穩(wěn)賺不賠？小心“超級硬盤社區(qū)”和“HelloToken”是騙局

在剛剛過去的“十一”長假里，比特幣再次迎來了一波“過山車”式行情。在OKEx平臺上，10月7日，比特幣價格再次“跳水”，跌破8000美元關(guān)口，最低觸及7784.27美元，而這距離最近的一次暴跌僅過去10天左右。

號稱高收益挖礦項目上線

在數(shù)字貨幣價格遭受重挫的當(dāng)下，硬盤礦機又活躍在各大交易群中。“無抵押，日收益70-80元、0風(fēng)險、免費挖礦兩年半，加入超級社區(qū)，不用買礦機，不用自己運營就可以挖到屬于自己的比特幣?！庇胁簧偻平槿耸吭诮灰兹褐型扑]挖礦項目。

北京商報記者在不少超級硬盤社區(qū)看到，這些超級社區(qū)項目庫中有不少“新潮”項目推薦。按照10月7日的收益來算，從幣種來看，例如，Burst當(dāng)前幣價為0.027元，挖礦一天可以獲得0.52枚幣，獲得的收益為0.014元，用戶不需要付出成本，無抵押。

CVNT當(dāng)前幣價為0.119元，挖礦一天可以獲得27枚幣，獲得的收益可以達到3.21元，但用戶需要抵押1臺硬盤幣。據(jù)一位推介人士介紹，只要搭配合理，日收益100元以上沒問題，推薦其他人挖礦也有額外返現(xiàn)收益。

另一位推介人士介紹稱，他目前在做的硬盤幣只需要注冊就可以贈送“597美金算力”，不需要購買礦機，平臺為挖礦用戶提供礦場、礦機、電力資源和機器的運營維護?；景肽甑臅r間用戶就可以挖到3.9個比特幣，按照目前比特幣價格7.5萬-8萬元左右，到手30萬元不成問題。

在數(shù)字貨幣價格“過山車”的風(fēng)口浪尖，這些超級社區(qū)推出的“吸金”、“穩(wěn)賺不賠”模式賺足了投資人的眼球，這究竟是騙局還是投資機會？在資深區(qū)塊鏈專家何南野看來，整體來看，超級社區(qū)、硬盤挖礦項目是騙局的可能性遠遠大于投資機會的可能性。

這些超級社區(qū)和挖礦項目，大多數(shù)都是封閉型的，開發(fā)的人可以自主設(shè)置幣種、挖礦方式及交易控盤，本質(zhì)上是一個封閉的系統(tǒng)，不具有商業(yè)廣泛推廣的價值，不被主流數(shù)字貨幣體系所認(rèn)同，且開發(fā)者可以控制交易盤面，投資者參與此類項目一定要慎重。

這類項目廣泛存在于數(shù)字貨幣體系當(dāng)中，各種類型的幣種、各種類型的挖礦方式近些年層出不窮，難以看清、難以看懂，往往都是隱秘的騙局。

搭上借貸 平臺合規(guī)性引爭議

除了超級挖礦社區(qū)外，另有一家名為“HelloToken ”的數(shù)據(jù)+實盤+Kol+資產(chǎn)管理錢包的平臺也引起了北京商報記者的注意，記者了解到，該平臺旨在為用戶提供一個入口級的一站式區(qū)塊鏈資產(chǎn)管理服務(wù)平臺，主要通過教學(xué)+顧問的模式帶領(lǐng)用戶發(fā)現(xiàn)交易機會。

通過調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該平臺只有通過邀請碼添加才可以進入，目前主要作為流通平臺。據(jù)該平臺客服人員介紹，平臺后續(xù)會不定時兌換主流幣，也會上線借貸、理財?shù)然顒印?/span>

據(jù)該平臺官網(wǎng)信息介紹，抵押借貸是Hello Token推出的一款針對數(shù)字貨幣的質(zhì)押借款服務(wù)，借貸人通過質(zhì)押其持有的區(qū)塊鏈資產(chǎn)獲得貸款，日利率為0.01%-0.1%，年化利率為3.65%-36.5%，支持質(zhì)押的幣種有USDT、BTC、ETH、XRP等幣種。

