起底公信寶(GXC)龐氏騙局！公司遭查封的真實原因可能是這些

9月11日，在所有加密貨幣市值中排行第74位的“GXC”虛擬貨幣發(fā)行方杭州存信數(shù)據(jù)科技有限公司（以下簡稱：杭州存信公司）因涉嫌犯罪被杭州市公安局西湖區(qū)分局古蕩派出所查封。有媒體猜測是因為“買賣數(shù)據(jù)”而被查封的。

“公信寶”疑似“買賣數(shù)據(jù)”被查封

多家類似公司遭遇同樣命運(yùn)

成立于國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，杭州存信公司成立于2016年10月28日，股東有李笑來、黃敏強(qiáng)等人，黃敏強(qiáng)擔(dān)任法定代表人。值得注意的是，股東李笑來在11日發(fā)表微博稱：“做天使投資真的不是容易的事兒?。　?/span>

公信寶官網(wǎng)介紹，公信寶的投資機(jī)構(gòu)包括雄岸基金、真格基金、硬幣資本、元道、萬向關(guān)聯(lián)的分布式資本、8decimal、LinkVC、幣信資本、裂變資本、想象力基金、Nirvana資本、Stars資本。

公信寶目前主要包括三方面業(yè)務(wù)，分別是GXChain、布洛克城、點(diǎn)對點(diǎn)數(shù)據(jù)交易平臺。公信寶旗下GXChain被宣傳為全球數(shù)據(jù)經(jīng)濟(jì)服務(wù)的基礎(chǔ)鏈，已在34家加密貨幣交易所上線。

而在互金行業(yè)，杭州存信公司則是知名的第三方數(shù)據(jù)供應(yīng)商?！肮艑殹惫俜椒Q，從推出網(wǎng)絡(luò)爬蟲產(chǎn)品后，已經(jīng)為200家互金企業(yè)提供過數(shù)據(jù)交易服務(wù)。

另外，公信寶的用戶在“布洛克城”上面，提交自己的支付寶、京東、運(yùn)營商通話詳單、學(xué)信網(wǎng)以及人行征信信息，都可以提升“挖礦算力”，并直接獲得GXS獎勵。

網(wǎng)絡(luò)流傳了一份關(guān)于公信寶產(chǎn)品價格服務(wù)表中顯示，“公信寶”將這些收集到的大量個人信息對外出售，牟取非法利用。

就目前來看，杭州存信公司的網(wǎng)絡(luò)爬蟲業(yè)務(wù)很可能觸碰了法律的“紅線”，甚至已經(jīng)涉嫌違法犯罪。

違規(guī)發(fā)行代幣并為第三方提供服務(wù)

其在網(wǎng)站上介紹，公信鏈GXChain是一條為全球數(shù)據(jù)經(jīng)濟(jì)服務(wù)的基礎(chǔ)鏈，旨在打造可信數(shù)據(jù)的價值網(wǎng)絡(luò)。公信寶團(tuán)隊正在逐步開放公信鏈以及鏈上的數(shù)據(jù)支持，并提供數(shù)據(jù)接入、資金支持和平臺對接等方面的服務(wù)，允許第三方直接在公信鏈上開發(fā)應(yīng)用，以及允許開發(fā)者自由發(fā)行和流通基于 GXChain的數(shù)字資產(chǎn)。

2017年2月，杭州存信公司在發(fā)布《GXChain 白皮書》的同時，也發(fā)行了“GXC”虛擬貨幣。據(jù)該白皮書介紹，“GXC（原名是GXS，中文名為公信幣），發(fā)行總量共1億枚。是GXChain的核心資產(chǎn)。GXC類似ETH以太幣等虛擬貨幣，主要用于交易結(jié)算和傭金分紅，并可以在全球各大交易所進(jìn)行交易。”

