驚人大曝光！涉案金額超千億 云付平臺創(chuàng)始人將獲刑12年左右

2020年1月6日，鷹鑒獲悉廈門市集美區(qū)檢察院公訴了一起特大非法經(jīng)營案。廈門一家知名的無卡支付公司竟為代理商定制了172個APP推廣這家的支付平臺，以虛構(gòu)交易、三級分銷等方式發(fā)展商戶539萬余家，涉案金額超千億余元。

2015年下半年，廈門市瞻世電子商務(wù)有限公司的（后更名為廈門市云創(chuàng)聚眾信息技術(shù)有限公司，以下簡稱云創(chuàng)公司）法定代表人周師榮與趙某銳經(jīng)過共謀，共同開發(fā)具有支持無卡支付的POS機(jī)功能的聚合移動支付收款軟件云付APP，以虛構(gòu)交易的方式非法從事資金支付結(jié)算的犯罪活動。

被告人周師榮、趙某銳、尹某鋒以云創(chuàng)公司為主體，負(fù)責(zé)云付的軟件開發(fā)和維護(hù)、代理商（又稱OEM商）推廣。以周某榮的配偶張某涼為法定代表人的公司為主體，負(fù)責(zé)云付的財務(wù)管理、客服維護(hù)。

2016年1月至2017年9月期間，周師榮、張某涼等人以公司名義，先后招募王某等8名被告人擔(dān)任技術(shù)員和運營總監(jiān)。在實施具體的犯罪活動中，周某榮等人明確分工，云創(chuàng)公司設(shè)立技術(shù)部、客服部、市場部，主要負(fù)責(zé)市場營銷、對接支付通道、軟件開發(fā)、維護(hù)和推廣。

張某涼的公司設(shè)立行政部、客服部、渠道部，負(fù)責(zé)公司的日常管理、云付利潤分配、行政管理、通道對賬、招商、對接銀行通道、維護(hù)個人云付市場等工作。

2015年11月至2018年1月，周師榮、趙某銳、張某涼、尹某鋒以上述兩家公司為主體，在未取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的情況下，將以云付APP為主體的云付平臺投入運營，從事銀行卡收單、銀聯(lián)支付、掃碼支付等收單業(yè)務(wù)。周某榮通過對接上游銀行機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)，為云付平臺提供資金結(jié)算支付通道。

同時，周師榮等人以“金融創(chuàng)新”為幌子，違反收單規(guī)定，將個人注冊會員虛擬為小微商戶，通過銀聯(lián)支付、掃碼支付等方式，為會員提供信用卡套現(xiàn)等虛假交易服務(wù)，從中賺取會員刷卡費率與上游支付通道的費率差、會員升級分潤等。

期間，云付平臺采用“互聯(lián)網(wǎng)+金融+支付+創(chuàng)客”的運營模式，以“人人金融、人人分紅”、“三級分銷、無限裂變”為誘餌，以低費率、高分潤、招商返點進(jìn)行推廣，利用會員拉下線賺取分潤方式縱向發(fā)展會員，利用收取代理年費貼牌定制的方式，橫向為代理商定制了“高晟錢包”、“飲馬錢包”等172個APP推廣云付平臺，由云付平臺為代理商提供客戶審核、售后客服、資金結(jié)算、升級更新、系統(tǒng)維護(hù)、服務(wù)器架設(shè)等技術(shù)支持。

2018年2月至4月間，周師榮、張某涼以云創(chuàng)公司、盛樹寶公司為主體，在未取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的情況下，將云付平臺的云付APP轉(zhuǎn)換成盛樹寶APP繼續(xù)運營。

通過上述方式，云付平臺以虛構(gòu)交易的方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，發(fā)展注冊商戶5395661家，非法經(jīng)營數(shù)額1005.20億余元。其中，周師榮非法獲利就高達(dá)1534萬余元；趙某銳非法獲利973萬余元；尹某鋒非法獲利161萬余元；張某涼非法獲利72萬余元；其余12名被告人非法獲利從59萬余元到68.19元不等。

2018年4月25日至同年5月14日，周師榮、趙某銳、張某涼、尹某鋒等16人因涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，被廈門市公安局集美分局抓獲并刑事拘留。同年6月1日，集美區(qū)檢察院以非法經(jīng)營罪對周師榮等11人批準(zhǔn)逮捕，其余5人被取保候?qū)彙?/span>

集美區(qū)檢察院審查后認(rèn)為，周師榮等16名被告人違反國家規(guī)定，共同非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，涉案金額巨大，均情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均已觸犯相關(guān)法律的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。依照相關(guān)法律的規(guī)定，提起公訴，建議對周師榮等16名被告人在有期徒刑十二年到一年不等的刑期，并處罰金。[此文來源于鷹鑒，版權(quán)歸原作者，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除]