數(shù)字貨幣借款人可以在平臺抵押數(shù)字貨幣，向平臺其他用戶借法幣或其他數(shù)字貨幣，在到期后支付利息和服務(wù)費。數(shù)字貨幣出借人可以投資平臺的標(biāo)的，賺取利息。

區(qū)塊鏈服務(wù)平臺上線“借貸”產(chǎn)品是否合規(guī)？在中國(香港)金融衍品投資研究院院長王紅英看來，按照我們國家相關(guān)金融監(jiān)管的法律規(guī)定，像以上這些，所謂的固定收益借貸模式，顯然是不合法的，應(yīng)該受到相關(guān)部門的監(jiān)管。

其次，各國央行越來越重視數(shù)字貨幣的體系建設(shè)，未來有國家信用背書的數(shù)字貨幣平臺替代民間數(shù)字貨幣市場肯定是一個主流的發(fā)展趨勢。在這個背景下，整個民間數(shù)字貨幣市場仍存在巨大不穩(wěn)定性。

“對于上線借貸產(chǎn)品，應(yīng)該獲得監(jiān)管機構(gòu)的備案，并對資金進行第三方銀行存管，對于理財活動，應(yīng)取得相應(yīng)金融牌照，如此才能算是合規(guī)的?！焙文弦皬娬{(diào)，“此類平臺在未取得監(jiān)管部門批準(zhǔn)和認(rèn)可的情況下，上線上述產(chǎn)品，顯然是不合規(guī)的。對于投資者而言，最大的風(fēng)險在于投資資金無法收回的風(fēng)險?！?/span>

針對上線“借貸”、“理財”項目合規(guī)風(fēng)險情況，HelloToken平臺CEO蔡曙回應(yīng)北京商報記者，“HelloToken目前正在積極取得各國合法金融牌照，配合各個國家的相關(guān)監(jiān)管法律。關(guān)于HelloToken擬上線的幣幣借貸，我們只提供數(shù)字貨幣之間的借貸服務(wù)，并未涉及法幣業(yè)務(wù)，不存在非法集資問題。幣幣借貸本質(zhì)是質(zhì)押借幣，質(zhì)押率遠大于數(shù)字貨幣的波動率，對借貸雙方都有一定保障”。

蔡曙進一步表示，目前監(jiān)管層對這塊還是模糊的，所以一直未開展業(yè)務(wù)。幣幣借貸具體上線時間取決于監(jiān)管層對幣幣借貸的態(tài)度，或是獲取合規(guī)金融牌照，在合法區(qū)域開展。

亟待出臺細化立法標(biāo)準(zhǔn)

數(shù)字貨幣的“主要監(jiān)管的難點還在于區(qū)域監(jiān)管目前實現(xiàn)起來是非常困難的，比如在國內(nèi)資產(chǎn)端運行的這些平臺，服務(wù)器又在國外，我國現(xiàn)在的監(jiān)管只能從資產(chǎn)端，或者從市場層面進行打擊，很難從根上去破壞這些非法平臺。

還有就是目前數(shù)字貨幣包括美國在內(nèi)的多個國家均沒有明確的立法。沒有相關(guān)的立法標(biāo)準(zhǔn)，對于市場監(jiān)管的執(zhí)行層面也帶來了很多不可操作性。”王紅英如是說道。

金融騙局預(yù)警提醒，建議投資者理智看待區(qū)塊鏈、虛擬貨幣，切勿盲目相信天花亂墜的承諾。一定要擦亮雙眼，識破這些“金融創(chuàng)新”背后的陷阱，切勿盲目輕信天花亂墜的承諾，以免讓自身財產(chǎn)受到損失。

2017年9月4日，工商總局等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》。公告明確指出，本公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動應(yīng)當(dāng)立即停止。任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務(wù)。