那么，“公信寶”的用戶如何才能獲得“GXC”虛擬貨幣呢？據(jù)調(diào)查，用戶可以直接在GXChain的手機(jī)錢包購買、參與公信節(jié)點(diǎn)出塊、通過布洛克城挖寶、完成活動或任務(wù)等方式獲得。

按照“公信寶”網(wǎng)站以及發(fā)布的白皮書的介紹，杭州存信公司為第三方提供區(qū)塊鏈應(yīng)用開發(fā)及發(fā)行項目的服務(wù)，一家發(fā)行虛擬貨幣的行為，已經(jīng)違反了相關(guān)部門的規(guī)定。

2017年9月4日，工商總局等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》。該公告明確指出，自本公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動應(yīng)當(dāng)立即停止。任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務(wù)。

“布洛克城”涉嫌傳銷？

是典型的龐氏騙局

今年1月份，杭州存信公司上線了“布洛克城”。據(jù)“公信寶”網(wǎng)站上介紹，“布洛克城旨在打造流量最大最活躍的區(qū)塊鏈應(yīng)用平臺。通過數(shù)據(jù)挖寶模式吸引了海量用戶，并入駐了豐富的精品區(qū)塊鏈應(yīng)用，為全球用戶提供多元化服務(wù)，幫助用戶探索獨(dú)特的區(qū)塊鏈?zhǔn)澜??！睂嶋H上，“布洛克城”就是一個聚合其他區(qū)塊鏈、虛擬貨幣應(yīng)用的平臺。

“公信寶”網(wǎng)站上顯示，“布洛克城”總?cè)藢俑哌_(dá)2381916人。那么“布洛克城”靠什么在八個月的時間里，就吸引幾百萬人參與其中的呢？為了弄明白，金融騙局預(yù)警就下載了“布洛克城”APP一探究竟。

打開“布洛克城”APP首先需要用戶注冊成為會員，在注冊頁面需要填寫邀請碼，如果不填寫，就無法獲得100candy獎勵。進(jìn)入“布洛克城”APP內(nèi)看到，里面內(nèi)置了金融服務(wù)、娛樂購物、生活服務(wù)、游戲中心等多個區(qū)。

金融騙局預(yù)警首先點(diǎn)開金融服務(wù)區(qū)類的“繁星計劃”?！胺毙怯媱潯睂⑴c者劃分為小行星、大行星、活力星和超級星四個級別。

會員投票超過100GXC，即可成為小行星級別。投票所用的GXC凍結(jié)90天后自動解鎖，會員在每輪結(jié)束后可獲得超級星設(shè)置的返傭金額，且每輪投票最多的前3名可額外瓜分USDT獎勵。

小行星消耗3GXC即可晉升為大行星。大行星擁有發(fā)展下線的資格，被發(fā)展的下線必須成為大行星，才能算作發(fā)展成功，每成功邀請一名好友就返還1GXC。 每輪新晉級的大行星，會均分獎池10%的金額，且當(dāng)輪晉級的20名大行星幸運(yùn)用戶，可共同瓜分100GXC。

成功發(fā)展5名下線或者再次自激活5個大行星，就可晉升為活力星?；盍π敲枯喍紩凑諜?quán)重值瓜分50%獎池金額，活力星可重復(fù)激活，每激活一次，權(quán)重增加1，權(quán)重越高分得的GXC越多。

以上三個級別的會員如果繼續(xù)參與投票活動，仍會獲得返傭，并有可能獲得USDT獎勵。

想要成為超級星會員，可直接在平臺質(zhì)押2萬枚GXC直接晉升，超級星除了享有其他等級會員的全部福利外，還可以通過設(shè)置投票返傭和競選宣言（拉群），來吸引其他會員投票。投票返傭在每輪結(jié)束后會按投票金額的多少來返給所有本輪投票的會員。每輪總投票數(shù)排名前45名以及另外隨機(jī)5名的超級星，均可獲得本輪獎池40%的獎勵，根據(jù)權(quán)重進(jìn)行瓜分，總票數(shù)越多，則獲得的獎勵就越多。

