據(jù)高某供述，早期善林上?？偣就ㄟ^電視廣告、國外做廣告等方式對外宣傳。善林郴州分公司剛成立時，總部給郴州分公司發(fā)放了宣傳單，由郴州分公司工作人員上街發(fā)放。后來，因國家禁止這種宣傳形式，郴州分公司便通過工作人員“口口相傳”的形式以高息借款對外宣傳，向社會不特定人群通過借款給個人或公司以獲取高息。

高某表示，善林郴州分公司經(jīng)營模式分線上、線下兩種：線上模式就是P2P，客戶下載手機善林財富APP，實名注冊后，需要綁定本人銀行卡，將出借的錢轉(zhuǎn)到APP平臺上，然后選定借款人，將錢通過APP平臺轉(zhuǎn)給對方；線下模式是3P項目，郴州這邊就是貴州省興義市的政府項目，與政府合作的公司是中耀華建建筑股份有限公司，客戶簽訂協(xié)議后，其投資的錢直接通過POS機刷卡進入中耀華建指定的賬戶。

其實，善林郴州公司無單獨的財務(wù)自由，所吸收的資金均流向善林上海總公司，員工工資及提成、公司運轉(zhuǎn)等支出，以及投資者的本息支付等均由善林上?？偣矩撠?zé)。

2015年7月份，被告人劉某經(jīng)高某介紹，到善林金融郴州營業(yè)部任團隊經(jīng)理。到2016年7、8月份，因劉某在保險公司兼職精力有限，且團隊經(jīng)理的提成績效不高，后來就做了業(yè)務(wù)員，直至案發(fā)。

據(jù)劉某供述，自從善林郴州分公司成立以來，總公司都能夠按時兌付。2018年4月10日，分公司接到上級通知說，近期總公司要接受檢查，暫時不能夠兌付，線上和線下的網(wǎng)站都關(guān)停了。

一直到4月23日，新聞上播出善林上?？偣径麻L周伯云因為涉嫌非法吸收公眾存款投案自首，劉某這才知道總公司出了大事，出借的錢不能兌付了。

周伯云。

2018年5月1日12時許，全某報警稱，其通過善林郴州分公司業(yè)務(wù)員的介紹，在善林金融P2P投資了212.55萬元，目前善林郴州分公司已經(jīng)關(guān)閉，自己投資的錢無法退回。

同日，郴州市公安局北湖分局經(jīng)偵大隊立案偵查。當天下午，高某主動投案，劉某被傳喚到案。

判決書顯示，善林郴州公司自業(yè)務(wù)開展以來，通過線上、線下結(jié)合的方式，以推廣“鑫月盈”、“鑫年豐”、“雙季盈”、“月月盈”、“億寶貸”等理財產(chǎn)品，投資期限2個月至2年不等，年化收益率6%至13%的利息吸收社會資金為公司主要業(yè)務(wù)。同時，公司于2017年9月份推出線下3P（政信通）項目，按照5%-12%不等利息吸收社會資金。

經(jīng)鑒定，自2017年1月1日至2018年4月10日止，善林郴州公司共向185人累計吸收公眾存款47306659.93元，支付利息485649.48元，至案發(fā)造成本金共計36762519.58元未支付。

被告人高某在擔(dān)任善林郴州公司負責(zé)人期間，共獲取工資及提成約22萬元。

被告人劉某擔(dān)任善林郴州公司團隊經(jīng)理及業(yè)務(wù)員期間，獲取工資及提成約20萬元。有意思的是，劉某在拿到提成和工資后，將錢通過線上、線下又投入了善林上?？偣?。

郴州市北湖區(qū)人民法院認為，被告人高某、劉某在善林郴州分公司任職期間，明知善林上?？偣驹谖唇?jīng)國家金融有關(guān)部門批準的情況下，伙同上級公司以高息為誘餌，向社會不特定公眾變相吸收存款47306659.93元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。在共同犯罪中，被告人高某、劉某起次要作用，屬從犯，依法應(yīng)當從輕或減輕處罰。案發(fā)后被告人高某主動投案，并如實供述犯罪事實，屬自首；被告人劉某案發(fā)后如實供述了犯罪事實，屬坦白，依法可以從輕處罰。鑒于兩被告人在本院審理期間主動退繳違法所得，可酌情從輕處罰。

2019年9月26日，湖南郴州市北湖區(qū)人民法院作出如上判決。

【新聞鏈接】

善林金融的驚天大雷

2018年4月，善林金融“爆雷”事件轟動一時。

時隔一年多，2019年7月10日、11日，上海市第一中級人民法院對被告單位善林（上海）金融信息服務(wù)有限公司（簡稱“善林金融”）以及周伯云等12名被告人集資詐騙案一審公開開庭審理。

“善林金融”集資詐騙案庭審現(xiàn)場。右一為周伯云。

善林金融成立于2013年，注冊于上海自貿(mào)區(qū)，注冊資本人民幣12億元，其創(chuàng)始人周伯云為法人代表。該公司專業(yè)從事互聯(lián)網(wǎng)金融信息分享、咨詢服務(wù)、投資管理等金融及融資業(yè)務(wù)，在北上廣深等國內(nèi)一二線城市設(shè)有分支機構(gòu)，服務(wù)范圍遍及全國。

2018年4月9日，善林金融實際控制人周伯云因涉嫌違法犯罪，向公安機關(guān)投案自首。

來看一組令人瞠目的數(shù)據(jù)，公訴機關(guān)指控：

1、2013年10月，被告人周伯云組建、設(shè)立被告單位善林金融公司，并實際控制“善林系”企業(yè)，陸續(xù)在全國29個省市開設(shè)千余家分支機構(gòu)，并逐步設(shè)立“廣群金融”“善林寶”“億寶貸（幸福錢莊）”“善林財富”等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺。

2、為謀取非法利益，善林金融公司采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等方式，承諾4.5%至18%的年化收益，通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓等名義，向62萬余名投資人非法募集資金736.87億元。

3、其中，567.59億元用于兌付前期投資人本息。

4、至案發(fā)，未兌付25萬余名投資人本金217.79億元。

庭審中，公訴機關(guān)出示了相關(guān)證據(jù)。各名辯護人針對被告人的行為是否構(gòu)成集資詐騙罪、指控的犯罪數(shù)額是否準確以及自首、主從犯的認定等問題發(fā)表了相應(yīng)意見。法院將擇日宣判。

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