“從現(xiàn)在國內(nèi)經(jīng)偵對虛擬貨幣投資的打擊來看，可能會把其定性為傳銷或非法吸資?！?/span>

那為何不能在前期就予以監(jiān)管呢？李光介紹，為何很多平臺性的詐騙案，都是等到出事跑路后才能立案，就是因為前期的不能定性。

“如果一個項目的目的和初衷是通過傳銷的方式圈錢，那么，它就違法了?！钡罟飧嬖V記者，因為區(qū)塊鏈本來就是一個新興事物，“按照正常來講，它就是一個好的、新的項目。不管是P2P也好，其他吸資項目也好，如果前期的所有操作都合法合規(guī)，營造出一個正常合法的項目，政府相關(guān)部門是無法去定性的。”像傳統(tǒng)的網(wǎng)絡金融平臺一樣，只有等到爆倉之后才會介入。

“而且就算是爆倉，如果其有執(zhí)照，所有操作均合法，爆倉也只能算是投資失敗，也只能申請破產(chǎn)，走破產(chǎn)流程?！?