“公信寶”為了鼓勵會員發(fā)展其他人參與“繁星計劃”活動，規(guī)定“繁星計劃”每100個大行星晉級為一輪，獎池分紅一次。如果超過12小時沒有人晉升為大行星，則最后一個晉升為大行星的人將會拿走所有獎池收益。

獎池分紅主要是由官方補(bǔ)貼的虛擬貨幣和大行星消耗的GXC虛擬貨幣組成。從“繁星計劃”的規(guī)則來看，該模式已經(jīng)屬于傳銷的模式發(fā)展下線。另外，“公信寶”沒有任何實體經(jīng)濟(jì)，就靠發(fā)行虛擬貨幣的方式，以上述模式進(jìn)行經(jīng)營，明顯是典型的龐氏騙局。

投資理財產(chǎn)品能獲得45%盈利？

涉嫌非法集資

“公信寶”除了以上模式外，還要幣定盈、活期通等理財產(chǎn)品。例如會員用1枚到5000枚不等GXC虛擬貨幣，在“幣定盈”購買95天的“繁星計劃星球伙伴”理財產(chǎn)品，“公信寶”除了承諾百分百保本外，還能獲得45%的盈利。

金融騙局預(yù)警在國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)看到，杭州存信公司的經(jīng)營范圍中并沒有金融理財類。很明顯，“公信寶”上線幣定盈、活期通等理財產(chǎn)品，很可能有非法集資的嫌疑。

按照國家法律的規(guī)定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

“公信寶”要崩盤

投資者紛紛提幣逃離

9月11日，杭州存信公司因涉嫌犯罪被杭州市公安局西湖區(qū)分局古蕩派出所查封，工作人員都被帶回警局接受調(diào)查。

具相關(guān)媒體報道，杭州存信公司被查封一事，杭州市公安局西湖區(qū)分局古蕩派出所回應(yīng)稱，“此事屬實。分局統(tǒng)一行動，查封了該公司。具體是什么原因，目前不方便透露?！?/span>

就此事件，公信寶海外團(tuán)隊回應(yīng)稱，“對于此次團(tuán)隊情況，公司會主動配合有關(guān)部門的工作并積極應(yīng)對解決?！笨礃幼?span style="margin:0px;padding:0px;max-width:100%;box-sizing:border-box !important;word-wrap:break-word !important;">公信寶海外團(tuán)隊對我國的法律還是不了解，配合有關(guān)部門的工作需要被警方查封公司嗎？封條這東西可不像便利貼一樣的隨便貼，

受到GXC發(fā)行主體公司被查封的影響，GXC虛擬貨幣跌幅已經(jīng)達(dá)到24.19%。也有投資者指出，公信寶GXC自2018年1月以來持續(xù)下跌，目前僅有最高點(diǎn)價格的5%。有投資者因公信寶損失慘重。

目前，“公信寶”的投資者已經(jīng)開始恐慌，紛紛提幣解套逃離，擠兌的情況已經(jīng)開始發(fā)生。

就杭州存信公司遭警方查封的真實原因，金融騙局預(yù)警猜測不外乎是涉嫌非法集資、倒賣用戶數(shù)據(jù)和傳銷。

金融騙局預(yù)警提醒，如今傳銷、非法集資等違法犯罪活動，已經(jīng)改頭換面，注冊正規(guī)公司，并不代表它就是正規(guī)的，新型集資詐騙也開始披上了虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等幌子。有很多人覺得有合法營業(yè)執(zhí)照，可能就不是違法犯罪的活動。

實際上很多所謂的“金融創(chuàng)新”只是“借新還舊”的龐氏騙局。龐氏騙局很簡單，就是拆東墻補(bǔ)西墻，收益來源來自于后來的人交的入門費(fèi)，一旦這個資金鏈斷裂，就可能導(dǎo)致崩盤。其實目的還是騙取錢財，以高額回報為誘餌，騙取入門費(fèi)為最終目的。